比特幣:新華社：組織“買手”、平臺撮合、出售套現……斬斷虛擬貨幣“洗白”贓款的“黑手”

新華社“新華視點”記者吳雨、吳光于、朱國亮

來源：新華社

近日，中國人民銀行等十部門發文，進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險。今年以來，部門打掉了多個利用虛擬貨幣洗錢的團伙，犯罪分子組織“買手”、平臺撮合、出售套現……在這條黑色產業鏈上，非法所得資金先變為虛擬貨幣，再“洗白”成法定貨幣資金。

虛擬貨幣到底是如何一步步淪為洗錢工具的？又該如何打擊這種新型洗錢犯罪？

資金異常牽出特別的洗錢案

2020年11月，四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團伙詐騙590萬元。在案件偵破過程中，發現大量資金被犯罪嫌疑人在短時間內快速轉移和“洗白”，于是迅速批量凍結了數百個涉案賬戶。不過，此時有一批賬戶提出解凍申訴，稱只是在進行虛擬貨幣交易。

新華社推出“文學里的浪漫·君生我未生”數字藏品:據官方消息，新華社5G價值閱讀平臺悅讀匯攜手文化發展出版社及北京華景時代文化傳媒有限公司聯合推出5G時代文學里的中國式浪漫數字藏品。

本次名為文學里的浪漫·君生我未生的數字藏品將在時藏平臺免費發行。本次藏品在作者張嚴平動態簽名視頻的基礎上，特意增加了《君生我未生》書中經典段落的傾情讀。限量5200份（每位用戶只可領取一份，領完為止）。

《君生我未生》記錄了中國固體火箭奠基人楊南生，與中國新聞界知名女記者張嚴平的愛情故事，是一本妻子記錄與丈夫之間真摯愛情的回憶錄，也是一本從客觀角度，呈現航天科學家滿懷赤子之心作出奉獻與犧牲的報告文學作品。[2022/5/21 3:32:26]

真的是“誤傷”嗎？辦案人員加大了追蹤調查力度，一個利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙洗錢的團伙逐漸浮出水面。

新華社：凡有溯源需求，皆可區塊鏈:據不完全統計，截至目前已有20個左右協助疫情防控工作的區塊鏈相關應用上線，類型涵蓋了身份管理、信息確認、供應鏈金融、信息采集確認等場景。作為新基建的重要組成部分之一，隨著技術不斷成熟，區塊鏈正在逐漸從模型階段走向實戰階段。在供應鏈管理、建筑全生命周期管理等眾多領域，區塊鏈都可以提升實體經濟的效率。其應用領域大概可以總結為：但凡需追溯，皆可區塊鏈。無論是建筑施工過程中的圖紙全記錄、安全回溯，還是金融、征信等領域的數據安全，哪怕是夫妻之間的“小承諾”，有追溯的需求，就有上“鏈”的可能。（新華社）[2020/4/18]

專案組民警偵查發現，該犯罪團伙成員在上家統一組織安排下，在湖南長沙、四川成都等地組織數十名“買手”。利用“買手”提供的火幣網賬戶和銀行卡賬戶，犯罪嫌疑人在各地的多個賓館開設房間，接收上游涉案贓款，購買比特幣等虛擬貨幣，轉移電信網絡詐騙贓款。

新華社：區塊鏈賦能充電樁加速新基建:新華社批準成立的、立足于國情國策研究的瞭望智庫發表《區塊鏈賦能，充電樁加速新基建》文章。文章稱，關鍵是基于區塊鏈的分布式移動數字身份共享充電樁平臺，讓充電樁利用效率可得到充分舒展與釋放。通過汽車車主對充電行為進行確權并記錄在區塊鏈上，建立以人車樁為一體的信用體系，一方面提高多方協作效率，解決了車主支付難的問題，另一方面構建了以充電、停車等消費場景為基礎的信用體系，是現有信用體系建設的有效補充。借助區塊鏈技術催化、賦能、鋪就基礎設施，新能源汽車充電樁建設將迎來難得機遇，激發出乘數效應，某種程度上，又支撐起整個新基建。[2020/4/10]

在前期大量偵查掌握相關證據后，在多地開展抓捕行動。截至記者發稿，共抓獲嫌疑人29人，其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人，涉案金額超過600萬元。

動態 | 新華社調查ICO死灰復燃亂象：披上“洋外殼”繞開監管 扮區塊鏈“割韭菜”:據新華社報道，在過去一年里，央行等多部門聯手，嚴厲打擊ICO非法公開融資炒作，虛擬貨幣價格大幅下跌，監管成效顯著。不過記者近期調查發現，目前仍有一些ICO項目打著國外基金會的旗號，披上“洋外殼”繞開監管，或換上區塊鏈等“馬甲”欺騙投資者，圈錢融資“割韭菜”。[2018/9/26]

西昌市局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛告訴記者，自2020年10月機關在全國范圍內開展“斷卡行動”以來，一些犯罪分子改變了過去通過國內銀行卡取現的傳統洗錢方式，利用虛擬貨幣轉移贓款、洗錢。

無獨有偶，江蘇鹽城建湖也成功破獲了一起網絡賭博案件，賭徒在賭博網站上一擲千金，均是使用虛擬貨幣下注，之后通過虛擬貨幣交易平臺將不法收益套現為法定貨幣。2020年12月，經過一個多月的偵查，在上海、廣州、安徽滁州等地抓獲犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虛擬貨幣130余萬個，價值2600余萬元。

新華社：希臘的比特幣社區在加密貨幣風險的警告中成長: 據新華社報道，近年來，由于對傳統銀行系統實行的資本管制，希臘的比特幣社區發展十分迅速。雅典比特幣社區的共同組織者之一Tsapakidis告訴新華社，希臘全國至少有2000人對比特幣和加密貨幣感興趣，他們已經在社區注冊并定期參加會議，要求提供信息或正在交易。大約有70家企業接受比特幣和其他加密貨幣作為全國范圍內的支付手段，從餐館和咖啡店到牙醫和律師以及比特幣自動取款機。希臘資本總裁Haralambos Gotsis市場委員會早些時候在一份聲明中警告了密碼貨幣的風險。Tsapakidis表示，“猜測會發生什么事情還為時過早，希臘將遵循歐洲的法律規定，所以很大程度上取決于歐盟政府如何決定處理加密貨幣，是否會使其成為可接受的付款方式，取決于他們將如何征稅，現在它更像是一種商店價值，而不是一種支付形式。”[2018/3/1]

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無國界、點對點等特點，不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣，利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實來源，在全球各地快速轉移，給監管和執法部門追蹤帶來一定難度。

虛擬貨幣如何一步步將贓款“洗白”？

虛擬貨幣到底是如何突破法律法規，將贓款“洗白”的？分析已偵破的幾起案件，可以大致摸清“洗白”過程。

——組織“買手”，線上培訓虛擬貨幣買賣。記者從了解到，洗錢團伙往往通過微信、QQ群發布“刷單”“跑分”“提供賬戶就掙錢”等信息，在多地組織“買手”，要求他們下載虛擬貨幣交易平臺手機應用軟件，并利用個人和他人信息注冊賬戶。隨后犯罪嫌疑人將“買手”引導到加密聊天軟件上進行線上培訓，詳細指導虛擬貨幣的買賣操作。

——非法資金轉入“買手”賬戶，平臺撮合場外交易。洗錢團伙將準備好的收款賬戶信息提供給上游犯罪嫌疑人，待詐騙、賭博等非法所得資金轉入收款賬戶后，犯罪嫌疑人組織“買手”帶好手機和銀行卡進行線下操作。

在虛擬貨幣交易平臺撮合下，“買手”在平臺上尋找到虛擬貨幣賣方，利用平臺溝通信息，與賣方私下用微信、支付寶、銀行賬戶等方式完成支付，再通過平臺將虛擬貨幣提出到指定的錢包地址。

——逐級提轉匯至境外，平臺出售進行套現。為躲避偵查，犯罪嫌疑人會將獲得的虛擬貨幣通過不同錢包地址賬戶逐級提轉，有時利用在線“熱錢包”，有時甚至利用離線“冷錢包”，最后匯至境外洗錢犯罪嫌疑人的錢包地址。

在匯集大量“贓幣”后，犯罪嫌疑人又將“贓幣”轉至境內負責變現的團伙錢包，在虛擬貨幣交易平臺上交易出售進行套現。至此，洗錢團伙完成了非法所得資金到虛擬貨幣，再到法定貨幣的“洗白”過程。

技術風控和制度監管需“雙管齊下”

我國相關部門早已注意到虛擬貨幣交易容易滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，多次出臺相關文件要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動，國內虛擬貨幣交易平臺也被基本肅清。

不過，斬斷這條洗錢黑色產業鏈仍面臨不小挑戰。一方面，不少虛擬貨幣交易平臺為躲避監管，把服務器放置在境外，撮合買賣雙方點對點交易；另一方面，虛擬貨幣的錢包地址不需實名登記，交易過程相對復雜，不通過針對性的解析程序難以溯源。這些都加大了監測和防控難度。

“虛擬貨幣轉移與境內金融體系的資金劃轉相分離，境內金融機構只能看到國內個人之間的人民幣轉賬，虛擬貨幣交易的識別難度較大。已發現的虛擬貨幣洗錢案例主要是從上游犯罪調查后分析發現的。”巢克儉介紹，隨著近期相關打擊力度的加大，境內虛擬貨幣買賣的資金交易模式日趨分散化，隱蔽性進一步提升，追蹤監測難度增大。

蔣鵬飛說，技術的難題需要新的技術去破解，只有堅持技術風控與制度監管“雙管齊下”，才能斬斷虛擬貨幣洗錢黑色產業鏈。虛擬貨幣交易的實現有賴于買賣雙方的信息發布和交流，可從信息流入手采取有效的監測和封堵措施。

中國人民銀行等十部門近日發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，提出了一系列工作舉措，建立部門協同、央地聯動的常態化工作機制。通知特別提出，加強對虛擬貨幣交易炒作風險的監測預警，繼續深入開展“打擊洗錢犯罪專項行動”，依法嚴厲打擊利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動。

提醒廣大群眾，應妥善保管自己的身份證、銀行卡、手機卡等，不要輕易出借、出售給他人；保管好自己銀行卡賬戶、收款碼等相關信息，避免被犯罪分子利用；增強風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。

Tags：區塊鏈比特幣加密貨幣TSA區塊鏈是什么意思比特幣市值占比走勢圖加密貨幣交易所下載SATSALL價格

世界幣