AVE:金色觀察 | 這個DeFi代幣為何能上漲100多倍 一文讀懂Aave

DeFi經過2019年的蓄勢，進入2020年開始全面爆發。尤其是最近兩個月，DeFi代幣走出獨立行情，不少DeFi代幣漲幅高達數十倍。

貨幣市場協議Aave的代幣LEND就是其中之一。Aave前身為ETHLend，自2020年1月從P2P借貸模式轉型貨幣市場后，其鎖定代幣市值和市場份額開始驚人增長。

行情數據顯示，其代幣LEND價格自2019年8月開始逆勢上漲，從底部的0.0032 USDT一路上漲至2020年7月19日的0.3786 USDT，漲幅達117倍。即便從2020年年初算，也上漲了超過30倍。

金色午報 | 4月7日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：羅馬尼亞、Tether、減半、Coinbase

1. 羅馬尼亞參與歐洲區塊鏈技術研發項目；

2. 近一周Tether新增印鈔5.4億USDT；

3. BCH預計將于4月8日23點左右減半；

4. 日本高級官員：當前日本數字資產稅收政策缺失或導致資金外流；

5. 姚前：警惕投機分子哄騙消費者參與虛擬貨幣交易；

6. BB：絕不反對BSV做出的技術決定；

7. 18美分購得4.2萬枚BTC后續：疑為UI BUG；

8. 加密交易員：有人僅用18美分在Coinbase上獲得了4.2萬枚比特幣；

9. Maker基金會首次推出13個改進提案，進一步提升去中心化。[2020/4/7]

Aave為何能急劇增長？LEND為何能從底部上漲100多倍？金色財經帶你一文看懂什么是Aave，其用途以及與其他項目例如Compound Finance的區別。

Aave公司名稱來自芬蘭語中的“Ghost”一詞，2018年9月成立于倫敦。在Aave 2018年成立公司前一年的2017年，通過ETHLend代幣ICO募集到1620萬美元。

BTC減半倒計時｜金色財經挖礦收益播報:金色財經報道，據OKEx礦池數據顯示，下一次BTC減半日期預計為2020年5月15日，今天距此還有45天。BTC當前塊高623549，下一次減半塊高630000。

今日全網算力約99.03EH/s，全網難度約13.91T，預測下次難度12.05T（-13.39%），距離調整還剩還有10天，今日BTC收益：0.00001808BTC/T/天。[2020/3/30]

在Aave成立后，ETHLend成為Aave子公司，ETHLend團隊遷移到Aave。2020年1月，ETHLend宣布不再運營，其網站僅對已有用戶有效，供他們關閉貸款服務。

Aave的主要產品是Aave協議，這是一個開源、非托管協議，用于在以太坊區塊鏈上創建貨幣市場。目標是填補像PayPal和Coinbase這些中心化金融科技巨頭留下的市場空白。

金色相對論 | 潘超：目前來看，穩定幣錨定美元是最現實的選擇:本期金色相對論中，對于發行穩定幣的討論中，MakerDao經濟學者兼中國區負責人潘超表示：美元是最強的結算貨幣同時也是加密貨幣交易所的計價貨幣，目前來看，穩定幣錨定美元是最現實的選擇。當下的穩定貨幣市場是次優均衡：人們都意識到USDT可能不是最好的選擇，但是個人沒有激勵去移動到其他的穩定幣（流動性問題）。因此，即使在機制變得更加優秀，想在同一領域挑戰或者取代 USDT，難度也非常之大。賦予市場參與者新的回報，創造另一個的均衡范式是更加理性（或許唯一）的突破點，這要求既與USDT有根本上的差別（高于監管和審計的層面），又可以保證高效的流動性，而穩定幣的流動性越高，擠兌風險就越小。[2018/9/20]

Aave團隊成員

Aave團隊成員擁有豐富技能和經驗。Aave擁有一個18人組成的多元化團隊，CEO為Stani Kulechov，COO為Jordan Lazaro Gustave，CMO為Nolvia Serrano，ETHLend時代他們就是這樣分工的，并將豐富知識帶到Aave。

分析 | 金色盤面分析師：ETH分時背離反彈中:ETH-USDT分時背離反彈中，短線受到中期均線壓制，成交量萎縮，觀望氛圍較重，短線沒有突破跡象，不建議左側交易。[2018/8/2]

Aave最重要也最不可或缺的產品是Aave協議，該協議于2020年1月發布。它由ETHLend轉變而來，從去中心化的P2P借貸轉向資金池策略，也是Aave公司戰略的重大轉變。Aave協議是一種開源的非托管協議，允許用戶在以太坊區塊鏈上創建自己的去中心化貨幣市場。

儲戶通過將加密貨幣存入貸款池來提供流動性，這樣他們能夠賺取利息。同時，借款人可以通過超額抵押或無抵押的方式進入這些貸款池來獲得貸款。貸款不需要對貸方和借方單獨進行匹配。取而代之，根據資金池狀況對存入資金池中的存款和借出/抵押的金額進行即時貸款。用戶可以進入兩個貨幣市場，分別是Aave和Uniswap。Aave很快將支持另外2個市場：Set和Next。

金色財經獨家消息：奇虎360正在與火幣商談投資事宜:金色財經記者了解到，奇虎360科技有限公司正在與火幣集團商談投資事宜，具體投資細節金色財經會繼續跟蹤報道。

火幣曾是全球第一的數字貨幣交易所，占據全球數字貨幣交易市場60%的份額。

北京奇虎360科技有限公司是中國最大的互聯網安全公司之一。[2017/12/15]

Aave有一項與眾不同的功能——閃電貸。閃電貸允許客戶無抵押地獲得貸款。這些閃電貸使某些定制化的智能合約能夠在一筆交易中從Aave儲備池中借入資產，并是在此筆交易結束前將資金返還給資金池。但是，如果到那時還沒有返還貸款，交易將被撤消，這將有效撤消在此之前執行的所有操作，并保證儲備池中資金的安全。

閃電貸功能是為開發人員設計的，他們能夠開發一些工具獲取資金進行套利，再融資或清算。Aave認為，閃電貸“是為具有一定技術知識的開發者設計的”，可以獲得無風險貸款的好處。Aave收取閃電貸款0.30％的費用。

利率切換是Aave的另一個獨特賣點，這一功能是在2020年5月借貸/利率升級實現的。通過利率切換，借款人可以在固定利率和浮動利率之間進行轉換，這在波動性的去中心化市場中很有用。對于借貸，用戶通常會選擇固定利率，但是當利率波動性較大并且預期到時利率會較低時，人們可能會選擇浮動利率來降低借貸成本。固定利率可以改變，但是只有當存款收益率增加到高于借款固定利率時，系統會支付出比其所支付的更多的錢，從而變得不穩定。如果是這樣，則將固定匯率重新平衡為新的穩定匯率。另一方面，當浮動利率比固定利率低20％時，貸款將自動減少以彌補差額。

目前Aave上有19個代幣，包括DAI，USDC，TUSD，USDT，sUSD，BUSD，ETH，LEND，BAT(Basic Attention Token)，REN，ENU（EnjinCoin），KNC（Kyber Network），LINK（ChianLink），MANA（Decentraland ），MKR（Maker），REP（Augur），SNX，WBTC和ZRX（0X）。

請注意：每種資產都有不同的抵押要求。因為價格波動存在差異。Aave對資產的抵押要求可在其風險框架中找到。

除了這些代幣外，還有Aave的原生代幣LEND。下面對LEND進行說明和分析。

LEND之前也被稱為ETHLend。在2020年1月ETHLend結束業務后，LEND代幣成為Aave的原生代幣。盡管名稱得到保留，但Aave版本的LEND與之前版本的有很大不同。

LEND代幣基于ERC-20標準，可用于減少費用，也可用于協議于將來的智能合約升級的治理權。治理功能包括提議，投票和決定增加新的功能，資產以及確定協議參數。從Aave協議收取的費用大約80％會燃燒掉。這預示，隨著時間的推移，LEND代幣的價值將越來越高。在惡意借款人發生流動性事件時，作為避免損失的第一道防線，LEND所有者還可以要求獲得協議收取的交易費用。

在Aave上存款和賺取利息是一個很簡單的過程。需要訪問https://app.aave.com/并使用Web 3.0錢包，如Metamask。

存款很簡單，只需選擇你想投資的資產，然后允許Aave訪問該資產。交易完畢并確認利率后，你可以在Aave應用程序中查看利率變化。賺取利息的代幣稱為aToken，類似于Compound的C代幣。

Compound的代幣和aToken之間存在一些差異。主要在于aToken保持其基礎資產價格，在價格上漲時增加其擁有的代幣數量，而不是增加代幣價格。

Compound Finance和Aave是兩個頂級的DeFi借貸平臺。兩者都有著自己的獨特功能，使它們與眾不同。

目前，Aave支持19種代幣，而Compound支持9種，MakerDAO支持6種。對Aave，其新利率和法規（例如利率切換）略有優勢。對于初次使用的用戶，Aave提供了很高利率作為激勵。但是，Aave的貸款利率和借貸費用平均起來較高。無論哪種方式，Aave都被證明是DeFi社區長尾資產的一個很好的補充，也被證明很受歡迎。

在Compound在2020年6月推出流動性挖礦之后，Aave也表示將會推出全新代幣AAVE，并會通過代幣互換取代目前發行的代幣Lend，為新代幣AAVE 設計的經濟模型將包含流動性獎勵和代幣質押獎勵的機制。

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