穩定幣:Tornado被制裁 USDC封殺 去中心化穩定幣怎么辦

近日，加密世界曝出重大新聞。雖然目前還沒有對加密貨幣市場造成實質性影響，但毫無疑問，這是加密貨幣面臨的最重大威脅之一。

主要有兩個相關事件：

TornadoCash

TornadoCash是一個加密貨幣混幣服務平臺，允許用戶在不同錢包之間以完全匿名的方式移動資產。雖然存在很多正當理由旨在將你的交易或錢包隱私化，但TornadoCash服務通常被黑客用來洗錢。

流程如下：

你在他們的智能合約中存入固定數量的加密貨幣

合約提供給你一個堅不可破的零知識取款“密碼”

你用新地址和密碼取款

存款的人越多，一旦取款，你的存款也就變得越“匿名”。

實際上，這就好比把一張美元鈔票放進一個滿是美元鈔票的黑箱里，然后你會得到一個不可復制和可信任的代碼，該代碼能讓你在日后取回這張鈔票。在你取回這張鈔票時，你的錢是匿名的、隱私的。

Web3社區管理平臺TYB加入Shopify APP Store:金色財經報道，Web3社區管理平臺TYB宣布加入Shopify APP Store，TYB（Try Your Best）建立在 Avalanche 區塊鏈之上，為品牌提供工具來擴展其客戶忠誠度計劃，允許其品牌名單將 TYB 小部件連接到他們的 Shopify 結賬體驗。（coindesk）[2023/3/22 13:20:05]

由于擔心黑客攻擊，美國財政部外國資產控制辦公室對TornadoCash進行了制裁。OFAC實施各種制裁措施，以在外交政策和國家安全層面加強安全。

對Tornado造成的影響現已使其服務訪問困難：谷歌下掉美國境內的域名，中心化RPC服務已經將該地址列入黑名單，最重要的是，使用穩定幣USDC的錢包地址也別列入了黑名單。

USDC封禁地址

很多人應該都不知道，USDC提供商Circle可以凍結任一用戶的USDC穩定幣，包括協議使用的穩定幣。任何像CVX這樣的收益聚合器或GMX這樣的去中心化交易所都是易受影響的。在過去的24小時里，迫于政府壓力，大約40個與TornadoCash交互錢包里的USDC已被凍結。

Raydium黑客將270萬美元的ETH轉入Tornado Cash:金色財經報道，安全公司CertiK指出，1月19日，一個與Raydium漏洞利用相關的以太坊地址通過Tornado Cash轉移了270萬美元的ETH。

去年12月，建立在Solana區塊鏈上的去中心化交易所Raydium遭到黑客攻擊，損失了超過440萬美元的不同資產。在破壞了為Raydium的智能合約提供支持的管理員帳戶密鑰后，黑客能夠將Raydium的流動資金池 (LP) 代幣撤回他們的控制之下。黑客后來將被盜資金轉移到以太坊。[2023/1/19 11:21:37]

我們應該清楚。這不僅僅是黑客的問題，而是所有人的問題。有人使用TornadoCash污染有公開地址的名人。受影響的名人有：

JimmyFallon

ShaquilleO’Neal

PUMA

RandiZuckerburg

LoganPaul

Coin Center就美國財政部對Tornado Cash的制裁提起訴訟:金色財經報道，總部位于華盛頓特區的政策性非營利組織Coin Center正在就美國財政部對Tornado Cash的制裁提起訴訟，加入Coin Center訴訟的是一位在美國東南部的匿名人權倡導者，一位使用以太坊區塊鏈的軟件開發人員，以及一位數字資產經理David Hoffman。

這是第二起針對財政部的制裁訴訟。美國加密巨頭Coinbase支持上個月由六名使用該軟件的人提起的訴訟，其中包括兩 Coinbase員工。非營利組織和Coinbase支持的訴訟旨在讓法院相信，政府在針對軟件而非個人或實體方面超越了其權威，并超越了賦予財政部發布經濟制裁權力的法定語言和意圖。[2022/10/13 10:33:04]

BrianArmstrong

SteveAoki

UkraineCryptoDonation

DaveChapelle

Merkle Manufactory完成3000萬美元融資，a16z領投:金色財經報道，Merkle Manufactory在由Andreessen Horowitz (a16z) 領投的一輪融資中籌集了3000 萬美元，將用于開發名為 Farcaster 的去中心化社交網絡協議。 Standard Crypto、Elad Gil、1confirmation、Scalar Capital、First Round Capital、Volt Capital等參投。據悉，Merkle Manufactory由前Coinbase高管 Dan Romero創立，并正在努力推出Farcaster，這是一種用于構建社交網絡的“充分去中心化”協議。（The Block）[2022/7/13 2:10:53]

Beeple

似乎很奇怪，很明顯這違背了這樣一種觀點：“如果你沒做錯什么，就沒什么可擔心的。”

那么，現在的局面是什么？

TornadoCash已對大部分用戶撤用。

人物 | BitTorrent發起人Bram Cohen確認離職:據CCN援引TorrentFreak的報道，在Tron基金會創始人孫宇晨完成對BitTorrent的收購之后。BitTorrent的發起人Bram Cohen確認已退出了BitTorrent。據報道，Cohen于2001年創建了點對點BitTorrent協議，并于2004年創立了BitTorrent公司。Cohen表示，自己與Tron沒有任何關系。目前Cohen已經確認不再在BitTorrent公司擔任官方職務。[2018/8/22]

與TornadoCash交互的地址，其USDC被凍結。

并非所有與USDC交互的人都做了錯事，也并非須直接與TornadoCash交互才受到制裁。

所以，目前，感覺很多守法的加密貨幣用戶雖然做了正確的事，但并不是真的安全。大多數使用TornadoCash的用戶從始至終都是遵守規則的，但卻走到了這樣的境況！

去中心化穩定幣能成功嗎？

由于監管合規和透明的1:1擔保，USDC在過去幾年里一直是最受歡迎的穩定幣之一。但自從TerraLunaUST暴雷以來，人們對去中心化穩定幣的信任也隨之減弱。

如果USDC失敗了，這只是證明加密貨幣行業需要的是不能被凍結和審查的穩定幣。

我對穩定幣的看法

目前現存的大多數穩定幣應該將可擴展性、可審查和超額抵押幾方面結合起來進行評估。

USDC和USDT都是可擴展和超額抵押的，但可審查。像Beanstalk和UST這樣的項目是抗審查和部分抵押的，但可擴展性更強。關于去中心化穩定幣的選項，DAI和Frax是超額擔保和可擴展的，但它們與USDC兌換是有審查風險的。

讓我們來看5個我認為特別有趣/可行的去中心化選項，并簡要解釋它們是如何運作的：

1、MakerDAO

MakerDAO及其穩定幣DAI本質上是一個借貸協議，允許你儲存資產、接收穩定幣。由于債務以他們的穩定幣DAI計價，如果DAI折價交易，你可以進入，以折價償還債務，美元匯率保持穩定。

然而，當該機制不足以保持美元匯率穩定時，MakerDAO不得不插入一個“穩定模塊”，允許用戶直接將USDC兌換為DAI進行套利。

自這一舉措實施以來，MakerDAO現在有58.8%的抵押為穩定幣——如果USDC突然將MakerDAO的穩定幣列入黑名單，DAI可能會被銷毀。

許多業內人士呼吁盡快解除USDC儲備支持。

2、FRAX

Frax也存在同樣的“USDC”問題，但其穩定幣FXS的問題相比起來程度較輕。其大部分以USDC作抵押——大約占90.5%的抵押比率。其他抵押來自協議代幣本身，需要鑄造新的FRAX。

實際上，FRAX立即將其穩定幣部署到去中心化交易所，從而可以通過這些資產賺取利息。這意味著審查起來要困難得多——如果你想追蹤協議，你不能審查FRAX本身，你需要審查所有DEX流動性池。這樣肯定更難被顛覆，但它仍然依賴于中心化的穩定幣提供商。

3、Liquity

Liquity及其穩定幣LUSD是“去中心化和審查證明”最大化主義者的有力競爭者，盡管它也并非沒有問題。Liquidity基本上是MakerDAO，雖然只有ETH作為抵押。要保持與美元穩定掛鉤，LUSD總是可以兌換1美元ETH。

關于抵制審查方面，Liquity補償了運行前端的人，這意味著有多種冗余的方式來訪問協議。這個項目遵循治理最小化原則。但遺憾的是，它依賴于尋求借用以太坊的大量用戶，而希望以高度波動資產為抵押借款的人數量有限。

4、AbracadabraMoney

AbracadabraMoney在概念上與DAI相似，只不過它允許你以收益性資產為抵押進行借款。雖然該項目在DeFi中持續獲得顯著成功并被廣泛使用，但在其創始人DanieleSesta被發現與知名騙子0xSifu合作后，AbracadabraMoney遭遇了嚴重的信任危機。

盡管存在諸多問題和大量風險敞口，但穩定幣UST在其整個存在過程中一直保持穩定匯率，其市值為2.21億美元。也許我們將看到，在最新的尋找高效、去中心化穩定幣的過程中，SPELL代幣及其穩定幣MIM會出現贖回趨勢。

5、Aave

DeFi借貸協議Aave最近宣布了一種名為GHO的穩定幣，其功能與DAI類似。該想法和所有那些基于借貸的協議是一樣的：抵押品進入，穩定幣跳出。

這個項目的復雜之處我就不贅述了，但穩定幣確實很適合Aave，而Aave是加密世界游戲中最大的借貸協議。也許GHO會在這個有很多超額抵押穩定幣的世界中大獲成功。

“穩定幣多元宇宙”似乎越來越有可能成為現實，因為可擴展性問題似乎提供了一種平衡力，以對抗只推動幾個大型穩定幣的網絡效應。

這意味著什么？

穩定幣的最終狀態距離我們還很遙遠。我想我們會看到一系列緩慢、穩定的實驗和對現有技術的改進，最終將帶給我們某種成功的實用技術。

還有很多實驗我沒有在本文中提及：TrustlessFinance、SikkaProtocol、sUSD和Beanstalk都是可能站得住腳并以創新方式解決問題的項目。RAI有一種非美元計價的穩定幣，可以作為替代品。著名的穩定幣去中心化交易所Curve也推出了一款穩定幣，有望成為游戲改變者，但有關細節目前還很少。

無論發生什么，讓我們在未來的幾個月或幾年里觀察事態發展無疑會很有趣。

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