虛擬幣:肖颯：NFT或成洗錢新寵，相關項目經營者需要注意什么？

原標題：《颯姐團隊：洗錢？NFT或成新寵》

自NFT出圈以來，因其價格透明、真偽明確、易“運輸”等特征，其拍品的溢價令圈內外咋舌。由于NFT拍品的交易多通過虛擬貨幣進行，颯姐團隊以為，在未來各類NFT拍賣中，將有不法分子利用其高溢價的現狀作為洗錢渠道。本文旨在對此作出分析，供各位讀者參考。

NFT拍品的價格

NFT藝術品《每一天：最初的5000天》最終成交價為6934萬美元，此價格刷新了虛擬藝術品拍賣成交價記錄。拍賣平臺接受了以太幣支付，并很快將其轉換成了現金。同月，推特CEO將其首條推特作為NFT以250美元的價格成功出售，林肯公園聯合主唱將其制作的一段音樂以3萬美元的價格成功出售。

肖颯：近來數字藏品NFT行業被屬地“處非辦”約談更像是一個摸底和基礎普法:11月11日消息，近來數字藏品NFT行業常常被屬地“處非辦”約談，各地采取的方式不一樣，但“力度把握”相似，南方一些省市采取的是屬地民警上門宣讀924文件的辦法，先了解項目情況和實控人情況，然后進行普法教育；北方一些省市采取的辦法是屬地金融辦聯合其他執法部門組成專班，先了解業務情況和實控人情況，再了解股東情況，采取穿透式監管的思路，查的較細。但，對比P2P網貸行業的約談，本次NFT約談更像是一個摸底和基礎普法。（肖颯lawyer）[2021/11/11 6:46:05]

不難發現，在藝術品NFT之后，其價格均存在不同程度的溢價，且短期內該等溢價將持續存在。如有洗錢需求的行為人將贓款轉化為虛擬貨幣，并將其用以購買NFT藝術品，會為偵查工作帶來較大的困難。

肖颯：比特幣與法幣的頻繁交易嚴重影響經濟管理秩序:針對“中銀協等三機構聯合發文明確金融機構、支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務”新聞事件，肖颯表示，2013年對于比特幣給予法律定性是“特定的虛擬商品”，之后ICO而來數千種虛擬幣，這些虛擬幣很多淪為非法集資、組織領導傳銷活動罪的犯罪工具，自律組織作為行業自我約束的半官方協會，在看到問題后及時提醒會員，起到了表率作用。

雖然持有比特幣并不違法，但是比特幣與法幣的頻繁交易嚴重影響了經濟管理秩序，非主流數字貨幣的操作也讓老百姓的財產權受到威脅，此時有必要及時干預，防止炒幣過熱造成幣價崩塌，引發群體性事件等。[2021/5/18 22:16:12]

聲音 | 肖颯：目前這一波區塊鏈熱“小陽春”并不會洗白“幣圈”的灰色地位:據北京商報報道，中國銀行法學研究會理事肖颯在接受北京商報記者采訪時指出，從辦案經驗上講，每年年關都是各省市執法機關很在意的“時間節點”，年底將至，對于轄區內的虛擬幣交易所及周邊行業進行摸查，也有合理性。在目前這輪清理整治行動中，打擊重點預計還是會集中在集資詐騙、非法經營等罪名，對于地方上中小型涉幣交易所的打擊可能會是“首選”。目前這一波區塊鏈熱“小陽春”并不會洗白“幣圈”的灰色地位。虛擬貨幣交易所、項目方、導流方等，應當了解執法機關的意圖，不應頂風作案，且不能趁著倡導區塊鏈技術大發展，而試圖發幣融資以充盈自己的“小金庫”或為發幣融資提供幫助，應當理解到自己的行為缺乏正當性，屬于違法行為，情節嚴重的可能構成犯罪。[2019/11/18]

NFT反洗錢的難點與分析

聲音 | 肖颯：區塊鏈項目的社區將成為法律上的“公共場所”:據人民網報道，中國銀行法學研究會理事肖颯在接受人民網區塊鏈頻道采訪時表示，基于普通互聯網技術的區塊鏈垂直類傳統媒體或信息服務提供商，都不屬于提供“區塊鏈信息服務”的范疇。這類媒體、信息服務提供商仍屬于傳統的內容提供者，受網信辦其他規定及新聞管理部門的監督管理。

區塊鏈信息服務提供者即使主體在國外，但在國內設有技術支持部門的，該技術組織同樣需要接受區塊鏈新規的規制。就數字貨幣交易所而言，從2017年9月4日《關于防范代幣發行融資風險的公告》發布起就被定性為非法，與本《規定》無關，《規定》主要約束基于區塊鏈技術的媒體和區塊鏈公司。

互聯網從不是法外之地，區塊鏈同理。新規一旦成為現行有效的規則，那么，區塊鏈項目的社區將成為法律上的‘公共場所，任何人不得編造假消息，也不得以訛傳訛。[2019/1/11]

颯姐團隊認為，因NFT拍品流轉而引發的反洗錢問題，主要有如下難點需要克服：

01虛擬貨幣的特點

由于NFT的拍品多利用虛擬貨幣進行購買，故而虛擬貨幣的洗錢問題同樣在本文談論之列。之所以贓款購買虛擬貨幣后難以查實，颯姐團隊認為主要由兩方面原因：

其一，虛擬貨幣具有去中介化、去國界化、非當面性、匿名性以及交易的快捷性等特征，造成了虛擬貨幣注資來源難以識別。虛擬貨幣及虛擬賬戶之間的轉賬和交易，并不要求交易者必須進行實名交易，也無需核對交易者身份，因此存在大量的虛擬貨幣匿名轉賬和交易。

其二，虛擬貨幣交易商并未強制要求實名制開立虛擬貨幣賬戶，也未限制每個用戶能開立的賬戶數量，這就導致了虛擬貨幣復雜的交易模式，使其更加難以被識別和追蹤。用戶可以隨意開立虛擬貨幣賬戶，在其控制的賬戶之間進行大量的、頻繁的交易；還可以購買他人身份信息開立賬戶，隱藏資金來源和走向；虛擬貨幣的全球流通性可能會產生大量的跨國、跨境交易，還可能涉及不同虛擬貨幣、不同國家的法定貨幣之間的交易、兌換。

02NFT的高溢價

在傳統金融機構反洗錢的工作中，打擊洗錢行為的關鍵之一是判斷交易價格是否合理。而正如所述，由于NFT的興起時間不長且市場對其前景的估值很高，目前NFT藝術品的拍出價格遠超各方心理預期，所以，我們很難通過其交易價格的規律找到涉嫌洗錢的線索。監管人員或偵查人員追蹤該等交易鏈條將非常困難。

但是，NFT的另一優勢在于其交易過程、權利人、創作人等信息均被記錄在鏈上，如監管與司法機關能夠利用好這一點，縮小并相對確定嫌疑人的范圍將變得較為容易。

03監管的不明確

從傳統金融來看，我國已出臺一系列法律法規對反洗錢問題做出闡釋，金融機構也出臺了相應辦法來管控洗錢行為，并且在法律條文和辦法規定中列明了反洗錢的義務主體和他們所要承擔的職責，因此相關人員對洗錢行為的管控是有義務來源的，拒不履行相關義務可能構成洗錢罪的不作為犯。

但是，目前我國尚未對一般的虛擬貨幣洗錢風險防范出臺相應的法律法規，因此一般虛擬貨幣交易商沒有反洗錢法定義務來源。這就為虛擬貨幣領域的洗錢問題埋下隱患。至于NFT藝術品流轉的交易平臺，更是不存在針對性的規定，雖然目前該等平臺多架設于海外，颯姐團隊以為有必要未雨綢繆。

進一步來說，由于監管層面未授予客觀存在的虛擬貨幣領域以經營牌照，自然更不會有對實名的要求和對自然人開戶的限制，這也為洗錢行為創設了更大的空間。

對經營者的建議

雖然監管體系存在滯后，但根據颯姐團隊對近年打擊洗錢行為風向的研判，為避免事后追責，我們為NFT或虛擬貨幣的相關經營者給出三點建議，供參考：

1．充分了解自己的用戶情況，做好KYC，但同時需要確保數據合規，不得侵犯個人權利；

2．購買反洗錢的監測系統，拒絕為有高洗錢風險的客戶提供服務；

3．參照國內金融機構與類金融機構的反洗錢法律規定自我規范，未雨綢繆。

寫在最后

區塊鏈技術的迅速發展致使監管與司法均出現了不同程度的滯后，洗錢問題勢必成為去中心化技術帶來的主要負外部性之一。颯姐團隊希望監管部門既不要采取一刀切的措施，也不要忽略實然層面存在的經營領域，而是盡快為虛擬貨幣、NFT以及其他區塊鏈延伸業務設立條框，規范其發展。

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