數字貨幣:數字貨幣洗錢風險加劇，USDT（泰達幣）成為最易受攻擊的對象！

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隨著數字貨幣市場的蓬勃發展，數字貨幣洗錢問題也越來越受到關注。近年來，數字貨幣交易平臺和錢包服務商遭受詐騙和洗錢事件頻繁爆發，這給虛擬貨幣市場的安全穩定帶來了極大的威脅。

什么是數字貨幣洗錢？

數字貨幣洗錢指的是利用數字貨幣進行非法資金流動和逃避監管的行為。相比于傳統金融領域，數字貨幣洗錢更具隱蔽性和匿名性，使得其防范與打擊更加困難。

數字貨幣洗錢主要包括三個方面：首先是通過虛擬交易所獲得虛假數字貨幣，再通過其他虛擬貨幣轉移，最后換回真實資產。其次是通過虛擬貨幣交易所的分賬戶，將來自不同來源的資金混合在一起，然后轉移或提現。第三種是利用虛擬貨幣的匿名性，將黑市交易中的資金轉換為虛擬貨幣，再通過虛擬貨幣交易所進行洗錢。

社科院黃國平：數字貨幣早期發展具有野蠻性和投機性需深化監管合作:中國社會科學院投融資研究中心主任黃國平在雜志刊文《數字貨幣風險管理與監管》。文章表示，比特幣等數字加密貨幣顛覆了人們對貨幣職能和本質認知。相對于傳統貨幣體系，數字加密貨幣提高了支付效率，強化了隱私安全，優化了資源配置。同時，數字貨幣在早期發展階段，有不可避免地具有野蠻性和投機性，其所蘊含的各類不可預知風險對現行貨幣金融體系的沖擊和影響也可能是災難性的，需要各國政府和國際組織加強監管協調，深化監管合作。（新浪財經）[2020/5/22]

為什么數字貨幣洗錢風險比傳統金融高？

聲音 | 奧地利局官員提出建議擬加強數字貨幣監管:據Cointelegraph消息，奧地利金融市場管理局（Austrian Financial Market Authority，FMA)高官Klaus Kumpfmüller和Helmut Ettl近日提出建議，意在加強數字貨幣監管。Kumpfmüller要求對ICO提出類似招股說明書的門檻要求，FMA將合理門檻定義為200萬歐元。數字貨幣分銷商應該有特許權義務，將來可能把數字貨幣視為證券。Ettl針對金融機構的現有規則提出建議，稱買賣外幣需要許可證，而買賣數字貨幣不需要。去年FMA向公訴人辦公室提交了近30份與違法數字貨幣和ICO相關的聲明。[2018/6/30]

數字貨幣洗錢風險比傳統金融高，主要原因在于以下幾個方面：

英國央行行長卡尼：對央行數字貨幣持開放態度:據彭博消息，英國央行行長卡尼發言稱對央行數字貨幣持開放態度。[2018/5/25]

匿名性：虛擬貨幣的匿名性是洗錢的重要手段。數字貨幣交易不需要身份驗證，也不存在銀行賬戶等客戶信息，使得黑市資金可以更加輕松地進入虛擬貨幣市場，并通過多次轉移和交易實現對資金的清洗。

跨境流動性：相比于傳統金融領域，數字貨幣在跨境交易和轉賬方面更加便捷。這種便捷性使得數字貨幣的跨境流動性更大，也給數字貨幣洗錢帶來了更大的風險。

監管和法律體系不配套：當前各國對數字貨幣的監管和法律體系尚未完善，監管力度也還比較薄弱。這使得洗錢分子在數字貨幣市場上有更多的操作空間，更容易逃避監管和法律追責。

USDT為何成為數字貨幣洗錢的主要對象？

USDT是最早推出的錨定美元的虛擬貨幣，因其交易量巨大及價格穩定而備受市場青睞，但它也成為了數字貨幣洗錢的重災區。

USDT作為一種“去中心化”虛擬貨幣，其發行及管理機制存在很多缺陷，比如發行商缺乏資產證明、美元儲備不足、審計缺失等。這使得其發行量存在不確定性，并且價格波動性較大，更易被用于洗錢。同時，USDT作為一種兌換穩定幣的工具，在數字貨幣市場中具有非常廣泛的使用范圍，這也成為洗錢分子的利器。

泰達幣洗錢的特點和手段？

泰達幣洗錢的特點在于高度隱蔽和高效性，主要手段包括：

假充購物：使用虛假商家信息和虛假訂單，以泰達幣兌換真實資產或虛擬貨幣。

虛構ICO：創造虛假的ICO項目，通過泰達幣向公眾募集資金，然后轉移至個人賬戶。