比特幣:三大協會集體發聲，虛擬貨幣嚴監管仍將持續

近期，幣圈的火爆程度讓人瞠目結舌，在引發市場爭議的同時，也引起監管關注。

5月17日午后，特斯拉首席執行官馬斯克在社交媒體上回復別人說：特斯拉沒有出售比特幣，隨后，比特幣價格迅速反彈，1小時暴漲2000美元；而在一天前，馬斯克在推特上暗示，這家電動汽車制造商可能已經出售了其持有的所有比特幣。這讓幾日來跌跌不休的比特幣，因為這一評論再遭重擊，大跌近10%。

5月18日，中國三大行業協會集體發聲，“幣圈”迎來監管重拳整治。當晚，針對近期虛擬貨幣交易炒作活動抬頭的情況，互聯網金融協會、銀行業協會、支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，要求會員機構不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業務，堅決抵制虛擬貨幣相關非法金融活動，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結算、宣傳展示等服務，同時提示社會公眾加強風險防范意識，不要參與虛擬貨幣相關交易炒作活動，謹防個人資金受損。

監管封堵

美股三大指數低開低走集體收跌，標普500指數跌1.29%:金色財經報道，行情顯示，美股三大指數低開低走集體收跌，道指跌0.85%，納指跌2.01%，標普500指數跌1.29%。[2022/8/20 12:36:51]

2020年以來，比特幣等虛擬貨幣價格出現暴漲暴跌，引發全球矚目，國內虛擬貨幣交易炒作風氣亦有所抬頭。

5月17日，比特幣一度跌破4.5萬美元，大跌近10%。而在此前的5月12日，比特幣凌晨突發大跳水，導致上百億美元資金灰飛煙滅。

5月18日，中國三大行業協會集體發聲，“幣圈”迎來監管重拳整治。

一直以來，虛擬貨幣都未被中國監管部門接納。監管部門也多次強調并將代幣發行融資定位為違法犯罪活動。據悉，自2017年9月《關于防范代幣發行融資風險的公告》發布以來，人民銀行已指導各地集中取締173家平臺，此后保持監管高壓態勢，累計清退38家境內新增平臺。

美股三大股指小幅高開 標普500指數漲0.11%:行情顯示，美股三大股指小幅高開，納指漲0.06%，道指漲0.26%，標普500指數漲0.11%。[2021/8/13 1:53:47]

早在2013年12月初，央行、原銀監會等五部委聯合印發了《關于防范比特幣風險的通知》，認定比特幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

2017年9月，在互聯網金融風險專項整治工作框架下，人民銀行等七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發行融資平臺涉嫌非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷。

今年5月1日正式施行的《防范和處置非法集資條例》也明確規定，我國禁止任何形式的非法集資，并列舉了五種類型，其中明確點名虛擬貨幣，要警惕虛擬貨幣騙局。

場外交易將被判“死刑”

墨西哥第三大富豪已將10%的流動資產投資于比特幣:11月18日消息，墨西哥富商、零售業巨頭Grupo Salinas創始人 Ricardo Salinas Pliego發推向網友推薦比特幣相關書籍《The Bitcoin Standard》，并稱這本書對可以加深對比特幣的理解。Ricardo Salinas Pliego表示，比特幣可以保護公民財產免受政府沒收，自己已將10％的流動資產投資于比特幣。維基百科顯示，Ricardo Salinas Pliego是墨西哥排名第三的富豪，在世界排名第110，到2020年2月，其的凈資產約為132億美元。[2020/11/18 21:10:09]

比特幣的非理性漲跌，助長了多家幣圈交易所，這些交易所通過各種方式躲避監管，鼓勵投資者交易。

比如，在境內平臺清理后，一些境外交易所仍在提供虛擬貨幣交易服務，其中就包括歐易、火幣、幣安、泰達幣交易所等交易平臺。

觀點：需觀察當前影響BTC價格的三大宏觀因素:9月3日，加密貨幣分析師Joseph Young發推稱，可以關注觀察當前影響比特幣價格的三大宏觀因素：1.流向交易所的礦工代幣不斷增加；2.因歐洲央行警告歐元飆升需采取措施致使美元反彈；3.黃金與比特幣同步下跌。[2020/9/3]

同時，在《關于防范代幣發行融資風險的公告》禁止境內所有交易平臺參與虛擬貨幣相關業務后，一些境內虛擬貨幣交易所開始轉戰海外，場外交易的口子由此打開。

資料顯示，場外交易分為兩種，一種是C2C交易或OTC交易，指買賣雙方通過中心化的交易平臺進行交易。在進行法幣交易前，買賣雙方都需要向平臺提供個人的身份和交易信息。買家通過線下轉賬的方式，直接轉賬給賣家，資金不需要經過交易平臺。但交易平臺會記錄每個訂單的數據，從而統計出市場上的最近成交價格。另一種是雙方通過網絡聯系、熟人介紹等私下交易渠道進行交易，具有很高的風險。

在境內，虛擬貨幣投資者通過場外交易的方式，完成法定貨幣與虛擬貨幣的兌換，再入場炒幣。第一財經記者了解到，這一業務模式涉嫌違反《關于防范代幣發行融資風險的公告》中，“禁止交易平臺從事法幣與虛擬貨幣的兌換業務、買賣或作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣提供定價和信息中介等服務”的規定。

EOS融資近42億美元 成史上第三大ICO:今日，EOS完成自去年6月26日的、為期350天的眾籌正式結束。其總融資額已經接近42億美元（根據當期ETH價格計算，約合700萬個ETH）。跟股票市場科技企業IPO規模類比的話，EOS規模可以排名史上第三大，把谷歌、推特等知名公司遠遠甩在身后。EOS現價12.29，漲幅1.23%。[2018/6/2]

業內人士認為，中國居民盲目跟風，通過境外交易所和場外交易商參與交易炒作，易產生較大損失。

協會發文中列舉了以下虛擬貨幣相關業務活動，如：開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等，涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券。

除提供渠道以外，為虛擬貨幣交易所或場外交易商提供引流、客戶識別以及信息展示，也都存在法律風險，涉嫌非法集資。

按照《防范和處置非法集資條例規定》對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

三大協會發文指出，互聯網平臺企業不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網絡經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。

風險隱患極大

比特幣等虛擬貨幣自身價值根基比較脆弱，其價格易受少數幾個虛擬貨幣賬戶以及監管和輿論影響，且波動十分劇烈，風險隱患極大。

今年2月，美國財長耶倫發聲質疑比特幣，“比特幣是一種極為低效的交易方式，處理這些交易所消耗的能源驚人，同時還經常被用于非法融資”。

耶倫這一言論發表后，加密貨幣全線重挫，比特幣一度下探至4.8萬美元，日內下跌近18%。

除監管影響外，馬斯克飄忽不定的立場，也多次引發幣圈暴漲暴跌。

今年3月，馬斯克發布Twitter稱，消費者可以使用比特幣購買特斯拉，這一發聲進一步推高了比特幣漲勢；日前，馬斯克宣布，特斯拉已經叫停用比特幣購車，稱擔心比特幣挖礦和交易導致化石燃料，尤其是煤炭的耗用飛速增長，煤炭是所有化石燃料排放中影響最惡劣的，受此消息影響，當天比特幣迅速跳水。

協會強調，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。

第一財經記者了解到，部分交易所誘導投資者參與杠桿交易，極易發生巨大損失。根據比特幣家園信息，僅5月12日一天全球就有近20萬人爆倉，損失合計112億美元。5月17日，又有20多萬人爆倉，最大爆倉損失達9000萬美元。其中，火幣、幣安、歐易等平臺爆倉比例較高，占比分別為31.14%、18.27%、12.61%。

參與交易不受法律保護

莊家野蠻收割，投資變成投機，炒幣風潮下，缺乏辨別能力的投資者成為圍獵目標。但需注意的是，參與虛擬貨幣交易活動的個人或企業并不受法律保護。

近年來，對于涉虛擬貨幣交易的案件，各地法院依據公告規定，判處有關交易合同無效，交易造成的后果和引發的風險由投資者自行承擔，對于受損投資者的起訴不予支持。

第一財經記者從裁判文書網看到，2019年3月，徐州男子金某在買賣虛擬貨幣過程中遭受損失，將北京火幣天下網絡技術有限公司告上法院，要求火幣公司賠償其損失123424.78911USDT，約合人民幣80萬元。

而由于在該案中，金某訴請指向的標的物是比特幣，法院駁回了金某的訴訟請求。

相關法院認為，根據《關于防范代幣發行融資風險的公告》規定，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等“所謂虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。因比特幣產生的債務，均系非法債務，投資者須自行承擔投資風險。

三大行業協會同時提示，廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。要珍惜個人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

來源：第一財經

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