加密貨幣:交易所or錢包，加密貨幣到底放哪里更安全？

對于加密貨幣放哪里更安全這個問題，很多人可能會不假思索的說，當然是交易所啦！就像我們更放心把錢放在銀行一樣，交易所在很多人眼里就是專門存放數字貨幣的"銀行"。它們有專門的網絡安全員，有最先進的的風險控制系統，還有大資金的加持，一般都設有自己的用戶安全資產基金，來確保用戶的每筆資金都能得到保護。所以，把加密貨幣放交易所肯定比放在自己手里安全。

但事實果真如此嗎？下面我們結合一些實際案例來對交易所和加密貨幣錢包的特點進行一個詳細的分析，來看看到底哪種儲存方式更安全。

加密貨幣交易所

加密貨幣交易所是加密貨幣集中交易的場所，你所在的每一家交易所中的每一個幣種，都有一個專屬于你的錢包地址，這個地址的存在是為了讓你能夠自由的轉入轉出。就像是你所開通的每家銀行的銀行卡都有一個卡號，這個卡號就是你的地址，轉賬給別人是通過這個卡號轉出，別人轉賬給你也是轉到這個卡號上。

加密貨幣交易所Kraken宣布切斷與俄羅斯客戶的所有業務:金色財經報道，加密貨幣交易所Kraken宣布切斷與俄羅斯客戶的所有業務，該國將無法利用其數字貨幣服務。[2022/11/27 20:56:55]

優勢：

一、交易所存儲加密貨幣的一個最大優勢就是交易方便。如果你的加密貨幣都存儲在官方錢包里，在你需要到平臺進行交易的時候，就需要先從官方錢包轉到交易所，如果遇到區塊擁堵，可能要幾個小時甚至幾天才能到賬。而且你的每一筆轉出都要支付手續費。

但加密貨幣如果放在交易所里就不存在這種問題，你可以快速地將你所持有的加密貨幣與其他加密貨幣和法幣進行交易，而且不用像官方錢包一樣費時費力地同步數據；

二、便于整合資產。只要是該交易所上線的幣種，就都可以存放在該交易所。當你存有多種加密貨幣，想要查看一下自己的資產的時候，不用像官方錢包一樣打開多個軟件一一查詢，在平臺的財務中心便可一覽無遺，甚至還可以查詢你當前所有加密貨幣的總估值。

DeFi項目和加密交易所Kraken分別向以太坊基金會捐贈了25萬美元:8月24日，以太坊基金會宣布，DeFi項目和加密交易所Kraken分別向以太坊基金會捐贈了25萬美元，這些捐款是由Kraken、Compound Grants、Lido、Synthetix、The Graph和Uniswap Grants提供的。這些資金將補充基金會在今年早些時候提供的資金，以支持以太坊執行層團隊。總共150萬美元的捐款將用于開源開發者團隊，包括Besu、Erigon、Geth、Nimbus和Nethermind，他們將在ETH 1.0和ETH 2.0合并后提供 \"網絡的關鍵基礎設施\"，這將看到ETH從工作證明過渡到股權證明機制。[2021/8/25 22:36:15]

劣勢：

一、易成為黑客攻擊目標。像銀行會有很多現金一樣，交易所毫無疑問一般都會存儲著大量加密貨幣，這就使得交易所很容易成為黑客攻擊的目標。而且加密貨幣交易所與一般的股票券商或商業銀行不同，法律方面的受制不多。一旦交易所遭受黑客攻擊，損失嚴重導致破產的話，那么用戶將很難追回自己的資金。

德意志交易所推出Litecoin ETN加密產品:德意志交易所集團今天宣布，通過引入萊特幣（LTC）上的交易所交易票據（ETN）擴大其加密貨幣產品種類。根據官方公告，Litecoin ETN可以通過Xetra和B?rseFrankfurt進行交易，ETC集團是該產品的發行人。（FinanceMagnates）[2021/4/14 20:20:02]

比如比特幣史上震驚世界的"門頭溝事件"。Mt.Gox曾經是全球第一的比特幣交易所，一度處理了70%多的比特幣交易。但2011年到2013年期間，它共計有85萬比特幣失竊，導致Mt.Gox不得不中止提幣，隨后申請破產保護。十幾萬用戶蒙受重大損失，直到今天仍有大部分資金尚未追回。

動態 | 大多數DAI直接存儲在用戶錢包中 僅6%放在交易所:據MakerDAO日前發布的博客，相關圖表統計了市場流通中90%以上的DAI，發現超過半數DAI直接存儲在用戶的私人錢包中，20%的DAI被存放在各類DApp（DeFi）中，7%存放在多簽錢包，而僅有6%被放在了交易所中。與絕大多數加密貨幣大量堆積在交易所不同，DAI在貨幣分布上呈現出很強的去中心化特性，用戶偏向在錢包中留存DAI，并且在DApp（DeFi）中使用。分析指出，這一數據也應辯證看待，由于幣安、火幣、OKEx并沒有開放DAI的交易（對），所以錢包中的存儲份額自然會升高。[2019/10/11]

二、交易所內部潛在風險。中心化交易所的資產安全，除了面臨外部攻擊之外，同時也面臨內部的潛在風險。

比如，今年年初加拿大交易所QuadrigaCX創始人突然離世就造成高達1.9億美元的用戶資產損失，原因是平臺的私鑰只由創始人一人保管，創始人發生意外導致用戶資產難以追回。還有最近幣圈熱傳的疑似幣安與"KYC黑客"的談判記錄曝光，導致大家紛紛猜測，幣安5月份被盜很可能是交易所內部人士幫助黑客公開API信息所致。

聲音 | 趙長鵬：加密交易所可能是地球最難的企業之一:據ambcrypto消息，近日趙長鵬在三角洲峰會上接受Bloxlive TV采訪在表示，加密貨幣交易所可能是地球最難的企業之一。加密交易中存在一些欺詐活動，人為操縱市場，監管問題都是大難點。他建議加密領域的新人在進入該領域之前評估加密眼交換行業面臨的挑戰。[2018/10/7]

三、政策監管風險。國內的加密貨幣交易所還都面臨著說變就變的政府監管風險。2017年2月至6月，各大交易所響應央行指示，停止比特幣、萊特幣等提幣業務。隨后在9月初，又有傳言說政府即將取締代幣和法幣的兌換業務，那無異于是加密貨幣交易所的末日審判。

另外，當區塊鏈出現硬分叉時，你的交易所不一定在第一時間支持分叉鏈。比如2017年8月1日，比特幣現金幣從比特幣主鏈中分出，原先持有比特幣的錢包自動獲得等值的比特幣現金。而Coinbase等交易所提前宣布不會給用戶分配比特幣現金。所以你若不及時在分裂日前把幣轉出的話就會白白損失對應的比特幣現金資產。

目前，中心化交易所在加密貨幣交易領域占據主導地位。交易所作為一個資金頻繁和高速流動的場所，用戶資產的轉移涉及充幣、提幣、交易等多個流程，給了攻擊者更多可下手的可乘之機。此外，中心化交易所作為一個組織機構，涉及流程和人員眾多，交易所監守自盜、挪用用戶資產的事件也屢見不鮮。

那么官方加密貨幣錢包的安全性又如何呢？

我們知道，加密貨幣錢包就是用來存放地址和私鑰的。可以根據其是否聯網簡單的分為兩大類：冷錢包和熱錢包。

一、冷錢包

冷錢包就是把私鑰離線保存，動用資金時必須獲取物理媒介。冷錢包主要包括腦錢包、紙錢包和硬件錢包等。其中硬件錢包的應用最多，它專指用于加密貨幣存儲的硬件設備，通常跟U盤差不多大，要用USB接口連上電腦才能轉賬。硬件錢包把私鑰保存在硬件中，交易全程不泄露。

冷錢包的優勢：可以有效抵御惡意軟件。哪怕你的電腦中了，你還是能用它安全地轉賬。冷錢包被認為是目前最安全的一種數字貨幣存儲方式，一般用于存儲較大數額的數字資產。

冷錢包的劣勢：

1、價格昂貴。例如目前比較暢銷的LedgerNanoS支持比特幣、以太幣、萊特幣等多種加密貨幣，零售價約150美金。類似的Trezor和KeepKey也要100美金左右；

2、使用麻煩，私鑰的導入導出過程比較費事，不適合日常使用。不光需要配置專門軟件，還需要作助記詞、隨機數種子備份，否則萬一丟失錢包或者硬件發生故障就無法挽回資產了；

二、熱錢包

熱錢包就是保持聯網上線的錢包，也就是在線錢包。熱錢包包括電腦客戶端錢包，手機APP錢包，瀏覽器錢包等。

熱錢包的優勢：免費而且開源，易用性也高。

熱錢包的劣勢：容易被惡意軟件竊取數據。無論是在桌面電腦還是手機上使用，你都需要保證運行環境的安全性。絕對不要在公共電腦上使用。一旦中病或木馬，你的數字資產就危在旦夕了。

所以，綜合上述分析結果來看，加密貨幣錢包的安全性總的來說是要高于交易所的。因為你的私鑰掌握在你自己手中，只要你牢牢記住自己的私鑰，你的加密貨幣資產基本上就不會存在什么風險。

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