比特幣:「防騙先知」互聯網金融傳銷如何辨別？

一想到傳銷，很多人腦海中可能會浮現出金字塔、非法拘禁、限制自由等詞匯。傳銷的出現給無數人造成巨大的損失。傳銷的法律概念是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式取得利益。基本意思就是傳銷的首腦或者上線要求你首先繳納一定的費用，成為他們的會員，然后要求你去發展下線，你得到的收入高低主要來自你能夠發展下線的數量以及你下線銷售業績為依據的。

傳統的限制人身自由等方式的傳銷現在已經不是主流了，而是傍上了互聯網金融，形成互聯網金融傳銷。從2012年開始，互聯網金融快速崛起，互聯網理財越來越受到群眾的認可，傳統傳銷也因此傍上了互聯網金融，完成了“轉型升級”，衍生出互聯網金融傳銷。那么，互聯網金融傳銷，最擅長的就是利用信息的不對稱性，打著電子商務、互聯網金融、區塊鏈等前沿科技、潮流的幌子，通過建立網站、app等，與互聯網巨頭聯盟、打造噱頭互聯網概念等來包裝自己。既保留了傳統傳銷活動的組織結構與盈利模式，又吸收了互聯網平臺傳播快捷，隱蔽性強的特性，且其以金融投資為幌子吸引民眾參與，危害更大。說白了，就是搞個互聯網金融噱頭包裝在傳統傳銷上，本質并沒有改變。

Scroll 發布在 Scroll 主網部署 Aave V3 的提案:5月31日消息，Scroll 發布在 Scroll 主網部署 Aave V3 最小可行產品（MVP）版本的提案。提案顯示，Scroll 將于 8 月初上線并計劃將 Aave V3 作為其主網上首批 DeFi DApp 之一。最初部署的版本將支持 WETH、USDC 和 wstETH 三種抵押資產和 USDC 一種可借入資產。[2023/5/31 11:50:53]

互聯網金融傳銷有何特點

以目前狀況看，互聯網金融傳銷主要有以下幾個特點：

一、傳銷方法隱蔽。傳統的傳銷主要在熟人之間，利用感情進行欺騙。互聯網金融傳銷則借助互聯網這一載體為傳銷活動提供掩護，傳銷的首腦隱匿幕后，用匿名身份和會員進行聯系，發展下線成員、發布相關信息、接受反饋信息等都借助互聯網進行操作。

費用的收取，工資獎金的發放也都通過互聯網上的賬戶進行，一旦有人暴露被抓，其聯絡人只需要將網站關閉，將其賬戶注銷即可。

另外，上下線可能都不認識，傳銷首腦位居幕后，服務器托管異地，甚至是國外，一旦出事，你壓根差不多，隱蔽性很強。

同時，該類傳銷活動利用民眾的貪婪心理，以高回報率、優厚福利引誘民眾自愿加入，再不限制人身自由的前提下對你洗腦，然后再以高額“入門費”對參與成員實施精神控制。相較于傳統傳銷，互聯網金融傳銷的傳銷手段更具欺騙性，實際控制效果更明顯。

BitMEX創始人持有超500萬美元LOOKS代幣，為該項目最大個人持有者:2月8日消息，據Lookonchain監測，BitMEX創始人Arthur Hayes為LOOKS代幣最大的個人持有者，目前持有約1700萬枚LOOKS（價值約514萬美元）。據悉，Arthur Hayes在2022年8月24日至11月3日期間，花費1786枚ETH購買了1068萬枚LOOKS，均價為0.258美元。此外，Arthur Hayes還在2022年6月從FTX取出482萬枚LOOKS。[2023/2/8 11:54:59]

二、仍保留傳統傳銷的金字塔式結構。互聯網金融傳銷的組織結構與傳統傳銷大體相同，都是金字塔式的組織結構。也就是說組織者要求會員發展其他人員加入組織，組成上下線關系，成員加入組織需要繳納一定的“入門費”，上線的酬勞是由其所發展的下線的入門費以及投資金額多少來計算的，繳納的入門費和投資金額越多，上線的報酬也就越豐厚，但是傳銷的絕大部分資金掌握在組織者或經營者的手中，他們永遠是受益者。

而底層永遠是受害者，互聯網金融傳銷其實也就是資金從下面慢慢匯流到上面，然后上面拿大頭，將小頭分給下面，只要不斷的有人進來，就有源源不斷的資金，但是一旦下線難以維系，資金鏈便會出現斷裂，投資者血本無歸。

USDC交易所取款次數創一個月高點:11月7日消息，Glassnode數據顯示，USDC交易所取款次數創一個月高點，每小時達71.226次。[2022/11/7 12:27:12]

三、標著虛擬化，以互聯網金融為噱頭。在互聯網時代，高科技是一個很先進的理念，但是對于很多網民來說，這卻是很虛擬的東西，傳銷人員正是利用這點，打著“資本運作”、“高科技”、“促進國家相關產業”等幌子，借助高科技產物的概念和國家政策的支持為偽裝進行傳銷。

不明事理的網民很容易被誘導進來，傳銷標的的虛擬也使得網民很難判斷，誤以為傳銷的標的是先進的理念，進而掉進傳銷陷阱。也就是你陷進互聯網金融傳銷，你肯定血本無歸，很多傳統傳銷起碼還有點假冒偽劣的實體產品。

同時，互聯網金融傳銷還基于互聯網技術、以互聯網金融創新為噱頭，利用一般投資人對新金融運作模式的無知而進行欺詐，其傳銷內容涵蓋P2P網絡小額貸款、眾籌融資、虛擬貨幣、網絡理財、區塊鏈等眾多互聯網金融業務，真假難以辨別。

四、違法成本很低，危害很大。互聯網金融傳銷首腦只需要建立一網站，利用網絡虛擬身份借助網站進行傳銷的宣傳、運作、人員管理、資金分配等，一旦出現問題可迅速將資金轉移國外，不僅運作成本低，而且打擊難度大，因此很多不法者鋌而走險，走上互聯網傳銷的道路。

數據：以太坊市值占比為18.1%:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣市值為10781.87億美元，24小時交易量為745.24億美元，當前比特幣市值占比為38.9%，以太坊市值占比為18.1%。[2022/10/31 11:59:31]

這些互聯網金融傳銷的危害，相比傳統傳銷危害更大。互聯網金融傳銷上線發展下線的方式，除了傳統的線下以外，還極力通過互聯網傳播渠道全面擴散，波及范圍比傳統傳銷更廣，影響力和輻射范圍更大，受害者也更多。

目前比較熱門的互聯網金融傳銷三種形式

第一種是“資本運作”式。這類互聯網金融傳銷主要打著上市融資、購買原始股、理財投資等虛假的幌子，在誘以高額回報，引誘人們交納會費獲得會員資格。

第二種是“互助”式。這種類型主要是不法分子在互聯網上打著“互助投資”、“各種慈善”、“互助、互愛、互贏”等口號，以高額利息誘使投資者投資，并且鼓勵發展會員給與獎勵。

這種模式最大的問題是什么呢？就是沒有具體的項目，也就是說經營者不是靠項目或者產品本身賺錢的，而是靠不斷發展下線來賺錢，其模式簡言之就是借新還舊，用新投資人的錢，來向老參與者支付利息和短期回報。

投資應用程序初創公司Stash完成5260萬美元可轉債融資:金色財經報道，根據一份新的監管文件，投資應用程序初創公司Stash完成5260萬美元可轉債融資，十幾個投資方參與支持。該文件顯示可轉換債券的發行于9月6日開始，可轉換為股票或其他形式的發行實體的股權。Stash的估值約為14億美元，曾于2021年2月完成1.25億美元的G系列融資，該輪融資由控股公司Eldridge牽頭，投資管理公司T.RowePrice參投。2022年10月上旬，Stash宣布擴展其投資組合服務，包括支持購買比特幣、比特幣現金、以太坊、Chainlink、Avalanche、以太坊經典、Solana和Uniswap代幣。[2022/10/15 14:28:25]

第三種是傳銷‘幣’。隨著比特幣的興起，價格瘋漲，不少投資人也一夜暴富，國內出現一系列虛擬貨幣，數字貨幣、空氣幣，區塊鏈等傳銷‘幣’。

傳銷幣的“交易行情”基本是由平臺以及相關組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會將貨幣價格炒得很高，一旦時機成熟，平臺和組織者就會集中拋售，價格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸。更慘的是到返錢高峰，平臺直接關閉，組織者失聯，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續行騙。

相比其他傳銷，傳銷幣一般具有以下特點：

1、有實在的但是虛擬的產品——傳銷‘幣’，而且被包裝的很高級；

2、參加者可以獲得拉人頭獎勵。獎品是所謂能交易的傳銷‘幣’本身；

3、傳銷‘幣’會隨著參與騙局的人增加往往會升值。在傳銷‘幣’升值周期，參與者可獲得傳銷‘幣’的數量也會增長，參與者包括最底層參與者會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

作為投資人，該如何識別互聯網金融傳銷？下面介紹8個基本的步驟：

第一步驟就是到全國企業信用信息公司系統查查這家網站的基本資料。包括股東，法定代表人，注冊資本等等，手機里也可以用企查查，這個軟件還可以查看到這家公司的關聯公司，我們在扒一家公司背景的時候經常會用到這個軟件。

第二步是看該網站是否公布自己詳細的辦公地址和辦公電話。正常情況下，合規經營的網都會在官網公布辦公地址和辦公電話方便客戶聯系。而某些互聯網金融傳銷公司則會因為不可告人的目的，不敢公布或者虛假公布辦公地址和辦公電話，因此，可通過各種渠道實地核實該網站辦公地址和電話方式，鑒別該網站的真實性。

第三步是可以檢查網站是否開通專門用于發帖的論壇。正規合法或者做得比較大的網站往往都會有專門用于討論的論壇，相反某些互聯網金融傳銷網站則由于心虛，不敢開通讓大家自由討論或者發表意見的論壇。對于開設論壇的網站也要進行辨別，一般歌功頌德或者溜須拍馬文章占主導，而缺少尖銳批評的文章或者剛提出尖銳問題但很快被刪時，這些網站同樣也要注意。

第四步核實互聯網銷售公司宣傳標語和實際是否一致。任何合法的掙錢方式都是付出相應勞動，可能有極少數人在短期內暴富，但是可以肯定的是絕對沒有可能讓大都數網民一夜暴富，天上不會掉餡餅。因此，有些公司宣傳按照他們的操作，輕松月入多少萬，多少天買豪車不是夢等宣傳標語與實際相去甚遠，是互聯網傳銷的可能性很大。

第五步驗證網站的咨詢反饋效果。互聯網金融傳銷網站的目的在于錢或者與錢有關的事情，所以，你可以通過各種渠道向他們提出和金錢無關，但是也較為重要的問題，比如企業文化或者網站優化等方面的建議，合法的網站一般會正視這些建議，比如P2P公司都巴不得投資人給他們提問題或者提優化性的建議，，但是試探幾次都不回復的網站，應該表示懷疑。

第六步核實網站所發布的掙錢事例的準確性。傳銷網站會經常公布按照他們操作掙錢的會員名單，這個時候就要看是否有他們的電話、郵箱或者其他聯系方式，有留聯系方式比沒有留的可信度高。對于留下聯系方式的網站，需要以真誠的態度給他們每個人發送短信或者郵件等，在多次聯系的情況下，假如一次回復都沒有就需要注意這種網站，可能存在問題。

第七步是判斷網站運作方式的合理性。“拉人頭”是互聯網金融傳銷也是傳統傳銷最重要的特點。假如該網站不需要發展多層次下線，那基本可以判斷不是傳銷，但是通過其他人介紹投資該公司，在注冊會員時又需要你填推薦人，那么這家網站涉嫌傳銷的可能性較大，需要注意。

第八步檢查公司的獎勵機制。互聯網金融傳銷公司一般都有很多的獎勵機制，例如推薦獎、對碰獎、領導獎等等，而普通的銷售公司很少有如此多的獎勵機制。若一個互聯網銷售公司的動態收益獎勵機制太多，則需要注意，可能是互聯網金融傳銷公司。

互聯網經濟不斷向前發展，利用互聯網經營的方式也多種多樣，騙子的騙術也更加高明，但是本質相同，無論是互聯網傳銷還是傳統傳銷無論方式如何變化，如何偽裝，始終具備以下三點核心內容：

1、交納會費或者通過購買產品變相交納會費入會，然后得到計提報酬并且發現下線的資格；

2、“拉人頭”來發展下線，然后按照相應的順序建立不同的層級；

3、上線可以以下線的銷售業績為依據計提報酬，也可以按照發展下線的人數來計提報酬和返利。

希望各位投資人認真學習一下傳銷的知識，無論是傳統傳銷，還是互聯網金融傳銷，本質不會發生變化的，只有了解了傳銷的本質，才能更好的防范互聯網金融傳銷。時刻記住，天上不會掉餡餅，謹慎投資高收益項目。

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