DEFI:FATF發布終版加密貨幣指南，包括對DeFi和NFT進行澄清

本文來自The?Block，原文作者：AislinnKeelyOdaily星球日報譯者?|念銀思唐

摘要：-金融行動特別工作組今天向公眾發布了最終確定的加密貨幣指南。-最終確定的指南包含了對之前指南草案中相關標準的澄清，包括監管機構應如何看待NFT和DeFi與標準的關系。

金融行動特別工作組發布了修訂版和最后定稿的加密貨幣指南，其中對哪些人符合其建議要求進行了澄清。

全球反洗錢監管機構FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南。該草案呼吁加密交易所和貨幣傳送商——被稱為虛擬資產服務提供商——達到適用于傳統金融公司的標準。這一擬議辦法的大部分重點放在“旅行規則”上，該規則要求VASPs收集和傳送關于參與交易各方的發起人和受益人的信息。

FatMan：新加坡登記記錄顯示，三箭資本控制著5處高端房產:7月2日消息，Terra研究員FatMan發推稱，新加坡的登記記錄顯示，三箭資本控制著5處高端房產，包括Su Zhu女兒名下價值3500萬美元的房產，以及他妻子名下一棟在建新房（價值2850萬美元）。他們還擁有一支高端汽車車隊，以及一艘正在訂購中的游艇。

昨日消息，FatMan發推文稱，一名消息人士證實，Su Zhu正緊急試圖出售他在新加坡價值3500萬美元的豪宅，目前由他女兒的信托基金持有。他要求將這筆資金轉移到迪拜的一個銀行賬戶，并未打算用出售所得資金償還債權人。[2022/7/2 1:46:08]

自那時以來，一些司法管轄區已經開始實施這些標準，FATF也在繼續審查和修訂其指導草案。該機構還對各司法管轄區的實施過程進行了審查，并吸納了業界對其建議標準的反饋意見。

FatMan：Hodlnaut添加UST是為了利用散戶作為退出流動性來脫手其UST頭寸:6月29日消息，Terra研究員FatMan發推文稱，加密借貸公司Hodlnaut內部人員向其發布了一些信息，看到了來自Hodlnaut CEO朱俊濤發布的有關于他們在4月份添加UST真相的內部消息，朱俊濤承認Hodlnaut添加了UST是為了利用散戶作為退出流動性來脫手該公司的UST頭寸。

即Hodlnaut通過默默地將客戶的USDC和USDT兌換成UST以產生收益，積累了巨大的UST頭寸。他們可能希望降低風險，但他們的Anchor和UST 3Crv頭寸巨大，冒著脫錨的風險是不明智的。他們沒有傾銷它，而是開始募集客戶資金。然后，每當客戶存入UST時，朱俊濤就可以在后臺清算公司負債，并將他們自己的UST轉換為USDC，而無需公開平倉他們的鯨魚賬戶頭寸(因有鏈上監控)，從而將頭寸拋售給散戶。該計劃沒有奏效，盡管據稱他們確實從客戶的UST存款中獲得了大約2000萬UST，但這不足以拋售他們所有的敞口，最終脫錨還是發生了。[2022/6/29 1:38:43]

批評人士對這種方法帶來的技術挑戰表示擔憂，因為當FATF首次宣布其預期標準時，還沒有辦法安全地傳輸這些信息。從那時起便開始出現相應的解決方案，但FATF繼續提高其審查標準，明確了其所謂的非托管錢包的危險，并提議對去中心化金融領域內不太容易分類的實體應用旅行規則標準。

Phala Network推出去中心化協議Fat Contract:據官方消息，Web3云計算平臺Phala Network宣布推出新型智能合約產品Fat Contract，專注于服務Web3.0后端函數級服務，有望于2021年12月上線V0版本。該產品具備了低延遲、異步互操作、高性能計算、擁有完備的開發者生態等特性，可在無需信任的條件下，實現數據保密。元宇宙平臺Bit.Country已就Fat Contract未來使用場景與Phala達成深度合作意向。[2021/10/29 6:19:58]

這引發了業界的一系列反饋，因為許多人認為，尚不清楚FATF將如何將VASP標準應用于DeFi。因此，該機構將指南的最后定稿日期推遲至10月，并花時間對指導草案進行進一步澄清。

動態 | FATF發布了關于數字身份的指導草案 內容提及DLT技術和交易所:金融行動特別工作組（FATF）周四發布了其關于數字身份的指導草案，以供政府、受監管實體和其他利益相關者執行反洗錢(AML)和反融資恐怖主義(CFT)法規。該指導文件指出，隨著金融交易過程越來越數字化，這個政府間組織的目標是解決新興的安全和透明度問題。FATF在其網站上列出了一系列作為“關注領域”的問題，要求私營利益相關者在2019年11月29日前通過電子郵件提供反饋。值得注意的是，該指南特別列出了分布式賬本技術(DLT)，作為一種可以幫助數字身份網絡增長的工具。許多區塊鏈公司已經將目光投向這一特定領域，例如思域。FATF在其指導意見中呼吁當局“制定明確的指導方針或法規，允許受AML/CFT監管的實體適當、基于風險的使用可靠、獨立的數字身份識別系統。”FATF建議受到監管的機構，如加密貨幣交易所，“采取一種明智方式，依靠數字身份系統對客戶進行盡職調查。”（coindesk）[2019/11/4]

現在，這個指導方針已經定稿，相關說明也已經公布。

廣泛但也考慮個例

雖然這些澄清確實明確了FATF尋求的是什么，但值得注意的是，該機構在每個案例中都重申，它仍打算對定義進行廣泛解釋，并根據司法管轄區打擊非法融資活動的需要加以利用。

FATF承認，理解一項技術的功能應該高于它是否完全符合其定義的字面意思。對服務的分析應該基于它們提供的內容，而不是它們如何符合FATF提供的術語。

“各國不應根據實體用來描述自身或其活動所使用技術的名稱或術語來應用它們的定義……FATF標準的義務來自于相關方提供的基礎金融服務，而不考慮實體的運營模式、技術工具、賬本設計或任何其他運營特征。”指南中提到。

NFT是VA嗎？

首先，FATF澄清了虛擬資產的構成。對FATF來說，虛擬資產不僅僅是價值的數字表示，它們還必須具有可交易或可交換的成分。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄方式。

FATF澄清說，NFT似乎不構成VA，但如果它們以屬于FATF標準的方式使用，就應該按照這種方式進行監管，即使它們的一般用途不符合VA的定義。FATF建議采用一種“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并根據具體情況進行監管。

“對于一些表面上不構成VA的NFT，如果它們在實踐中用于支付或投資目的，則可能屬于VA的定義。”該指南稱，“其他NFT是FATF標準已經涵蓋的其他金融資產的數字表示。因此，這類資產被排除在FATF對VA的定義之外，但將作為這類金融資產被納入FATF標準。”

DeFi的問題

FATF的VASP定義涵蓋了“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行VA到法幣或其他VA的交換、VA的轉移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“參與和提供與發行方的要約和/或銷售VA相關的金融服務”。

對于中心化實體來說，這是非常明確的。如果一個實體正在促進轉移、交換或托管服務，那么它很可能要遵守VASP標準。

但不太清楚的是，它將如何應用于去中心化應用等基于區塊鏈的服務。

澄清文件解釋道，DApps不是VASPs，因為這些標準并不適用于底層軟件。然而，即使部分協議是去中心化或自動化的，創建者、所有者、運營商或任何“在DeFi安排中保持控制或足夠影響力”的相關方都可能是這樣的。

簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/運營商，并要求它們遵守VASP標準：

“例如，對資產或服務協議的各個方面可能有控制或足夠的影響力，他們和用戶之間可能存在持續的業務關系，即使這是通過智能合約或在某些情況下以投票協議實現的。各國可能還需要考慮其他因素，例如任何一方是否從服務中獲利，或是否有能力設定或改變參數，以確定DeFi安排的所有者/經營者。”

不過，FATF給各國留下了很大的空間，讓它們自行決定如何應對DeFi。鑒于該領域的發展速度，FATF指南承認，司法管轄區將不得不不斷重新評估新項目，以及它們與指南的關系。然而，指南警告稱，許多項目在仍有一些自然人或法人可能被追究責任時，會使用“decentralized”這個詞。

“當DeFi安排實際上包括一個有控制權或足夠影響力的人，但卻自稱去中心化的現象似乎很常見，而且司法管轄區應適用VASP的定義，而不應考慮其自我描述。”該指南表示。

本文翻譯自https://www.theblockcrypto.com/post/122372/fatf-final-crypto-guidance-defi-nft?utm_source=cryptopanic&utm_medium=rss。如若轉載請注明出處。

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