ERG:FTX余波未了？Crypto銀行Silvergate Capital能否經受市場震蕩的考驗？

SilvergateCapital曾經是Crypto公司的重要銀行合作伙伴，現在正處于破產的邊緣。

這家總部位于加州拉霍亞的公司上周五表示，它暫停了Silvergate交易網絡，但其他與存款相關的服務仍在運營。

約一小時前，Moody將Silvergate的銀行存款評級從Ba3下調至Caa1，這一打擊意味著該銀行的債務面臨非常高的信用風險。

去年11月，Silvergate面臨財務虧損和監管機構調查，主要原因是FTX和相關對沖基金AlamedaResearch等重要客戶倒閉。

Silvergate的股價周四和周五暴跌，過去一年累計下跌95%。

這家加州州立銀行近日表示，需要進一步推遲發布年報，并預計在1月份公布的第四季度初步業績中凈虧損減少近10億美元的基礎上，還將出現進一步虧損。

Stargate基金會建議DAO不要重新發行STG代幣，FTX清算人或將尋求賠償:3月13日消息，基于 LayerZero 的跨鏈流動性協議 Stargate 發推稱，Stargate 基金會建議 DAO 不要重新發行 STG 代幣。去年 FTX 破產后，FTX/Alameda 錢包出現密鑰泄露或內部問題，被黑客攻擊損失約 5 億美元。FTX 清算人最終將所有資產轉移到新錢包，密鑰不會泄露給黑客。Stargate DAO 認為，該錢包的密鑰極有可能在 FTX 清算人 / Alameda 與黑客之間泄漏與共享，并提議重新發行 STG 代幣以將這些資金轉移出該錢包。

FTX 清算人近期表示，如果重新發行并轉移資金，將違反自動中止條款，并將積極尋求賠償。

經與律師溝通后，FTX 清算人認為代幣已經在其錢包中并無需采取任何行動，以及代幣將在 3 月 17 日一次性被領走。Stargate 基金會認為這是錯誤的，且沒有跡象表明 FTX 清算人對智能合約的實際情況、運作方式以及如何與合約互動以確保資金安全有深刻認知。基金會認為 FTX 清算人更愿意將代幣保存在一個不安全的錢包中。LayerZero Labs 表示其明確保留在任何時候就 STG 代幣所有權問題以及因清算人在確保這些資金方面的不負責任而造成的任何損失采取任何法律行動并行使任何補救措施的權利。它們重申，假設其成功并在法庭上獲勝，代幣將以成本價轉移給 Stargate DAO。

金色財經此前報道，2 月 6 日 Stargate 此前提出的重新發行 STG 的提案以 90% 的支持率投票通過，依據提案內容將于 3 月 15 日執行。[2023/3/13 13:00:17]

該銀行還提到了正在進行的監管調查，以探明在這些財務報表發布后的12個月內繼續經營的能力。

FTX指控巴哈馬政府未經授權訪問其系統以提取資產:金色財經報道，周四的法庭文件顯示，FTX指控巴哈馬政府在該公司根據美國第11章破產法申請破產后，未經授權訪問FTX系統以提取資產。這份提交給美國特拉華州破產法院的文件沒有具體說明哪些交易是未經授權的，以及如何進行的。

FTX Trading提交的文件稱，11月11日美國開始法律訴訟后，債務人“有可靠證據表明，巴哈馬政府有責任引導未經授權訪問債務人系統以獲取數字資產”。（CoinDesk）[2022/11/18 13:19:44]

Silvergate面臨著其銀行服務的Crypto公司擠兌存款，包括Coinbase、Paxos、GalaxyDigital和其他公司，這些公司努力與這家陷入困境的銀行保持距離。

邁阿密正審查和收集有關FTX財務狀況的信息:金色財經報道，佛羅里達州邁阿密-戴德縣的官員正在密切關注FTX流動性緊縮的后果，并分析它可能對NBA邁阿密熱火隊(Miami Heat)比賽的標志性場館產生的任何潛在影響。自去年宣布并簽署價值1.35億美元的冠名權協議以來，該場館被稱為FTX球館，位于比斯坎灣的邁阿密市中心，也舉辦包括音樂會和會議在內的非籃球活動。

邁阿密-戴德縣發言人在一封回復問題的電子郵件中說。“如果FTX無法履行冠名權協議下的財務義務，該縣將探索所有法律補救措施。”（the block）[2022/11/11 12:46:25]

FTX Digital Markets宣布與Solidus Labs合作為FTX提供風險監控服務:5月4日消息，FTX 子公司 FTX Digital Markets 宣布與 Solidus Labs 達成合作，FTX 將部署 Solidus 開發的 HALO 平臺，為數字資產提供風險監控、欺詐預防和合規服務。

FTX Digital Markets 聯合首席執行官Ryan Salame表示，FTX Digital Markets 一直致力于為用戶提供業界領先的產品和服務，同時促進全面透明，遵守傳統金融中的常見標準。[2022/5/4 2:50:00]

在最壞的情況下，Silvergate可能會申請破產。

更有可能的是，FDIC擔保的銀門銀行可能會進入破產接管程序。

與破產不同的是，破產管理就像一把“保護傘”，由“接管人”或受托人接管企業，最終目的是保護債權人——尤其是那些有擔保貸款的債權人。

King&Spulding破產業務的前合伙人JesseAustin解釋說，在這種情況下，破產接管的決定和執行將由聯邦存款保險公司或加州金融保護與創新部決定，他們可以宣布Silvergate銀行資本不足。

Austin表示：“如果加州的監管機構或聯邦存款保險公司發現Silvergate資本不足，那么聯邦存款保險公司就會介入并關閉該銀行。”

盡管破產法明確禁止銀行根據破產法第11章或第7章申請破產，但Austin表示，Silvergate的控股公司SilvergateCapital仍然可以申請破產，尤其是如果它除了客戶存款之外還有其他有價值的資產的話。

除了Silvergate的SEN網絡，該公司還擁有去年1月以120萬股股票和5000萬美元現金從Meta已關閉的穩定幣項目Diem購買的穩定幣資產。

在這家對Crypto友好的銀行陷入困境之前，美聯儲、FDIC和OCC在1月和2月發布了聯合聲明，警告迎合Crypto客戶的銀行所承擔的波動風險。

據熟悉Silvergate資本的銀行業消息人士稱，鑒于Silvergate的立場，這些聲明進一步提出了一個問題，即美國銀行是否會對數字資產行業變得“更加謹慎”，從而限制Crypto公司的進入。

這位要求匿名談論Silvergate的人士表示：“一方面，如果Crypto即將出現，美國人將他們的美元投入其中，難道你真的希望這些美元存在美國而不是外國銀行嗎？”

“如果你是一家銀行，可能并不是說你不能接受這類存款，而是你需要在資產負債表上限制它們的比例。”

Silvergate于1996年成為一家地區性銀行，但直到2014年，首席執行官AlanLane才選擇該公司開始為已經破產的Genesis等Crypto客戶提供服務。

該公司通過向越來越多的Crypto創業公司提供銀行服務，為自己開辟了一個利基市場。

該銀行的產品發展成為一個正式的支付平臺，稱為SilvergateExchangeNetwork。

在那里，運營的Crypto儲戶可以在傳統銀行工作時間之外進行美元轉賬和貸款。

截至2018年第四季度末，Silvergate持有18億美元的存款總額和20億美元的資產。

到2021年Crypto達到頂峰時，其存款總額和資產總額分別上升至143億美元和160億美元。

在Crypto交易所FTX破產后，截至去年第四季度末，Silvergate的總存款和資產下降至62億美元和113億美元。

隨著存款的下降，Silvergate的資本相對于資產縮水了一半。

這一杠桿率從第三季度的10.7%降至5.3%，這一水平尤其值得銀行關注，因為監管機構有理由對任何低于5%的美國銀行進行干預。

“這里的困難在于Silvergate不是一家大銀行，”銀行業消息人士表示。

“他們通過與Crypto公司合作，戰略性地增加了存款，但他們的Crypto存款遠遠超過了其他業務。”

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