加密貨幣:金色觀察 | 凍卡潮黑手浮現 斬斷它用戶才能安全

今年6月，有媒體報道稱一場大范圍的“凍卡潮”正在席卷幣圈，引發行業交易者關注和恐慌。彼時，大量未經證實的謠言在社群內流傳，讓公眾對火幣、OKex、幣安等主流交易所的OTC交易產生擔憂。

事件已過去近兩月，這期間金色財經同多名消息人士進行著持續溝通，對事件全程溯源后我們發現：所謂“凍卡潮”并非針對幣圈，存在的涉幣“凍卡”主要是因為涉及黑產以及誤傷，目前大部分凍結已恢復。

接近監管的知情人士表示，“凍卡潮”的直接原因是相關部門嚴查電信詐騙和資金盤，其中涉及數字貨幣部分的，主要以打擊場外交易涉及”洗黑錢”和“黑產”的非法資金為主。交易平臺所謂“凍卡”，主要是因小用戶無意中有接觸“黑產”資金，但這一比例極低，且一般會自動解凍。

“有一部分完全誤傷的三天自動解了，還有一些和黑產確實沒關系的現在大多數也已經解了。”這名知情人士對金色財經透露。

金色午報 | 11月20日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：徐明星、SEC、DeFi、Uniswap、灰度

1. 徐明星：因股權并購方涉及司法案件被要求配合調查；

2. SEC尋求對參與Meta 1 coin加密騙局的三家公司及四名詐騙者進行處罰；

3. 當前鎖定資產超過10億美元的DeFi項目已達到7個；

4. 研究：盡早引入央行數字貨幣可能為其發行人帶來重大的先發優勢；

5. Uniswap延長流動性挖礦提案通過第一階段投票；

6. V神：永久性的流動性挖礦獎勵毫無意義；

7. SushiSwap總鎖倉量超10億美元 占Uniswap總鎖倉量的65%；

8. 灰度BTC信托增持1049枚BTC 灰度ETH信托持倉增長0.4%。[2020/11/20 21:27:36]

針對此次“凍卡潮”，有媒體報道稱，約3億人民幣病傳播式地波及了4000多張銀行卡，200余戶商家。但這一描述存在著夸大，經金色財經了解，實際上這“3億人民幣”“4000余張卡”是此次嚴查電信詐騙和資金盤的涉及總量，由黑產團伙持有，并非是幣圈用戶的“凍卡”數量，200余戶商家也是有心人據此精心炮制的謠言，意在引起恐慌。 

金色午報 | 7月26日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：以太坊2.0、農業經濟、dForce、英特爾

1. 以太坊2.0技術規范在測試網Medalla上線前更新，與上一版兼容；

2. 觀點：區塊鏈技術與農業經濟融合 解決農村經濟發展不平衡問題；

3. dForce將于明晚21:00公布3號治理投票的最終結果；

4. 摩根溪聯合創始人：美聯儲和銀行給比特幣和加密帶來許多利好消息；

5. Golem與英特爾、大學等組織合作的Graphene發布1.1版本

6. 用戶質疑聚合交易工具1inch不透明，賺取用戶差價；

7. BTC現報9675.78美元，當前加密貨幣總市值為2961.73億美元。[2020/7/26]

事實究竟如何？金色財經進行了深入了解。

首先，我們對“凍卡”的原因進行了咨詢。業內人士表示，對涉數字貨幣的電信詐騙、資金盤、賭博進行打擊時，的確會將一些關聯涉案資金的銀行卡列入凍結行列，但由于加密貨幣存在匿名屬性，普通交易用戶的銀行卡也可能在不知情的情況下流入涉案資金。無論這些涉案資金是由場外還是交易所出入，只要與銀行卡關聯，就可能被司法機關凍結。

金色財經行情播報｜BTC下跌反彈，區間平臺構成阻力:據火幣行情顯示，BTC昨日晚間探至9256.87USDT后開始下跌，今日凌晨最低觸及8942USDT后迅速反彈，震蕩徘徊在9100USDT附近，局部空頭占優。日線圖看，昨日下跌行情形成反包線，擊穿了9150USDT區間平臺，局部均線MA5、MA10構成壓力。4小時圖在連續反彈過程中可以看到來自之前整理平臺造成的阻力，1小時圖整理蓄勢，局部上行通道走勢未變。截至10:00，火幣平臺的主流幣的具體表現如下。[2020/7/3]

也就是說，所謂凍卡有些并不是真的凍卡，存在一定誤傷。經從接近此次凍卡執行部門的消息人士處了解，在此次所謂幣圈“凍卡潮”中，真正被司法部門凍結銀行卡與其他支付渠道的用戶，90%以上都是曾經參與洗錢、“跑分”等黑產活動的用戶，與真正的“幣圈”OTC交易無關。一些號稱在主流交易平臺上被“凍卡”的用戶，實際上其賬號也參與了一些“跑分”性質的場外USDT交易，從而導致賬號被“污染”，最終被司法部門暫時凍結。 

金色晚報 | 6月27日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：億邦國際、Compound、SBI、ETC

1.億邦國際計劃開設加密貨幣交易所。

2.5月全球黃金ETF凈流入154噸總持倉量創新高。

3.Compound資產規模逼近10億美元。

4. ETC短時出現插針15分鐘內振幅達8.46%。

5.SBI明確旗下基于RippleNet的匯款應用MoneyTap的發展方針。

6.偵破涉案4.8億元跨境非法支付平臺案。

7.比特幣小幅震蕩，最高報9216.45美元，最低報9091.83美元。[2020/6/27]

火幣相關負責人表示，真正意義上的凍卡，是涉及黑產、黑錢的，這些才會被凍卡（半年以上）。用戶應遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動，避免參與傳銷、資金盤、小平臺法幣搬磚等交易，同時在交易過程中一定要做好KYC，拒絕接受非實名轉款。該負責人還指出，火幣一直有客服為用戶提供相關幫助，用戶可在官網聯系客服。

眾所周知，交易所作為數字貨幣領域里不可或缺的一環，承載著資產流動、價格錨定、行情風向標等重要作用，非常容易受到違法犯罪分子攻擊和利用的目標，進行詐騙、洗錢等犯罪行為，因此，在復雜、不確定的政策環境下，數字資產交易所擁抱監管、合規經營是減少法律風險的必要條件，也是交易所長久發展的根基。而在交易所合規的過程中，KYC（了解你的客戶）和 AML（反洗錢）又是最通用和基礎的要求。

近期，Huobi OTC完成了本年度耗時最長的一次系統升級，本次系統升級優化了底層架構，并且更新了多條風控策略，包括：部分用戶在特定的場景下觸發某些風控策略時限時限額提幣等。除此之外的其他功能或服務，例如幣幣交易、杠桿交易、合約、劃轉等均不受影響。

火幣很清楚，對黑產和黑錢的嚴格，就是對正常合規用戶的負責。因此，火幣在8月5日明確表示，對風控策略進行更新后，將全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景，處置措施包括：OTC交易掃臉驗證、提幣掃臉驗證、限時限額提幣、填寫反洗錢C3問卷、提幣風險提示、提幣黑地址拒絕、OTC交易限制、提幣限制、賬號限制等多項差異處置，讓黑產無所遁形。

“鑒于很多平臺沒有完善的風控措施，無法有效識別黑產資金，為了避免誤傷情況的發生，火幣未來也將限制來自不安全平臺的劃轉出入，保護我們的用戶免受黑產影響。”火幣有關負責人進一步表示。 

火幣也一直積極通過科技助警通道和司法協查手段，積極配合公權力機關打擊犯罪，并根據公權力機關的要求采取必要的行動。

據統計，目前超過95%的中小平臺沒有完善的反洗錢風控機制，無法有效識別黑產和黑錢，對于用戶而言，選擇火幣這類有完善風控機制且堅決抵制黑錢的平臺更安全。

據區塊鏈安全團隊 PeckShield 旗下數字貨幣資產追蹤平臺 CoinHolmes 數據顯示，僅 2020 年上半年，包括黑客攻擊、資金盤、暗網、賭博等在內的加密貨幣地址，共計流入數字資產交易所 13927 筆高風險資產，合計 14.7 萬個 BTC。

目前在加密貨幣領域，暫時還缺乏完善監管體系。但由于數字貨幣成為暗黑商販策劃龐氏騙局和洗黑錢的重災區，越來越多的監管目光正在向這一領域聚焦，如國際政府間反洗錢工作組目前有明確要求各家交易所配合打擊洗黑錢、逃稅、恐怖融資等非法行為，這一規則被部分國家和地區直接引用。

作為加密貨幣頭部交易所之一的火幣已采取雷霆行動對黑產亮劍。

火幣全球站CEO七爺為了強調這一行動的堅定性，發布微博對外表示：“打擊黑產，我們的態度是堅決而持續的！這種交易量和收入，火幣不要！我們會持續升級風控手段，幫助有關部門，對黑產嚴打到底，保護用戶利益。” 

作為OTC領域中占據絕對優勢的平臺，火幣一直奉行“不作惡”的價值觀底線。在火幣看來，只有長久穩定，堅決向黑產說“不”的平臺，才可以為用戶提供可靠、安全、易用的交易服務，也是真正可以推動行業在合規軌道中發展的積極力量。

“未來，火幣就是黑產的禁區。”火幣OTC相關負責人表示。

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