比特幣:如今的比特幣算不算成功？金融風暴下，它真的能夠避險？

我們知道在2008年底的時候中本聰發布了關于比特幣的白皮書，2009年1月3日的時候，比特幣正式問世，很多人肯定都看過白皮書，或者至少你也記住了這篇論文的標題—一個點對點的電子現金系統。

中本聰的愿景就是將比特幣作為一種點對點的電子現金。它不需要去依靠傳統的金融機構，通過一個分布式的，去中心化的，點對點的網絡進行價值轉移。

比特幣是2008年底提出的，當時全球正在處于近六七十年以來最嚴重的金融危機，這次金融危機產生的原因很大程度上都是一些不良的信用評級機構以及銀行負債的擴張造成的。

中本聰希望通過比特幣這樣的一種新的貨幣體系去取代已有的貨幣系統。在這樣的一個貨幣體系里面，不會出現道德風險以及大公司，大機構的操縱，它將由礦工作為節點進行記賬，同時維護賬本的安全，而比特幣呢，就是對于這些記賬者的獎勵。

CZ：曾起訴Binance的VC如今成為了Binance Labs第二期基金的LP:7月15日消息，Binance創始人CZ于今日發布六周年公開信，他在信中表示，Binance的成長并不是一帆風順的。此前，一家潛在風險投資機構向Binance提起訴訟，這場官司持續了若干年，Binance最終獲得全面勝利。官司結束幾年后，在Binance的邀請下，這家潛在投資機構還成為了Binance Labs第二期基金的有限合伙人，至今于Binance維持著良好的關系，大部分問題都可以得到解決。

據悉，紅杉資本曾于2018年在香港對CZ提起訴訟，指控他在談判期間接觸IDG資本，違反了排他性協議。[2023/7/15 10:56:42]

說到這里，我們不得不提一個問題，那就是關于金融風暴下的比特幣，有的人說比特幣不屬于避險資產，金融危機應同步受影響，而有的人則認為危機是比特幣的助推器，下面讓我們來看看這兩種觀點。

Messari首席執行官：比特幣和加密如今已大不相同:金色財經報道，Messari首席執行官Ryan Selkis發推文稱，比特幣和加密（crypto）如今已經大不相同。比特幣是由技術擔保的數字原生貨幣。加密是由資產保護的技術，或由技術保護的非貨幣資產。[2020/11/3 11:28:47]

金融危機是比特幣的助推器

金融危機之下，比特幣的無國境流通、稀缺性、去中心化特性將會大放異彩。在全球性金融危機來臨之前，很多國家都已經提前陷入了經濟危機，先來看看比特幣在其中的作用。

委內瑞拉從2018年初1美元可以換到10.3玻利瓦爾幣，僅僅11個月，1美元就可以兌換248520玻利瓦爾幣，貨幣貶值了2萬多倍，為了維持政府開支，開啟了瘋狂印刷機模式，法幣如同廢紙。

分析 | 五年前向前十加密貨幣投資1000美元 如今回報可達13880美元:news.bitcoin剛剛發布文章，稱假設使用時光機追溯到五年前，在2014年的秋季向市值排名前10的加密貨幣（BTC，XRP，LTC，BTS，DOGE，NXT，PPC，NMC，XCP和DASH）各投入100美元，共1000美元的話，那么放在今天的價值會達到13880美元。在投資的10種代幣中，只有4種會失敗：NXT、PPC、NMC和XCP。在獲得收益的代幣中，XRP的漲幅最大超過5,600％，DASH的漲幅超過3,000％，BTC將你的100美元變為2,260美元，LTC的最終價格約為1,500美元，甚至DOGE都比原始投資增長了八倍。[2019/10/11]

就有人說了，那為什么不換美元和黃金呢？

聲音 | Ran NeuNer：如今評論ETH就像撥號網絡時期評論互聯網:CNBC加密貨幣主持人Ran NeuNer在其社交媒體轉發了諾貝爾經濟學家Nouriel?Roubin稱由于缺乏活躍的dApp，ETH現在很糟糕的新聞。對此，NeuNer表示，如今評論ETH就像撥號網絡時期評論互聯網，我們從五分鐘才能下載一張圖片已經過渡到可以順暢播放影片。經過兩次變革的人們都見證了這一點吧？V神稱在更新之后，ETH將會達到1m?tps。[2018/9/12]

在這個時候，哪來的機會給你換這些，委內瑞拉制定了嚴厲的外匯兌換政策，直接把門堵死，這些保值資產都極容易被中心化組織管控，于是比特幣就在委內瑞拉大放異彩。

阿根廷也是如此，法幣大幅貶值，物價一日一漲，想換美元來保值，門都沒有，阿根廷的銀行是一個奇葩的存在，上午10點開，下午3點關，周六周日不開，而且效率極低。另外匯率令人難以接受，在這種情況下，很多阿根廷人被逼無奈只能選擇加密貨幣。

金融危機之下，法幣體系在遇到經濟不穩的情況，引發法幣貶值，黃金和美元在這種情況下，就成為國家戰略資源，一定會限制普通人持有，比特幣就成了唯一選擇，毫無疑問，在這種情況下，比特幣將迎來大漲。

比特幣不屬于避險資產，金融危機應同步受影響

比特幣以及其他的一切加密貨幣，其價值都是靠共識，不具備貨幣的基本職能，總量有限的東西太多了，在歷次金融危機下，古董類的收藏品都面臨大幅暴跌，比特幣也是如此。

比特幣屬于風險資產，因為價格波動極大，壓根不是什么避險資產，試問除了幣圈人自己買比特幣，圈外有哪個人會因為避險跑來買比特幣，比特幣的風險遠高于股票和房子，絕大部分幣圈玩家都是沖著暴利來投機倒把的，一旦金融危機來臨，比特幣作為高風險資產將是第一個被遺棄的。

另外加密貨幣17年的繁榮，是全球金融市場蓬勃發展的結果，美股經歷了十年的長牛，比特幣在這10年也是一路瘋漲，不存在永遠漲下去的資產。

新一輪的金融危機將徹底導致加密貨幣崩潰，想象一下，經濟一旦衰退，工資銳減、甚至失業，持幣者將會變賣幣來支付現實中的費用和償還債務，這將迎來拋售潮，讓比特幣價格暴跌。

這兩種觀點都有各自的道理，到底哪一個是正確的，可能只有時間來告訴我們答案了。那么如今的比特幣發展到了哪一步了呢？算不算成功？關于這個問題，我覺得可以用一句話來概括，

比特幣從安全角度是成功的，但是從貨幣的角度并不成功

到目前為止，比特幣系統已經運行了將近十年的時間，我們可以說從系統的安全性的角度來說，比特幣還是相對比較成功的。但是如果我們用一個貨幣的標準去衡量比特幣，很顯然比特幣還是不合格的，很明顯的我們可以看到比特幣的高價格波動性，并沒有能夠讓比特幣成為我們日常的交易媒介，價值儲藏以及計價單位。

當然，這都跟比特幣它本身的經濟設計，以及它的底層架構有關，從經濟上而言，比特幣是一種模仿黃金的貨幣發行機制，總量固定會造成通縮螺旋。大家更愿意去貯藏這種貨幣而不愿意去流通它，這樣更容易引起貨幣的投機。

同時，為了保障這樣的一套系統的安全性以及簡潔性，比特幣協議是相對比較封閉的。它并不是一種圖靈完備的語言，也就是說，你很難在比特幣網絡上進行循環的操作。

換句話說，比特幣的世界更像是一座資產的孤島，在這座孤島上你很難像我們現在看到的去中心化金融一樣，去拼間以及創造一些金融產品和金融協議。

而且，由于比特幣網絡本身的封閉性，你很難在比特幣的網絡上創建一套原生的穩定幣，所以你需要去借助一些外部的貨幣，然后克隆在比特幣網絡上。比如USDT，它是美元的影子，可以說是根據美元資產1:1所發行的一種克隆美元，巧合的是，USDT最初所支持的網絡是OMNI網絡，也就是比特幣的協議。

但有了USDT和比特幣這兩種代幣的出現還是遠遠不夠的，因為他們還是生長在兩種獨立的空間，我們需要一個中轉站，讓這兩者可以交易起來，那么這個中轉站就是是我們看到的中心化的交易所。

通過這樣的一個中心化的中轉站，USDT給了比特幣以及比特幣的資產的交易者和持有者一個穩定的計價單位和在比特幣的價格發生波動時的避風港，但是帶來這些好處的同時，也讓比特幣喪失了他自主的計價單位。

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