區塊鏈:「萬字干貨」貨幣簡史 ｜ 兼論比特幣和數字貨幣經濟的未來

作者：KennyLi，區塊鏈及數字貨幣發燒友，MIT斯隆班2020屆

編譯/蕾蕾Gardenia

本文考察了貨幣的歷史及當前的使用情況，探討了比特幣和其他數字貨幣是如何適應貨幣未來的發展的。文中沒有對數字貨幣的價格進行預測，也不包含任何能夠確保數字貨幣未來發展方向的言論。

貨幣在許多地方被多次創造，它的發展不需要任何技術上的突破--它純粹是一場精神革命，涉及到去創造一個僅存在于人們共同設想中的新的交互現實。

貨幣不單指硬幣和鈔票，貨幣是人們為了系統地體現其他事物的價值而使用的東西，其目的是為了商品和服務的交換。

——《人類簡史》作者：尤瓦爾·赫拉利

比特幣的價值主張不在于數字貨幣---90%的現有貨幣只是作為數字貨幣而存在；比特幣的價值主張是它在確保數字貨幣的可信度方面的方法論。

第一章：貨幣的歷史

據推測，貨幣始于狩獵和采集時代，占據了現代人類史的90%以上。在那個時代，人類被認為是萬能的，他們學會了生存所需的一切技能。人們可以想到的最早的交易形式是：一個穴居人試圖用他擁有的兔毛作為交易，來換取一些他需要的野豬肉。現在，這種交換物品的做法被稱為“物物交換制”，這種交換制度被廣泛認為是最早的交易形式。

我之所以說被廣泛認為，是因為人類學家DavidGraeber的觀點是：最早被認為是貨幣前身的“物物交換”，實際上并不存在于貨幣之前。但是，即使物物交換制確實存在，它也不可能像貨幣交換那樣，成為一種可持續的日常實踐；畢竟，想象一下，如果你提供的任何物品都沒有人想要，將會是多么的艱難，你根本堅持不了多久。換種說法，如果你唯一可以用來交換的物品是一只死去的猛犸象——你會怎么做？拖著它去換漿果嗎？

養家糊口

在更新世末期，隨著人類足跡遍布，小麥、谷物和馴化動物出現。馴化導致了農業的出現，農業的出現集中和增加了人口密度。隨著人口密度的集中，人們不再需要像狩獵和采集生活方式所要求的那樣，成為博而不精的萬事通，相反，個體開始聚焦專業化。

動畫片《瘋狂原始人》，基本就屬于這個時期

有人務農，有人做裁縫，很快，也有人去算賬，因為物物交換體系不能長期維持在一個只存在一種專長的個人文明中。為了換取每天所需要的小麥，服裝商人會為農民提供一些衣服，但是農民并不是每天都需要新衣服。因此，要想通過物物交換來獲取食物，裁縫就必須擁有豐富的創造性，在看到面包之前，用衣服交換一件可以用來換取面包的東西。想要贏得面包就成了一種游戲。從字面意義上來說，就是“養家糊口”。

橄欖油制造商Lamar Olive Oil通過加密債券完成50萬歐元融資:金色財經報道，橄欖油制造商Lamar Olive Oil宣布已通過發行加密債券完成了50萬歐元融資，據Lamar Olive Oil首席執行官Ramzi Lahmar稱本次尋求外部融資以增加產量和收入，但利率上升使得向銀行申請貸款變得不太可行，但通過發行區塊鏈歐元EUROe債券進行籌款比傳統的籌款活動更快、更可靠，EUROe將直接發送到公司的區塊鏈錢包，并可以在幾天內在銀行賬戶中一對一地兌換成歐元。（oliveoiltimes）[2023/7/26 16:00:17]

決定貨幣價值的古老法則

貝殼是第一個已知的主要貨幣形式

人們對受控交易系統的需求為貨幣的出現奠定了基礎，貨幣被用作價值計量和交易媒介。但是，貨幣的出現并不是從我們今天所熟悉與喜愛的紙幣和硬幣開始的。貝殼作為最早和最流行的貨幣形式之一，用于非洲和亞洲貿易之中；事實上，直到19世紀，貝殼依舊在非洲被用作貨幣。

美索不達米亞的分類帳

史前的銀行出現在美索不達米亞的文明中，人們可以把他們的貴重物品存放起來進行保管和交易。隨著這一新系統的出現，也就有了記錄所有進出交易的必要性，這也導致了記錄交易的分類賬的首次出現。

但是，貨幣并不是在源于美索不達米亞協力發起的全球協議下出現的。就像現在有不同形式的貨幣一樣，貝殼并不是唯一的貨幣，谷物、布料和其他物品也被用作貨幣。雖然它們聽起來各不相同，但它們卻有三個共同特征：

它們必須是物質。思想不可能作為金錢。當然，它們可以賺錢，但它們不可能成為金錢。它們必須具有柔韌度。僅僅有形是不夠的。任何拿樹葉做貨幣的交易都有可能因強風而破產。因此，試著在口袋里放50片葉子就更好不過了。必須獲得群體認可。畢竟，如果沒有協商一致，貨幣的穩定性就會被削弱，因為個人并不確定與之交易的人們是否會認可此類貨幣。

雖然前兩個特征可以很容易地在一些物品中找到，譬如貝殼、谷物和布料，但第三個則要棘手一些。如果沒有某種強制執行的監督實體，貨幣的穩定性就無法得到保證。大約在公元前600年，隨著硬幣的出現，最后一個問題也得到了解決。

通過“硬幣”對“貨幣”進行中央監管

Haru Invest：已起訴B&S Holdings以追回資產，公司賬戶和錢包已委托給托管機構:7月1日消息，在韓國運營的數字資產管理平臺Haru Invest在官網上發布更新稱，該公司已對B&S Holdings提起訴訟，并通過媒體獲悉，作為調查的一部分，B&S Holdings已被扣押和搜查。

關于剩余資產分配的詳細計劃是否已制定，Haru Invest表示，已經開始準備追回和分配資產，但由于虛擬資產的性質，管理資產的回收和分配預計需要時間，此外，公司被指控的事實將影響有關分配的決定和程序，這可能需要更多時間。關于是否計劃進入破產管理或出售公司，Haru Invest表示，盡管存在考慮法院管理和出售的可能性，但鑒于目前的情況，最謹慎的做法是采取最大限度的法律行動并收回現有資產。為主動降低黑客攻擊、盜竊或丟失等潛在風險，已采取必要措施，將賬戶和錢包委托給加密貨幣托管機構托管。

此前消息，Haru Invest已于6月14日暫停存提款請求。[2023/7/1 22:11:59]

使用谷物會存在一個問題——你可以種植很多的谷物。貝殼也一樣，需要的時候去海灘跑一趟就行！如果任何人都能在任何時候制造更多的貨幣，那么貨幣系統怎么能真正值得信賴呢？這是硬幣交易存在的重大問題之一。

人類歷史上已知的第一枚硬幣

古希臘的呂底亞人是最早使用硬幣的群體。500年后，硬幣在類似雅典這樣的大城市開始流行起來。與貝殼和谷物不同的是，市民們無法尋找更多的金銀去融化鑄造硬幣。即使在當今世界，盡管我們擁有大量的工具去挖掘材料，但鑄造硬幣仍是一項專門的工作。

每一枚硬幣都有其本身的文字印章。統治者將自己的頭像或者國家的象征物印刻在硬幣上，以確保他們或者由他們所控制的文明可以使硬幣保值。也就是說，只要他們的文明還在，貨幣就會一直有價值。轉為使用硬幣之后，統治者控制流通更為容易，而貨幣也更受市民的信任。

紙的出現

硬幣的發明解決了許多貨幣的問題，但它同時也存在著缺點。其一，硬幣是用貴金屬鑄成的。這些貴金屬的供應量限制了硬幣的流通和供應的增長。此外，他們占用的空間大也很沉重，不便于存儲和攜帶。在紙張出現之前，硬幣不方便攜帶和供應不足成為一個日益嚴重的問題。

數據：過去24小時全網爆倉約2683.68萬美元:金色財經報道，據Coinglass數據顯示，過去24小時全網爆倉約2683.68萬美元，其中多單爆倉876.67萬美元，空單爆倉1807.01億美元。[2023/6/4 11:56:15]

最早的紙幣，宋代的交子

公元前100年，中國人發明了第一種紙。不久之后，第一個應用出現了，人們可以把貴重物品存在銀行，而不是到處攜帶硬幣，銀行會給顧客提供一個簽名的票據，以核實其在銀行里的物品的價值。于是第一張紙幣誕生了，這一交換系統是建立在信任的基礎上的，即紙幣可以兌換成實際的貴重物品。人們可以繼續交換紙幣，而不是在任何時候交換有形的貴重物品。

隨著蒙古入侵中國，蒙古帝國也開始使用紙幣。13世紀，馬可·波羅把紙幣帶回了歐洲，到了17世紀，歐洲已經趕上了這股潮流，金匠們采取了用紙幣作擔保的做法，并以自己的黃金作為擔保。

由于人們已使用和持有紙幣，而不再是用所有東西去換取貴重物品，因此歐洲的銀行開始發行更多的紙幣，而不是把它們立刻儲存起來，他們發行紙幣押注于，每一個持有紙幣的人都不會為了要求取出黃金，而在第二天來敲他們的門。這就成為了我們所認為的，擴大現代貨幣供應量的第一次實踐。

將美元與黃金脫鉤

現在的鈔票不能能直接兌換成黃金或者白銀，但是這種情況直到20世紀30年代才出現。在此之前，印刷的每1美元都等同于0.40$黃金的價值。正如歐洲人認為全歐洲人不會同時擠兌一樣，美國為換取美元擴大了可用黃金的供應量。

但在20世紀30年代初期，美國的財政狀況并不理想。1929年美國爆發經濟危機，出現經濟大蕭條，股市跟著崩盤。

大蕭條時期找工作的男人

為了振興美國經濟，富蘭克林·D·羅斯福決定印刷鈔票，以啟動他的支出計劃。

不幸的是，由于黃金供應有限，他的改革遇到了阻礙——在這次經濟悲劇中，他無法增加稅收，由于沒有足夠的黃金，他也不能印制更多鈔票。經濟大蕭條使每個人都囤積了黃金，人們擔心他們涌入銀行兌換紙幣會使銀行的經濟崩潰，從而導致整個經濟崩潰

所以在1933年，羅斯福總統宣布了黃金私有制為非法。為了防止更多的黃金從銀行被取出，他將銀行關閉了三天。然后，他規定，任何公民私自持有黃金都是非法的——私自擁有黃金是一項罪行，最高可判處10年有期徒刑。他們要求公民把自己的黃金歸還聯邦儲備局，而相應聯邦儲備局將向他們發行紙幣。

拜登：將追究制造硅谷銀行“混亂”相關方面責任，并加強對大型銀行的監管力度:3月13日消息，美國總統拜登表示，很高興財政部迅速解決了硅谷銀行的問題，后續將致力于追究制造這場混亂的相關方面的責任，計劃繼續努力加強對大型銀行的監管力度。[2023/3/13 12:59:42]

盡管說這是一項獨裁的措施，但該措施還是失敗了，也已對經濟造成了破壞，于是在1971年，理查德·尼克松總統正式將美元與黃金脫鉤。直到1977年，私有黃金才再次合法化。諷刺的是，福特總統，廢除了羅斯福總統提出的禁金令，但他甚至不知道私有黃金是非法的

現今的貨幣制度

現在我們已經達到了相當現代化的貨幣實踐，我們可以發現，物物交換到貨幣交換的轉換是基于有價值的東西而進行的，比如谷物、貝殼和布料。這些價值隨后通過政府鑄造硬幣來保證。當硬幣變成負擔時，紙幣出現并替代了它

由于大多數的交易主要通過紙幣來進行，因此各國政府對紙幣與貴金屬的比例變得更加寬松化。不久之后，紙幣完全與貨幣衍生出來的貴金屬脫鉤了；相反，政府完全保證了紙幣的價值。

現今，甚至只有紙幣可以說是真正的貨幣了，人類學家尤瓦爾·諾亞·赫拉利在《人類簡史》(2011)說：

甚至，今天的硬幣和紙幣也是一種罕見的貨幣形式。世界上的貨幣總額約為60萬億美元，而硬幣和紙幣的總數不到6萬億美元。所有資金的90％以上——也就是超過50萬億美元的貨幣出現在我們的賬戶上——僅僅存在于計算機服務器上。

換句話說，全球貨幣的90%實際上是數字貨幣。

人們猜測的中本聰畫像

第二章走進比特幣

2009年，一個化名為中本聰的人發表了一篇論文。論文闡述了如何創建一套去中心化的、去信任化的、點對點的電子貨幣交易體系，并命之為比特幣。這幾個詞的定義如下：

1.去中心化：沒有中心的發行方，每個人都可以是中心，每個經濟中的參與者都是為了維持經濟發展而存在的。

2.去信任化：一種不需要信任就能保證準確性和完整性的方法。在傳統的中央體系中，社會的發展依靠信任，例如“我相信我的銀行不會弄丟我的錢”。

3.點對點：一種沒有中間人的交易方式，因此可以直接在雙方之間進行交易。

ARK Invest分析師：加密市場正在回歸冒險環境，ETH可能聚集更多看漲勢頭:金色財經報道，投資管理公司ARK Invest分析師Frank Downing表示，隨著加密貨幣市場重新轉向風險導向的環境，以太坊（ETH）可能開始聚集更多的看漲勢頭。他指出，上個月當市場正在下跌，處于投降周期時，ETH和建立在ETH之上的資產與比特幣相比，拋售得非常厲害，不一定是按基本面交易，而是市場完全風險化。但他表示：“就在7月下旬，我認為這種情況開始轉變，我們看到市場在邊際上逐漸開始更多地按基本面交易。”

Downing稱，我們已經看到ETH/BTC對，或者ETH相對于比特幣的價格跑贏大盤，這與我們所看到的避險期有所不同。因此，市場對這些類型的資產重新開始冒險。（The Daily Hodl）[2022/8/29 12:54:20]

這份文件提議使用亞當·巴克在1997年發明的哈希現金工作證明機制。這基本上意味著中本聰重新利用哈希現金機制來讓比特幣正常運作。

比特幣的主要價值主張不在于它是世界上第一個數字貨幣。正如之前提到的，世界上90%的現有貨幣已經是數字化的，而且只存在于數字時代。就像美國曾經以價值0.40美元的黃金購入1美元一樣，今天也存在類似的情況，比如，每9個數字美元中只存在一個實物美元。

比特幣、區塊鏈和許多其它數字貨幣的主要價值主張在于它們管理數字貨幣的經驗，是分布式、去信任和點對點的直接交易。這種重要性往往在瘋狂的價格炒作中消失。不過，當你達到頂峰的時候，你會發現貨幣轉變潛在的可能性：政府不再控制其流通。

新的貨幣體系將有助于全球經濟增長

正如我們如今所感受到的，類似互聯網這樣的服務，在世界上的許多地方仍然是獨立的。全球化在這一點上只不過是一種浪漫的憧憬，但它就像你手機的電池壽命一樣，會被認為是理所當然的;世界上有39%的人口，約3億的人，無法使用銀行，這對于他們來說幾乎是所有“其他人”的生活，我們很幸運能成為可以享有特權的那部分人

世界的互聯性和人類相互作用的全球化，使全球需要可信貨幣的需求產生了壓力。嘗試將大量的錢轉移到國外，你會感受到其中產生的沖突取決于你所在的國家，你也會意識到它的轉移成本是多么的高，速度是多么的緩慢。盡管90％的貨幣都是數字化的，但其轉移過程仍然效率低下，并成為阻礙全球系統發展的障礙。

在人類歷史上，貨幣的演變和交易一直趨向于優化。起初，物物交換體系以貝殼的流通為基礎，以使貨物的價值標準化使得交易更加便利。后來為了控制貨幣的供應量和提供更好的價值保證，貝殼貨幣被一種由珍貴的材料鑄造的硬幣所取代。硬幣交易轉移到以貴金屬為支撐的鈔票上。最近，鈔票已經脫離了有價值的材料，而轉由政府背書，以更容易控制貨幣供應量和通貨膨脹。如今，隨著貨幣數字化，紙幣發行量越來越少。

雖然在層面仍然存在邊界，但它們在社會上正逐漸瓦解。人類努力的去建立超越或商業層面上的聯系，這將把企業和機構存在的現有貨幣體系推向一個轉折點，用戶必須決定是否繼續信任或放棄它。后者需要另一種解決方案從而轉變為下一個貨幣體系。

也許走到最后的不會是比特幣

比特幣提供的區塊鏈方案是一種可供替代的解決方案。比特幣被設計成分布式的，本質上是將每筆交易歷史的副本分發給任何想要的人。然后這些人可以參與檢查歷史和未來的交易。通過這樣做，它不再是一個獨立的存在，而是整個社區的供應和交易史中有效性的決定因素。此外，比特幣交易會使它更不容易被利用——社區越大，比特幣的區塊鏈系統就越安全，不會被黑客惡意攻擊。

數字貨幣的黑客威脅

作為第一個數字貨幣，比特幣享有聲譽和早期價值。它還為分布式貨幣的形象奠定了基礎，并證明了這一概念實際上是可行的。在十年之內，它變成了一個全球性的實驗。

盡管如此，走到最后也許不會是比特幣。中本聰最初對比特幣的愿景是讓普通公民參與交易更新的過程，并去使用互聯網相連的計算機，再以比特幣作為獎勵。一些用戶意識到，功能更強大的處理器在更新交易方面有優勢(技術語言：比特幣使用SHA-256哈希算法，處理器可以并行處理，以加快哈希過程)，這將帶來更多的回報。現在，只有被稱為專用集成電路的昂貴的專用礦機，才有機會獲得比特幣獎勵。

比特幣挖礦是更新比特幣賬本的過程。越快的計算機越有機會得到比特幣獎勵。

不過，哈希優勢的不利之處并不在于普通公民不能參與，而是它消耗了大量的能量。根據Digiconomist網站的數據顯示，目前，每年維護比特幣區塊鏈項目所消耗的能源，大約相當于阿爾及利亞等國家一整年消耗的的能源。現在消耗的資金約有近30億美元，而一筆比特幣交易的碳足跡，相當于約51萬張VISA卡交易的碳足跡。

比特幣能源消耗相當于近50%荷蘭人的電量需求

事實上比特幣區塊鏈不需要消耗這么多能源，它的設計是為了在不論多少臺電腦的情況下，總是能在每10分鐘內產生一個區塊。能源消耗在很大程度上是由利潤競爭(即貪婪)驅動的。如果比特幣區塊鏈能解決這一問題，它將成為全球競爭中更強的候選者。

另一種常見但存在缺陷的觀點就是，評判者認為，比特幣的合法性問題在于它是一種用于非法性活動的資金。但非法活動早在比特幣之前就存在了，而且不管比特幣的命運如何，它都將繼續存在。同樣的工具在不同的人手中的用途也會不一樣，它們可以使人進步，亦或摧毀他們。就像比特幣交易在互聯網上購買時是可疑的一樣，現金交易在購買Craigslist的武器時也是可疑的。俗話說，有志者事竟成。

事實是，最終現有貨幣體系被取代的必要性是無法避免的。這句話并不能給對比特幣抱有希望的人承諾什么，也不是對現有機構的一種威脅。這只是對貨幣演變的一種側面的觀察。

價值的涌現

盡管不再受到黃金的支持，但由于美國政府的支持，美元仍然具有同樣的價值。同樣的道理也適用于今天所有貨幣的存在——它們是由政府支持的。

不過，歸根結底，由于政府的共識和保證而存在的價值論點，是集體想象和接受的論點——可以說，與受到政府支持同樣重要的是，國家一致認為，貨幣是有價值的，因此用其進行交易。

雖然后者存在于數字貨幣的世界中，但沒有任何管理機構能夠保證數字貨幣的價值，因此，作為一種超越投機價值的貨幣，數字貨幣在歷史上一直難以找到一種可被認同的身份。但是在2015年末，隨著智能合同的ICOs在以太坊上迅速出現，這種情況開始改變。

ICO是一種籌款活動，數字貨幣和區塊鏈項目向早期愛好者出售項目代幣，如以太坊這種現有的數字貨幣，從而獲得他們認為的特殊價值。例如，如果我想創建一個名為“區間集”的新幣QB，我可以發起一個ICO，我會告訴人們我對QB的重要性的看法，并把500QB早期買入的價格設置為1個以太坊的價格。感興趣的投資者看到的潛在價值就可以購買。

在監管之下，ICOs能做什么與不能做什么之間只有一線之差，因此，如果你真的打算參與進來，一定要謹慎行事——我不是律師或會計，這些話不要被誤解為法律或投資建議，我只是提供了一個定義和一些例子。

目前，當你瀏覽CoinLib.io時。你會看到3300種不同的數字貨幣。其中大部分是基于以太坊代幣而進行ICO的。雖然其中有許多可以被認為是一個“shitcoin”(一枚沒有實際價值的硬幣，是為其創造者的純粹經濟利益而創造的)，但新的有趣的項目純粹是在數字貨幣空間中出現的。從類似于eBay的市場到類似于優步的拼車平臺，只能通過交易數字貨幣來使用，新的經濟項目正在被構建。在初創時期，許多想法可能會失敗，而且大多數想法都不是完全原創的，相反，它們是從現有的技術領域轉移到數字貨幣經濟領域的。

但這種類型的轉變為創新的發展奠定了基礎。我們在國家的經濟轉型中見過很多次，最近的例子是中國。1978年，中國實行了改革開放政策，從而更容易與其他國家進行貿易，中國成為了世界工業強國。隨著經濟的發展，國家的技術變得更加精進，但最初的發展并不是通過創新進行的，而是模仿了世界其他國家現有技術公司的商業模式。快進到今天，中國的技術創新和實力是其他國家試圖復寫的。在Facebook上看到一個應用程序，在中國一定能找到類似的，這并不是什么罕見的事情。而數字貨幣的創新可能很快就會擁有同樣的命運。

下一步是什么？

你不可能將小點連接起來向前看，而只能將它們連接起來向后看。因此你必須對這些點抱有信心，認為這些點會與你的未來有關……

——史蒂夫·喬布斯

加密貨幣是一個幾乎不受管制的空間，存在于集體用戶一致認同的價值上。未來是否將會屬于比特幣、一些現有的加密貨幣或者一種還未被創造出來的貨幣呢？現實是，加密貨幣市場的動蕩之路現已經步入了正軌，為全球范圍內的創新帶來潛在的巨大變革。

從經濟上講，貨幣從交易貝殼到矩形塑料卡片經過了幾千年的演變，每一個都能適應時代和人口的需要。今天的時代涉及的不是一個國家的人，而是全球所有人，因此，當前貨幣體系的最終替代正面臨著壓力。這一聲明這并不能給對比特幣抱有希望的人承諾什么，也不是對現有機構的一種威脅。這只是對貨幣演變的一種側面的觀察。

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