比特幣:幣圈風云：區塊鏈、虛擬幣與人性

來源：創事記

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文/陸離監制/闌夕

來源：闌夕

10月25日，黃浦江上最豪華的游輪之一藍黛公主號迎來了一批特殊的客人。

在這艘被稱為是“上海外灘繁華夜色下最亮麗的水上風景線之一”的游輪上，來自多家區塊鏈創業項目的100多位代表人齊聚，吸引他們至此的并非是黃浦江兩岸的風光，而是一場名為“全球區塊鏈時尚夜”的頒獎典禮。

博鏈財經等三家企業所主辦的這場典禮，不僅為分布式資本、創世資本等區塊鏈投資機構頒發“最具影響力投資機構”，為火幣網、OKEx、幣安、BiKi等虛擬幣交易平臺頒發“最具投資價值交易所”等獎項。還設置了FashionAfterParty，區塊鏈概念藝術展、華爾茲群舞、復古蒸汽波廠牌樂隊現場助陣。

用主辦方的話說，“這是區塊鏈行業的首個禮服奢華時尚盛宴，科技、時尚、藝術在此碰撞出了耀眼的火花。”幣圈在遇冷近一年之后，終于迎來了久違的狂歡。

就在頒獎典禮的前一天，區塊鏈被國家宣布作為核心技術自主創新的重要突破口，同時明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關鍵核心技術，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。

這次集體學習的主題正是“區塊鏈技術發展現狀和趨勢”。這起消息隨即登上了《新聞聯播》報道與次日人民日報的頭版頭條，被認為是中央從政策層面對區塊鏈的未來發展與重要意義進行了定調。

和往常一樣，資本市場再次聞風而動，整個A股區塊鏈板塊百余只個股迎來漲停潮。

但有所不同的是，上市公司并非這場狂歡的唯一參與者。在區塊鏈利好消息出爐后，幣圈玩家們紛紛奔走相告，仿佛得到了正名，也就帶來了后來的頒獎典禮。

頒獎典禮過后，孫宇晨發微博說自己2013年開始推廣區塊鏈技術，是國內最早一批從業者，甚至在后來他還被推崇為“幣圈任正非”。此外，OKCoin創始人徐明星在朋友圈中難掩興奮，“看以后誰還敢說區塊鏈是騙局”。

BMEX&幣圈大老L社區達成深度戰略合作:據官方消息，目前BMEX與幣圈大老L社區達成深度戰略合作關系，旨在為合約交易者普及更多行業知識，提升區塊鏈交易生態整體質量。

幣圈大老L社區是一家專注于資本市場交易領域的服務機構，擁有一套完整的交易體系，從交易前到盈利后，任何一個操作指令在發出前都會經過系統的分析，同時通過沉淀區塊鏈知識普及、數字金融行情分析、策略指導等知識，為旗下團隊給到系統化運作賦能支持。

BMEX是一家數字資產綜合服務平臺，目前已獲美國與加拿大雙監管牌照，擁有一鍵跟單、千倍杠桿、余幣寶等交易模式，致力于為用戶提供多樣、安全的數字資產交易及資產管理服務。[2021/4/1 19:35:46]

好景不長，3天后人民日報再度撰文指出，“區塊鏈技術創新不等于炒作虛擬貨幣，應防止那種利用區塊鏈發行虛擬貨幣、炒作空氣幣等行為。”

一盆當頭冷水潑下，除了明確區塊鏈與虛擬幣絕不是一碼事之外，通過復盤幣圈近兩年的風云變幻，我們更多看到的是一個赤裸裸的、被放大的人性暴露場。

“幣圈任正非”、“莊家杜均”和造神運動

如果要給幣圈風云選定一個主角，那么最佳選項無疑是那些順勢走上神壇的幣圈大佬們。在短短幾年時間里，他們在幣圈呼風喚雨，撈名得利，似乎為國內眾多炒幣者的一夜暴富之路操碎了心，也一度成為后者們心目中的投資大神，

故事的開始還需要從區塊鏈說起。關于區塊鏈的名詞解釋已經有很多，其公認的優點在于儲存信息數據具有安全、真實和不可篡改等優點，也還存在著需要海量存儲空間、巨幅能耗開支及數據記錄速率極端低下等痛點。

區塊鏈技術落地應用的第一個產物就是誕生于2008年的比特幣。2013年11月，美國政府舉辦聽證會，首次承認了比特幣的合法地位，比特幣開始打破小眾圈層，步入更廣闊范圍內投資者們的視野。

2017年比特幣迎來大漲，從年初的997美元攀升至頂峰的超20000美元，至當年年底，比特幣價格依舊高達13581美元，漲幅近1400%。

萊比特礦池創始人江卓爾：借錢挖礦是目前幣圈既賺錢又賺幣的方法:2020年11月15日，由58COIN主辦，華夏產業經濟研究院、幣世界、金色財經和幣小白協辦的2020產業生態論壇暨58COIN三周年在成都隆重開啟。會上，萊比特礦池創始人江卓爾進行了題為《如何在本輪牛市，不僅賺錢還賺幣》的主題演講。他表示，目前幣圈既賺錢又賺幣的方法是借錢挖礦，即借場外（不會爆倉）的錢或拉投資進行挖礦，并且把挖礦當做一個經營行為，而非投資行為，然后完成了從無到有的過程。由于牛市會越來越漫長且礦機遭受物理瓶頸限制，所以挖礦的低風險優勢已經越來越明顯。[2020/11/15 20:52:16]

比特幣的這波暴漲原因至今未明，其中蘊含的泡沫與金錢的味道卻吸引了大批投機者、野心家和騙子，他們打著區塊鏈的旗號組團入場，幣圈沸騰大幕就此拉開。

空氣幣就這么出現了。

先入局的玩家們創造了ICO的玩法，即模仿企業IPO首次公開募股的發幣眾籌活動，吸引社會資金來炒熱其所發布的虛擬幣。

ICO的融資主體通常是一個拼湊出來的團隊，制作一個網站，再發布一個所謂的“白皮書”就可以啟動融資。

彼時近乎所有的虛擬幣都與空氣幣無異。

根據Coinmarketcap的調查數據顯示，2017年以前，國內ICO項目一共只有5個，2017年的前四個月也只新增了8個。在2018年的前三個月里，進行ICO的新增虛擬貨幣就達到了187種。彼時不僅90%的比特幣交易發生在國內，全球虛擬幣交易所前2、3、4名平臺均為中國平臺。

隨著各種各樣的虛擬幣橫空出世，諸多此前默默無聞的人也搖身一變成為了所謂的幣圈大佬并且開始了轟轟烈烈的造神運動。

在最瘋狂的時候，有些項目甚至連白皮書都不需要寫，通過各種渠道宣傳和找人站臺，只要形成了新幣上市后暴漲的賺錢效應，就可以吸引散戶跟風加入，從而空手套白狼。

比特幣首富李笑來發起的PressOne項目沒有白皮書，只用了20分鐘就募資數億元。

劉峰：從源頭治理防范幣圈資金盤亂象 要考慮多個維度進行:6月9日報道，上海對外經貿大學人工智能變革與管理學院區塊鏈技術研究與應用研究中心主任劉峰表示，要從源頭治理防范幣圈資金盤亂象，主要還是要考慮人、財、事三個維度來進行。從人的角度而言，需要對區塊鏈市場參與者進行足夠的風險警示，幫助參與者最大限度進行風險識別和投資決策；從財的角度來看，對于相關非法項目投融資活動，需要監管層進行必要監管、定期報告，實行監管常態化；另從事的角度來看，項目的募資和運營模式需要能夠被識別，一旦分析到有資金盤或傳銷盤模式的，相關監管部門可根據實際情況，第一時間相應處置。（北京商報）[2020/6/9]

李笑來早年間通過教課、賣書攢下了第一桶金。2013年，外媒發表了一篇關于中國比特幣市場的報道，其中指出李笑來是中國持有比特幣最多的人之一。

同年李笑來創立比特基金，幾年后通過在得到專欄開設《財富與自由之路》一舉收獲十幾萬受眾支持，從出書、開課、做投資到頻繁參與ICO項目，李笑來儼然成為了遍撒財富自由的教父和先行者。

相較于李笑來的高調和知名，金色財經創始人、節點資本創始合伙人、火幣網聯合創始人杜均的知名度與其在幣圈中的地位并不匹配。

杜均早年間的經歷也更加撲朔迷離，媒體鮮有關于他的報道，可以證實的一點是其靠倒賣域名發家，也因此接觸到了互聯網與比特幣，從而成為虛擬幣的早期入局者之一。

同樣與李笑來在炒幣一線搏殺不同，杜均的登頂之路更加隱晦，節點資本投資并推動項目ICO，金色財經參與鼓吹，火幣網上坐莊拉高價格出貨或砸盤做空——在這樣一條完整的炒幣鏈條下，杜均甚至不需要親力親為，就可以以股東身份享有整個鏈條的巨額收益。

孫宇晨或許是最年輕的“幣圈大佬”。2013年，孫宇晨接觸瑞波幣的發行者Ripple并成為Ripple大中華區首席代表。一番輾轉騰挪之后，他收獲了多個名譽頭銜，繼而“碰瓷”馬云等商界大佬為自己炒作宣傳，無論好名惡名，在圈子內的知名度終究是打響了。

聲音 | 律師肖颯：狹義“幣圈”與“鏈圈”以“發幣上交易所”為界限:中國銀行法學研究會理事肖颯今日發文談“幣圈”與“鏈圈”的區別。文中表示，“狹義的‘幣圈’，單指交易所及上交易所的項目方成員及其聯盟等。狹義的‘鏈圈’，單指只從事區塊鏈技術研發、落地應用的團隊及聯盟等。這兩個定義里的幣圈和鏈圈，幾乎是不重合的，因為兩者的價值觀和行為方式以‘發幣上交易所’為界限。”[2018/8/30]

2017年孫宇晨發布波場幣，從2017年12月中旬開始用大約半個月的時間把價格從1、2分錢拉升到2元錢，幣價暴漲百倍，整體市值突破140億美元，躋身區塊鏈市值全球前十。孫宇晨當即拋售了60億個波場幣，一波套現3億美元。

李笑來私下里曾做出過這樣的評價，“你去看看孫宇晨，臥槽市值最高140億美元，誰看誰懵，懵到什么程度？明知道他是騙子，你都不好意思罵他，怕別人反過來罵自己是傻逼。”

孫宇晨得知此事后不僅沒有一絲被戳穿的尷尬，反而發微博稱“聽說我又躺著中槍了。”

到最后，在這些大神的帶動下，炒幣者瘋狂到不管什么白皮書，不管什么幣，只要看到發幣就砸錢，把交易所網站都搶到卡崩潰。有炒幣者投資5000賺超百萬，然后一夜之間爆倉變回零。

在2017年9月4日，包括一行三會、網信辦、工信部、工商總局在內的七部委就已經聯合下發《關于防范代幣發行融資風險的公告》，叫停ICO融資。

但無濟于事，道高一尺，莫高一丈，一應玩家隨之紛紛將服務器架設至境外，空氣幣圈的趨利浪潮并未停止，暗涌依舊。

郁金香泡沫，瘋狂之后滅亡

17世紀初，郁金香作為一種觀賞花卉流入荷蘭，投機商開始大量囤積郁金香球莖以待價格上漲。在輿論的鼓吹之下，人們很快對郁金香表現出了一種病態的傾慕與熱忱，并開始競相搶購郁金香球莖。

在一年的時間里，郁金香價格上漲了59倍，隨之賣方開始大量拋售，郁金香價格一瀉千里，因投資郁金香而破產的民眾數以萬計。最終由荷蘭政府出面終止所有合同禁止相關交易，方才徹底解決了這場經濟泡沫。

幣圈大佬提醒你在投資時要警惕幾個方面:今天在紐約舉行的區塊鏈無國界峰會上，眾多大佬對于篩查市場機會時要警惕什么跡象這一問題表達了自己的看法。Celsius創始人Alex Mashinsky表示，警惕短期投資項目，作為投資者最重要的是如何能對平臺建立長期的健康管理，對于一些公司短期投資的行為應該警惕，并認為并不是創建社區的正確方式。Pantera Capital投資副總Lauren Stephanian表示，區塊鏈公司管理層要有技術團隊，很多區塊鏈公司并沒有思考自己的架構，他們在更多程度上是參考被人的架構，這是值得警惕的地方。Block VC創始合伙人Kevin Hsu表示，區塊鏈是技術支撐的產業，很多初創公司的動力來源有可能本末倒置，他們并沒有對區塊鏈有一個自己的見解，只是把區塊鏈當成籌集資金的一種方式，并沒有認識到區塊鏈發展的真正目的。[2018/5/13]

這樣一場人類歷史上有記載的最早的金融投機也成為了經濟學術語，用以昭示了此后人類社會的一切投機活動。

幣圈的狂熱，不正是郁金香泡沫的再現嗎？

事實很快證明，沒有實體項目落地支撐、沒有權威機構信譽背書、沒有真正技術依托的虛擬幣們只有一點“價值”可言，即構成新的金融詐騙套路：

莊家借區塊鏈的名頭發行空氣幣，通過名人站臺、熱點炒作、營銷吹捧等方式操縱早期幣價上漲，然后出貨圈錢跑路一氣呵成，留下被割韭菜的散戶們在風中凌亂。

在監管政策出臺之前，李笑來直接參與的ICO項目非常多，比較出名的有公信寶、量子鏈、菩提、EOS、ico.info、big.one、pressone、Oraclechain等，與他有著明里暗里站臺背書關系的ICO項目更數不勝數——當然，絕大部分項目都在暴漲又暴跌后，被李笑來否認有直接關聯。

去年7月，一條李笑來私下談話的錄音被曝光。在這條錄音中，李笑來不僅坦言自己的投資之道是做網紅、炒概念、會忽悠和搞社群，還點評了多個幣圈大佬及其項目：

“都私下說不能出去說了，我是第一個給他賣空氣幣的人，我們給他賣了六個月的空氣幣。不然他哪有今天。

“萊特幣為什么會漲，到最后的解釋很簡單，就是傻X太多了。共識價值，傻X的共識也是共識。”

在2017年9月ICO項目被七部委叫停之后，國內交易所發布的ICO項目破發率超過了95%，部分空氣幣的價格跌幅甚至超過99%。眾籌上市當日價格推高，次日莊家拋售跑路的現象屢見不鮮。

2018年8月24日，中國銀保監會聯合中央網信辦、部、人民銀行、市場監管總局等五部委聯合發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。

這份公告直接將虛擬幣定性為“并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。”

今年6月被曝崩盤跑路的plustoken就是一個典型的例子。這款成立于去年4月的虛擬貨幣錢包涉及加密貨幣價值超過200億元，用戶數超過100萬。

其不僅以28天為時間門檻設置了較大差異的提幣手續費，實現了“你要我的利息，我要你的本金”的資金盤模式，還有著發展下線拉人頭的獎勵玩法，通過創始、大神、大咖、大戶四級，用戶最高可獲得150萬美元的巨額獎勵。

這種求用戶交納費用取得加入資格，并通過發展多級下線、以每級下線業績為依據計算和給付上線報酬的方式，無疑已經構成了傳銷行為。

也有相當數量上市即破發的虛擬幣被機關以涉嫌詐騙立案調查。例如在去年1月15日，號稱是全球首個支持數字加密貨幣的游戲平臺英雄鏈，上線即破發，從0.6元的發行價直接跌至0.05元，跌幅超過90%，很快就被機關以涉嫌詐騙立案調查。

幾乎在五部委出臺新指示的同時，金色財經、火幣資訊、大炮評級、幣世界快訊服務、深鏈財經等一大批頭部幣圈媒體的微信公眾號被封殺。存活下來的區塊鏈媒體紛紛轉型財經媒體，在低調中謀求生存。

而那些沒有將服務器架設置至海外的虛擬幣交易所同樣幾乎全軍覆沒，關門了事。隨著監管高壓全面到來，幣圈大神們也開始走下神壇。

李笑來高調宣布不再進行任何項目投資及站臺，準備花幾年的時間認真準備轉行；號召創業者們allin區塊鏈的徐小平，刪光了所有相關微博；創下40多天投資20個ICO項目的紀錄的薛蠻子遠赴日本買下京都一條街，投資民宿事業。

至于杜均、孫宇晨等人，要么與幣圈項目切割開來陷入沉寂，要么遠赴海外低調觀望局勢，頗有事了拂衣去，深藏功與名的派頭。

直至日前，真正意義上的區塊鏈技術得到國家定調正名，這些幣圈人士方才上演了本文開頭那彈冠相慶的一幕。

事實上，幣圈這一次的狂歡也不過持續了短短數天，就迎來了監管的重拳打擊：

10月30日，虛擬幣交易所Biss因涉嫌詐騙和洗錢，包括創始人在內的大部分員工被帶走調查；11月13日晚間，幣安、波場的官方微博接連被封；11月18日，交易所OKEx發生宕機，另有部分交易所被曝出讓員工在家辦公，老板隨時準備跑路。

如今看來，這場全民炒幣熱潮本質上是資本、媒體、交易所合謀的一波割韭菜大戲，韭菜們每天花錢上著區塊鏈學習班，在各種“三點鐘”虛擬幣投資群里潛心研究，到頭來還是用自己的財富幫助幣圈大佬們實現了財務自由，只給自己留下了一地雞毛。

幣圈不再，區塊鏈重新登場

虛擬幣或許是區塊鏈技術落地應用的第一個產物，但絕非全部，更代表不了區塊鏈。

時至今日，包括BAT在內的多家科技巨頭已經在區塊鏈技術發展和落地應用層面探索出了屬于自己的道路。

這其中，阿里已經申請了1005項區塊鏈專利，主要落地應用于金融領域，目前螞蟻金服的區塊鏈技術已經落地40多個場景，技術上已經能夠支持10億賬戶規模，同時能夠支持每日10億交易量，實現每秒10萬筆跨鏈信息處理能力。

螞蟻旗下的螞蟻區塊公司還和杭州互聯網法院一起合作發行了司法區塊鏈，幫助公證處、司法鑒定中心、法院出具的任何文書都有無法被篡改的電子憑據。阿里健康則與江蘇常州市合作推出我國首個基于醫療場景的醫聯體+區塊鏈試點項目。

騰訊對于區塊鏈技術的布局更加多元化，在目前已落地的騰訊區塊鏈應用中，有區塊鏈電子發票項目“稅務鏈”、供應鏈金融項目“微企鏈”、司法存證項目“至信鏈”、城商行銀行匯票項目等。

騰訊還在公益、游戲、醫療等更多領域嘗試推動區塊鏈技術應用，在行業痛點、解決方案、潛在應用等多個方向開展研究。

百度同樣有多個部門涉及區塊鏈業務，包括百度金融的“度小滿金融區塊鏈開放平臺”，百度搜索的區塊鏈應用“度宇宙”、區塊鏈圖庫“圖騰”等，百度云還可提供區塊鏈解決方案，并專門設立了區塊鏈實驗室。

此外，華為、中國平安、京東、蘇寧等企業也已經涉足這一領域。

如果說區塊鏈技術必然擁有光明的未來前景，那么在幣圈風云背后，更多的是人性的陰暗面與缺陷性。

投機者和騙子們趁著監管法律法規不健全詐騙圈錢固然可惡當罰，幣圈的瘋狂也離不開韭菜們的貪婪、短視與盲從。

在這個人人向往財富自由的時代，太多人陷入了過度的焦慮，焦慮又和貪婪相輔相成，在一味的追求躺著賺錢和一夜暴富中，“天上不會掉餡餅”這句箴言早已被拋諸腦后。

被割了韭菜的散戶們在幣圈是沒有話語權的，莊家大佬們卻站在聚光燈下熠熠生輝，炒幣者們因此會選擇性忽視那些一敗涂地的同行，聚焦極少數暴富的玩家。

這種“幸存者偏差”將人性的貪婪推向了極致——即使明知道這是一場擊鼓傳花的騙局，炒幣者們仍堅信自己不會是那個最后接盤的傻瓜。

一個赫然在目的例子是，即使在李笑來那段“割韭菜錄音”在社交網絡上熱傳引發一片嘩然之后，幣圈交易依舊進行的有條不紊，新的炒幣大軍也沒有停止入場的步伐。

不認識到人性中的這些缺陷，就無法應對那些利用人性缺陷設下的騙局。即使沒有虛擬幣，也會有“實體幣”，總有一把鐮刀適合你。

參考資料來源：

《我國必須走在區塊鏈發展前列》，葉蓁蓁，人民網

《人性之壞孫宇晨》，彎鉤，萬小刀

《“通往財富自由的路上，都是韭菜？”李笑來錄音泄露！揭底幣圈割韭菜套路》，王曉，21世紀經濟報道

《莊家杜均》，范俊杰，PingWest品玩

《叫囂雙11暴富100倍！虛擬幣交易所圍獵投資者》，李想，證券時報

《央視揭空氣幣真相：這里面的泡沫究竟有多大？》，比特網

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