穩定幣:潮起香江 香港邁入Web3.0大時代

前言：2022年，FTX暴雷之后，日本、韓國、美國、新加坡等多個地區對加密行業監管政策收緊。香港則高調地打出虛擬資產發展的政策宣言，試圖以此加強區塊鏈在資本市場的應用，爭奪亞洲虛擬資產創新中心的寶座。香港正式的加密貨幣監管框架，將于2023年6月生效。

近期，受此前FTX破產帶來的一連串連鎖反應影響，亞洲加密資產友好國家紛紛收緊了對加密資產的監管。根據CoinGecko的一份報告顯示：根據2022年1月至2022年10月的每月獨立訪客數量，韓國、新加坡和日本的加密貨幣投資者是現已破產的FTX交易所的最大用戶。據相關數據顯示：這三個亞洲國家在此期間的總流量合計占FTX總流量的15.7%，其中韓國的月獨立用戶數最高。

01.日韓新態度轉變，源自FTX暴雷

2023年1月10日，韓國國家稅務局突然查抄了韓國交易量最大的交易所BithumbKorea和運營當地加密貨幣交易所Bithumb的BithumbHoldings及其關聯公司的國內和國際交易。同樣，已經獲得日本牌照的交易所都已經相繼退出了日本市場。其中，總部位于美國的加密貨幣交易所Kraken曾表示，1月1日后停止在日本的業務，將于1月31日從金融服務局取消注冊。

Offchain Labs 于1小時從Binance回購172萬ARB:金色財經報道，據Spot On Chain監測，Offchain Labs在1小時前通過0xb41開頭地址以0.99美元從Binance回購172萬ARB(170萬美元)，因為價格接近歷史低點。

在去年6月市場崩盤中，Offchain Labs同樣用該地址0xb41以0.99美元的價格積累448萬枚ARB(445萬美元)，然后發送給Offchain Labs。[2023/8/23 18:17:23]

曾經積極擁抱Web3.0的日韓如今卻顯得拘謹起來。

但新加坡的轉變則更為明顯，此前，新加坡對區塊鏈技術與金融創新的包容開放態度，吸引了諸多企業、投資涌入。畢馬威發布的報告顯示，僅2021年，新加坡加密貨幣和區塊鏈公司的投資激增至14.8億美元，是2020年的10倍，占2021年亞太地區總額的約50%。

然而，由于加密貨幣交易所FTX的倒閉致使新加坡主權基金淡馬錫控股損失達2.75億美元。新加坡副總理兼財政部長黃循財表示：淡馬錫的虧損巨大，淡馬錫已經啟動了一個獨立團隊的內部審查，以研究和改進其流程并為未來吸取教訓。

彭博社：DCG因與Genesis存在關聯面臨紐約總檢察長調查:金色財經報道，兩位知情人士向彭博社透露，Barry Silbert的加密帝國數字貨幣集團 ( Digital Currency Group) 正面臨對其與子公司Genesis Global Capital的財務交易的另一項調查，調查者是紐約州最高執法官員紐約總檢察長。

知情人士稱，近幾個月來，紐約總檢察長Letitia James的辦公室要求提供加密貸款公司Genesis前高管的信息，由于調查尚未公開，這些人士要求匿名。 其中一位知情人士稱，Genesis前首席風險官Michael Patchen最近受到詢問。

聯邦檢察官和SEC也在調查DCG與Genesis的關系。DCG發言人表示，該公司正在應要求協助監管機構和調查機構，發言人表示：“DCG 始終以最高的道德標準合法開展業務”。總檢察長辦公室發言人拒絕置評，目前尚不清楚調查是否會導致投訴。[2023/8/5 16:20:22]

2022年11月30日，黃循財曾在議會上表示：新加坡沒有計劃成為加密貨幣活動的樞紐，而是成為一個“創新且負責任的數字資產參與者”。新加坡則正就全球最大的加密貨幣交易所幣安可能違反付款服務法開展調查。雖然新加坡允許散戶投資加密貨幣，新加坡政府的重點將放在合理的監管上，并從最近的經驗中吸取教訓，持續提醒和進行公眾教育。同時重申，政府和MAS已將發展創新與加密貨幣投機區分開來，他們不鼓勵散戶參與。

黑客攜4億推特用戶數據勒索馬斯克:金色財經報道，據快科技消息，一名黑客在暗網上要價20萬美元（約139.4萬元人民幣），出售在2021年利用漏洞（現已修復）搜刮的4億推特用戶數據。

?黑客在帖子中表示，他們利用該漏洞成功收集了超過4億條推特用戶的數據。而且黑客在帖子還囂張表示，埃隆·馬斯克如果想要避免歐洲GDPR法規下的巨額罰款，那么應該購買這些數據。?[2022/12/27 22:10:23]

2022年12月，新加坡金管局連發兩份文件，收緊對加密資產的監管，并重新修訂《支付服務法案》，其中包括向散戶借貸供其進行加密貨幣交易、要求當地加密產業企業區分公司與客戶資產，以及限制當地穩定幣發行，監管規定，穩定幣規管發行商必須符合擁有掛勾貨幣至少超過500萬新加坡元等多個要求。

當他們趨于“強監管”，香港卻選擇“背道而馳”，積極擁抱加密數字金融。

02.潮起香江，積極擁抱Web3.0

2022年10月31日，中國香港正式發布了《有關香港虛擬資產發展的政策宣言》，這份宣言正式向全球的投資者、創業者宣告中國香港將發展成全球虛擬資產中心和Web3.0中心的決心。

特拉華州破產法官批準了在FTX破產案中維持債權人匿名的初步請求:金色財經報道，美國特拉華州破產法院法官John Dorsey批準了在 FTX 破產案中維持債權人匿名的初步請求，但指出有關該公司債權人的更多信息可能會在不久的將來公開。公開債權人信息是美國破產程序的標準做法，盡管 Celsius 債權人在該程序中進行??類似披露后感到不安。[2022/11/23 7:58:36]

宣言發布的時間恰好是在2022年中國香港金融科技周的第一天。在這個香港金融業最重要的一天里，中國香港邀請的嘉賓幾乎全是與Web3和加密金融有關的業內人士——從中國香港財政司司長、中國香港金融管理局總裁等特區政府高官，到AnimocaBrands聯合創始人蕭逸、FTX聯合創始人Sam，再到花旗銀行、騰訊金融科技的高管，幾乎所有與會嘉賓都在討論中國香港的Web3.0發展。

宣言的內容也明確了整個港府對于Web3和加密金融的態度和基本基調：擁抱NFT、擁抱穩定幣、擁抱DLT、擁抱Web3和元宇宙。

此外，政府和監管機構也正進行多個試點項目，測試加密資產技術優勢及探索其在金融市場的進一步應用的情況，包括香港金融科技周發行出席證明的NFT；將政府發行的綠色債券代幣化，供機構投資者認購；以及中央銀行數字貨幣eHKD的跨境應用。

美眾議員將FTX的5000美元競選捐款捐贈給慈善機構:11月15日消息，美國俄克拉荷馬州眾議員Kevin Hern在FTX申請破產保護后，將其從FTX那里獲得的5000美元競選捐款重新捐贈給俄克拉荷馬州的慈善機構Food On The Move。[2022/11/15 13:06:58]

2022年1?12?，香港?管局發布了?份關于將穩定幣納入監管框架的討論?件，于2023年1月31日發布了《加密資產和穩定幣討論文件的總結》，并表示期望在2023/24年落實監管安排。

不論是出于Terra/USDT算法穩定幣脫鉤暴雷的監管規范需求，還是出于香港需要建立港元穩定幣的金融主導地位需求，香港金管局都需要一套相對靈活的制度來規范并推動港元穩定幣市場的發展。

2月16日，香港特區政府宣布，在政府綠色債券計劃下成功發售8億港元的代幣化綠色債券，這是全球首批由政府發行的代幣化綠色債券。作為首批以香港法律為管轄法律的代幣化債券，是次發行顯示香港能為創新的債券發行形式提供靈活便利的法律和監管環境。這次成功發行代幣化綠色債券，標志香港在結合債券市場、綠色和可持續金融，以及金融科技方面的優勢，具里程碑意義。

03.加密之都，香港的機與危

2月20日晚間，香港證監會就有關監管虛擬資產交易平臺的建議展開咨詢，根據將于6月1日生效的新發牌制度，所有在香港經營業務或向香港投資者積極進行推廣的中央虛擬資產交易平臺，需獲證監會發牌。為符合新規要求，擬訂立為期12個月的過渡期。

如果，這種專為提供非證券型代幣交易服務的中央虛擬資產交易平臺而設的全新發牌制度將在2023年6月1日生效。這也意味著，計劃申領牌照的虛擬資產交易平臺的營運者應開始檢視及修改有關系統及監控措施，為新制度作好準備。至于無意申領牌照的營運者，則應著手預備以有序方式結束其于香港的業務。

此消息一出，幣圈熱潮狂潮，引發了“香港概念幣”的一波暴漲。顯然，這暴漲的背后無疑是預示著加密投資者們信心的遷移。同時，也使得不少虛擬資產交易平臺動作頻頻，紛紛香港發出“申領牌照”的入局姿態，也有不少優質的區塊鏈項目前往香港布局生態。

例如，2月15日，ConfluxNetwork在官方推特上宣布，已與中國電信達成合作，計劃于今年晚些時候在香港推出首個BSIM試點項目。PlugChain作為專注聚合式跨鏈預言機賽道的新公鏈，對香港積極擁抱Web3.0生態發展表示支持，同時對于官方在亞太區生態布局也極為重視。未來，PlugChain將與香港政府洽談港元穩定幣和基礎設施方面合作。

2月20日，Huobi全球顧問委員會成員孫宇晨宣布，Huobi正在申請香港加密貨幣交易牌照。孫宇晨還透露，Huobi將在香港推出新交易所HuobiHongKong，新主體將專注于為香港的機構投資者和高凈值個人提供交易服務。此外，部分項目方和機構也發公告稱，正在申請香港加密資產相關牌照，其中就包括OKX、Bitget，以及GateGroup信托服務提供者HippoFinancialServicesLimited。

加密貨幣交易平臺Gemini聯合創始人CameronWinklevoss近日曾在Twitter發文表示，「下一輪牛市將從東方開啟，這將提示人們，加密貨幣是一種全球資產類別。而西方，實際上指美國，只有兩個選擇：要么接受、要么被落在后面。不提供明確規則和真誠指導的政府將錯過自商業互聯網興起以來最偉大的增長時期，也將錯過塑造和成為這個世界未來金融基礎設施的基礎部分的機會。」

不難發現，從美國近期SEC對于加密貨幣交易所Kraken、BUSD發行商Paxos以及Binance的重磅打擊對比下來看，香港從去年就開始持續擁抱Web3.0的姿態，讓加密投資者開始押注香港等東方加密友好地區，到今年從監管政策、數碼港產業積極布局來看。

香港，正悄無聲息成為東方Web3.0的中心。

但是，香港在成為Web3.0中心的過程中也面臨挑戰。一是針對傳統資產設計的現有監管框架，可能不適用于快速發展的數字資產和尖端科技。

香港數字資產監管"相同業務、相同風險、相同規則"的原則，意味著傳統的金融監管也適用于數字資產。僅僅是獲得牌照的高難度門檻，已讓其成為更有利于成熟機構的賽場。但創新往往來自不可預知的“草根”階層。因此，如何為自下而上的創新創造空間是一個亟待解決的問題。

此外，從根本上說Web3.0是一場科技運動，但香港并不是擁有與深圳或硅谷等相同資源的科技中心。因此，香港也需要有差異化的面向數字資產的技術基礎設施。

數字資產的安全性不同于傳統資產。它們的鏈上特性意味著，數字資產不能像傳統金融那樣依賴一個封閉的安全系統。牌照或者定期審計，無法確保中心化平臺上客戶資金的安全。需要像多方計算這樣的先進技術，讓資產所有者對其資產擁有完全的控制權或共同管理權。

香港需要發展什么樣的Web3.0基礎設施？鑒于去年散戶投資者損失慘重，2023年對機構業務來說將更有希望。數字資產主要由交易所、礦池、投資基金和其他機構持有。為降低中心化平臺的風險，這些資產中很大一部分最終將轉移到采用最新技術解決方案的托管平臺。

更重要的是，為了符合新的監管，機構也需要能實現分布式私鑰管理和資金隔離的解決方案。托管、機構錢包和數字安全只是數字資產生態系統所需基礎設施的一些例子。

結語：總之，香港雖然在一定程度上擁有成為亞洲虛擬資產中心的能力，但是否能真正帶領亞洲的虛擬資產行業發展，仍需要看未來港區政府如何以積極主動的方式在專項中開展研究來推行虛擬資產的負責任研究與創新，加快產業發展，有效應對新型資產帶來的機遇和挑戰。

未來，希望正如《香港宣言》中提到的：“透過一致、明確和清晰的整全監管框架，有助奠定穩固的基礎，以迎接由全球虛擬資產急速發展所帶來的金融創新和科技發展。”

那么Web3在香港，值得期待！

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