區塊鏈:6種常見的加密騙局

加密貨幣犯罪在2021年是創紀錄的一年，一份新報告發現詐騙者去年盜取了價值140億美元的加密貨幣。

根據區塊鏈數據公司Chainalysis的“2022年加密貨幣犯罪報告”，這幾乎是2020年詐騙者78億美元的兩倍。

WAX區塊鏈的著名投資者兼聯合創始人威廉·E·奎格利(WilliamE.Quigley)表示，隨著過去一年對加密貨幣的興趣激增，難怪“奧運級騙子”已經注意到非法活動的新機會。Quigley在上個月由區塊鏈公司LightNodeMedia主持的小組討論中表示，加密的高科技性質將繼續吸引老練的騙子。

考慮最近的“魷魚游戲”騙局，其中投資者聲稱新的SQUID加密貨幣令牌和相關的沉浸式在線游戲實際上只是一個精心設計的騙局。投資者聲稱，在貨幣價格飆升并似乎兌現超過300萬美元后，開發商消失了。

不管你喜不喜歡，加密貨幣投資者都在接受這種新的、不斷演變的欺詐和詐騙風險。如果您已將加密貨幣納入您的投資組合或有興趣在未來投資比特幣或以太坊，這里有一些常見的騙局和危險信號需要注意。

OKX向香港KYC用戶提供這16種加密貨幣現貨交易服務:金色財經報道，OKX今日宣布向香港KYC用戶提供16種主流加密貨幣現貨交易服務。這16種加密貨幣，OKX向金色財經透露為：BTC、ETH、ADA、MATIC、SOL、DOT、UNI、LINK、SAND、LTC、AVAX、AXS、ATOM、XLM、USDT和USDC。

據悉，OKX香港KYC用戶可使用港幣、點對點 (P2P) 或通過第三方供應商如 ApplePay、Visa和MasterCard卡進行這16種加密貨幣交易。[2023/5/25 10:39:13]

有哪些常見的加密貨幣騙局？

根據美國聯邦貿易委員會(FTC)的數據，從2020年10月到2021年3月，在美國，近7,000人在加密貨幣騙局中損失了超過8,000萬美元和前一年同月的750萬美元損失。隨著加密貨幣騙局的增加，這里有一些需要注意的模式：

要求僅加密貨幣的付款

如果一個看似可信的人或零售機構聲稱他們不能接受比特幣或以太坊以外的任何形式的貨幣，這很可能是一個騙局。比特幣和其他山寨幣是一種新興的資產類別，因此專家表示，可靠的機構不會接受加密貨幣，也不會通過電匯、支票、信用卡和借記卡支付以及現金等正常方式接受美元。

easyMarkets在線交易平臺新增對Polkadot（DOT）等6種加密貨幣支持:11月4日消息，easyMarkets表示在easyMarkets網絡平臺、移動應用程序、MT4和 TradingView*新增對6種加密貨幣的支持，包括Cardano、Polkadot、Algorand、ChainLink、Solana和Uniswap。easyMarkets平臺上可用的加密貨幣總數達到12種。（prweb）[2021/11/4 6:32:12]

一般來說，任何要求你用比特幣支付的人都可能試圖囤積它并利用它飛漲的價值。與銀行不同，區塊鏈缺乏常見的了解你的客戶(KYC)協議。這意味著人們無需出示有效身份證明、社會安全號碼或地址和聯系信息即可打開錢包。盡管區塊鏈是公開的并創建永久的、開放訪問的記錄，但人們可以或多或少地匿名在區塊鏈上進行交易——這使得欺騙你、拿走你的錢和逃跑變得容易。

匿名或虛假身份

區塊鏈上缺乏KYC協議是其廣泛使用的一個主要問號，JonathanPadilla說，JonathanPadilla是前PayPal區塊鏈戰略負責人、SnickerdoodleLabs的首席執行官兼聯合創始人，SnickerdoodleLabs是一家位于加利福尼亞的區塊鏈數據安全公司，正在研究使用區塊鏈讓消費者擁有其cookie和瀏覽數據的所有權。

YFI與Curve合作項目初始支持6種算法穩定幣:1月19日，根據yearn.finance官方公布的內容，yearn.finance和Curve的合作項目crv.finance主要針對算法穩定幣。該項目支持用戶在Curve.fi上使用任何穩定幣和3pool (DAI、USDC、SUDT)中的穩定幣創建無許可穩定幣池。該項目支持的初始算法穩定幣包括BAC、ESD、DSD、MIC、FRX和Dollar協議。與此同時，官方繼續強調，該項目是實驗性質的項目。此前消息，yearn.finance宣布計劃和Curve合作推出無許可池（Permissionless Pools）。[2021/1/19 16:29:09]

“對于一個去中心化的平臺，真的沒有任何保障措施可以說誰是好演員，誰是壞演員，”帕迪拉解釋說。“這真的只是買家要小心。”

值得一提的是，區塊鏈可以提供一種新的透明度形式：由于區塊鏈上的數據無法更改或刪除，所有交易都是公共記錄。當ColonialPipeline在6月份向匿名黑客支付了63.7比特幣時，美國司法部的調查人員能夠追蹤區塊鏈上的交易并沒收贖金。

“使用托管錢包來移動比特幣，這意味著在大約五天內發現了它們，”帕迪拉說。“內置了透明度，現在有了工具，您可以使用復雜的軟件進行鏈上分析并跟蹤這些事情的去向。”

Celsius Network宣布增加26種可作為貸款抵押品的加密貨幣:金色財經報道，加密貨幣貸款平臺Celsius Network宣布增加26種可作為貸款抵押品的加密貨幣，其中包括TUSD、PAX、USDT和GUSD等穩定幣，以及DASH、ZRX、XLM和該公司的CEL等代幣。[2020/7/30]

然而，每個市級的執法機構對新工具足夠熟悉以有效調查較小規模的區塊鏈詐騙只是時間問題。目前，不良行為者仍有可能使用加密代幣、NFT和其他數字區塊鏈資產進行小規模和大規模的洗錢活動。

“這是一個非常現實的問題，”帕迪拉說。“例如，你可以從哥倫比亞拿到錢，用以前卡特爾的錢買NFT，然后用NFT洗掉。”

Padilla說，大規模洗錢并不是非常普遍，但工具和合規框架需要快速趕上。

Padilla說：“這項技術正在到達它需要的地方……以便能夠追蹤資金的來源和去向。”“但在過去的半年里，它還沒有出現，”因為加密貨幣和NFT的普及率呈爆炸式增長。

專家表示，堅持使用Coinbase和Gemini等對初學者友好的加密貨幣交易所是避免小型利基交易所帶來的風險的一種方法。對于初學者加密投資者來說，堅持使用兩種最受歡迎的加密貨幣——比特幣和以太坊——也是一個好主意，它們的價值增長記錄比其他新的山寨幣更長。

歐洲券商RoboMarkets推出6種數字貨幣差價合約:歐洲券商RoboMarkets宣布已推出BTC、BCH、DASH、ETH、LTC和XRP六種數字貨幣的差價合約（CFDs），允許的最大杠桿率為1：5。投資者可在Metatrader 4、MetaTrader 5和Webtrader平臺上交易，也可以在公司自己的R Trader終端上進行交易。除此之外，R Trader platform現在還為客戶提供了一種購買加密貨幣的期權，杠桿率為1:1。[2018/3/20]

數字收藏品和游戲

就像我們在“魷魚游戲”騙局中看到的那樣，復雜的編碼人員現在有能力在區塊鏈上創建新游戲和整個想象世界。并在下一個病式Netflix節目起飛時盡快完成。

欺騙興奮的區塊鏈新手的一種簡單方法是讓他們購買一種新鑄造的硬幣或游戲代幣。如果有足夠多的人通過供求關系推高價格，那么最初的騙子就有機會出售他們所有的資產，然后在被稱為“拉扯”的舉動中消失。

與聯邦監管貨幣的銀行賬戶不同，區塊鏈上沒有欺詐保護或FDIC保險之類的東西。當你的錢在區塊鏈上被盜時，取回它的唯一方法是讓收款人直接還給你。在去中心化的交易所，這是極不可能的。雖然主流加密貨幣交易所比鮮為人知的交易所具有更好的欺詐安全措施，但仍然不能保證投資者能夠收回被盜的加密貨幣。

加密貨幣投資計劃

新形式的加密貨幣不斷被鑄造出來，當新硬幣進入區塊鏈時，它被稱為初始硬幣發行(ICO)。但ICO也是詐騙的機會。公司或個人可能會說他們有千載難逢的機會來投資一種新的加密形式，保證1,000%的回報。然后，他們可能會迫使您將一堆新硬幣存入已經以某種方式受到損害的數字錢包，或者通過購買硬幣并在價格爆炸時出售來“抽水”。

浪漫騙局

約會應用程序充斥著加密騙局。根據FTC的數據，從2020年10月到2021年3月，在浪漫騙局中損失的金錢中，約有20%是以加密貨幣的形式發送的。像這樣的騙局涉及遠程或數字關系，其中一方施壓并說服另一方購買或為某些新的加密貨幣提供資金，這實際上只是一種騙取人們錢財的方式。

網絡釣魚詐騙

這種類型的騙局與互聯網一樣古老，但使用加密貨幣有一些新的含義。就像“正常”的網絡釣魚攻擊一樣，不良行為者會發送電子郵件，試圖誘使收件人點擊鏈接并輸入他們的個人詳細信息——包括加密錢包密鑰信息。但與大多數密碼和用戶名不同的是，您的區塊鏈錢包只能獲得一個私鑰。這是區塊鏈去中心化設計的一部分，可確保一個實體無法控制您的信息，但如果您需要更改密鑰，則會出現問題。

投資者如何保護他們的加密貨幣

即使是最先進和最熱情的加密貨幣專家也明白，目前加密世界中存在許多新的和不斷演變的風險。有些人自己經受住了騙局，例如區塊鏈投資者和企業家伊恩·巴利納(IanBalina)，他說他的私人錢包關鍵信息被入侵他的Evernote帳戶的人泄露后，他損失了250萬美元。

巴利納的故事強調了在處理這種新的、易變的資產類別時，即使對于成功的投資者來說，也可能發生損失和欺詐。

金融專家建議大多數被動投資者將加密貨幣持有量控制在其投資組合的5%以下，并且永遠不要以犧牲應急儲蓄或償還高息債務為代價來投資加密貨幣。如果您準備好開始投資加密貨幣，這里有一些保護您的資金的最佳做法：

加密貨幣危險信號

對于初學者，請注意一些類似于經典匯款詐騙和信用卡欺詐的常見危險信號：

電子郵件、社交媒體帖子和任何溝通過程中的印刷錯誤和明顯的拼寫錯誤

承諾讓你的錢翻倍

將您鎖定在無法出售的情況下持有加密貨幣的合同義務

虛假的影響者或聲稱自己是名人

敲詐勒索等心理操縱

大型社交媒體加密方案

免費金錢的承諾

關于您的資金去向的模糊細節

知道何時使用加密錢包

就像您的實體錢包一樣，您需要保護您的數字錢包免受黑客攻擊。養成良好的數字安全習慣，類似于通過將大量實物現金存入安全或FDIC保險的儲蓄賬戶來處理這些現金。

專家表示，擁有幾百美元加密貨幣的小規模投資者可能可以將其保留在像Coinbase這樣的主流交易所。但是，如果您積累了價值數千美元的加密貨幣，那么合并一個錢包以進行額外的保管可能更有意義。

有兩種類型的加密錢包，通常被描述為“熱錢包”和“冷錢包”。

熱錢包是托管或在線存儲的。它們是安全的，但比冷存儲更容易受到黑客攻擊，冷存儲是當你將加密離線存儲在一個硬件上時。將冷存儲想象成一種USB驅動器格式的保險箱。它更安全，但如果您忘記密碼或丟失設備，您可能永遠無法使用您的資金。

存放在熱錢包中的加密貨幣不像銀行中的現金那樣受FDIC保險。因此，您需要確保您存儲加密貨幣的任何平臺或錢包都具有強大的安全措施，包括：

兩因素身份驗證

將部分館藏存儲在自己的冷庫中

盜竊或黑客行為的私人保險單

跟蹤您的錢包密鑰

佛羅里達州的認證理財規劃師兼FinLitTech創始人MacGardner表示，您只有一個唯一的密鑰來訪問您的錢包。丟失密鑰或被盜可能意味著完全丟失加密貨幣。

“您需要對訪問進行大量控制。如果您不寫下來，您不會忘記您的用戶名和密碼，”加德納說。“每個代碼都有一個過程和一定數量的字符。由于這個虛擬空間，它非常個性化。如果不是這樣，任何人都可以進去然后拿走你的東西，對吧？”

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