加密貨幣:觀點：加密領域投資者最常犯的 5 個錯誤

在過去的幾年，人們越來越傾向于尋找可替代的高回報投資來積累財富，這使得加密貨幣也變得水漲船高的流行了起來。

然而，就如我們近幾年所看到的，加密貨幣市場常常表現出自身的極度不穩定性和不可預測性。許多新投資者會在此期間犯下代價高昂的錯誤，這些錯誤帶給投資組合和交易的風險是無法想象的。

在本文中，我們將概述一些投資者最常犯的錯誤，以及應該如何降低這些風險的方法。

忽略市場趨勢?

就經驗來看，加密貨幣市場一直是由比特幣主導的，而且未來很大概率會一直持續這種狀態。

觀點：以太坊上海升級不會顯著影響ETH的價格:金色財經報道，科技公司Ether Capital首席執行官Brian Mosoff表示，以太坊即將到來的上海硬分叉可能不會顯著影響ETH的價格。根據Mosoff的說法，該網絡的升級可能會吸引一批新的投資者，Mosoff稱：“我預計會看到更多的ETH被鎖定在質押協議中，要么來自單獨的質押者，要么你會再次看到更多的結構化產品進入市場，通過讓新投資者能夠從他們投入的ETH中賺取一些收益，你將開始看到傳統金融開始更有信心地進入這個領域”。[2023/4/11 13:55:40]

市場隨著比特幣的價格而波動，所以我們很輕松的就能知道加密貨幣市場與比特幣價格是高度相關的。

觀點：比特幣此次下跌是一次健康的回調:Cointelegraph發文稱，比特幣價格在Coinbase達到2020年新高12486美元后有所回落。在過去的48小時內，比特幣下跌了約5%，導致山寨幣市場損失更大。文章指出，比特幣下跌的主要原因有三個，分別為主要阻力、高基準利率和漲勢過熱。對此，交易員認為，這是一次健康的回調，可能會增強比特幣的勢頭。[2020/8/20]

但除了比特幣，我們其實還應該考慮監管和經濟環境等外部因素，因為市場也同樣會受到外部整個經濟走勢的影響。

在注入資金之前，是有必要對現有的市場趨勢有一個清晰的認知，最重要的是，我們還需要了解加密市場周期的4個階段，并在進行投資之前了解市場目前處于哪個階段。

觀點：若數字支付系統設計不能確保隱私 則其從根本上是危險的:8月10日消息，針對加密社區一直談論政府主導央行數字貨幣CBDC所涉及的隱私有關概念，美國程序員，自由軟件活動家Richard Stallman表示，加密貨幣是一種特殊技術方法的使用。如果政府實施這種方法，并不認為這是矛盾的。但如果政府把它用作監控設備，則是邪惡的。如果數字支付系統被設計并不能確保隱私，那么它們從根本上是危險的。（Cointelegraph）[2020/8/10]

加密市場周期的4個階段：

積累階段

上升階段

觀點：基于比特幣構建DeFi很困難，或因其安全性以及缺乏生態系統:比特幣被當作金融系統替代品，但Atomic Loans CTO Matthew Black稱，其大部分活動依賴去中心化交易所和中心化借貸平臺。他指出，對這些加密銀行的依賴使得其用戶和其他人一樣面臨托管風險。

以太坊也被稱為無銀行貨幣系統，通過MakerDAO和Compound等DeFi項目超越中心化加密銀行。DeFi獲得巨大增長，成為以太坊生態系統最重要貢獻者之一。但在比特幣上很難實現同樣目標。Black認為，部分原因與比特幣的安全構建方式有關，無需擔心以太坊上那樣的智能合約黑客。這使得在比特幣基礎上進行構建的任務變得困難，而缺乏在BTC上構建金融應用程序的生態系統，使其變得麻煩。“如果沒有MetaMask或Web3生態系統，構建比特幣和DeFi的門戶就更難了。”有人嘗試在Bitcoin DeFi進行原子互換交易，但因UI/UX問題無法獲得足夠吸引力。盡管代幣化BTC已是很好的應用，交易量也在增加，但系統并不完美。

在BTC基礎上建設很困難，但社區期待比特幣生態系統能使其更獨立。目前很難實現僅基于BTC的DeFi，但如果有龐大的生態系統，可能會更容易。（AMBCrypto）[2020/7/25]

分配階段

衰退階段?

情緒交易?

許多新進入到這個領域的投資者都多少進行過出于恐懼或貪婪的情緒交易。一直在FUD和FOMO之間搖擺不定。這些情緒交易有可能會帶來非常大的損失。

能夠避免情緒交易的的解決方案中，最本質的核心是將加密貨幣投資作為一種長期戰略。

更加客觀的解決方案是使用AI加密貨幣交易機器人，它可以消除所有不必要的情緒，完全依賴于一組數學規則和策略來進行交易。

未能使投資多樣化

新的投資者往往喜歡把自己的資金都投到同一種幣上。雖然這種策略確實有可能帶來巨大的回報，但它也是一種高風險的策略，不是非常被提倡的做法。

畢竟像狗狗幣這樣的模因幣簡直都可以稱得上是傳奇，應該有很多人對下一個爆款模因幣感興趣，所以代幣類型多樣化是非常重要且必要的。

當然，模因幣的使用用例相對較少，真正值得去關注的，是有真實用例的，并且品質優良的項目代幣。投資組合可以包括市場不同領域的加密貨幣，比如第一層區塊鏈，隱私幣，人工智能，DeFi和Web3等新型技術方面。

不做自己的研究

DYOR，自己做研究，在這個新興的領域，有太多魚龍混雜的項目，所以投資之前，一定要研究其底層技術及其背后的團隊。

但，在經歷了去年和延續至今的鬧劇，太迷信于團隊背景貌似也不太靠譜。重要的是該項目是不是真正的在做事，該項目是否有實際用例，它們的目的是不是拉高價格，迅速出手，然后華麗退場。

太多騙局，太多鬧劇，太多唏噓，這些太多的背面卻是普通投資人的傷痛。所以，為了降低風險，我們一定要知道如何去評估加密貨幣，知道要如何去研究項目背后的技術，了解社區和團隊，并了解項目涉及的合作伙伴關系。

未能保護好自己的加密投資

新的投資者最常犯的一個錯誤是不能很好的保護好自己的資產。加密領域中最流行的語句之一就是“沒能保護好密鑰，那就不是你的加密資產”。如果不能很好的單獨保管好自己的加密密鑰，就難以說自己完全控制著加密貨幣。

現在，在加密領域中幾百，幾千萬美元的黑客攻擊導致的損失，已經引不起多大的風浪，人們貌似已經對這種現象司空見慣，只有上億，或者帶上了歷史之最的“桂冠”，才會給人們留下一點印象。

當這片雪花真正落到自己頭上的時候，我們就會知道這片雪花是多重多涼。

因此，一定要采取措施保護自己的加密錢包，我們可以使用硬件錢包，創建強密碼，定期更新自己的安全軟件。

總結

投資有風險，新興領域的投資更是如此。這些常見的操作錯誤，簡單易懂，但真正做起來，并沒有看起來的那么容易。

Source：https://medium.com/datadriveninvestor/5-most-common-mistakes-made-by-crypto-investors-42f71cf71d50

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