以太坊:從0到1，5分鐘玩轉Compound并獲得DeFi被動收入

你可能聽同事、家人或朋友談論過以太坊和DeFi的概念，然后想要了解更多。也難怪人們都在談論DeFi，這是一個增長速度非常快的金融領域。目前，以太坊上的DeFi應用控制著價值5億美元的數字資產，更令人驚訝的是，迄今為止，用戶從DeFi借貸平臺獲得的年利息一直維持在5%-20%之間。

而其中涉及到的知識點實在太多了，很難確定要從何入手。因此，我們整理了這一指南，幫助你踏入激動人心的去中心化金融新世界。在掌握本指南后，你將會看到自己投入的錢每幾秒就會增長一次，并且每年獲得的利息要比任何銀行都要高。所以，讓我們開始學習吧。(提醒：加密貨幣“老司機”可直接跳過第一部分)

一、玩轉Compound和DeFi之前必須要掌握的10個概念

在開始之前，你需要了解以下的概念：

1、什么是加密貨幣？

加密貨幣是一種新型的數字資產，它們是由分散的參與者網絡負責創建、維護和保護的。一種稱為區塊鏈的分布式賬本，被用于安全地存儲和分發加密貨幣。2、什么是加密貨幣錢包？

加密貨幣錢包一般是軟件應用，它們用于發送和存儲加密貨幣，用戶還可以使用錢包與去中心化應用進行交互。錢包可以和銀行賬戶進行粗略比較，只是資產保管者是自己，而不是銀行。錢包注冊沒有復雜的過程，一般由12個或24個單詞短語組成，這些詞被稱為種子詞，掌握了這些短語，你可以從任何地方恢復你的錢包。

3、為什么我的種子短語很重要？

如前所述，種子短語可用于恢復你的錢包，如果你丟失了它們，這意味著你無法再從其它地方導入你的錢包，你的資金可能會永遠丟失。這就是為什么備份你的種子短語是如此的重要。4、如何保護我的加密貨幣不被盜走？

Curve創始人建議將USDC/crvUSD池的交易費率從0.01%提高至0.02%:8月27日消息，Curve創始人Michael Egorov于治理論壇發起提案稱，建議提高crvUSD核心池的交易費率，并進一步觀測影響。

Michael提議首先把USDC/crvUSD池的交易費率從1 bps（即0.01%）提高至2 bps（即0.02%）。此舉潛在的好處在于，若交易量變化不大，將為Curve帶來更多源于交易費用的收入，且可提高對內部預言機（EMA）的操縱難度。[2023/8/27 12:59:38]

一般來說，為了讓自己免受黑客或竊賊的攻擊，你需要遵循網絡安全和隱私方面的最佳實踐。比如讓你的電腦遠離病或惡意軟件、使用安全密碼、正確保護你的網絡、盡可能啟用2次驗證等。這里有一些資源可以幫助您學習在線和離線的最佳安全實踐。

5、什么是以太坊？什么是以太幣？

以太坊是全球領先的可編程區塊鏈，而以太幣則是以太坊網絡上的原生加密貨幣，以太坊網絡上的所有交易都需要用到以太幣來支付gas交易費用。6、智能合約是什么？token是什么？

智能合約使得以太幣成為可編程貨幣，智能合約是在以太坊網絡上運行的應用或腳本，其能夠創建和管理數字資產，你可以建立復雜而不可逆轉的協議，而且無需用到中間人。而通過智能合約創建的數字資產，我們稱之為代幣。代幣可代表多種類型的數字資產，如貨幣、實物資產、DApp中的所有權份額等。

7、DeFi是什么？

去中心化金融，簡稱DeFi，以太坊社區將金融智能合約、去中心化應用和建立在以太坊上的協議稱為DeFi。流行的DeFi產品包括去中心化交易所、借貸市場、代幣化實物資產、衍生品、預測/“菠菜”市場、支付網絡、保險等。8、去中心化交易所是什么？

數據：CRV的鏈上大額清算線已從0.372美元降至0.245美元:8月23日消息，DefiLlama數據顯示，在Aave v2的CRV市場上，如果CRV跌至0.245美元，將有1.23億枚CRV（約3020萬美元）面臨清算風險，較之前的3.372美元的大額清算線大幅下降。據行情數據顯示，CRV現報價0.4735 USDT。[2023/8/23 18:17:30]

去中心化交易所，簡稱DEX，它們就好比是以太坊區塊鏈上由智能合約負責運營的證券交易所。盡管兩者都允許你交易資產，但去中心化交易所只交易加密貨幣，因此不需要中心點來負責運營。使用DEX交易可以降低一些風險，因為你是把幣放在了自己的錢包，而不是放在受別人控制的錢包。

9、DAI和MakerDAO是什么？

MakerDAO是一個允許用戶建立債務抵押頭寸的智能合約。用戶將eth作為抵押品進行存款，并能夠生成或借入名為DAI的代幣，而DAI是一種與美元錨定的穩定幣。借貸者每年支付一種叫做穩定費的利率，以便有機會創造新的DAI。當債務還清時，DAI和Maker的代幣MKR中所欠的穩定費一起被燒毀。穩定費的存在，阻止了DAI總供應量的過度膨脹。

CDP持有人必須擁有至少150%的未償債務抵押品，對于每1個DAI，至少有價值1.50美元的以太幣被鎖定在MakerCDP中作為抵押品。如果抵押品價值下降，CDP持有人必須鎖定更多eth，償還部分債務，或者會面臨頭寸被清算的風險。當CDP被清算時，作為抵押品的ETH將被自動出售以償還債務，此外還將支付低于150%的違約金。

dYdX社區決定將最大8小時資金費率從0.75%提高至4%:4月24日消息，dYdX社區已通過DIP22-將最大資金費率（8h）提高到4%并修復V3永續合約中的數據錯誤鏈上投票。該提案擬將所有市場的最大8小時資金費率從0.75%提高到4%，并對相關的dYdXV3永續合約部署修復程序以解決數據可用性問題。

此前，Considered Finance發表了一篇關于現有資金利率限制對dYdX市場影響的論文。該研究確定了幾個最高利率不足以激勵dYdX市場價格與基礎指數價格趨同的情況。這導致dYdX市場和交易體驗效率低下。為了解決這個問題，Considered Finance建議將最大8小時利率從-0.75%和0.75%提高到-4%和4%之間。這一變化將改善交易體驗，并減少通過保證金調整進行人工干預的需要。同時，在當前版本的dYdX Stark ExCairo代碼中發現了一個漏洞，該錯誤僅在交易導致抵押品余額（即價值）正好為0（在支付所有費用后）的特定情況下，以及對于仍有倉位的賬戶，才會觸發這個漏洞。這可能會導致一旦交易所被凍結就無法取回資金，dYdX和StarkWare都無法為用戶提供幫助。[2023/4/24 14:22:55]

10、Compound是什么？cDAI又是什么？為什么我能賺取利息？

Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約。它與你的銀行類似，Compound把你的錢借給借款人，并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是，你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約，其沒有中間人，因此其利息會比傳統銀行要高。與MakerDAO類似，Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”，如果借貸者的借款能力低于0，他們的抵押品將被出售以償還債務。另外，每個資產的貸款利率是不同的，這根據資產的需求而決定。

CryptoPunk 6874以300ETH的價格從0xcffc33買入:金色財經報道，CryptoPunk 6874由0x33eaae以300ETH（約511815.01美元）的價格從0xcffc33買入。[2022/8/1 2:50:18]

二、風險提示

參與DeFi是一定安全的嗎？當然沒有這樣的好事，請參閱下面的風險和注意事項部分：

你可能會忘記你的種子短語，或者沒有適當地備份它們，這相當于你丟失了錢包的訪問權限，也就意味著你無法恢復錢包中鎖定的資金。這就是為什么安全保管它們是如此地重要。無論是以物理還是數字形式而存在，你的種子短語都可能會被竊取，如前所述，如果有人可以訪問你的種子短語，它們可以盜走你的資金。不要在網站上輸入你的種子短語，另外，釣魚郵件等攻擊是黑客竊取用戶資金等常見方式。Maker中可能存在影響DAI的安全漏洞，Maker對其代碼進行了幾次第三方審計，以清除漏洞，這些預防措施對于最小化系統中的風險而言是非常重要的。盡管如此，仍有可能會存在潛在的風險。Maker團隊在其白皮書中列出了全面的風險及其緩解措施部分。這里有一個由三部分組成的博客系列，概述了他們的治理風險框架。下面是一個已知但目前無法消除的風險示例：Maker使用一組鏈外價格饋送來確定鏈上eth的價格。MakerDAO的medianizer智能合約找到了所有價格饋送之間的中間價格，然后它們幾乎被用于CDP的每個功能。這些價格饋送可能被攻擊者操縱，或者medianizer智能合約本身可能受錯誤或未發現漏洞的影響。迄今為止，還沒有發生過此類攻擊或錯誤。Compound中可能存在影響cDAI的缺陷、錯誤或漏洞。Compound的代碼已經被審計了好多次，OpenZepplin在2019年8月進行的最新審計中沒有發現嚴重程度的漏洞。此前，TrailofBITS在2019年5月審計了Compoundv2版本的代碼，另外，Compound也與Certora合作驗證了其合約代碼。另外，Compound協議的開發者CompoundLabs公司，目前控制著Compound的管理地址。管理員地址有權支持附加資產、升級價格饋送oracle、升級利率模型和升級協議的風險模型。當他們計劃將此完全實現去中心化并將控制權交給社區時，可能會引入未知的漏洞。應該指出的是，迄今為止尚未發生此類漏洞或攻擊事件。生活是不可預測的，這意味著你需要做最壞的打算。如果發生了這樣的事，想想你的家人如何能夠收到你的錢。這個問題沒有完美的解決辦法。所以，你得想出一個最適合你的計劃。了解法律和稅務義務：我們不會給你法律或稅務方面的建議，然而，你應該意識到擁有加密貨幣和擁有任何金融資產一樣，都會帶來稅收方面的影響。而且，幾乎可以肯定的是，你會因為在defi上賺取利息而欠稅。請咨詢您所在地區的稅務專業人士以獲取更多信息。好了，了解完以上信息，我們進入正式主題：

波蘭央行將基準利率從0.5%下調至0.1%。:波蘭央行將基準利率從0.5%下調至0.1%。（金十）[2020/5/28]

三、如何通過Compound賺取被動收入

1、創建交易所賬戶——》驗證身份——》啟用二步驗證——》將銀行賬戶與交易所賬戶綁定；

2、安裝并創建自己的以太坊錢包，例如MetaMask

Metamask是一個Web插件錢包，其允許你與以太坊區塊鏈交互，并在瀏覽器中管理以太坊錢包私鑰。訪問metamask.io并單擊橙色的“獲取擴展”按鈕。安裝完成后，你應該會在瀏覽器地址欄的右側看到一個橙色的小狐貍圖標。單擊這個狐貍圖標，然后單擊“繼續”按鈕并設置自己的錢包。

接下來就是設置錢包訪問密碼，然后安全記錄下錢包生成的種子短語。完成后按“確認”按鈕。

恭喜你，你已經創建了一個以太坊錢包。

3、使用法幣購買以太幣

在本教程中，因為使用的是Coinbase，因此是直接通過銀行或電匯向Coinbase賬戶存入美元或歐元。值得注意的是，以太幣等加密貨幣的波動性較大，因此不要投入超過你承受范圍的資金。

4、將你在交易所買到的以太幣提到自己的以太坊錢包

讓我們把買到的ETH提到自己的MetaMask錢包里，在交易所的賬戶余額里找到“ETH”選項，點擊提款按鈕，然后輸入提款目的地址及金額，確定無誤后點擊確認鍵，然后系統將提示你輸入2FA應用中的6位數字。完成并等待一段時間后，你在交易所的資金會轉移到自己的Metamask錢包。

5、通過去中心化交易所將以太幣轉換為DAI

打開DEX.AG,這是一個DEX聚合網站，其聚合了11個不同的DEX，它可以為你的交易找到最好的價格。

在默認情況下，DEX.AG會設置為使用以太幣購買DAI，下一步，輸入你想交換的數量，你可以在MetaMask查看你自己的以太幣余額。

注意：不要輸入所有的資金，你需要保留一些eth來支付稱為gas的網絡交易費用。根據你發送的交易類型和當時的網絡情況，一般交易將花費0.10美元至幾美元不等。

輸入金額后，單擊“查找交易”按鈕。你應該會在屏幕上看到一個索引列表。然后，單擊最靠近頂部的dex上的“立即出售”按鈕，然后立刻就會出現一個MetaMask提示。由于這是你的賬戶第一次與此dex智能合約交互，因此你必須發送兩筆交易：一筆是批準交易，然后是一筆正式進行的交易。第一次與智能合約交互時，你必須提交一筆批準交易，使該智能合約能夠在必要時傳輸你的代幣。

你可以在發送交易前手動調整gas費用，這可能會節省你的時間，或者節省你的交易費用。

稍等片刻后，交易就會被確認。要跟蹤交易的確認狀態，你可以打開MetaMask菜單，單擊待確認的交易，然后通過Etherscan區塊鏈瀏覽器進行跟蹤查詢。

確認后，再次單擊該dex的“立即銷售”按鈕，這將啟動你的交易。重復上述步驟以確認并發送您的交易。交易完成后，對應的DAI就會轉到你的錢包里了。

6、通過CompoundFinance將DAI轉化為cDAI

在選擇借貸服務之前，建議你比較一下利率。但為了簡單起見，我們將教你使用當下灰常流行的DeFi借貸服務CompoundFinance。

在Compound上啟用DAI：導航至Compound應用，如果沒有出現提示，請選擇頁面右上角的按鈕連接至你的MetaMask錢包。選擇Metamask并解鎖你的錢包，接下來，從菜單中選擇DAI并單擊綠色的“啟用DAI”按鈕。這將彈出一筆批準交易，你將使用與前面相同的步驟來確認它。要跟蹤交易的確認狀態，請打開MetaMask菜單，單擊待確認交易，然后單擊右側的對角箭頭。

一旦你的批準交易得到確認，你應該會看到兩個按鈕：一個綠色的“供應”按鈕，以及一個紫色的“借用”按鈕。單擊“供應”按鈕，并輸入要供應/出借的DAI數量。輸入金額后，單擊彈出菜單底部的“供應”按鈕，這會觸發一筆MetaMask交易。和之前一樣確認此交易的詳細信息，單擊“確認”，然后等待交易被確認。

恭喜你，現在你的cDAI在你的MetaMask錢包里了，每隔12秒你就會獲得一次被動收入。你可以在DaiSupplyAPR查看DeFiPulse或Compound的當前利率，歡迎來到金融的未來。

四、結論

世界上任何一項投資都會伴隨不同程度的風險，DeFi也是一樣，你需要采取適當的預防措施來減輕風險，比如永遠不要投入超過你承受范圍的資金。

最重要的是，祝賀你加入未來的數字經濟。在defi的世界里，每天都會有新產品和新服務出現，創新正以驚人的速度發生著。現在，你已成為了這個特殊歷史時刻的一部分。

下一步我可以探索什么？

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