加密貨幣:美監管機構發布最新虛擬貨幣轉移服務，ICO、隱私幣等指南

美國金融犯罪執法網絡剛剛發布了新版指南，對需要遵守《銀行保密法》規制的加密貨幣轉移相關業務做了說明。ICO、隱私幣、在線等都在監管范圍之內。

根據指南，從事貨幣轉移服務的公司需要按照《銀行保密法》的要求在FinCEN注冊，遵守書面反洗錢政策、指定合規官并定期對其合規計劃進行獨立審計，等等。《銀行保密法》同時要求受監管公司報告其客戶的個人信息。在一些情況下，執法機構有權對交易進行審查。可疑交易以及超過一定數量的美元交易需要向FinCEN提交報告。

知情人士：推特新任CEO將于本周一上任:金色財經報道，知情人士稱，Twitter（推特）新任首席執行官Linda Yaccarino將于本周一上任，其上任日期早于大家預期。曾任NBC環球廣告銷售主管的Yaccarino履新后面臨為推特重新贏得廣告客戶的艱巨任務。

此前報道，推特新任CEO已在社交媒體關注狗狗幣和ShibaInu相關賬戶。[2023/6/5 21:16:01]

但這份指南并不是FinCEN的最新監管要求，而是其試圖對涉及加密貨幣轉移服務、需要受到監管的商業模式做出更為清晰的解釋。清晰的解釋可能意味著，FinCEN下一步將加大其執法力度。

Huobi宣布加入BitTorrent Chain生態:金色財經報道，加密貨幣交易所Huobi在一份公告中透露，將加入BTTC?（BitTorrent Chain）生態系統并支持基于BTTC的Layer 2網絡的發展，以促進鏈上開放金融系統的創建和完善。Huobi表示，火幣與 Layer 2 跨鏈解決方案的集成將通過連接領先的智能合約區塊鏈包括Ethereum、Tron和BNB Chain實現“無縫資產交換”。[2023/3/4 12:41:34]

FinCEN是美國財政部下屬的一個部門，通過收集、分析金融情報和宣傳金融當局的戰略來保護金融系統免受非法使用，并打擊洗錢活動、維護國家安全。

孫宇晨相關地址從Biance轉出近3億枚BUSD轉入Paxos:金色財經報道，Whale Alert數據顯示，過去10分鐘有近3億枚BUSD從幣安交易所轉出，轉出交易總計3筆，每筆99,999,997枚BUSD，均轉入0x9f84開頭的未知錢包地址。隨后該地址又將總計299,999,991 BUSD轉入到0x3fda開頭的未知錢包地址。

據Lookonchain監測，孫宇晨剛剛從Binance提取了3億美元的 BUSD并轉移到Paxos Treasury。[2023/2/15 12:08:31]

去年9月12日，眾議院曾投票通過了《FinCEN2018改進法案》，指明了FinCEN參與虛擬貨幣監管中的必要性，法案稱“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”該法案指出，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣。

由此，虛擬貨幣監管工作被正式納入了FinCEN的工作范圍。截至目前，FinCEN監管的重點在于“貨幣轉移服務”——在最新發布的指南中，FinCEN寫道，數字貨幣、加密貨幣、加密資產、數字資產等“可轉換虛擬貨幣”不受《銀行保密法》規制，但如果涉及到價值傳輸或者價值轉移，就需要受FinCEN監管。

哪些公司和行為需要受規制？

1.提供虛擬貨幣P2P交易服務的自然人或法人：比如LocalBitcoins這樣的P2P交易平臺就需要遵守《銀行保密法》。

FinCEN指南同時指出，自然人如果不是經常性地從事上述活動，或不是以營利目的從事上述活動，都可以不認定為從事“貨幣轉移服務”，從而免于FinCEN監管。

2.加密錢包：包括托管、非托管加密錢包服務提供商、多重簽名加密錢包服務提供商。

3.加密電子終端服務商。

4.通過dAPP提供虛擬貨幣轉移服務。

5.匿名幣提供商：包括匿名服務提供商、匿名軟件提供商、匿名幣提供商、接受或轉移匿名幣的貨幣轉移服務商。

6.提供虛擬貨幣轉移服務的支付處理商。

7.接受虛擬貨幣的網絡賭博平臺、預測市場。像Augur、Gnosis、FunFair這樣的區塊鏈項目或受影響。

哪些服務可以不受監管？

1.虛擬貨幣交易信息服務平臺、去中心化交易所。

2.將股權或者債務作為標的進行ICO。但這種ICO涉及證券發行，需要受到SEC的監管。其他類型的ICO要視情況接受監管。

3.虛擬貨幣創建者、虛擬貨幣交易的去中心化應用程序開發者。需要指出的是，如果上述類型的dAPP的開發者使用他們開發的dAPP進行資金轉移，則需要受到監管。

4.云挖礦合同、礦池。FinCEN指南表示，挖礦涉及的加密貨幣轉移是行業整體服務的一部分，因它們保證了交易得到驗證。

此外，涉及加密貨幣轉移的軟硬件、工具開發者以及銷售者都不會被視為“貨幣轉移者”，因此也不受FinCEN監管。

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