加密貨幣:YFI是什么幣？讀懂DeFi之王

摘要：2020年第一個千倍幣。

2020年第一個千倍幣。

哈嘍大家好，歡迎來到Billions項目組區塊鏈公開課，我是Billions項目組，今天我們的主題是，YFI是什么幣？

YFI，國內人稱“大姨夫”，是繼比特幣之后又一個價格突破一萬美元的加密貨幣，YFI無私募，團隊無代幣，100%由社區挖礦產出，與比特幣有著相似的發行方式，粉絲也稱之為Defi界的比特幣。

從一文不值到一飛沖天，短短43天，YFI價格暴漲超千倍，簡直就是神話一般的存在。

YFI的誕生

Yearn.Finance創立于2020年初，是首個Defi收益聚合器。

YFI突破56000美元關口 日內漲幅為45.55%:歐易OKEx數據顯示，YFI短線上漲，突破56000美元關口，現報56008.0美元，日內漲幅達到45.55%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/5/20 22:26:36]

開發之初，團隊意識到市面上大部分Defi借貸平臺存在利差，例如同樣存入USDT，可能Compound的收益為5%，Curve的收益則為7%，如何將自己的收益最大化，實現自動切換？

創始人AC用智能合約解決這個問題：只要用戶把資金放入流動性池，與智能合約相結合，并利用它來對比不同借貸平臺的年化收益率，并以此為依據自動轉移資金。

Yearn.Finance隨之誕生。用戶將穩定幣存入Yearn協議，Yearn協議幫助用戶在Compound、Aave、dYdX等協議中進行調整，從而獲得更高的收益。

Yearn創立之初，并未引起太多關注，直到七月初發行了治理代幣YFI，Yearn在短短一個月之內，一炮而紅。

YFI是Yearn的治理代幣，發行總量僅為3萬枚，沒有團隊份額，沒有預挖，沒有公募，甚至連創始人自己都沒有代幣獎勵，全部由挖礦產出。

YFI跌破63000美元關口 日內跌幅為8.32%:歐易OKEx數據顯示，YFI短線下跌，跌破63000美元關口，現報62999.0美元，日內跌幅達到8.32%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/5/17 22:11:18]

用戶在Yearn指定收益池存入代幣，即可獲得一定的數量的YFI代幣，YFI發行量每隔一定周期減半一次，7月底，3萬枚YFI全部發行完畢。

由于減半機制，加入越早，獲得的YFI越多，因此許多人瘋狂涌入，導致YFI價格迅速暴漲，短短43天之內，由最初的幾美元暴漲至數萬美元。

隨后，YFI的火爆引起頭部交易所的注意，相繼登陸幣安、OKex、火幣等一線交易所，成為市場寵兒。

盡管創始人一再宣稱，YFI是空氣幣，沒有任何價值，無奈社區投機氛圍濃厚，YFI挖礦結束之后，價格持續暴漲，據Billions項目組數據顯示，YFI價格最高上漲至4.3萬美元。

YFI暴漲原因分析

YFI之所以暴漲，Billions項目組認為有三點原因：

YFI跌破64000美元:歐易OKEx數據顯示，YFI短線下跌，跌破64000美元，現報63992.0美元，日內跌幅達到15.27%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/5/14 22:00:22]

產品高速迭代。YFI價格的暴漲與Yearn產品的高速發展不無關系。短短幾個月內，Yearn相繼推出機槍池V2，去中心化保險yinsure.finance等等，目前，Yearn鎖倉規模為5.9億美元去中心化治理。在加密貨幣市場，去中心化程度越高，越容易受到追捧。典型的例如比特幣與比特現金，無論如何分叉，比特幣的社區共識是無法復制的，這是比特幣市值長期處在首位的原因。YFI與此類似，YFI是一個完全去中心化的代幣，由于YFI的分配從一開始就是通過挖礦產生的。從YFI首次3萬個代幣分配完畢開始，YFI將其所有治理完全交由社區來進行。近日，Yearn.finance官方發布推文稱，YIP-54治理提案：運營資金已正式通過。從v2yVault的引入開始，50%有效資金管理費用將分配給運營基金，其余50％分配給YFIStakers。這一事件再次造成了YFI價格的二次起飛。流動性挖礦機制。參與YFI流動性挖礦，需要去Balaner交易所提供流動性，其中DAI與YFI的比例為98：2，而早期的用戶并沒有多少YFI，做市過程中會自動購買YFI，無形中推動了YFI價格上漲。

YFI跌破41500美元關口:火幣全球站數據顯示，YFI短線下跌，跌破41500美元關口，現報41497.74美元，日內跌幅達到4.34%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/2/15 19:49:35]

YFI現狀

時至今日，YFI挖礦早已結束，少去了瘋狂的炒作，Yearn產品也逐漸完善。

目前，Yearn產品主要包括vaults、earn、zap、cover等等。

vaults：中文也稱機槍池，用戶將指定的流動性憑證存入機槍池，即可獲得一定收益。目前共支持12種LP代幣的存入，其中最高的是3crv憑證，年化收益為23.7%。

機槍池的好處在于無需用戶手動領取，僅需在入場和離場時花費一定的手續費，與手工操作相比，省去不少gas費。

Uniswap 24h交易量約3.54億美元 YFIE漲超700%:智能交易平臺Uniswap當前流動代幣總價值約為6.44億美元（+7.87%），24h交易量約為3.54億美元（+54.59%）。漲幅前三代幣：YFIE（+713%）、NEWTON（+318%）、YFII（+278%）；跌幅前三代幣：PASTA（-100%）、NUGS（-75.85%）、SPID（-56.14%）。

提示：任何人都可以在Uniswap上創建和命名任何ERC20代幣，兌換代幣請注意風險。[2020/8/30]

最初，YFI對用戶收取2%的本金作為管理費，由于智能合約調用費用高昂，加上管理費，許多池子用戶入場即虧損，后經社區提議，目前改為收取用戶利潤的20%作為管理費。

機槍池的收益與外部環境、加入人數密切相關，有時一個高收益池子出來不到24小時，由于加入人數暴增，收益就會逐漸下降。

earn：類似于支付寶的余額寶，存入資金，即可獲得收益。目前支持6種穩定幣以及一種非穩定幣WBTC。

earn與機槍池不同，機槍池存入的是流動性憑證，也就是LP代幣；earn存入的是某一種代幣。earn的收益不固定，隨市場變化而變化。即便如此，下面的收益，依然秒殺大部分銀行產品了。

zap：相當于一個兌換功能，可以低滑點地兌換各種LP代幣，省去自己去質押的操作。

yinsure：去中心化保險，繳納一定保險費之后，可以為質押的池子提供一定的保護，一旦出現被黑客盜取等黑天鵝事件，可以獲得一定賠付。

創始人AndreCronje

YFI的創始人是AndreCronje，國內簡稱AC。

在進入加密貨幣領域之前，AC有著相當豐富的職業經歷。法學院畢業，自學計算機，職業生涯從程序員開始。從通信技術到移動網絡安全，從銀行支付到大數據，他都有涉足。在Fintech領域徘徊三四年后，他開始覺得有些無聊了。

2016年一個偶然的機會，他接觸到關于分布式共識的項目，這立刻吸引了他的注意。此后，他在加密媒體網站CryptoBriefing上分享了一些項目的codereview，供人們學習。

AC身邊的親朋好友對加密貨幣很感興趣，但他們又沒有經驗。于是大家都希望AC能幫他們管理自己的資金。經歷了19年的動蕩期，AC并不希望持有那些價格可能極具波動的加密貨幣，于是他把資產都轉移到USDT、USDC、DAI等穩定幣上，并花了很多時間和精力來轉移資金，因為他想把大家的錢放在利息最高的地方。

2020年初，AC創立了Yearn。實際上，Yearn之所以成功，與社區不無關系。

Yearn上DAO公平、公正的魅力，吸引了一大批全球的頂尖人才加入。這里僅僅針對非匿名或者半匿名的人員進行一些介紹。

bantg-匿名以太坊社區知名人物開發者；milkyklim-德國數據科學家，orbxball-計算機科學博士-康奈爾大學畢業；fubuloubu-以太坊開發語言Vyper開源項目主維護者；devops199fan-匿名以太坊社區知名人物；AzeemFi-頂級投資人；VanceSpencer-Framework風投聯合創始人。總之，YFI的成功，有其必然性和偶然性。作為首個Defi收益聚合器，在市場缺乏相應產品時，率先推出，搶占用戶，受到熱捧已是必然，另一方面，創造性的代幣機制也為這個項目增加了不少亮點。最后，YFI的偶然性在于其不可復制，AC在創立了Yearn之后，相繼創立了其他項目，但合約爆出許多漏洞，均以失敗告終。

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