加密貨幣:分析：美國硅谷銀行緣何一夜暴跌70% 有何危險信號

2023年3月10日凌晨，硅谷銀行宣布為支撐流動性，以巨額虧損出售了210億美元的債券投資組合。硅谷銀行還計劃出售23億美元的股票以彌補債券損失。

受此消息影響，硅谷銀行股價開盤暴跌40%，收盤跌幅達到近74%。

受硅谷銀行大跌以及周三加密銀行Silvergate關門消息拖累，美國銀行股大跌，費城銀行指數暴跌7.7%，創2020年6月份以來最差單日表現，進而帶動美股以及加密市場大跌。

GritCapital創始人GenevieveRoch-Decter3月10日發文分析了硅谷銀行陷入困境的原因。金色財經0x25翻譯如下：

機構分析：美國通脹壓力可能開始減弱 但供應鏈問題仍影響通脹走高:8月美國CPI漲幅低于預期，表明部分通脹上行壓力開始減弱。面對物資短缺、運輸瓶頸和招聘困難導致的成本壓力不斷上升，企業一直在提高消費品和服務的價格。雖然與經濟重新開放相關的價格升勢開始減弱，但供應鏈緊張可能會持續到2022年，并使通脹率保持高位。零部件短缺導致生產成本上升，給生產造成制約。與此同時，颶風艾達可能加劇疫情相關的供應鏈瓶頸以及價格壓力。（金十）[2021/9/14 23:24:57]

1、硅谷銀行宣布完成210億美元AFS債券投資組合的甩賣。該銀行在此次出售中蒙受了1億美元的巨額損失。這超過了整個公司2021年的凈收入15億美元。

研究分析：比特幣價格是地緣風險的領先指標:根據一篇新研究論文，比特幣不僅是對地緣風險（GPR）的避險工具，而且比特幣的價格（BCP）也可以對其進行預測。研究顯示，GPR可以受到比特幣價格的積極影響，這表明，在反映和提供與全球地緣事件相關的金融風險應變方面，比特幣市場是一個領先指標。通過分析GPR和比特幣價格之間的時變相互關系，可以得出結論，在多個時間段內，可以將比特幣視為避免GPR的資產。GPR可能會在某些時間段內影響比特幣價格。因此，投資者可以根據GPR更準確地預測幣價，還可以確定在比特幣市場進行的投資水平。同時，潛在投資者可以將比特幣作為投資組合中的一種資產，以分散風險，減少損失，保持收益。（Trust Nodes）[2020/7/11]

分析：USDT場外價格持續負溢價 或有大量海外機構套利:過去24小時，USDT場外價格最低一度跌至6.98，當前有所上升至7.02。離岸人民幣兌美元報7.1389，USDT場外價格仍然負溢價-1.6%。

分析人士稱：隨著Bitfinex負溢價的維持，有不少海外市場機構開始搬磚套利，套利利率可達1.5%。[2020/5/18]

2、現在，SiliconValleyBank計劃出售23億美元的股票以彌補債券損失。由于多種原因，該股今天暴跌73%。主要是，SiliconValleyBank正在努力提振流動性。這令人擔憂。出售股票以彌補投資損失是一個巨大的危險信號。

3、這是銀行業重要的一周。就在3月9日，加密貨幣銀行Silvergate宣布將停止運營，SiliconValleyBank面臨著許多相同的問題。

Coinness分析：BTC很有可能再次測試$6000關口:據Coinness作者List分析，BTC在猶疑不定未能突破壓力位，從而選擇了順勢下跌，本次反彈基本宣告結束。日線上布林帶下軌已運行至$6000以下，BTC測試$6000關口的風險正在增加，投資者應做好BTC再創新低的心理準備。4小時圖上RSI和布林帶均顯示BTC進入超跌，短期有止跌修正需求，但首先BTC要先回歸10日均線（$6553）之上，才能再次形成反彈的判斷。[2018/6/22]

4、SiliconValleyBank的流動性如何？據該公司稱，他們有1800億美元的可用流動資金來支付1690億美元的存款。

5、稀釋是股票下跌的另一個原因。按今天的市值計算，23億美元的新股約占公司的三分之一。在今天的拋售之前，該股已經同比下跌了47%。

6、SiliconValleyBank為何巨虧拋售債券？SiliconValleyBank面臨著兩個巨大的問題：首先是利率。

7、就在利率上升之前，SiliconValleyBank將自己定位得非常糟糕。該公司210億美元的債券組合收益率為1.79%，久期為3.6年。對比一下，目前3年期國債收益率為4.71%。

8、隨著利率在去年上升，SiliconValleyBank的債券價值大幅下跌。該銀行有一個選擇：以遠低于當前國債利率的收益率安然度過約3年期限的債券，或者虧本出售并重新定位投資組合以最大化收益率。

9、基本上，SiliconValleyBank必須決定它認為利率下降的速度。顯然，他們認為利率不會很快下降。

以下是SiliconValleyBank解決其收益率問題的計劃：

10、SiliconValleyBank面臨的另一危機是：痛苦中的科技市場。就資產而言，SiliconValleyBank是美國第15大銀行。SiliconValleyBank，顧名思義，它特別受科技公司歡迎。

11、苦苦掙扎的科技市場意味著SiliconValleyBank的存款減少。受限的IPO和資本市場意味著風險投資支持的科技公司存入銀行的資金較少。

12、SiliconValleyBank今天還面臨著一系列其他問題：穆迪下調了該公司的信用評級并將其信用前景下調至負面。由于科技市場陷入困境，SiliconValleyBank不能指望它近年來看到的巨大增長。

13、但SiliconValleyBank并不是唯一一家面臨這種情況的銀行。也許它是第一個主動嘗試解決問題的人，但市場預計銀行業會遭受更多痛苦。Silvergate已于本周早些時候宣布關閉。

14、Silvergate面臨許多相同的問題，但原因是加密市場而不是科技市場。Silvergate的債券投資組合也很糟糕，其客戶群在2022年的加密貨幣崩盤中受到嚴重傷害。

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