EFI:Defi為什么這么火？風險點又有哪些？

一、市場解讀

Defi今年很火，但火歸火，炒歸炒，我要問一句，為什么會這么火呢，背后的邏輯是什么？可能不見得有太多人說出個一二三來，很可能翻來覆去就一句話：兄弟，賺錢啊~

數字貨幣誕生之初，就是來搶銀行飯碗的，這一點，中本聰在比特幣白皮書里寫的很清楚。不過從比特幣開始到山寨幣，再到玩各種擴容噱頭的所謂主流幣，其想要實現的核心功能無非是價值轉移，對應銀行的業務就叫支付。

雖然市場鬧哄哄的搞了幾年，支付這功能，場內的項目也只實現了很小的局部，最終實現還要看Libra、CBDC。當然雖然支付功能的完全實現仍在途中，但也并不妨礙大家盯著銀行的鍋，時刻準備搶人家的飯。而Defi要玩的正是銀行的另一項業務，也是它的核心業務——借貸。光“價值轉移”這個噱頭，就已經造就無數項目、幾波牛市了，借貸這么好玩又賺錢的業務，引發關注，創造泡沫，甚至之后持續的引發關注并創造泡沫，也不要意外。

波場TRON DeFi總鎖倉值（TVL）已達到64億美金:3月9日，據最新數據顯示，波場TRON DeFi總鎖倉值（TVL）已達到64億美金。據悉，波場TRON官方升級了總鎖倉值（TVL）的算法：TRX的總凍結量等于能量和帶寬之和，其中包括給超級代表投票凍結TRX獲得的能量和帶寬。

波場TRON協議是基于區塊鏈的去中心化應用操作系統協議之一，為協議上的去中心化應用運行提供高吞吐，高擴展，高可靠性的底層公鏈支持。波場TRON還通過創新的可插拔智能合約平臺為以太坊智能合約提供更好的兼容性。[2021/3/9 18:27:46]

然而Defi雖好，風險當然也不少。就拿之前的當紅炸子雞Compound來說，首先，K線圖已經畫出一把漂亮鐮刀的COMP，已經揭示了其市場風險，如果稍微仔細研究Compound的運營機制，就會發現，這套業務完全可以拿掉COMP這個幣，而其存在的最大價值就是前期為Compound吸引眼球，而之后呢?當然是爆拉爆炒后的一地雞毛。

DeFi平臺Streamix宣布DAI/MIXS 90/10池現已上線Value Liquid:DeFi社交流媒體&游戲平臺Streamix在推特上宣布，DAI/MIXS 90/10池現已在Value Liquid上線。該池將產生一部分剩余的MIXS代幣，形成其2021年的bounce拍賣。此外，官方還將對現有的98/2 MIXS/WETH池作出更改。這一變化主要是為了解決該池IL和低交易量的問題，因為它主要是作為面向現有MIXS持有者的質押池。新的DAI/MIXS池將幫助解決這些問題，該池權重比將為90/10，因此耕作者可以以最低的IL風險獲得收益。[2021/1/1 16:12:54]

                                             

孟巖：數字資產是理解 DeFi 的一把鑰匙:9月10日20:30，火幣研究院重磅打造的“區塊鏈百家講壇”2.0版本正式開播，本期邀請到數字資產研究院副院長、通證思維實驗室發起人孟巖做客直播間，和大家一起聊聊“資產上鏈：產業區塊鏈與DeFi的橋梁和升級路徑”。

孟巖表示：“數字資產是理解DeFi的一把鑰匙。在DeFi當中，數字資產與智能合約同等重要，甚至更加重要。充分理解在DeFi中數字資產的性質，以及是如何產生的、流轉、背后的價值、如何使用和銷毀，都會幫助你深刻理解DeFi。”

據悉，“區塊鏈百家講壇”是由國內頂尖的區塊鏈研究機構火幣研究院推出的精品課程，既是初學入門區塊鏈技術的第一堂課，也是深化進階區塊鏈知識的不二之選。[2020/9/10]

其次，也是最大的一個風險，銀行的借貸業務最怕什么？擠兌！去中心借貸業務也是借貸業務，它也怕，甚至更怕，畢竟銀行業發展這么多年，已經形成相對成熟的機制來應對擠兌風險，甚至到最后，還有國家出面幫忙收場。但Defi入世尚淺，除了看似完美的算法、智能合約，以及一些比較初級的金融輔助工具外，尚沒有足夠應對此類風險的經驗和實力。

S.Capital一致資本宣布成立數千萬元人民幣DeFi專項基金:據官方消息，S.Capital一致資本宣布成立數千萬元人民幣DeFi專項基金，專注于DeFi協議和layer2生態投資。充分發揮團隊的金融專業和行業資源優勢，聯合業界頂級合作伙伴，在資金、品牌和社區運營等多維度，深度扶持項目健康快速發展。

S.Capital一致資本DeFi 專項基金是繼股權投資基金、礦業基金和Token FUND外的又一重要布局。[2020/8/11]

當然，Defi還有其它風險，比如被黑客時常問候背后的技術漏洞風險等，這里不多贅述。Defi當然是未來可期，但通往光明的路上往往暗坑遍布，大家抬頭看暴漲的K線的同時，不要忘了多低頭關注自己腳下的路。

二、行情分析

BTC

昨天看空，但建議大家觀望。昨晚同時盯盤美股和比特幣的朋友，應該已經看到了，美股上方一承壓，比特幣就迫不及待的砸出一根陰線，啥意思？就是我最近一直說的意思：主力資金立場偏空。當然美股后市尚有再漲一下的可能，但只要美股空頭發力，比特幣的下跌行情一定會開啟。

今天繼續看空，但需要注意的是，這種行情必然是一波三折的，盯著5日、7日線，幣價回調，即小倉位做空，不要貪多。還有比特幣的一波行情持續時間通常在20-30天左右，一般是22天，空頭行情要開始，這也是剛開始，所以建議合約的話，至少開次周的。

ETH

ETH是當前主流幣里最強勢的，換句話說也是做空風險最高的，先看著吧，跌勢出來再出手。

BCH、BSV、LTC、ZIL、ZEC

調整至5日/7日均線附近，伺機空。需要注意，直播的時候說過了，每一單合約使用資金都不要超過總倉位的1/10，其實這個這樣的頭寸都太重太重了。沒有好心態，就不要玩合約，甚至不要炒幣，而好心態的最佳保障就是倉位控制。

ZEC喜歡插針，要做，止損位不能太低。

Link、ZRX

LINK這幣就屬于風險偏好型交易者可以玩的，比特幣跌，它反而漲了。ZRX也玩這種游戲，可愛。

兩者一樣，破7日均線，可以空。

ADA

當前位置可以空。

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