DEX:DeFi 監管不能扼殺去中心化背后的價值

加密貨幣為我們帶來了點對點支付，繼續提升數百萬人無法獲得傳統銀行服務的參與度。去中心化金融(DeFi)的興起有望進一步擴大獲得金融服務的機會，包括儲蓄、貸款、衍生品、資產管理和保險產品。

這種增強金融包容性的創新應該被允許在個人和機構受到保護、可疑活動被識別和報告的受監管環境中蓬勃發展。但是，如何在不完全消除金融包容性和去中心化的核心屬性的情況下監管這些去中心化產品？

The Spartan Group招聘分析師以在DeFi尋找早期投資機會:The Spartan Group正在招聘一名分析師加入新風險基金團隊。新風險基金團隊在加密貨幣領域有良好記錄。職責包括在DeFi尋找早期投資機會；定期與Spartan投資組合創始人溝通以提供支持；支持在DeFi制定我們不斷發展的基金論文。[2021/2/1 18:36:10]

了解你的客戶(KYC)程序是評估風險的關鍵功能，也是遵守因司法管轄區而異的反洗錢(AML)法律的法律要求。大多數這些反洗錢法的制定都有充分的理由：通過使犯罪分子更難洗錢通過非法活動來威懾犯罪分子。反洗錢法規要求金融機構了解其客戶的真實身份、監控交易并報告可疑的金融活動。

以太坊上DeFi協議總鎖倉量突破190億美元:據歐科云鏈OKLink數據顯示，截至今日9時30分，以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合190.5億美元。其中鎖倉量排名前三的協議分別是Maker 27.6億美元（+7.62%），WBTC 24.8億美元（+10.43%）以及Compound 18.1億美元（+5.23%）。隨著市場上行，近24小時多個主流DeFi協議的鎖倉量均出現上升。[2020/12/17 15:29:00]

為什么監管機構將DeFi視為一個主要問題

鑒于去中心化應用程序(DApps)沒有中央控制實體，誰負責確保包括DeFi應用程序在內的DApps遵守現有法律和監管要求尚不清楚。假設勒索軟件攻擊者使用去中心化交易所(DEX)來清洗他們被盜的資金。誰負責報告他們的交易？誰會因未報告而入獄或支付罰款？管理DApp的去中心化自治組織的成員？開發代碼的開發人員？

BKEX Global將于9月14日16:00開啟DeFi挖礦寶第六期搶購:據BKEX Global公告，BKEX Global將于2020年9月14日16:00~2020年9月15日16:00（UTC+8）開啟DeFi挖礦寶第六期搶購，最小搶購額度為0.01，收益周期為3天。

DeFi挖礦寶是BKEX結合當下火熱的DeFi流動性挖礦而推出的非保本浮動收益理財，本期用戶通過使用BTC、USDT、USDC、DAI參與搶購，即可獲得MOON、SWRV、SUSHI等代幣為獎勵的收益。[2020/9/14]

盡管這些問題大多仍未得到解答，但全球洗錢監管機構金融行動特別工作組(FATF)最近提出了指導方針，明確指出“DApp的所有者/運營商可能屬于VASP即使其他方在服務中發揮作用，或者部分流程是自動化的。如果VASP定義的任何部分的元素仍然存在，則任何單個操作元素的去中心化都不會消除VASP的覆蓋范圍。”

這表明DApp將負責遵守執行FATF、AML和反恐融資(CTF)標準的特定國家/地區法律。

以比特幣商品交易所(BitMEX)為例：雖然BitMEX是一個中心化交易所，但商品期貨交易委員會(CFTC)和美國司法部(DOJ)對該平臺創始人采取的執法行動對DeFi產生了影響。CFTC指控運營商違反反洗錢法，而DOJ則指控創始人違反銀行保密法(BSA)。因此，向美國居民提供金融產品的DeFi平臺將被要求注冊適當的運營許可證，如果不這樣做，可能會對可識別的創始人/創建者或運營商采取執法行動。

監管與隱私：它們真的有矛盾嗎？

請記住，目前法規針對的是企業而非個人。因此，監管機構不太關心你的點對點交易，除非你已經清洗了數百萬美元的加密貨幣并通過加密貨幣平臺的支付網絡將它們匯入。屆時，交易所將被要求將交易識別為可疑交易，并向其管轄范圍內的監管機構發出警報。

在調查的這個高級階段，如果執法部門要求提供與交易相關的某些個人身份信息(PII)，則交易所必須提供這些信息。這就是為什么中心化交易所需要用戶完成KYC——以便他們在需要時擁有這個PII。但是，絕大多數DEX沒有完全合規的流程。DEX是否需要取消我們去中心化革命的自由以滿足不斷變化的合規標準？

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讓用戶盡在掌控

通過利用那些最初吸引數百萬人使用加密貨幣的相同的用戶控制和隱私價值，我們可以使用戶能夠在需要時有選擇地共享PII，并為DApp提供內置身份層，幫助他們實現合規性目標。盡管在去中心化環境中合規性肯定會更加復雜，但有效使用數字身份來實現對DApp的許可訪問是我們確保更大的加密貨幣經濟和金融包容性對數百萬人的長期生存能力的方式。

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