FTX:銀門有麻煩嗎？為什么 KYC 和 AML 不能阻止 FTX 慘敗？

Silvergate是否讓FTX和Alameda共享資金和銀行賬戶？那不是違法的嗎？此外，如果KYC和AML程序的目標之一是阻止洗錢，為什么SamBankman-Fried和公司的行為沒有觸發警報？據稱他們在公開場合進行令人震驚的活動。當然，答案是富人和名人的規則不同。然而，在FTX崩盤之后，Silvergate可能不得不回答一些問題。

不過，讓我們從頭開始。值得稱贊的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用戶提出了這個問題。

Silvergate是什么？他們如何為FTX和Alameda提供服務？

數據：2022年以來幣安Launchpad利潤回報最高的加密項目為STEPN:金色財經報道，CoinGecko的數據顯示，2022年以來幣安Launchpad利潤回報最高的加密項目統計，STEPN的原生代幣GMT從最初價格至巔峰時獲得了411倍利潤領先其他項目。Space ID和Hooked協議在表現上最接近STEPN，兩者同期利潤回報率為41倍。盡管STEPN在2022年以來在該平臺上發布的項目中名列前茅，但Axie Infinity從一開始就在幣安Launchpad上發布的所有項目的總體類別中仍然處于領先地位。Axie Infinity的原生代幣AXS的利潤是其發行價格的1649倍。AXS代幣最初價格為0.1美元，并于2021年11月飆升至164.9美元的峰值價格。[2023/8/30 13:06:47]

Silvergate的絕大多數客戶都從事加密貨幣業務，來自“交易所、機構投資者和穩定幣發行人。”他們的主要產品是SEN網絡，“它允許這些客戶24/7全天候訪問在他們的Silvergate賬戶和SEN網絡上的其他參與者之間匯款。”

Fetch.ai：官方Discord遭入侵，提醒用戶注意釣魚網站風險:8月13日消息，據官方公告，Fetch.ai 表示其官方 Discord 頻道遭入侵，攻擊者通過一個名為\"Atari_buzz1kLL\"管理員賬戶未經授權地訪問了 Fetch.ai 的 Discord 服務器，Fetch.ai 官方提醒用戶不要點擊 Discord 的任何鏈接，且目前沒有 FET 代幣的空投活動。[2023/8/13 16:23:47]

更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上證實了這一點——“人們可以將錢匯到Alameda以在FTX上賺錢”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

Paxful聯合創始人Ray Youssef推出P2P電子市場CivKit:5月5日消息，Paxful聯合創始人Ray Youssef推出P2P電子市場CivKit，它將允許任何人在任意地方使用閃電網絡和去中心化社交媒體協議Nostr進行交易。該框架通過了解你的同行(KYP)預言機來優先考慮隱私和安全。[2023/5/5 14:45:24]

因此，如果你想通過電匯為FTX錢包注資，他們會將你引導至他們的Silvergate賬戶。但是，FTX沒有。阿拉米達做到了。有些文件似乎可以證明這一點，但它們不是必需的。在Vox最近發表的那篇奇怪的文字采訪中，SamBankman-Fried描述了這種情況，“哦FTX沒有銀行賬戶，我猜人們可以電匯到Alameda’s在FTX上取錢。”Silvergate會因為允許這樣做而遇到麻煩嗎？

國際清算銀行正開發穩定幣監控系統:金色財經報道，國際清算銀行 (BIS) 正在開發穩定幣監控系統，以確保發行人保持足夠的儲備。BIS在周二公布其2023年工作計劃時表示，該計劃名為Project Pyxtrial，還將研究技術工具，以幫助監管機構形成基于數據的政策框架。該計劃將于今年在BIS位于倫敦的創新中心啟動。BIS還致力于通過Project Atlas開發加密貨幣和DeFi的監控系統。[2023/2/7 11:52:53]

這對$SI來說是個大問題，根據KYC規則，他們必須知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他們是獨立的公司。然而，他們正在幫助客戶通過Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

Ripple前高管Devan Moorthy加入Algorand基金會:8月16日消息，Ripple前業務發展(APAC)高級經理Devan Moorthy已加入Algorand基金會。此前Cardano技術貢獻者John Alan Woods也已加入Algorand基金會，擔任其首席技術官。[2022/8/16 12:29:13]

如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整個情況就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席執行官JohnRay提供的結構圖都表明Alameda是一家完全獨立的公司。唯一的共同點是SBF擁有兩者的大部分。”這是否意味著Silvergate破壞了KYC程序？它可能。

Silvergate及其風險與合規部門

在FTX申請破產兩天后，Silvergate似乎承認有罪，更換了他們的首席風險官。在發生這些惡劣活動時，首席執行官的兒子和女婿負責風險與合規部門。哎呀根據EventLongShort的說法，這兩位天才可能忽略了KYC和AML要求，因為“存款增長如此巨大且具有吸引力。”

這是一個大問題。這就像嘗試向https://t.co/DZQYAIW8q0匯款，但Silvergate允許你將其匯款至BlueOrigin，因為JeffBezos擁有兩者。現在你試著從亞馬遜拿回你的錢，但他們沒有，因為……他們從來沒有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

這位化名調查員指出了另一個可能的原因，也許Silvergate不想直接與FTX做生意，因為“它在美國被禁止”，而“Alameda繞過了這一點”。這還不是全部，“新任首席執行官約翰雷在FTX和阿拉米達孤島發現了約10億美元的現金，表明FTX是這些實體的唯一銀行。”哎呀

10億美元只是某一天的縮影。FTX/Almeda轉移$SI啟用并延續FTX欺詐超過一個月，一年將是這個的許多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日

不過，對于Silvergate來說似乎有一個解決辦法。由于Alameda有一個面向公眾的場外交易柜臺，因此人們向他們匯款是合理的。Silvergate是否可以聲稱他們是在按照客戶的指示行事，并且不知道這筆錢是用于FTX的？即使這聽起來像是一個糟糕的借口，但如果沒有文件證明并非如此，它也可以在法庭上發揮作用。

那么，KYC和AML程序是否無用？

他們可能是。Silvergate是一家完全受監管的銀行。據推測，他們的所有客戶都提供了KYC和AML要求，并且這些要求都經過了徹底檢查。那沒有完成任何事情。FTX慘敗將作為世界上最大的騙局之一而被銘記，也可能是最大的洗錢活動之一。

如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？似乎它是完全無效和無用的，只是對隱私的大規模侵犯而沒有任何好處。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特幣正在儲蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日

正如另一位匿名Twitter用戶所說，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法洗錢數十億美元的行為，那它還有什么意義呢？看起來它完全無效和無用，只是對隱私的大規模侵犯，而且沒有任何好處。”這還沒有提到Chainalysis。監控公司可以直接訪問FTX的所有數據，他們最終仍然在債權人名單上。這說明他們的服務怎么樣？

有沒有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，與防止洗錢無關？也許？

在加密市場，機會很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，這個時候你就需要一個優質圈子來保持洞察力，獲取最新市場消息。如果只是你一個人，四顧茫然，想在這個市場里面堅持下來都是很難的。

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感謝閱讀，我們下期再見！

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