比特幣:區塊鏈，最致命的5個坑

最近什么概念最火？毫無疑問是“區塊鏈”。吃個飯，五桌有四桌都在跟你聊區塊鏈。

然而大部分人對“區塊鏈”好奇，甚至眼饞，大都處于不求甚解的懵逼階段。

島君最近集中進行了研究，同時也請教幾個圈內人，限于個人理解力，將這些信息跟大家分享一下，如果遇到高手指正打臉，也很感激。

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一場始料未及的革命

2018年開局，區塊鏈以一種讓人摸不清頭腦的姿態迅速大熱，成為第一場“風口”，當然是帶引號的。

“二十年之后，人們會像今天談論互聯網一樣談論比特幣，100%的交易都會在區塊鏈上完成。”

類似的樂觀預測像病一樣在投資界傳播、流行，造就出一場始料未及的狂歡。

甚至有人評價：“區塊鏈是世界第九大奇跡”。目前沒有任何一種技術像區塊鏈那樣，會給未來社會的變革帶來如此浩瀚的可能性。

資本市場顯然不甘寂寞。

美股市場上，沉寂多年的膠卷制造商柯達，日前宣布發布柯達幣，2018年以來股價上漲245.16%；中概股迅雷、第九城市、人人網、中網在線等也因為涉及區塊鏈業務而大漲。

港股市場甚至出現了一則讓人哭笑不得的消息：一家名叫“坪山茶葉”的公司宣布改名為區塊鏈集團，在A股區塊鏈概念大炒作的背景下，竟然也上漲了23%。

不過，這場狂飆突進的資本盛宴，并非空穴來風。

根據麥肯錫發布的區塊鏈效用路線圖，2017-2020年將會是區塊鏈技術基礎設施的成型階段。當前世界各大投行、科技公司紛紛加快其在區塊鏈的布局。

主流觀點認為，區塊鏈經濟的核心不在技術，而在于商業邏輯的重構。

新加坡區塊鏈房產金融科技公司Brixie Group完成超50萬美元種子輪融資:7月19日消息，新加坡區塊鏈房產金融科技公司Brixie Group宣布完成超50萬美元種子輪融資，Archer Aviation創始人兼首席執行官Julien Glassey、iCare Benefits Group聯合創始人兼集團首席執行官Molika Meas、ADA業務發展總監Maximiliano Berger、Fireworks Solutions聯合創始人Lee Tseng Yip和Lee Kok Lim參投。（bitcoinist）[2022/7/20 2:24:18]

因此，這不僅僅是一場技術革命，更是一場認知革命。

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區塊鏈并不是新概念

區塊鏈(Blockchain)的概念最早可以追溯到2008年末，化名為“中本聰”的神秘人士在論壇中發表了一篇論文《比特幣：一種點對點的電子現金系統》，首次提出了區塊鏈的概念。

2009年1月3日，區塊鏈的第一個區塊就已經誕生，這個區塊被稱之為“創始區塊”。

幾乎是伴隨著區塊鏈技術的誕生，比特幣成為其發揮作用的第一個事物，此后幾年，比特幣逐漸風靡全球，在2017年其瘋狂的行情讓區塊鏈技術為眾人所知。

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區塊鏈的本質：每個人都是“數據庫”

區塊鏈本質上是一個分布式的公共賬本，將各個區塊連成一個鏈條。我們可以將其定義為一個系統，它讓一組互聯的電腦安全地共同維護一份帳本，每臺計算機就是一個數據庫(服務器)，中間無需第三方服務器。

所以，區塊鏈不是一種特定的軟件，就像“數據庫”這個三個字表現的意思一樣，它是一種特定技術的設計思想。

聲音 | 原交通運輸部副部長徐祖遠：要應用區塊鏈在航運交易平臺系統中:據澎湃新聞消息，11月28日，國際海事組織（IMO）海事大使、原交通運輸部副部長徐祖遠在2019上海航運交易論壇上演講表示，區塊鏈有兩個基本的特征，一是去中心化，一是安全性。正因為區塊鏈有這兩個特征和行業應用上的優勢，這三年來，應用區塊鏈技術的項目越來越多，而且大家積極主動地發起項目。集裝箱企業的表現尤為突出。談及航運業在數字化進程中的風險，徐祖遠表示，網絡攻擊、信息安全、系統故障、操作失誤、數據壟斷等風險目前呈高頻的上升趨勢。而針對風險防范，他指出，要應用區塊鏈的技術，在航運交易平臺系統中，構建一個全新的身份管理系統，讓篡改難以隱匿。區塊鏈的分布式存儲架構，也可以使航運企業的網絡系統、調度系統、結算系統更加干凈透明，令黑客無所適從。區塊鏈技術在數據存儲、區塊鏈之間的互為連接，某一處的數據篡改，也能找到篡改的地方和來源。[2019/11/29]

就像TCP/IP協議和普通人之間的關系，普通人完全不需要知道什么是互聯網底層的TCP/IP協議，只要享受互聯網提供的服務就行。

普通人和區塊鏈基本上沒什么關系，除非是準備從事這方面的創業。

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區塊鏈的3大特征

相比于傳統的中心化方案，區塊鏈技術主要有以下三個特征：

區塊鏈的核心思想是去中心化

在區塊鏈系統中，任意節點之間的權利和義務都是均等的，所有的節點都有能力去用計算能力投票，從而保證了得到承認的結果是過半數節點公認的結果。即使遭受嚴重的黑客攻擊，只要黑客控制的節點數不超過全球節點總數的一半，系統就依然能正常運行，數據也不會被篡改。

區塊鏈最大的顛覆性在于信用的建立

行情 | 在美上市區塊鏈中概股普遍收跌:今日美股收盤，在美上市區塊鏈中概股普遍收跌。人人網收跌6.05%，中網載線收漲3.52%，寺庫收跌5.05%，迅雷收跌3.02%，獵豹移動收跌3.40%，蘭亭集勢收跌0.45% 。[2019/6/26]

理論上說，區塊鏈技術可以讓微信支付和支付寶不再有存在價值。《經濟學人》對區塊鏈做了一個形象的比喻：簡單地說，它是“一臺創造信任的機器”。區塊鏈讓人們在互不信任并沒有中立中央機構的情況下，能夠做到互相協作。打擊假幣和金融詐騙未來都不需要了。

區塊鏈的集體維護可以降低成本

在中心化網絡體系下，系統的維護和經營依賴于數據中心等平臺的運維和經營，成本不可省略。區塊鏈的節點是任何人都可以參與的，每一個節點在參與記錄的同時也來驗證其他節點記錄結果的正確性，維護效率提高，成本降低。

一句話概括，區塊鏈觸動的是錢、信任和權力，這些人類賴以生存的根本性基礎。

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其發展經歷了3個階段

1.醞釀期：2009-2012年，經濟形態以比特幣及其產業生態為主。

2.萌芽期：時期為2012-2015年，區塊鏈隨著比特幣進入公眾視野，新生的錢包支付和匯款公司出現，區塊鏈經濟擴散到金融領域。區塊鏈底層技術創新不斷。區塊鏈技術從比特幣系統中剝離出來。

3.發展期：2016年開始探索行業應用，出現了大量區塊鏈創業公司。2017年ICO的火熱讓區塊鏈受到前所未有的關注。

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“區塊鏈2.0時代”正在到來

應用服務層是區塊鏈獲得持續發展的動力所在，分為1.0、2.0、3.0三個階段的應用。

動態 | 婁底上線首家不動產抵押登記便民服務點 依托互聯網和區塊鏈技術:據華聲在線消息，湖南省婁底市自然資源和規劃局與中國農業銀行舉行“不動產抵押登記便民服務點”揭牌簽約儀式，該“互聯網+不動產抵押登記”依托互聯網和區塊鏈技術，建立不動產登記部門與銀行等金融機構業務互聯平臺，合作銀行可獲取抵押物不動產登記信息，以防范金融風險。[2019/3/22]

可編程貨幣：區塊鏈1.0應用

可編程貨幣，即以比特幣為代表的數字貨幣，但它并不是任何國家和地區的法定貨幣，也沒有政府當局為它提供擔保。

可編程金融：區塊鏈2.0應用

區塊鏈2.0應用加入了"智能合約"的概念。這使得區塊鏈從最初的貨幣體系，可以拓展到股權、債權和產權的登記、轉讓，證券和金融合約的交易、執行，甚至和防偽等金融領域。

可編程社會：區塊鏈3.0應用

區塊鏈是價值互聯網的內核，能夠對于每一個互聯網中代表價值的信息和字節進行產權確認、計量和存儲。它不僅僅能夠記錄金融業的交易，而是幾乎可以記錄任何有價值的能以代碼形式進行表達的事物。其應用能夠擴展到任何有需求的領域，進而到整個社會。

目前區塊鏈應用已經開始超越比特幣，進入到區塊鏈1.5時代，并且向金融領域過渡。

未來3-5年，區塊鏈或許會超越金融領域，進入社會公證、智能化領域，包括了身份認證、公證、仲裁、審計、域名、物流、醫療、郵件、簽證、投票等領域，應用范圍擴大到了整個社會，區塊鏈技術有可能成為"萬物互聯"的一種最底層的協議。

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區塊鏈的劣勢

實際上區塊鏈作為一種新興技術，價值固然存在，但也顯現出了一些劣勢。

動態 | 澳大利亞版“誰想成為百萬富翁”出現加密貨幣和區塊鏈問題:據CCN消息，澳大利亞版“誰想成為百萬富翁”答題節目中，出現了關于加密貨幣和區塊鏈問題。[2018/9/26]

其一是效率低

數據寫入區塊鏈，最少要等待十分鐘，所有節點都同步數據，則需要更多的時間。拿比特幣舉例，當前產生的交易有效性受網絡傳輸影響，比特幣交易每次的確實時間大約10分鐘，6次確認的話需要一個小時。因此區塊鏈的交易數據是有延遲性的。

央行周小川行長在2016年初接受專訪時說，目前為止，區塊鏈占用資源還是太多，不管是計算資源還是存儲資源，應對不了現在的交易規模。

其二是能耗問題

區塊的生成需要礦工進行無數無意義的計算，這是非常耗費能源的。英國一家電力信息網POWER-COMPARE提供的預測數據顯示，按照目前比特幣挖礦、交易耗電量的增長速度，至2020年比特幣耗電量將會與目前全球用電量持平。

其三是隱私保護

在區塊鏈公有鏈中，每一個參與者都能夠獲得完整的數據備份，所有交易數據都是公開和透明的。如果想知道一些商業機構的帳戶和交易信息，就能知道他的所有財富還有重要資產和商業機密等，隱私保障難。

其四是博弈問題

區塊鏈的去中心、自治化的特點淡化了國家監管的概念。在監管無法觸達的情況下一些，市場的逐利等特性會導致區塊鏈技術應用于非法領域，為黑色產業提供了庇護所。

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投資區塊鏈的5個“大坑”

在區塊鏈投資路上，你會遇到五個大坑，踩到每一個坑都有可能讓你血本無歸。島君覺得有必要給大家降降溫，我們鼓勵新事物，但也希望大家能夠理性對待。

第一個大坑：亂投ICO

牛市后期，各種牛鬼蛇神你方唱罷我登場。大家都心知肚明，發起ICO的人看到的是絕妙的融資(qian)方法。于是，項目進展如何不重要，有沒有實際應用價值不重要，營銷炒作最重要，只要代幣上線交易之后有接盤俠就行了。

1、不懂就別投

對于二級市場，短線和長線都可以做。對于一級市場，我則堅持拿長線。一旦你決定長期持有，你審視一個項目的眼光就會不一樣，如果這個項目你都看不懂，也不想持有一年以上，那就不要參與。

2、別急，好戲在后頭

現在的區塊鏈投資市場像極了1999年的互聯網泡沫，除了亞馬遜，谷歌、Facebook、國內的BAT等優秀的互聯網企業都是泡沫之后才出現的。等這一輪ICO泡沫破裂，真正有價值的區塊鏈項目會漸漸浮現，為了抓住未來的區塊鏈獨角獸企業或組織，給自己多留一些子彈吧。

第二個大坑：什么幣都買

只要哪個幣漲，我就買哪個，這是區塊鏈投資市場絕大多數參與者的心態。于是，哪個幣開始漲了，一窩蜂趕緊買進，哪個幣跌了，趕緊拋了找另外一個在漲的幣，這些幣到底有什么用，誰在意呢？

1、不懂就別買

代幣背后是什么項目？這個項目用區塊鏈可以解決什么問題？代幣在區塊鏈系統中的作用是什么……你需要考察多方面的因素，才能大概了解一個代幣的價值。如果你在買一個代幣之前，都不想深入去了解，那你的投資或投機純粹是依賴運氣，然而有誰能一直當幸運兒呢？

2、只買真正有區塊鏈應用支撐的數字代幣

因為區塊鏈市場的特性，有價值的數字代幣也會暴漲暴跌。但是，有價值的幣種跌了大概率會漲回來，優質項目長線持有，代幣的價值也會越來越大。而絕大多數垃圾幣，只有一次高潮，之后逐漸歸零。

第三個大坑：踏入山寨交易所

對于投資者而言，交易所的風險主要在三個方面：交易所被盜幣；交易所卷錢跑路；交易所自己控盤。這里不是在指責哪個期貨交易所作弊，只是在陳述一個事實：他們目前沒辦法自證公平，現在的期貨交易所機制，存在著那么一個漏洞，即，他們有機會無成本、無痕跡地作弊。

中心化的交易所不管做得再好，都是無法自證清白的。對于投資者而言，現階段只能選擇靠譜的一線交易所，去中心化的交易所雖然已有，但感覺用起來有點復雜，期待未來有更靠譜易用的去中心化交易所。

第四個大坑：聽信“磚家”

大多數人是沒有自學能力的，總有一大群等著被指點的小綿羊，牛市總是盛產各種磚家，原因就在于此。剛入場的投資者被收智商稅無可避免，損失幾百塊圈費是小事，跟著磚家亂操作，被灌輸有的理念那才真正誤了大事。

1、學習專業知識

即使現在的區塊鏈投資市場大多是在“炒空氣”，你也要在這個紛亂的市場里鍛煉自己鑒別的能力。只有了解底層的專業知識才能讓你鑒別真正有價值的信息、觀點和項目。

2、用更長時間周期來判斷一個人

為什么智商稅這么好收？因為很多人的信仰來得快去得也快。如果你一周時間就能把一個人當神，想想自己是不是太好騙了。拉長時間周期來判斷一個人，會幫你省下很多智商稅。

3、無論何時，自己做決策

別人的信息和建議都只是參考，自己辨別和思考過后才能做出決策。老是等著別人告訴你如何投資，這跟被操控的木偶有什么區別。投資者不學習不思考，只能反復被收割。

第五個大坑：受情緒控制

1、追漲殺跌

投資是低買高賣，而現實中絕大多數人只會追漲殺跌。時刻盯盤，你將時刻被市場操控情緒，一旦情緒被操控，你會更加忍不住盯盤，一盯盤就容易頻繁交易，一交易可能就遇到踏空或暴跌。

2、天天抱怨

很多人相信這是個賭場，但卻不想愿賭服輸。漲就歡呼雀躍，跌就抱怨罵人。面對市場波動，很多人淪為情緒奴隸。

1、把投資當做一場修行

不要受情緒控制，說起來容易做起來難，這是一個長期修煉的過程。跟隨查理芒格等大師的腳步，不斷學習跨學科知識，掌握多元思維模型，提升自己的心智力量。

2、把注意力放在工作或生活上

當你想要盯盤或抱怨的時候，問問自己：盯盤和抱怨左右得了市場嗎？會讓自己的收益翻倍嗎？會讓自己的個人能力增強嗎？答案是都不能，既然如此，借用《教父》里的阿爾帕西諾的一句話告誡自己：沒有用的，我們不做。

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結語

最后，有一些問題必須要交代清楚。

第一，區塊鏈既不神秘，也不玄妙，現在還處于初級的初級發展階段，重要的底層技術沒有完全突破，仍然有非常多的局限性。不可否認的是，現階段區塊鏈的問題比優勢還要多。

第二，每個理性人都會保持適度的悲觀態度，不要隨口“妄斷”未來，所以本文關于未來的推論中，請自動加上“如果”、“可能”、“假設”…這些詞語。

整體而言，目前區塊鏈技術尚處于萌芽期，很多項目尚未落地，就像襁褓中的嬰兒，經不起不切實際地追捧或棒殺，也經不起各種未經證實的炒作和貼標簽。

只有在尊重成長規律的前提下踏踏實實、一步一步培育才能使其逐漸成熟。

技術是中性的，但決定技術的方向和結局的還是人性，區塊鏈和數字貨幣未來會如何發展，取決于操控者的價值觀和文明程度。

編輯：葉開甫

來源：正和島

資料來源：

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