區塊鏈:取代華爾街？分析公司Skew 選用「比特幣智能合約」

進入華爾街，一直被視為是加密貨幣站穩世界金融地位的重要目標，企業家們也一直沒放棄將比特幣以各種形式送入標準普爾500、道瓊、納斯達克這美股三大市場中；比特幣分析公司Skew最近進行了一項試驗，或許能讓區塊鏈世界在華爾街殺出一條血路。

華爾街的入口

選擇權交易或許是一個很好的入口。

華爾街的選擇權交易，通常會在交易結束后再進行結算，以確保交易雙方都能拿到應取的證券與金額；但是，這種傳統流程對投資人而言是非常昂貴的，光是交易手續費、仲介費就需要額外支出交易金額的0.1-0.01%不等，且通常需要1-2日才能完成結算。

研究：加密貨幣不太可能取代法幣，但可能取代黃金成為價值儲存手段:新加坡銀行（Bank of Singapore）的一份研究報告稱，一旦克服信任、波動性、監管接受度和聲譽風險等關鍵障礙，加密貨幣可能會取代黃金，成為電子價值儲存工具。一旦這些缺點得到解決，數字貨幣還可以作為一種潛在的安全港資產使投資組合資產多樣化。

該行首席經濟學家Mansoor Mohi-uddin表示：“首先，投資者需要值得信賴的機構能夠安全地持有數字貨幣。其次，流動性需要大幅改善，才能將波動性降至可控水平，”瑞士私人銀行Lombard Odier在最近的一份研究報告中表示，集中的持有和較低的市場交易量正在推高加密貨幣的波動性，這是加密貨幣在現實世界交易中應用的最大障礙之一。新加坡銀行表示，資產管理公司等比散戶或對沖基金眼光更長遠的機構投資者增加參與，可能有助于增加流動性，降低波動性，并使價格走勢更多地由基本面因素而非投機因素驅動。（The National News）[2021/1/24 13:22:11]

這次，座落于英國倫敦的加密貨幣分析公司Skew，瞄準的就是美國股市的主要基準指標——標準普爾500指數。

Galaxy Digital創始人：Web 3.0技術還沒有為取代傳統貨幣體系做好準備:Galaxy Digital創始人Mike Novogratz在Ethereal峰會上表示：“如果就數字黃金而言，比特幣就是一種成品。我們還必須認識到加密領域的其他部分……下個月、下一年都還不足以準備就緒……我們離真正的轉變還有數年的時間。”他的理由是，目前存在的經濟可能會像僵尸一樣茍活一段時間，也許會給Web 3.0的構建者更多的時間來為一個去中心化的世界打下基礎。Novogratz認為加密至少是對傳統貨幣體系的一種對沖，而傳統貨幣體系正在崩潰。但就取代現有系統所需的基礎設施而言，他認為“我們還沒到那一步”。（Decrypt）[2020/5/8]

Skew的執行長EmmanuelGoh于今年7月表示，他想要使用「比特幣區塊鏈」來幫助交易標準普爾500的證券選擇權；而Goh先前曾在倫敦的摩根大通擔任交易員，主要負責汽車、化工、消費品和工業等股票的選擇權交易，非常熟悉選擇權市場。

分析：若Paul Singe取代Jack Dorsey擔任推特CEO 或影響加密行業:根據彭博社報道，Elliot Management創始人Paul Singer試圖取代Jack Dorsey擔任推特CEO，他聲稱，Dorsey的興趣和注意力因Square而分散，正在傷害推特。自其2015年重新擔任CEO以來，與Facebook相比，推特股票表現一直不佳。Singer取代Dorsey會帶來重大和社會影響。在Dorsey領導下，推特一直支持比特幣，使加密推特蓬勃發展。替代他似乎也對2020年美國總統選舉產生更大影響。鑒于Singer是共和黨的主要捐贈者，這確實會讓人產生懷疑。推特一直是打造加密社區的首要平臺，Dorsey的熱情和對比特幣的支持增強其氛圍。據報道，Dorsey計劃在非洲呆六個月來幫助其社區。管理層變動可能會影響整個加密行業，將面臨像YouTube最近出現的限制和阻礙。即使是注重匿名和隱私的加密用戶也更喜歡推特。如果新管理層給推特帶來變化，這種情況可能會改變。Square財報顯示2019年第四季度收入有一半來自比特幣。如果他將注意力完全轉移到其身上，對于加密領域和比特幣來說，可能不會是處于全盤皆輸的境地。（Coingape）[2020/2/29]

據《Coindesk》報導，Goh表示：上架標準普爾指數的計畫是一項試驗性項目，主要是想觀察這種想法是否能夠實現。

聽證會 | 國會議員：Libra或徹底失敗，或取代美元:金色財經直播報道，在今日聽證會上，議員Brad Sherman表示自己是一個反加密貨幣者，Libra可能要么徹底失敗，要么取代美元。對于逃稅者、販和恐怖主義來說，現在可能會有一種新的貨幣來滿足他們的需求，而這種需求他們過去使用法定貨幣是無法被滿足的。對于Sherman的質疑，扎克伯格未做出回應。[2019/10/23]

God也指出，由于使用區塊鏈，因此交易程序基本上都是透過電腦程式自動進行，所以交易與結算的速度大概可以加快到僅需10-15分鐘左右，相對地交易成本也會降低

217美元

為了完成這項計畫，Skew公司借助了一家日本上市科技公司數字車庫子公司「加密車庫」的專業技術，該公司鉆研于智能合約的研究，并研發出一種可以將程式編碼嵌入比特幣區塊鏈的技術，讓程式碼得以在區塊鏈上激活并運行。

為此，Goh自信地表示，盡管普遍來說，在以太坊區塊鏈上開發智能合約是相對容易的，但是他們必須把這些選擇權交易放在「比特幣區塊鏈上進行，因為它是最安全的區塊鏈」。

所以，Goh在今年的9月6日，從Skew的研發基金中撥出部分資金轉成比特幣，并利用加密車庫的智能合約買下了10個標普500的買權價差。

這份交易在數分鐘內就達成了協議，并設定在9月第三個周五到期，整個流程與一般交易所的標準作法無異；透過這種智能合約執行的交易，Goh僅支付了0.0202顆比特幣作為權利金，加密車庫則也僅需抵押0.04667顆比特幣作為保證金。

當合約到期，這份選擇權交易的智能合約就會自動對比洲際交易所集團期貨交易平臺上的價格，來確認這只標普500股票的最終定價。

智能合約的運作

上面的圖像顯示，藍色的文字是交易參與方的錢包地址，白色的則是比特幣的數量；在圖像左側，紀錄的是存放保證金的地址以及比特幣數量，右側上方是交易勝方的地址，下方則是交易敗方的地址，失敗方得到的比特幣就是剩余的保證金。

而在右下角的黃色文字，則是顯示此區塊被確認的次數，以及扣除手續費后從保證金中分配給交易雙方的比特幣數量。

最終，Skew因為這份合約賠掉了0.036顆左右的比特幣，而加密車庫則獲得約0.01顆比特幣的保證金返還。

「交易結算過程耗時45分鐘，總交易成本只需要幾美元。」

盡管最終Goh的對賭失敗了，但就實驗內容而言，他取得了巨大的成功：「智能合約能精確地算出交易雙方能獲得多少回報。」

Goh表示，就理論上而言，就算交易金額達到數百萬甚至是數十億美元，交易所需的成本也會維持不變。

最重要的是：「你不需要任何仲介經紀商。」

不過Goh也坦承，如果比特幣區塊鏈的處理能力沒有得到提升，這種新的交易模式是沒有辦法應付標普500這種等級的選擇權交易；然而，值得慶幸的是，外面仍然有很多工程師在為了實現這個理想而努力。

這不起眼的217美元手續費，讓外界看到了技術突破所帶來的希望，或許在未來我們能看到更便宜、快速的金融市場，最重要的是—還能減少華爾街的掌控。

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