USDC:中國和其他地方的幣安用戶在“天使”的幫助下逃避 KYC 控制

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據CNBC援引幣安控制的中文聊天室的消息報道，一些幣安員工和志愿者分享了偽造銀行文件、偽造地址或隱藏原產國以獲取幣安借記卡的技巧。

CNBC周三援引來自幣安控制的Discord服務器和電報群的中文消息報道，一些幣安員工和訓練有素的“志愿者”正在幫助中國和其他國家的用戶逃避幣安的了解你的客戶控制。

據報道，被稱為“天使”的消息組參與者分享偽造銀行文件、偽造地址和隱藏原籍國等技術，以允許用戶繞過控制并獲得Binance借記卡。

中國于2017年禁止加密貨幣交易所，并于2021年全面禁止加密貨幣。

幣安發言人告訴CNBC，“幣安員工被明確禁止建議或支持用戶規避當地法律和監管政策，如果發現違反這些政策，將立即被解雇或接受審計。”

Binance無法就錯放的$1.8BUSDC保持直白

福布斯的一項新的詳細調查對幣安對客戶資產和穩定幣抵押品的管理和保管提出了重大質疑。對于福布斯強調的某些鏈上交易的性質和意圖，有許多可能的解釋，而且它們可能完全無害。但幣安迄今為止對調查結果的困惑和有時相互矛盾的回應并沒有激發信心，尤其是在后FTX時代，人們理所當然地普遍懷疑擁有鏈下資產負債表的中心化托管人。

福布斯本周報道稱，在2022年8月17日的一天，價值17.8億美元的抵押品從Binance錢包中轉移出來，用于支持穩定幣，特別是b-USDC，這是Circle的USDC的包裝版本。根據《福布斯》的鏈上分析，幣安沒有對這一事實提出異議，其中12億美元被發送給了貿易公司CumberlandDRW，其他款項則流向了現已倒閉的對沖基金AlamedaResearch、Tron創始人孫宇晨和加密基礎設施和服務公司AmberGroup。

中國郵政儲蓄銀行：任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易:6月21日，中國郵政儲蓄銀行公告，按照近日中國人民銀行有關部門約談指導要求，任何機構和個人不得利用我行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易。我行將持續加強支付交易環節風險監測，一經發現上述有關行為，我行有權采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告監管部門。[2021/6/21 23:53:56]

至關重要的是，據《福布斯》報道，這種流出并沒有伴隨著b-USDC代幣流通供應量的相應減少。

幣安試圖對《福布斯》的調查結果做出無辜解釋的各種嘗試，但并未就最壞情況下可能表明客戶資金被濫用的情況提供統一和一致的理由。在周三上午發布更有針對性和更詳細的說明之前，幣安官方給出了一些不同的，甚至是相互矛盾的解釋。同樣令人惱火的是，幣安的回應延續了此前多次駁回密切調查關注時的任性和防御基調。

最壞的情況

福布斯調查的動機是越來越多的證據表明Binance的資產管理實踐過去存在問題。幣安已向彭博社承認，在某些時期內，它未能以隔離和透明的方式保持其包裝b資產的明確1:1支持。在這種情況下，該交易所試圖將新聞分析行為描繪成“陰謀論”，同時暗示調查的動機只是“收集大量觀點和點擊”，這有損一個希望維持一個組織的尊嚴。在高風險、欺詐猖獗的行業中處于領先地位。

幣安首席執行官趙長鵬甚至退回到最古老的受審查加密貨幣組織避難所，宣稱福布斯報告不過是“FUD”，即恐懼、不確定性和懷疑。但這種懶惰的、下意識的解雇，現在一如既往地忽視了一個簡單的現實：與記者浮出水面的公認事實和合理問題相比，最有義務提供答案的人提供的不明確或不完整的答案，是造成混亂和焦慮的更嚴重來源。

Lumida首席執行官兼聯合創始人RamAhluwalia周二在CoinDesk的“先行者”計劃中闡述了對福布斯調查結果最不仁慈的解釋，即幣安進行了某種形式的再抵押。也就是說，支持b-USDC的資金被借給交易對手或以其他方式置于風險之中。基于這種可能性，福布斯將其調查結果與導致FTX崩潰的不良做法進行了比較。

動態 | 中國1月披露29個區塊鏈應用項目 全球披露項目數量環比下降43.2%:2020年1月，全球共披露區塊鏈應用項目46個，相較2019年12月披露項目，環比下降約43.2%，其中中國披露項目29個，較上月53個環比下降45.3%。1月上、中、下旬，中國分別披露13、11、5個項目，從時間看，或因受春節假期影響。同時，全球范圍內1月應用項目也在大幅減少。中國之外，美國披露項目最多，有7個；比利時披露項目2個；英國、印度等8個國家各披露1個。2020年1月披露項目中，依舊以政府部門主導項目為主，中國落地的29個項目中，有17個以政府部門為主體。中國之外，1月落地的項目多由不同行業企業、科技企業、各國商業銀行主導。（互鏈脈搏）[2020/2/6]

這大致是研究公司ChainArgos在1月2日的一份報告中提出的聲明，該報告首先引起了人們對異常活動的關注。“有人在大約100天內收到了大約10億美元的貸款，”ChainArgos聲稱。“目前還不清楚到底發生了什么……但這非常大，很明顯是手動的，而且是最近發生的。”

福布斯報道中暗示的另一種理論是，交易的凈效應不是高風險再抵押，而是將USDC換成Paxos發行的BUSD.這本可以讓Binance而不是Circle收取對支持穩定幣的美國國債等工具不斷上漲的利息。這將是一個完全合理的商業舉措，但可能意味著b-USDC在某些時候得到了BUSD而不是USDC的有效支持。

不協調的防御

幣安堅決否認發生過任何類似再抵押的事情。然而，交易所最初對實際發生的事情給出了錯誤的解釋。

在調查過程中，福布斯采訪了幣安首席戰略官PatrickHillmann。原始故事中包含的Hillmann的解釋似乎很簡單，即被理解為支持幣安穩定幣的鏈上錢包實際上毫無意義。希爾曼告訴福布斯，客戶資金“沒有混合”，因為“有錢包，然后有分類賬。”根據Hillman的說法，這種鏈下內部賬本真正跟蹤幣安擁有或托管的資產，而鏈上錢包用他的話來說只是“容器”。

正如福布斯指出的那樣，這似乎會破壞Binance的透明度主張，反而會迫使客戶簡單地相信交易所會負責任地處理他們的資金。雖然它的各種回應一再引用新的儲備證明系統作為對懷疑的反駁，但有問題的交易早于該系統，破壞了這一論點。盡管幣安作為值得信賴的托管人有著悠久的歷史記錄，但這似乎是對FTX崩潰后充滿偏執和不信任的新環境故意視而不見。

聲音 | 清華大學金融研究中心主任：中國鏈圈和幣圈相互分離極為正常:清華大學中國金融研究中心主任、人民網區塊鏈研究院特聘專家何平表示，在中國，鏈圈和幣圈相互分離極為正常，后者可能蘊含更多風險，只有監管方控制風險，才能樹立新的創業典范。區塊鏈行業更多專注應用開發，專注于提升整個行業的運營效率，區塊鏈技術的安全有序發展，還要引進大量創新創業人才。（人民網）[2019/10/28]

使情況更加復雜的是，幣安發言人周二在給CoinDesk的一份聲明中寫了以下內容，可以說與Hillmann對福布斯的說法相矛盾。

“根據特定產品的條款，Binance不會，也從未在未經同意的情況下投資或以其他方式部署用戶資產。Binance將其所有客戶的資產存放在隔離賬戶中，這些賬戶與用于持有Binance資產的任何賬戶分開。”

請注意，發言人在這里指的是“在隔離賬戶中”“持有”客戶資產，而不是在內部分類賬上跟蹤它們。ContraHillman早些時候向福布斯稱，Binance在這里強烈暗示客戶資金存放在隔離的鏈上錢包中。在一切都說完和做完之前，這個含義本身就會自相矛盾。

“福布斯確定的鏈上交易，”發言人繼續說，“與內部錢包管理有關。雖然幣安此前承認，與幣安掛鉤的代幣抵押品的錢包管理流程并不總是完美無缺，但在任何時候都不是抵押品用戶資產受到影響。管理我們抵押品錢包的流程已在長期基礎上得到修復，并且可以在鏈上進行驗證。”

接下來，2月28日上午，幣安首席執行官趙長鵬在Twitter上反駁了福布斯的調查結果。他的解釋與一位最高管理層及其溝通團隊之前提供的解釋不同。希爾曼聲稱福布斯強調的鏈上交易毫無意義，所有真實的會計都在幕后。Binance發言人告訴CoinDesk，他們是“內部再平衡”的一部分。但趙將它們描述為“我們的客戶已經完成的一些舊的區塊鏈交易”。

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動態 | 中國雄安集團區塊鏈管理平臺首次發出預警:據河北新聞網報道，為解決農民工欠薪難題，中國雄安集團首創“區塊鏈+保障金”方式，綜合應用區塊鏈管理平臺和建設者工資保障金，在技術、管理、制度等多方面保障雄安建設者勞動報酬權益。近日，雄安新區“千年秀林”工程某施工企業未能按合同約定時間支付工資，區塊鏈管理平臺首次發出預警，并向115名農民工代付首筆36萬余元建設者工資。[2018/12/26]

福布斯的一項新的詳細調查對幣安對客戶資產和穩定幣抵押品的管理和保管提出了重大質疑。對于福布斯強調的某些鏈上交易的性質和意圖，有許多可能的解釋，而且它們可能完全無害。但幣安迄今為止對調查結果的困惑和有時相互矛盾的回應并沒有激發信心，尤其是在后FTX時代，人們理所當然地普遍懷疑擁有鏈下資產負債表的中心化托管人。

福布斯本周報道稱，在2022年8月17日的一天，價值17.8億美元的抵押品從Binance錢包中轉移出來，用于支持穩定幣，特別是b-USDC，這是Circle的USDC的包裝版本。根據《福布斯》的鏈上分析，幣安沒有對這一事實提出異議，其中12億美元被發送給了貿易公司CumberlandDRW，其他款項則流向了現已倒閉的對沖基金AlamedaResearch、Tron創始人孫宇晨和加密基礎設施和服務公司AmberGroup。

Binance去年將1.8B美元的穩定幣抵押品轉移到對沖基金

至關重要的是，據《福布斯》報道，這種流出并沒有伴隨著b-USDC代幣流通供應量的相應減少。

幣安試圖對《福布斯》的調查結果做出無辜解釋的各種嘗試，但并未就最壞情況下可能表明客戶資金被濫用的情況提供統一和一致的理由。在周三上午發布

更有針對性和更詳細的說明

之前，幣安官方給出了一些不同的，甚至是相互矛盾的解釋。同樣令人惱火的是，幣安的回應延續了此前多次駁回密切調查關注時的任性和防御基調。

最壞的情況

福布斯調查的動機是越來越多的證據表明Binance的資產管理實踐過去存在問題。幣安已向彭博社承認，在某些時期內，它未能以隔離和透明的方式保持其包裝b資產的明確1:1支持。在這種情況下，該交易所試圖將新聞分析行為描繪成“陰謀論”，同時暗示調查的動機只是“收集大量觀點和點擊”，這有損一個希望維持一個組織的尊嚴。在高風險、欺詐猖獗的行業中處于領先地位。

聲音 | 世貿組織總干事：服務業和發展中國家有望在2030年前成為數字化科技的最大受益方:據新華社報道，世界貿易組織總干事Roberto Azevedo周三在一份《2018世界貿易報告》中寫道，技術和創新將使全球貿易每年增加1.8-2.0個百分點。區塊鏈，人工智能，物聯網，3D打印和其他突破將從根本上改變貿易。報告認為，服務業和發展中國家有望在2030年前成為數字化科技的最大受益方。[2018/10/4]

幣安首席執行官趙長鵬甚至退回到最古老的受審查加密貨幣組織避難所，宣稱福布斯報告不過是“FUD”，即恐懼、不確定性和懷疑。但這種懶惰的、下意識的解雇，現在一如既往地忽視了一個簡單的現實：與記者浮出水面的公認事實和合理問題相比，最有義務提供答案的人提供的不明確或不完整的答案，是造成混亂和焦慮的更嚴重來源。

Lumida首席執行官兼聯合創始人RamAhluwalia周二在CoinDesk的“先行者”計劃中闡述了對福布斯調查結果最不仁慈的解釋，即幣安進行了某種形式的再抵押。也就是說，支持b-USDC的資金被借給交易對手或以其他方式置于風險之中。基于這種可能性，福布斯將其調查結果與導致FTX崩潰的不良做法進行了比較。

這大致是研究公司ChainArgos在1月2日的一份報告中提出的聲明，該報告首先引起了人們對異常活動的關注。“有人在大約100天內收到了大約10億美元的貸款，”ChainArgos聲稱。“目前還不清楚到底發生了什么……但這非常大，很明顯是手動的，而且是最近發生的。”

Binance考慮在面對加密貨幣鎮壓時切斷與美國的聯系：Bloomberg

福布斯報道中暗示的另一種理論是，交易的凈效應不是高風險再抵押，而是將USDC換成Paxos發行的BUSD.這本可以讓Binance而不是Circle收取對支持穩定幣的美國國債等工具不斷上漲的利息。這將是一個完全合理的商業舉措，但可能意味著b-USDC在某些時候得到了BUSD而不是USDC的有效支持。

不協調的防御

幣安堅決否認發生過任何類似再抵押的事情。然而，交易所最初對實際發生的事情給出了錯誤的解釋。

在調查過程中，福布斯采訪了幣安首席戰略官PatrickHillmann。原始故事中包含的Hillmann的解釋似乎很簡單，即被理解為支持幣安穩定幣的鏈上錢包實際上毫無意義。希爾曼告訴福布斯，客戶資金“沒有混合”，因為“有錢包，然后有分類賬。”根據Hillman的說法，這種鏈下內部賬本真正跟蹤幣安擁有或托管的資產，而鏈上錢包用他的話來說只是“容器”。

正如福布斯指出的那樣，這似乎會破壞Binance的透明度主張，反而會迫使客戶簡單地相信交易所會負責任地處理他們的資金。雖然它的各種回應一再引用新的儲備證明系統作為對懷疑的反駁，但有問題的交易早于該系統，破壞了這一論點。盡管幣安作為值得信賴的托管人有著悠久的歷史記錄，但這似乎是對FTX崩潰后充滿偏執和不信任的新環境故意視而不見。

使情況更加復雜的是，幣安發言人周二在給CoinDesk的一份聲明中寫了以下內容，可以說與Hillmann對福布斯的說法相矛盾。

“根據特定產品的條款，Binance不會，也從未在未經同意的情況下投資或以其他方式部署用戶資產。Binance將其所有客戶的資產存放在隔離賬戶中，這些賬戶與用于持有Binance資產的任何賬戶分開。”

請注意，發言人在這里指的是“在隔離賬戶中”“持有”客戶資產，而不是在內部分類賬上跟蹤它們。ContraHillman早些時候向福布斯稱，Binance在這里強烈暗示客戶資金存放在隔離的鏈上錢包中。在一切都說完和做完之前，這個含義本身就會自相矛盾。

“福布斯確定的鏈上交易，”發言人繼續說，“與內部錢包管理有關。雖然幣安此前承認，與幣安掛鉤的代幣抵押品的錢包管理流程并不總是完美無缺，但在任何時候都不是抵押品用戶資產受到影響。管理我們抵押品錢包的流程已在長期基礎上得到修復，并且可以在鏈上進行驗證。”

接下來，2月28日上午，幣安首席執行官趙長鵬在Twitter上反駁了福布斯的調查結果。他的解釋與一位最高管理層及其溝通團隊之前提供的解釋不同。希爾曼聲稱福布斯強調的鏈上交易毫無意義，所有真實的會計都在幕后。Binance發言人告訴CoinDesk，他們是“內部再平衡”的一部分。但趙將它們描述為“我們的客戶已經完成的一些舊的區塊鏈交易”。

“我們的用戶可以隨時自由提取資產，”他繼續說道。“他們的提款變成了‘收到數億轉移的抵押品’。”

這個解釋即使按照它自己的說法也不能完全通過嗅覺測試。首先，將這些描述為“區塊鏈交易”聽起來像是在暗示它們根本不是由幣安中介的。這將直接與將交易定性為“內部再平衡”相矛盾。此外，Zhao的描述表明，僅CumberlandDSW一個人就擁有或管理著價值12億美元的USDC，在Binance上鏡像為b-USDC，然后在同一天將其全部兌現——這絕對是不尋常的情況。

一個更合理的推論是，坎伯蘭的大筆交易代表了隨著時間的推移大量客戶移動的鏈上對賬，這將使其既是“再平衡”又是“客戶退出”。但幣安的回應都沒有明確提出這一說法。

CEO主題的其余部分重申了幣安的業績記錄，并引用了幣安最近實施的儲備金證明系統——盡管該過程也有失誤。

他還在福布斯的文章中寫道，“我的華裔身份又被提起了”，“好像這很重要”。可以說，趙在過去因其種族而成為不公平的目標，特別是在試圖在他與中國政府之間建立聯系時。但福布斯的文章恰如其分地稱他為“加拿大華人”，而且在介紹他時只用了一次。“China”或“Chinese”等字樣未在該作品中出現。至少在這種情況下，趙的投訴看起來像是毫無根據的企圖，以分散和詆毀報告的實際調查結果。

變幻莫測和辱罵

在對《福布斯》的調查結果給出了三種不同的描述之后，幣安終于在3月1日發布了一篇看似是最終聲明的博文，標題為“資產的方式和原因”在幣安錢包之間移動。”

該帖子仍然包含它的困惑，但至少對福布斯的調查結果做出了單一解釋：這些舉措“只是機構客戶從我們的平臺上撤回他們自己的資產的案例”。這種說法的細節非常少，需要進一步審查，它可能會或可能不會經受住。

該帖子并未反駁福布斯和其他人的核心發現，即用于支持各種打包資產的“掛鉤錢包”一再超出其適當的抵押水平。例如，它沒有明確說明b-USDC的支持資產只是簡單地存放在幣安鏈上托管系統的其他地方。相反，該帖子滿足于更模糊的說法，即“在任何時候用戶資產的抵押都不會受到掛鉤錢包管理不善的影響”。

該聲明基本上重申了希爾曼最初的觀點，即由幣安管理的鏈上賬戶不一定與真實客戶余額相對應。這是加密貨幣交易所的常見做法，但在這種情況下相當于揮手。該帖子泛指“一個由熱錢包、冷錢包和存款錢包組成的龐大網絡”，以及“錢包之間的資金流動可以用于多種目的這一事實”。要點有時似乎是“即使我們向您解釋，您也不會真正理解”。

Binance在新聞和監督方面也采取了不連貫的立場。一方面，該交易所吹捧其透明度并表示歡迎審查。它還再次承認，它在過去未能妥善管理掛鉤資產。這似乎證明加強審查是合理的——但該帖子也一再詆毀記者，認為他們只不過是渴望點擊誘餌、陰謀論化的救護車追逐者。在FTX、CelsiusNetwork和其他六個明顯的欺詐行為崩潰后，這種觀點與加密貨幣投資者和用戶的焦慮完全脫節。這些焦慮體現在過去一個月幣安托管和資產的大量流出中。

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