加密貨幣:虛擬貨幣亂象叢生 “韭菜收割機”亟待整治

新華社上海5月15日電一面是“財富神話”，一面是“被割韭菜”。

去年以來，比特幣暴漲帶動了整個幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內的一些知名人士更是成為許多虛擬貨幣的“帶貨者”。狗狗幣、柴犬幣在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

隨著炒幣風潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業內人士呼吁，該領域亟待有關部門進行整頓與規范。

炒幣“資深人士”越陷越深

孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

維卡幣的管理員對她說，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此，她深信不疑。

2020年，機關等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執拗地相信，維卡幣將是超越比特幣的數字貨幣。

中倫文德陳云峰：禁止ICO并不意味著區塊鏈技術以及虛擬貨幣時代的終結:近日，中倫文德律師事務所高級合伙人陳云峰在2018第二屆中國(上海)區塊鏈新金融高峰論壇上表示，2017年9月4日七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，禁止ICO籌資活動，使得ICO在中國的合法性畫上了句號。但這并不意味著區塊鏈技術以及虛擬貨幣時代的終結。“我國區塊鏈行業還處于初級階段，如果你現在不進來、不關注，勢必錯過一次大好機會。”陳云峰說道。此外，他還強調，“現在監管高層，也在慢慢轉變自己的方式，但是到底是樂觀的還是不樂觀的，不太好說。我們建議不管境內還是境外，時刻關注所在國的政策法律，因為都是動態的，隨時有可能變化。”[2018/6/9]

孟大媽的女兒小姝對記者說，母親在維卡幣血本無歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對靠炒幣實現財富自由抱有幻想。

日本加密貨幣交易所BITPOINT將于5月舉辦面向虛擬貨幣新手的研討會: 據日本加密貨幣交易所BITPOINT官網信息，BITPOINT將于日本時間2018年5月26日星期六14：00~16:45在福岡縣舉辦面向虛擬貨幣新手的研討會，屆時，BITPOINT董事長林千春將會作為講師出席此研討會。[2018/4/28]

“這些年已經幫我媽還了幾次債，但她還是不聽我們勸。”小姝說，孟大媽炒幣多年，每個項目都砸進去幾萬元。“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目，隔一陣就有一個，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊了虛擬幣錢包。”

錢投進虛擬幣平臺后就無法提現，次數多了，孟大媽心里也明白這是資金盤。可她還是退了加、加了退，在各種幣圈群里進進出出。

“她就是心存僥幸，一會兒對我說，只要自己不是最后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’。一會兒又對我說，即使10個項目賠，只要有1個項目翻身就行。”小姝說。

美媒：美國發起多起虛擬貨幣訴訟案 指控欺騙及違法:美媒稱，美國衍生品最高監管部門1月18日對三起涉及虛擬貨幣的案件發起訴訟，指控被告以欺騙手段拉客戶，且違反其他大宗商品法律法規。據美國《華爾街日報》網站1月19日報道，美國商品期貨交易委員會起訴的這幾起案件符合該監管部門常見執法案件的模式，這是該部門打算繼續將虛擬貨幣作為大宗商品對待的跡象。報道稱，該委員會執法部門主任詹姆斯·麥克唐納在聲明中表示，公眾對比特幣和其他虛擬貨幣興趣增加為不法分子提供了新的可乘之機。[2018/1/22]

終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元，還背上了大筆銀行貸款。

虛擬貨幣市場警報拉響

今年以來，比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種小眾幣的暴漲暴跌，讓炒幣進入了許多普通投資者的視野，更讓一系列問題浮出水面。

問卷調查顯示，27%的投資者預測2018年在虛擬貨幣領域起先鋒作用的是日本:2017年11月，區塊鏈平臺對來自時美國，歐洲，巴西，俄羅斯等678名投資者進行了關于區塊鏈技術和虛擬貨幣問卷調查活動。對于虛擬貨幣的投資問題，有29%的投資者選擇了進行短期投機式投資:，選擇分散資產投資:的占22%,以好奇心投資:作為理由的占18%。有22%的人相信比特幣可能會超過20000美元。對于將來誰會領導虛擬貨幣的發展的問題，回答日本的人占27%，回答俄羅斯的人占15%，三四位分別為韓國（15%）和美國（14%）。[2018/1/8]

大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”的旗號，發行各種虛擬貨幣。幻想一夜暴富的投資者趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢，成為“山寨幣”的受害者。

項目方精心編織的暴富“白皮書”，頃刻間就能變為收割“韭菜”的鐮刀，而投資者的畢生積蓄可能已經成為圍獵目標。如雷達幣、KUN、火神幣等虛擬幣，通過噓寒問暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理，不斷編織創富神話，引誘他們購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈，其網絡詐騙案的受害人達數百萬人，涉案資金達3億余元。

香港中文大學高等金融研究院研究員吳海峰表示，如今市面上五花八門的虛擬幣已達百萬種之多，主要通過發幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

據統計，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等，如果不加以遏制，預計未來會愈演愈烈。

當心“灰犀牛”一觸即發

除了各種“空氣幣”外，在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機。

自2020年3月13日比特幣創下4705美元的近年來新低后，比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍，極端行情不斷上演。此外，狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”下，輪番上演翻倍或暴跌行情。各方人士認為，暴漲行情蘊含“價格暴動”的風險。

中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬認為，比特幣交易的“信息不對稱性”，讓投資變成了投機。“比特幣本身受到全球央行和金融系統的政策監管和宏觀經濟影響，價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高，絕大多數幣被極少數賬戶控制，具有非常明確的坐莊屬性，導致比特幣價格波動非常大。這種高風險資產并不是個人散戶適合投資的標的。”他說。

吳海峰則擔心，加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變為“灰犀牛”。

據區塊鏈行情網站CoinGecko統計，截至5月10日，全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元，已超越美元貨幣流通量，后者為2.15萬億美元。其中，主流加密貨幣比特幣只占據18%，大部分加密貨幣都充滿了資產泡沫。

“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉，成為幣圈最大的催化劑，刺激著投資者扎堆買入加密資產，一些私募甚至也加入了炒幣大軍。”吳海峰認為，私募機構入場，令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門，合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出，漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉，風險可能從個人投資者傳導至金融機構，對金融穩定構成威脅。

亟待整頓與規范

業內人士發出警告：虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。目前來看，全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。根據區塊鏈安全公司PeckShield發布的2020年度數字貨幣反洗錢報告，2020年未受監管的出境虛擬貨幣價值達175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長。

中國銀行法學研究會理事肖颯認為，虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類：編造發行白皮書，向社會公眾吸收資金，將涉嫌構成非法吸收公眾存款罪；編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類，利用被害人投資虛擬貨幣的沖動，誘使被害人進行投資的，將涉嫌構成詐騙罪；具有非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金的，將涉嫌構成集資詐騙罪；以及組織領導傳銷罪。

基于幣圈滋生的各種風險，有關部門近年來正不斷加碼整頓和監管力度。肖颯認為，應當適時修改法律或出臺規范性文件，對不規范的虛擬貨幣項目和炒作進行制裁。

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