文/JackNiewold,CryptoPragmatist創始人;譯/金色財經xiaozou
DeFi1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI
DeFi2.0被欺詐和收益龐氏騙局所困擾。
關于DeFi3.0我有一些觀點,對于這些觀點我也會提供相關理由:
DeFi3.0特性:
多鏈
資本效率
激勵重新設計
產品流動性飛輪
安全公司:DeFi借貸協議Cream Finance攻擊者再次轉移約200萬美元:據成都鏈安鏈必追平臺監測顯示,DeFi借貸協議Cream Finance攻擊者再次轉移200萬美元。攻擊者先將 2,000,000 DAI (價值約200萬美元)通過Curve Finance兌換為83個BTC,再將83個BTC轉移至bc1qxn95s5c3q8y7q3w3gzgy0v74q05vvmvmsn8g8s地址,昨日,攻擊者轉移約300萬美元,兩天已轉移約500萬美元,成都鏈安安全團隊將持續對新地址的資金進行分析和追蹤。據悉,2021年10月,DeFi抵押借貸協議Cream Finance遭遇閃電貸攻擊,損失1.3億美元。[2022/7/20 2:26:15]
聲明:我的公司@CryptoPrag現在或過去與上述一些協議都有合作。
DeFi 概念板塊今日平均漲幅為5.03%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為5.03%。47個幣種中43個上漲,4個下跌,其中領漲幣種為:SNX(+24.33%)、LBA(+16.30%)、AKRO(+14.28%)。領跌幣種為:KCASH(-6.69%)、HOT(-1.65%)、LEND(-1.42%)。[2021/7/10 0:41:25]
首先要說的是,哪些協議引領了我的“DeFi3.0”的觀點?
多鏈借貸市場:Radiant、TapiocaDAO
快速迭代的永續去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial
被動流動性項目:Thales、Arcadeum
Solidly分叉:Satin、Velodrome
DeFi借貸協議Wepiggy上線流動性挖礦:DeFi底層資產借貸市場協議Wepiggy正式上線流動性挖礦,稱上線20分鐘后鎖倉量達470萬美元。Wepiggy是一個數字貨幣借貸協議,目標是成為最好用的去中心化銀行,目前挖礦代碼已經發給社區和專業公司的審計。WePiggy表示其挖礦優先保障本金的安全性,作為YFII社區孵化的項目,將支持抵押YFII挖礦,借貸功能上線后將會第一時間支持YFII和iToken的借貸。[2020/11/9 12:04:51]
下面我們詳細來看:
1、多鏈
DeFi3.0的典型代表是:RADIANT($RDNT)。
各協議在統一流動性和愿景的過程中搖擺掙扎:
團隊在多個鏈上過度擴張
產品使用碎片化
Gate.io“理財寶”上線USDG鎖倉理財第二期-DeFi流動性挖礦賺USDG:據官方公告,“Gate.io 理財寶”將于10月6日(明日)中午12:00開啟《USDG鎖倉理財-DeFi流動性挖礦賺USDG(第二期)》理財項目,總倉位200萬USDG,鎖倉7天。
Gate.io提示:持倉理財是定期鎖倉理財,請務必了解清楚,謹慎參與。詳情見原文鏈接。[2020/10/5]
流動性碎片化
這個問題是如何解決的?
實現統一:可參考Radiant。
就Radiant而言,他們即將推出的V2版本能夠讓你實現以下操作:
存入原生抵押品
在新的鏈上以USDC抵押借入ETH
將其出售給其他資產
在產品層面上,Radiant成為了大本營,而不僅只是一個特定的鏈。
Radiant的全鏈模型解決了什么根本性問題?
流動性的統一:
吸引流動性的協議成為贏家
對于協議來說,使用全鏈模型更容易吸引流動性
全鏈協議勝算更大
2、資本效率
Radiant在以下領域也有所創新:
如果我想要100萬美元的ETH敞口,我應該把我的ETH存入一個借貸協議以獲得收益。
或者我應該用我的ETH借入USDC,然后使用USDC進行收益耕作。
借貸+杠桿可以釋放效率。
3、激勵重新設計
典型代表:Solidly分叉
雖然DeFi2.0協議Solidly有一個破碎的、通脹的代幣模型,但它確實開創了新型激勵設計。
現在重新設計的Solidly分叉已經摸索到了如何協調不同利益相關者群體的方法。
請看以下分叉:
@SatinExchange(MATIC)
@VelodromeFi(OP)
@ThenaFi_(BNB)
@solidlizardfi(Arbitrum)
這些協議都推動了2023年Solidly分叉上TVL的穩步上升趨勢。
為什么?
這些Solidly分叉已經成功地將許多不同利益相關者聯合起來:
用戶
生態系統
其他協議
流動性提供者
團隊成員
費用收益
與此同時,Uniswap分叉在艱難掙扎著。
4、產品流動性飛輪
由GMX開創的DeFi3.0的最后一部分則圍繞著流動性飛輪。
DeFi1.0+2.0:發行代幣,然后慢慢增加代幣供應量,以激勵流動性。
DeFi3.0:找到一個完全不需要代幣獎勵的模型!
GMX和@vela_exchange等分叉證明,推動流動性不需要代幣獎勵。
在這個模型中,代幣是股權,而不是通脹的激勵。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等項目表明,不需要使用代幣也能獲得采用。
在上述很多協議中,我們看到是用戶在為流動性付費,而非協議。
這便可產生一個更加可持續的模式,讓代幣持有人坐收費用。
你認為DeFi3.0會是什么樣的?
我所說的哪部分是對的,哪部分是錯的?
請回復我告知你的想法。
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