區塊鏈:中科鏈安剖析虛擬幣洗錢背后的手段

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虛擬幣洗錢常用手段

一、加密交易群

“電報”這是一款國外加密聊天軟件，大量的涉詐案件以電報群為平臺，通過虛擬幣進行洗錢，這種方式是最值得各類反詐單位重視的一種洗錢方式，此類電報群通常為擔保方創建、維護，洗錢團隊直接為詐騙團伙提供銀行卡，受害人將資金轉入銀行卡后，洗錢團隊將對應的虛擬幣轉給詐騙團伙。

聲音 | 中科院大學數字經濟與區塊鏈研究中心主任魏先華：用區塊鏈技術解決供應鏈金融已形成共識:由中國科學院大學數字經濟與區塊鏈研究中心主辦的《數字經濟新路徑——區塊鏈+供應鏈金融》論壇在北京舉辦，在論壇上，中國科學院大學數字經濟與區塊鏈研究中心主任魏先華教授就《區塊鏈細微打造供應鏈金融生態》發表了主題演講。魏先華表示，目前供應鏈金融行業依舊存在核心企業動力不足、信用傳遞層少、非標準債券資產估值難、產融風險交織、難以評估與管理等諸多痛點，魏先華認為目前用區塊鏈技術解決供應鏈金融已形成共識，用區塊鏈解決供應鏈金融問題是必經之路。（星球日報）[2019/12/8]

聲音 | 中科院院士：發展區塊鏈將是數字經濟的重要方面:中國人民解放軍軍事科學院副院長、中國科學院院士梅宏12月4日在海南召開的數字文明大會發布會上表示，當今時代，數字化、網絡化、智能化三個階段正在并行推進。發展區塊鏈將是數字經濟的重要方面，要促進基于區塊鏈的應用模式創新，注重在基礎設施中怎么把區塊鏈能力嵌進去，現在的區塊鏈和基礎設施建設還是分開的，各做各的。”梅宏說，區塊鏈有分布式數據傳輸，點對點傳輸、透明不易篡改等特點，“數字經濟時代人類會使用越來越多的數據，數字化的商品，數字化的資產，區塊鏈作為共享流通交易的信任機制、安全機制，將提供一種有效方案。（海南日報）[2019/12/5]

二、中心化交易所

動態 | 中科院重點分析區塊鏈改造力最突出的4個領域:近日中國科學院數字經濟與區塊鏈研究中心發布《區塊鏈金融產業全景和趨勢報告》，報告基于對傳統金融業務發展現狀、趨勢及痛點的研究，重點分析其能夠以區塊鏈技術實現改造的業務領域及具體模式。試圖回答：傳統金融業務在發展中存在哪些需求？區塊鏈技術能夠滿足哪些需求？目前有哪些區塊鏈+金融應用，它們發展的怎么樣了？經過長達3個月的資料學習研究及行業走訪調研，具體來說，報告中重點分析了區塊鏈改造力最為突出的4個領域：支付清結算、供應鏈金融、保險及征信。[2019/1/14]

利用中心化交易所洗錢是最常見的一種洗錢方式，嫌疑人在中心化交易所內注冊賬號后，將法幣兌換為一種或多種虛擬幣，進而可以利用大量虛擬幣地址將虛擬幣進行轉賬和混淆，在嫌疑人覺得足夠安全的時間，可以將虛擬幣在交易所內賣出最后換成法幣。

三、去中心化交易所

在虛擬幣環節，嫌疑人可以使用各種去中心化交易所，將虛擬幣進行兌換，以增加追蹤難度，如將以太坊換為泰達幣等。

四、地下錢莊

上游犯罪分子只需將犯罪所得贓款轉移到地下錢莊指定的賬戶中，地下錢莊人員會線下尋找虛擬貨幣囤幣商，或通過虛擬貨幣交易平臺的撮合與出售貨幣的人進行OTC場外交易，買到虛擬貨幣后就通過虛擬貨幣交易平臺轉往境外，并在境外出售兌換成境外法定貨幣。

五、跑分洗錢

虛擬貨幣跑分洗錢模式有兩種：一種是與傳統的法幣跑分洗錢模式首尾相接，洗錢團伙收到上游詐騙或賭博犯罪團伙作案獲得的贓款后，先進行傳統二維碼法定貨幣轉賬的跑分洗錢，第一輪結束后再購買虛擬貨幣進行第二輪的洗錢，進一步模糊資金流的來源和去向。另一種是直接用虛擬貨幣代替法幣進行跑分，參與跑分的跑分平臺注冊用戶需先在虛擬貨幣交易平臺購得一定數量的虛擬貨幣交給跑分平臺當作保證金，并且將注冊的虛擬貨幣交易平臺賬戶信息以及與該賬戶綁定的銀行卡或第三方支付平臺信息一并提交給跑分平臺。然后由跑分平臺、犯罪團伙、跑分客一起進行后續清洗操作。