EFI:DeFi 通證會成為2020年表現最好的加密資產嗎？

DeFi正在飆升，這一點從該領域頭部代幣的表現就可以看出。

一些顯著的加密貨幣資產在今年表現不錯，其中比特幣上漲了32％，以太坊上漲了82％，但排名在前100位的以太坊DeFi代幣有著一個 + 237% 的當年累計平均回報率。我們上一次討論DeFi代幣是在一月中旬的時候，我們比較了ETH和DeFi對比BTC在2019年中的表現。我們發現，采用同等權量的6個主要DeFi代幣-ETH，MKR，SNX，LINK ，KNC，ZRX （+ 550％）大幅地超過了BTC的表現（+ 86％）。

現在，2020年已經過半，我們決定再次探討該主題。這次，我們將特別研究Messari前100名中所有表現杰出的DeFi代幣的表現，并將其與BTC和ETH進行比較。這些資產包括：

REP

LEND

DeFi平臺Atlendis已獲法國加密許可證并獲BPI銀行100萬歐元貸款:7月25日消息，法國DeFi平臺Atlendis已獲得PSAN牌照，相當于法國的加密服務提供商許可證，這表明該平臺致力于遵守法國加密法規以及即將出臺的歐洲法規MiCA。值得注意的是，PSAN注冊充當了這些新規則的模型。另外，Atlendis還從法國公共投資銀行BPI獲得了100萬歐元（合1,108,055美元）的貸款。

新產品允許直接進行加密貨幣-法幣交易，為現實世界用例提供鏈上流動性。此舉與純金融領域的許多早期區塊鏈舉措一樣，預計將通過鏈上自動化來降低成本并加快流程。[2023/7/25 15:57:21]

LRC

REN

NMR

BNT

DeFi行業5月融資規模降至1.763億美元，創2021年9月以來最低水平:6月10日消息，DeFi 行業融資交易活動在 2022 年 5 月出現大幅下降，當月這一領域的融資規模降至 1.763 億美元，創下 2021 年 9 月以來的最低水平。當前市場狀況與 2020 年夏季形成鮮明對比，當時 DeFi 應用程序和協議吸引了數十億美元的投資。（The Coin Republic）[2022/6/10 4:16:36]

如上所述，自年初以來，DeFi代幣平均暴漲了237％。 這一上漲主要是因為Kyber Network的KNC和Aave的LEND代幣，它們分別飆升了567％和447％。隨著即將到來并且備受期待的Katalyst代幣升級，Kyber將繼續充當DeFi生態系統中流動性的關鍵組成部分。以鏈上流動性協議為例，最近該協議的累積交易量達到了10億美元，這對Kyber和DeFi整體而言是一個重要的里程碑。另一方面，Aave的復興始于2020年1月對EthLend品牌的重塑。從那時起，新興貨幣市場協議在短短6個月內的總市場規模就攀升至了1億美元。

Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為106.9億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為106.9億美元，24小時減少1.54%。鎖倉資產排名前五分別為AAVE（31.5億美元）、TraderJoe（15.1億美元）、Curve（12.4億美元）、Benqi（11.5億美元）、Platypus Finance（6.92億美元）。[2022/2/21 10:05:19]

其他有著突出表現的還包括DeFi生態系統中的新（或重新開始使用的）代幣 - LRC，REN，NMR和BNT。Loopring的LRC激增是在幾周前這個以隱私為中心的流動性協議展示了其新的zk-rollup交易和支付協議（LoopringPay）之后出現的。LoopringPay建立在Loopring v3基礎之上利用zk-Rollups的Layer2擴展解決方案，允許用戶即時和免費的發送ETH和ERC20代幣，而無需擔心網絡擁塞的問題。

DeFi保險項目Nexus Mutual于TrueFi上啟動護盾挖礦:12月3日，DeFi保險項目Nexus Mutual官方宣布，已于TrustToken旗下無抵押借貸DeFi協議TrueFi上啟動護盾挖礦（Shield Mining）。

注：護盾挖礦主要針對新協議上線。項目可將治理型代幣獎勵給保險合約中的Nexus質押者以促進新協議啟動 。[2020/12/3 23:01:21]

Ren的增長是在DeFi推出去中心化跨鏈托管方RenVM之后發生的。雖然還處于早期，但RenVM有潛力充當以太坊和DeFi與其他主要加密資產（如BTC，ZEC和XTZ）之間的關鍵流動性橋梁。在兩周內，該協議已經處理了近200萬美元的累計交易量，并進行了許多集成，包括Curve Finance和WBTC.Cafe的主網發布，一種通過RenVM將比特幣帶入以太坊的無許可機制。

Placeholder合伙人：與ICO相比 DeFi對以太坊的影響更大:6月16日消息，紐約知名風險基金Placeholder合伙人Chris Burniske稱，DeFi對以太坊的影響將比ICO在2017年和2018年對其產生的影響大得多。他表示，ICO熱潮增強了以太坊執行1種金融服務的能力：早期資本形成。DeFi將增強以太坊執行全部金融服務的能力。（beincrypto）[2020/6/16]

最后，Bancor顯著表現是在Bancor V2及其新的AMM發布之后展現的。根據Token Terminal的數據，這個流動性協議以2017年1.53億美元的ICO聞名，并且鼓吹有著行業間最低的市盈率。然而就2020年的累計交易量而言，這個流動性協議還是落后于同類對手。與Uniswap的7.55億美元和Kyber的5.62億美元相比，Bancor一年的交易量僅為3300萬美元。

值得注意的是，幾乎這一組中所包含的所有DeFi代幣都勝過BTC和ETH的表現。 唯一沒有上榜的三個是MKR，SNX和REP。 Maker之所以表現不佳，很大程度上是由于公司為了應對在黑色星期四開始的動蕩，試圖對系統進行資本重組，導致3月份MKR受到了稀釋。 Synthetix的原生代幣在今年也遇到了困難，因為該協議解決了它前期一個會造成不成比例扭曲協議收益的問題，并且相對于2019年的暴漲逐步降溫(SNX以3117％的漲幅引領了DeFi生態系統)。 最后，Augur的不良表現可能歸因于微乎其微甚至沒有的實際使用情況，這是由于DeFi社區都在耐心地等待V2這個針對去中心化預言機和市場預測協議的主要升級，這個升級會極大地提高可用性和可訪問性。

好消息是Augur V2似乎即將推出并且已經進入了最后的階段。

大趨勢

DeFi出現了一種新興趨勢，許多資產有效的遵循了MKR代幣模型：代幣被賦予了對協議的經濟和管理權力。這正被稱為新的加密資本資產(new crypto capital asset)。同時協議團隊也變得越來越聰明，他們中的許多人都采用流動性挖礦/供應作為一個將代幣合法分發給用戶的機制。

Balancer的BAL和Compound的COMP分發模型正在成為教科書般的范例，它們闡明了該如何推出DeFi協議并成功地將控制權去中心化（從協議團隊下放到其社區）。這些代幣并沒有被賦予任何經濟權利，僅代表對未來治理改變的投票權。盡管該代幣缺乏最重要的價值累積機制之一，但Compound新推出的代幣仍然在二級交易市場上短時間內快速增長。如果你沒留意，COMP代幣昨天在Uniswap上的價格超過了$ 100，使該協議的價值超過了10億美元。這大大高于價值約為5.5億美元的領先協議Maker。

流動性挖礦和管理代幣也只是大趨勢的開始。根據我們的了解，UMA將為其合成資產協議推出類似的產品。很少人知道的是Uniswap也可能會有類似舉動，Uniswap團隊在它們V2公告中暗示了一個原生管理代幣。但是只有時間會證明這個的真實性。

關鍵要點

前幾周，Anthony Pompliano概述了比特幣的表現顯然優于傳統金融市場。但是，這條推文并沒有提及BTC它被丟棄的表親ETH和數十種依靠這個網絡的代幣化貨幣協議。

為了擴展Pomp的推文，以下是傳統金融資產與新興加密貨幣資產表現的對比：

標準普爾：1％

納斯達克：2％

黃金：11％

比特幣：35％

以太坊：82％

DEFI：237％

毫無疑問今年加密貨幣資產表現很出色，但最顯著的領導者是以太坊和DeFi。希望這只是代表未來的一個小信號。

Lucas Campbell   作者

Liam   翻譯

凌杰   編輯

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