作者丨萊道君
來源丨萊道區塊鏈
近日,伴隨著全球金融市場的回暖,雨露均沾,加密貨幣整個市場也表現出牛市跡象,但是始終無法找到牛市的啟動的爆點,類似2017年lCO融資那樣的爆點,盡管最近IEO也比較火爆,但是主要以圈錢為目的,不足以支撐整個加密貨幣市場的繁榮。
然而,一直存在,最近卻高頻出現的Defi,在區塊鏈項目鮮有落地應用的情況下,或將成為啟動牛市的爆點!
什么是Defi?
想要了解去中心化金融,我們先要對金融概念進行理解。
根據維基百科內容顯示,金融是指指在經濟生活中,銀行、證券或保險業者從市場主體募集資金,并借貸給其它市場主體的經濟活動。
去中心化借貸協議Silo Finance上線Arbitrum:2月9日,據官方消息,去中心化借貸協議Silo Finance宣布現已在Arbitrum上線,該協議向用戶提供風險隔離的借貸市場。此外,Arbitrum生態協議Token DPX、UMAMI和MAGIC將會集成至Silo Arbitrum中。[2023/2/9 11:57:00]
金融的特征是:金融是信用交易,信用是金融的基礎,金融最能體現信用的原則與特性。在發達的商品經濟中,信用已與貨幣流通融為一體。
毫無疑問,我們所處的中心化的體制內,金融都是中心化的,交易的信用背書是來自國家、銀行、證券機構、保險公司等。比如股票交易,作為信用背書的有國家、證券交易所、證監會還有開戶行,承兌行等等;比如現在的借貸市場,作為信用背書的有國家、銀行、擔保方等……
去中心化 DeFi 策略構建器 Mellow Protocol 上線 Polygon:2月8日消息,去中心化 DeFi 策略構建器 Mellow Protocol 現已上線 Polygon,目前已集成 QuickSwap、Uniswap 和 Aave,允許用戶使用該平臺部署策略以及投資于已有的策略。[2023/2/8 11:55:00]
顧名思義,Defi既是借鑒傳統的交易市場模型和規則,只是將金融背書的信用體系做出更改,實現非信用的交易過程,旨在通過引入去中心化層來去中介化,消除尋租中間人,從而在各個方面改善目前的金融體系。
Defi有什么優勢?
Defi相對于中心化金融主要有三個優勢:其一,消倪信用成本;其二,便捷、迅速金融資產高效流動;其三,抗審查,金融資產自由流動。
歐易Web3錢包與去中心化價格預言機Nest Protocol達成合作:據官方消息,歐易Web3錢包宣布與去中心化價格預言機Nest Protocol達成合作。歐易Web3錢包用戶可以通過Discover板塊搜索并進入Nest Protocol,進行期權、期貨、Swap、NFT等交易。
據悉,歐易Web3錢包是歐易交易所研發的Web3新產品,旨在為用戶提供便捷、安全、易操作的一站式Web3入口,降低用戶Web3學習成本。[2023/1/4 9:52:20]
消倪信用成本。在傳統的金融活動中,任何資產的流動先是經過銀行擔保其資產充足,然后流動到交易平臺,通過國家相關機構監督交易平臺進行信用審核,再由交易平臺對信用資金進行托管,最后根據參與者信用信息來進行交易撮合,這一系列的信用擔保環節都是需要參與者承擔的信用成本。而去中心金融,則消倪信用擔保的中間機構,讓參與者通過非信用體系參與金融活動,消倪了信用成本。
聲音 | V神:可從獨立第三方的角度判斷區塊鏈項目是否是去中心化的:V神在推特中表示,看一個區塊鏈項目是否是去中心化的,一個簡單的點是看一個獨立的第三方能否成為其客戶,做任何“官方客戶”能做的事。[2018/7/22]
便捷、迅速,金融資產高效流動。去中心化金融,消倪了中間信用環節,即省去了信用擔保機構審核、機構之間的對接、信息傳遞等過程,從而達到便捷、迅速,金融資產的高效流動。我們知道,一個金融市場的繁榮,肯定是以高速流動為基礎,那最終的金融市場一定是無限接近于去中心化的。
抗審查,金融資產自由流動。只要在體制內的金融資產,都是以國家為單個經濟體進行金融隔離的,更極端的可能地區之間也是割裂的,比如外匯管制,海外投資限制,地方金融貿易保護等,這些既定規則都大大限制了金融資產的自由流動。而去中心化金融,天然具備抗審查性,全球化,意味著金融可以自由流動,實現一定程度的經濟自由。
Defi應用已落地
目前,Defi在區塊鏈領域主要有兩個相關的落地應用,并在持續壯大發展,一個是DEX,另一個是抵押借貸。
去中心化交易平臺——允許用戶交易比特幣和以太坊等數字資產。去中心化交易所是為了解決中心化交易所問題而產生,在中心化交易所用戶不擁有自己的私鑰,所以無法掌控自己的財產,在中心化的交易所內,是靠交易所來做信用背書,這時交易所就有了作弊,挪用用戶資產,同時也變相為信用擔保付出成本,比如交易所高賣虛無資產然后低買歸還等。去中心化交易所代表就是0X,它是一個建立在以太坊之上的去中心化交易所,允許用戶在控制自己的私鑰貿易的同時進行數字資產交易。
抵押借貸——去中心化抵押借貸是嘗試讓經濟去中心化的一個核心應用。不像現在這樣,人們得去銀行獲取房貸,去中心化借貸目標旨在允許人們能從更多資金出借人那里獲得貸款,民主化整個借貸過程。目前在借貸領域嘗試的一個去中心化金融例子是Maker,這是以太系發展最好的項目,遠遠比DEX規模要大,目前抵押數量超過2400萬個以太坊,超過以太坊總供應量2%,總金額價值超4億美元。
在Maker中通過抵押以太坊,然后獲取和美元錨定的穩定幣Dai,實現自動執行借貸過程。這個借貸過程,在風險控制方面要求,抵押至少現價1.5倍等值美元的以太坊,然后借到1倍的等值美元的DAI,當以太坊價值接近1.5倍的時候需要增加保證金,要不然就會被清算,抵押的好處是在不損失以太坊資產的情況下,獲得一定的流動穩定幣DAI,可以再利用。這個過程比較巧妙的是,人性是逐利的,當DAI偏離美元價格時候,存在套利空間,這就會導致DAI錨定美元只要是人性逐利就不會脫錨。這個抵押借貸過程是完全代碼鎖死,自動執行,高效運轉,并且不存在偏見,全球各區域的人都可以參與。
去中心化金融的應用落地并持續壯大,意味著傳統金融體系重大改革的步伐越來越近。傳統金融注重的是單個經濟體內的金融活動,金融體系改革似乎未和全球化的經濟融合相匹配,這時候就需要去中心化金融推動改革,去中心化金融目前正在也只能在加密貨幣領域試水,一旦出現井噴拐點,必定引爆加密貨幣市場繁榮,也就是大牛市!
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一個有責任、有態度、有價值的幣市觀察者。昨日,全球化交易所庫幣首發上線PlutusDeFi(PLT).
1900/1/1 0:00:00作者丨萊道君 來源丨萊道區塊鏈 2月18日,據Twitter網友公布的一封郵件顯示,全球第二大的房地產公司依瑪爾房產(EmaarProperties).
1900/1/1 0:00:00做一個有責任、有態度、有價值的幣市觀察者。距離BTC減半還剩約40天,距離BCHABC減半還剩約11天,距離BSV減半還剩約10天.
1900/1/1 0:00:00盡管美國證券交易委員會主席加里·根斯勒(GaryGensler)等美國監管機構不懷好意地聲稱,在加密貨幣方面“多年來一直很明確”,但歐盟在4月份通過了加密資產市場法案,采取了實際行動.
1900/1/1 0:00:00作者丨萊道君 來源丨萊道區塊鏈 鑒于最近比特幣價格暴跌,并持續創年內新低,對于價格衡量有些人心里沒底,相當部分人認為幣價到達挖礦成本價就是底部,事實上,這種思維是認知上的誤解.
1900/1/1 0:00:00作者丨萊道君 來源丨萊道區塊鏈 達鴻飛,因為是早期比特幣的布道者和區塊鏈的傳播者,資格老,被幣圈稱為達叔.
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