加密貨幣:CFTC專員為散戶投資者提出新的分層加密法規

CFTC專員ChristyGoldsmithRomero在新加坡的一次會議上呼吁制定明確定義散戶投資者的加密法規。

這些條款是在散戶投資者因對加密公司投資的損失而大喊大叫的時候出現的。2020-2022不良事件困擾著加密行業，從地毯池和騙局到公司的資金管理不善。

商品期貨交易委員會是一個獨立的美國機構，其任務是保護公眾免受與商品銷售有關的欺詐和濫用行為的侵害，并促進期貨和期權市場的透明度。

動態 | 美CFTC繼續追查Control-Finance Limited龐氏騙局 仍未發現公司創始人蹤跡:美國商品期貨交易委員會（CFTC）執法部門虛擬貨幣特別工作組(Virtual Currency Task Force)仍在繼續對龐氏騙局Control-Finance Limited及其創始人Benjamin Reynolds進行追查，但目前仍未發現Benjamin Reynolds的蹤跡。2019年6月消息，美國CFTC指控Benjamin Reynolds通過名為Control-Finance“聯盟計劃”的龐氏騙局，從1000多名客戶手中盜用至少22,858.822枚比特幣，價值至少為1.47億美元。（Bitcoinist）[2020/1/7]

可以說，這些事件并沒有造成風險，但揭示了它們對投資者的影響有多大。全球監管機構都在呼吁制定法律來保護客戶。

動態 | 前CFTC主席呼吁加強加密貨幣監管:據cointelegraph報道，前美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席Timothy Massad最近在為布魯金斯學會編寫的一份報告中呼吁加強對加密貨幣的監管。該報告指出了對更好地監管加密貨幣以及降低網絡攻擊風險措施的需求。Massad認為，加密資產的監管存在差距，導致了欺詐以及投資者保護薄弱。此外，加密貨幣交易所沒有得到適當的監管，使得其容易受到欺詐、操縱以及利益沖突的影響。該報告還指出，監管不力會帶來涉及網絡安全和非法支付的更廣泛的風險，從而導致更多的黑客攻擊。該報告還提供了如何改進現有加密貨幣法規的直接建議。前CFTC主席建議，美國國會必須通過對加密資產、交易平臺和在加密市場上運營的其他中介機構的現金市場進行監管來解決上述問題。[2019/3/20]

CFTC專員提出的分層法規

ATMCoin遭到CFTC詐騙指控:美國商品期貨委員會（CFTC）今日發布公告，指控兩家公司及個人遭到涉嫌詐騙，ATMCoin因牽連一件已被立案的案件而受到欺詐指控。紐約東區法院已簽發緊急命令，立即凍結所有被告資產，并授權CFTC核查相關資料文件，禁止被告銷毀相關文件證據。法院將在4月26日舉行聽證會。據早先消息，紐約州居民Blake Kantor（也被稱為Bill Gordon）被指控實施電匯欺詐，誤導了投資者投資一個沒有價值的加密貨幣。Kanto還使用別名和其他人的身份信息在島國圣基茨和尼維斯開設了銀行賬戶。通過該加密貨幣計劃，Kantor在三年內從700多名投資者手中籌集了210萬美元。[2018/4/18]

克里斯蒂呼吁重新定義散戶投資者，為投資者提供量身定制的法律。她指出，零售對加密貨幣的興趣不斷上升，與其市場敞口的增加有關。

她指出，當局沒有為年收入低于5萬美元的投資者模擬CFTC，因此需要進行重組。

我最近提議CFTC重新定義誰是零售客戶。CFTC目前對零售的定義過于寬泛，包括普通家庭客戶，一直到百萬富翁和對沖基金。

克里斯蒂·戈德史密斯·羅梅羅

分層定義將高凈值個人和對沖基金與日常家庭投資者分開。例如，對沖基金一直有一層額外的市場保護，因此比家庭投資者的風險敞口更小。

當TerraLuna在五月份崩潰時，許多家庭投資者表示失去了全部積蓄，其中一些人考慮自殺。最近，FTX的蔓延已經奪走了數百萬散戶投資者的資金。

保護投資者的法律應該易于理解，并包括公司申請破產時的杠桿和優先權的限制。

克里斯蒂還指出了經紀人在金融中的重要性。雖然分析師認為經紀人使交易變得昂貴，但他們至少限制了投資者對市場的敞口。去中心化金融帶來了另一種動態，使投資者接觸到市場。

加密貨幣交易所的監管

Christy繼續要求CFTC加強對加密貨幣交易所的監管。這些至少包括頻繁的審計，網絡安全分析以及財務審查的合理性。

網絡安全一直是加密貨幣交易所的重大威脅。根據Chainalysis的一份報告，黑客從市場上竊取了超過30億美元。與2021年不同，2022年的黑客偏愛DeFi協議，迄今為止，這些協議已經流失了超過7.18億美元的投資者資金。

2/按照這個速度，2022年可能會超過2021年，成為有記錄以來黑客攻擊最多的一年。到目前為止，黑客已經在125次黑客攻擊中獲得了超過30億美元的收入。pic.twitter.com/vgT3pz2iOu

—鏈析2022年10月12日

當首席執行官SamBankFried據稱將投資者資金匯入其姊妹公司Alamedaresearch時，利益沖突成為FTX的中心舞臺。現在有報道稱，阿拉米達在公司中擁有特殊的影響力，但他們管理不善。

克里斯蒂指出，盡管她呼吁改革，但CFTC在實施安全措施方面進展緩慢。

雖然這位專員對數字資產監管態度堅定，但她指出了分布式賬本對經濟的潛力。她預計該技術將出現爆炸性增長，并列舉其在農業、食品安全、金融和醫藥領域的應用。

克里斯蒂的言論反映了英格蘭銀行副行長喬恩·卡爾利夫早些時候的言論，他分享了他對DeFi的不信任。喬恩認為，盡管加密貨幣誕生于一個不受監管的領域，并打算保持這種狀態，但它現在在主流金融領域有著深遠的應用。他將DeFi比作一輛去中心化的汽車，它的質量取決于它的規則、程序和傳感器。

加密行業的事故可能會對全球金融業產生深遠的影響。因此，需要在承認技術優勢的同時快速處理這種情況。

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