NEC:政策法規 | 為什么說借虛擬貨幣規避外匯規制行不通

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近日，鎮江市潤州區檢察院成功破獲近15億元案值借比特幣為媒逃避外匯監管案。據查證，2019年以來，犯罪嫌疑人在境內外分工合作，以低于官方匯率區間0.009-0.03價格向境外務工人員大量收取蘭特并在境外轉換成比特幣后，通過境內某幣網、某樂網等虛擬貨幣交易平臺出售，并將出售比特幣所收人民幣轉賬至境外務工人員國內人民幣賬戶，借此逃避國家對銀行外匯轉入每人每年5萬美元的限額監管。截至案發，累計買賣蘭特41億元，涉及人民幣流水14.77億元，檢察機關也依法對6名被告人提起公訴。

在2017年9月，《中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會關于防范代幣發行融資風險的公告》發布之前，似乎用虛擬貨幣規避外匯管制是可行的，主要規避《個人外匯管理辦法實施細則》和《國家外匯管理局關于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》的限制。外匯細則第二條規定，

與美聯儲政策利率掛鉤的掉期價格顯示，3月份加息50個基點的可能性更大:金色財經報道，市場受美聯儲主席鮑威爾講話影響，美股三大股指跌幅加深，道指跌0.5%，納指、標普500指數跌0.6%。美股三大股指跌幅加深，道指跌0.5%，納指、標普500指數跌0.6%。美元指數DXY短線走高70點，突破105，日內漲0.79%。

此外，與美聯儲政策利率掛鉤的掉期價格顯示，3月份加息50個基點的可能性更大。[2023/3/7 12:47:41]

“

對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

”

按照規定，每人每年匯出的美元額度以5萬為上限，而比特幣一天的提幣限額就遠超該金額。從金額限制之上，虛擬貨幣在當時實際上規避了外匯數額管制的限制。

動態 | 截至目前國家層面共發布24次區塊鏈相關指導政策:據前瞻產業研究院消息，2016年，《“十三五”國家信息化規劃》文件中首次將區塊鏈拿去新技術范疇并作前沿布局，標志著我國開始推動區塊鏈技術和應用發展。截至2019年10月，國家層面共發布了24次區塊鏈相關指導政策；地方層面共發布了47次區塊鏈相關指導政策。[2019/11/27]

從匯出方式上，基于虛擬貨幣的隱秘性和實時性也可以規避外匯通知的限制。外匯通知第一條規定，

“

個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。

”

也就是說，個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下所有銀行卡每一年取現合計不得超過等值10萬元人民幣。除此之外，從國內匯出資金會受到監管，在境外接受匯款也受到了監管。而大額、隱匿的虛擬貨幣可以完全避開上述限制。

現場 | 韓國區塊鏈協會主席：韓國政府正在制定促進區塊鏈行業的政策:金色財經現場報道，6月26日在圣何塞會議中心舉行的Blockchain Connect會議上，韓國區塊鏈協會主席Daeje Chin透露了韓國政府對區塊鏈的看法。 他表示，韓國政府懷疑韓國加密貨幣市場因投資而過熱，并開始研究如何進行監管，同時他們正在制定促進區塊鏈行業的政策。[2018/6/27]

但聯合公告的出臺直接否決了虛擬貨幣和法定貨幣之間的兌換，進而從根本上遏制了利用代幣規避外匯管制的趨勢。因為當時的換匯一般通過虛擬貨幣交易平臺進行。用戶首先向虛擬貨幣交易平臺提交“匯幣”申請，接收方確認接受后，無需監管部門或金融機構的審核，在很短時間內虛擬貨幣就能跨越國界到達境外比特幣平臺。

隨后，用戶就可以在境外比特幣平臺上賣掉比特幣，獲得美元、歐元等資金并提現。不少人也會選擇線下換匯方式，換匯人需要提前尋找比特幣買家，約定好價格后以美元成交。無論那種，想要換匯的用戶都要首先通過人民幣先兌得虛擬貨幣，在目前各大交易平臺在中國的明文禁止下已經禁止了利用人民幣匯幣行為。而且，在中國境內購買大量數字貨幣也會受到交易平臺嚴格的反洗錢調查，對資金來源、資產額度都會進行審核，對等地，接收虛擬貨幣的平臺也會進行嚴格審查，必要時還會要求提供資金證明。因此，想要通過虛擬貨幣換匯不僅難度極高，而且還可能構成刑事犯罪。

個人信息處理政策變更公告:1月30日開始隨著實名認證賬戶服務的實行，人信息處理政策將更改如下。變更內容： 將添加個人信息（向IBK企業銀行提供真實姓名，出生日期，賬戶，交易內容）詳情參照原文鏈接。[2018/1/29]

《中華人民共和國刑法》第一百九十條規定了逃匯罪。

公司、企業或者其他單位，違反國家規定，擅自將外匯存放境外，或者將境內的外匯非法轉移到境外，數額較大的，對單位判處逃匯數額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，對單位判處逃匯數額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以上有期徒刑。

根據中國外匯管理部門的相關規定，買賣外匯應當通過依法取得結售匯業務經營資格、特許兌換業務經營資格的境內機構，或者在中國外匯交易中心等國家規定的交易場所進行。未通過前述國家規定的機構或場所在境內收付人民幣并相應在境外收付對價外幣的行為，應認定為非法買賣外匯行為。根據以上說明，無論是通過比特幣交易平臺或者線下場外交易均屬于未通過擁有牌照的機構將外匯存在境外的行為，會受到刑法制裁。

而鎮江市破獲的案件則是以非法經營罪提起公訴的，除逃匯罪外，利用虛擬貨幣規避外匯管制還可能觸犯非法經營罪。

非法經營罪規定在《刑法》第二百二十五條。

違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。最后，刑事責任之外，利用比特幣進行換匯還可能承擔行政責任。

其中第款是目前對換匯平臺的主要處罰依據，大多不合規的換匯平臺皆是以非法經營罪論處。

需要提示注意的是，不要因為逃匯罪或非法經營罪是情節犯罪就抱有僥幸心理，即便達不到情節嚴重的程度，行政責任也逃脫不掉。根據《中華人民共和國外匯管理條例》，未經批準擅自經營結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款，情節嚴重的，由有關主管機關責令停業整頓或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。因此，借虛擬貨幣規避外匯規制是行不通的。

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