比特幣:了解數字貨幣交易所

在現實世界中，銀行是經過授權的、可以為其客戶接受存款、轉移資金和儲存資金的金融機構。銀行可以合法授予其客戶將一種法定貨幣兌換成另一種法定貨幣的權利。

在數字世界中，數字貨幣交易所為客戶提供類似銀行的服務；此外，交易所也有類似于股票交易所的功能。

為什么要使用數字貨幣交易所？

數字貨幣交易所是連接不同數字貨幣所需的金融中介，同時為客戶提供一個基于網絡的中心化網關，進行資金管理。目前有數百家數字貨幣交易所在運營，每家流動性和安全性程度不同。新交易所不斷涌現，而某些舊交易所最終也會關閉。

什么是數字貨幣交易所？

數字貨幣交易所是允許用戶基于已有資產的市價，將一種數字資產換成另一種數字資產的安全在線交易平臺。一些交易所甚至允許使用歐元等法定貨幣來進行數字貨幣交易。數字貨幣交易所還有一個額外的好處，那就是可以運行數字貨幣錢包。用戶可以向交易所的錢包發送數字貨幣，或在交易所提供的錢包里存儲代幣。

加密借貸平臺BlockFi創始人：監管機構必須了解比特幣和現金之間的根本區別:近日，許多加密愛好者對這些嚴格的加密規定表示擔憂。加密借貸平臺BlockFi聯合創始人Flori Marquez對此表示，她認為監管機構必須了解比特幣和現金之間的根本區別，然后引入監管。她稱：“監管機構需要一點時間來理解比特幣和現金之間的根本區別，我們必須讓他們了解比特幣和其他加密資產的運作方式，然后我們需要讓他們思考這些資產以及應該如何監管它們。”（Ambcrypto）[2020/4/18]

數字貨幣交易所有兩種功能：

點對點交易，由賣方設定價格類似于貨幣交易所的經紀人，由平臺設定價格，也就是市場價格加上少量額外收費數字貨幣交易所可以是中心化的，也可以是去中心化點對點的。中心化交易所的概念類似于傳統的股票交易所，也就是管理用戶資金和促成交易的可信中間商。其設計是由一個實體來管理持有大量的數字貨幣和法定貨幣的封閉流動資產池。中心化交易所更容易觸及、更常見、也更容易使用。

聲音 | 福布斯：數百萬人通過TikTok了解比特幣和加密貨幣:周五Forbes刊文稱，短視頻共享應用抖音海外版TikTok正成為年輕人了解比特幣和加密貨幣的平臺。移動支付公司Square的Cash移動應用正在TikTok平臺上將比特幣和加密貨幣向數百萬加密領域之外的人推廣。據Business Insider報道，去年12月Square在TikTok上發起了營銷推廣活動，并付費請TikTok上的一些網紅用戶推廣其Cash應用。

Square由推特首席執行官Jack Dorsey運營，他同時也是比特幣的支持者，著名網紅Shiggy曾為他的Cash移動應用創作過一首同名歌曲，并以#cashappthatmoney標簽吸引了1.365億次觀看。在去年9月Cash移動應用重新設計后，該應用的首次比特幣購買者翻了一番，并且成為了美國最受歡迎的移動支付應用程序之一，目前是Apple應用商店上第二受歡迎的金融應用。（福布斯）[2020/2/22]

去中心化交易所的非托管構思則基于智能合約和交易接口。P2P交易所允許人們以無需基于信任的方式共享數據、信息或數字資產。更具體地說，P2P交易所允許交易者直接買賣數字貨幣，而不需要中心化的中介。與中心化交易所不同，P2P交易所不強迫用戶將資金存入其中。去中心化交易所完全運行在軟件上。

聲音 | 德國聯邦金融監管局：不了解加密交易平臺的網絡事件或市場操縱行為:據cointelegraph報道，根據5月28日發布的新聞稿，德國金融監管機構并不了解該國加密交易平臺發生的“網絡事件”或市場操縱行為。德國聯邦金融監管局（BaFin）回應了該國中間派政黨自由民主黨（FDP）關于網絡攻擊信息的問題，涉及加密資產的欺詐、洗錢和市場操縱。BaFin表示，涉及加密資產的欺詐行為不會在犯罪統計數據中單獨報告。除了公開事件之外，聯邦政府沒有關于加密貨幣和ICO（德國或歐盟的ICO）領域的欺詐信息。該機構還指出，聯邦刑事警察局了解有關洗錢的調查和定罪，其中包括暗網交易的非法比特幣收入通過銀行賬戶進行洗錢的行為，或在暗網上為販的比特幣收入提供洗錢服務。[2019/5/29]

該如何進行數字貨幣交易？

國際貨幣基金組織主席：鼓勵采取“公平手段”監管加密貨幣和區塊鏈 了解加密資產導致的金融穩定風險至關重要:據coindesk消息，國際貨幣基金組織（IMF）主席拉加德（Christine Lagarde）在其新的博客文章中討論了加密貨幣和區塊鏈的“承諾”，并鼓勵采取“公平手段”進行監管。拉加德表示，全球監管機構必須就加密貨幣的作用達成共識，她還設想IMF可以在這些討論中作為調解人。拉加德認為，政策制定者應該“保持開放態度”，因為在炒作中存在的加密貨幣最終可能會改變金融狀況。 不過她預計，加密貨幣行業不會使經紀人和銀行家過時。關于央行推出加密貨幣，拉加德表示，如果私人發行的加密資產仍然存在風險和不穩定性，那么可能需要中央銀行提供數字形式的資金。未來，如果要區分真實的威脅和不必要的恐懼，了解加密資產可能對金融穩定造成的風險至關重要。[2018/4/17]

由于KYC實名認證和反洗錢的規定，許多中心化交易所在帳戶設置時要求驗證身份。這個過程通常包括官方ID照片，有時還需要地址證明。一旦用戶在數字貨幣交易所建立了賬戶，就需要為交易所賬戶充值才能開始交易。

您可以將比特幣和其他數字貨幣，從您的數字貨幣錢包轉移到您交易賬戶上對應的數字貨幣地址。

此外，該交易所可以代表您購買相應數量的比特幣，當收到付款時，將代幣存放在交易所自動生成的錢包中。

大多數交易所接受信用卡、銀行轉賬的支付方式，有些甚至還會與Paypal合作。由于網絡性能瓶頸，轉賬可能需要幾分鐘甚至幾個小時的時間。用戶還必須考慮到大多數交易所會在網絡挖礦費用之外收取費用，作為交易的經紀人費用。

雖然某些交易所收取單一的固定費用，但其他交易所將其交易費用分成兩種：吃單者費用和掛單者費用。吃單者費用可能會比掛單者高，因為吃單者為市場增加了流動性，所以交易所會“獎勵”這些交易者。

既然賬戶內有數字貨幣可以交易，那么用戶就可以將其兌換成另一種數字貨幣。大多數交易所通過將買家和賣家匹配來運作。交易者可設定一個他們愿意付款的特定價格，當有人出價匹配這個價格時，交易所就會進行交易。交易者能夠進行“立即購買”式的交易，讓他們以當前的最優價進行購買。

類似地，交易者可以選擇輸入市價單或限價單，來出售數字貨幣。當一個市價單被選中時，交易者授權交易所在交易平臺上以最佳價格交易他的代幣。當設定了限價單時，交易者將會告知平臺，以低于當前買價或高于當前賣價的價格，來交易代幣。

一旦交易者決定從賬戶中取款，他們可以使用交易所提供的選項。這些選項包括銀行轉賬、PayPal轉賬、支票郵寄、現金交付或銀行電匯。

使用數字貨幣交易所有什么風險？

不同的數字貨幣交易平臺提供各種類型的數字貨幣，并具有不同的條款、政策、支付方式和費用。交易所在安全性、用戶友好性、功能性和設計等方面也各不相同。用戶在選擇最合適自己的交易所時，這些因素都會發揮重要作用。

大多數的數字貨幣交易所只受到輕度監管，這有時會導致不正當操作或價格操縱濫用。在選擇數字貨幣交易平臺時，用戶需要考慮許多問題。

選擇數字貨幣交易所前請自問如下問題

這個平臺有信譽嗎？在相關的數字貨幣在線論壇上有足夠多的好評嗎？它對用戶友好嗎？如果你是一名新用戶或者對數字貨幣不太熟悉，這一點尤其重要。提供哪些功能和服務？他們有錢包、不同交易選項和更多功能嗎？列出了哪些數字貨幣？支持哪些支付方式？KYC政策是什么？交易所在我所處的地理位置可用嗎？交易費率是否清晰且合理？數字貨幣交易需要托管用戶的數字資產，才能進行交易。將資金留在中心化交易所是有風險的，因為黑客的攻擊和破壞事件曾在過去發生。

因為風險集中，數字貨幣交易所易受黑客攻擊。此外，交易所服務器還會受到維護停機的影響。我們建議用戶，一旦交易完成，立即將資金取出至交易所外的比特幣錢包中。

比特幣交易不是兒戲，了解數字貨幣交易所乃至區塊鏈挖礦的來龍去脈非常重要。

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