ETH:DeFi：一個讓10億變20億的金融工具，牛市的泡沫機準備中

資本講故事，牛市到來之時，也是新故事開始之時，而這之前都是準備。

現在看來DeFi就是一個好的故事，一個毫不違和的財富故事，一個正在準備彈藥的新故事。

如果說ICO發幣是無中生有的印鈔機，那么DeFi就是讓你把1個BTC變成2個BTC或者更多的泡沫機。

DeFi像一臺造幣機，也像一臺泡沫機，下一輪牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。

一、DeFi市值，幾周時間10億變20億

據Decrypt6月9日報道，幾周前DeFi產品的總市值超過了10億美元。

而DefiMaketCap統計數據顯示，6月9日DeFi產品的總市值已經達到了20億美元。

Balancer推出DeFi組件Generalized Boosted Pools:金色財經報道，Balancer推出DeFi組件Generalized Boosted Pools，支持在Balancer中集成收益率市場，通過將未使用的Boosted pools池子流動性存入產生收益的協議中來保持資本效率。[2023/2/16 12:11:43]

也就是說，幾周時間DeFi整體市值漲了1倍，這種漲幅在幣圈或許不算什么。畢竟從3月12日以來，比特幣都3800美元漲到了1萬美元附近。

可近幾周比特幣都是在橫盤震蕩，從這個維度對比，DeFi的表現是很贊的。

先來看一下這20億美元都包含了哪些幣。

Alkemi Network將與Nexus Markets合作為交易所用戶提供DeFi收益:Alkemi Network將與 Nexus Markets合作，為交易所用戶提供 DeFi收益。通過集成，CeFi用戶將在可信賴的交易環境中訪問 DeFi流動性。Nexus Markets可以從Alkemi網絡的整合中獲益。該交易所將通過利用網絡機構級流動性平臺，為其用戶提供De-Fi級別的收益率。因此，用戶將獲得潛在的收益，同時也能享受到無障礙的服務。此外，Nexus Markets的用戶通過將比特幣、以太坊和一些穩定幣放入Alkemi Network整合的去中心化金融保險庫，獲得收入。（cryptonews）[2021/8/6 1:39:06]

來源：DeFiMarketCap

上述統計中包含566種代幣，市值共計21.6億美元，市值排名前列分別是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。

Circle將為企業推出DeFi API服務:6月24日，穩定幣USDC發行機構Circle宣布將為企業提供DeFiAPI服務，通過使用CircleAPI，企業將可以輕松快速地訪問DeFi協議，獲得利息、治理代幣并提供對其客戶平臺的相同訪問權限。據悉，CompoundFinance將作為CircleAPI為企業開放的首個DeFi協議。[2021/6/24 0:04:24]

從這些代幣市值看：

1）Maker協議相關資產總值超過5.5億美元，占DeFi總市值25%以上；

2）0x協議市值3.22億美元，Synthetix市值1.72億美元；

3）排名中160以后的代幣市值就不超過10萬美元了。

那10億變20億，是怎么來的呢？

二、DeFi，幾周漲10億美金，錢從哪來？

當前DeFi項目總市值突破100億美元，其中LINK占比超50%:金色財經報道，DeBank數據顯示，當前DeFi項目總市值約為100.69億美元。其中，LINK市值約51.01億美元，占總體份額50.66%，MKR市值約5.26億美元，占總體份額5.23%，COMP市值約5.15億美元，占總體份額5.12%。

注：\"DeFi 項目市值\"是衡量一個 DeFi 項目估值的指標。( DeFi 項目市值 = DeFi 項目代幣價格 x 代幣流通供應量 )[2020/8/9]

第一反應當然是拉盤拉出來的。

仔細分析一下，還不一定。在討論DeFi時，一個評判維度是看鎖定的代幣市值，據DEFIPLUSE統計，目前DeFi鎖定的代幣市值超過了10億美元。

那么DeFi20億美元的市值和10億美元鎖定的代幣市值，這兩個數據有什么關聯嗎？

從DeFi鎖定的代幣市值看，Maker、Synthetix、Compound三者鎖定市值最高，超過了7億美元，鎖定的代幣主要是BTC、ETH、DAI等。

從DeFi業務模式看，對于借貸平臺，需要項目代幣融資、需要穩定幣借貸；對于跨鏈借貸及交易清算，需要代幣的錨定幣，如錨定BTC發行WBTC等。

DeFi市值統計中包含：項目代幣、錨定幣、穩定幣。而鎖定代幣市值包含：BTC、ETH、穩定幣DAI。

值得注意的是：錨定幣的流通量是由質押的代幣量關聯產生的，也就是錨定幣量=鎖定量。穩定幣的數量是按需產生，根據穩定幣還會產生一定的穩定幣和錨定幣。

因此，對20億美元市值組成為：

1）BTC、ETH等錨定產生的錨定幣價值；

2）DeFi項目代幣的市值，如MRK市值；

3)錨定出現的各類代幣的價值總和。

所以，DeFi鎖定的10億美元已經納入到DeFi那20億美元的市值中。

有點1個BTC當2個BTC花的味道，還可以循環抵押借貸，未來1個BTC當10個BTC花不是沒可能。

三、DeFi有點2008美國美國次貸危機CDOs

DeFi因開放金融備受矚目，金融業務增值最大兩個來源：流動性和增發，也就是說DeFi如果具備了同二級市場一樣的能力，也就可以與加密貨幣的未來相關。

事實也如此，DeFi中的儲蓄、借貸、交易、量化等業務已經成型，只差體量發展。核心仍舊是：DeFi為交易服務，交易是加密貨幣市場里最穩定的業務模型，有交易就有獲利空間，就會有人參與，有人參與就有未來。

簡單理解，DeFi可以幣生幣了，可以1個幣花出10個幣的效果。為了這個目標，DeFi中的項目也是拼了，馬不停蹄地增加可以抵押的物品，擴充流動性。

硬件錢包Ledger也加入DeFi陣營，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用戶能夠進行無需信任的交易，直接從該設備確認交易和簽署消息。

ICO用印鈔的方式放大了賺錢效應。DeFi也許會通過1塊錢變10塊錢的戲法再次迎來賺錢效應。成為新一輪牛市的故事。

四、DeFi，我怎么從中賺錢呢？

凡是投資，都存在一定的風險，常說“高風險、高收益”、“低風險、低收益”，風險與收益成正相關。對于高風險，低收益最好避開。

可以把幣抵押到DeFi項目中賺利息，但不建議這么做，許多DeFi項目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但風險是本金歸零。

DeFi還在早期，今年來出了好幾起安全事故，愿景很美好，現實很骨感，面對本金歸零的風險，參與要慎重。

如果看好某個DeFi項目，不如買它的協議代幣，畢竟DeFi抵押的越多，DeFi產品能賺錢能力越強，DeFi代幣越值錢。

文：巴比特

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