加密貨幣:歐盟銀管局主席：阻止銀行和金融機構炒幣比什么都管用

歐洲銀行管理局主席表示，阻止金融機構持有和出售加密貨幣或許是一個更好的主意，而不是監管加密貨幣本身。

據英國《金融時報》3月9日報道，歐洲銀行管理局(EBA)主席安德里亞恩里亞(AndreaEnria)表示，禁止銀行和其他金融機構持有和出售加密貨幣，比直接監管加密貨幣更有效。

Patrick Hansen：歐盟公民不受美國對Tornado Cash制裁的影響，但混合器將被視為高風險交易:金色財經報道，Presight Capital的加密風險投資顧問Patrick Hansen在社交媒體上表示，歐盟公民不受美國對Tornado Cash制裁的影響，但根據即將出臺的歐盟法規，混合器將被視為高風險交易。連接的資產將很難脫手，需要說明理由，并可能被報告給金融監管機構。

如果您通過Tornado Cash等混合器發送資產并且需要與受監管的參與者互動，他們將需要在決定拒絕轉移之前要求您證明使用這些Tornado Cash的合理性。該決定也將（連同您的個人信息）報告給監管機構（例如德國的 BaFin），這顯然是一個巨大的隱私風險和擔憂，尤其是對于首先決定使用隱私工具的人。

因此，盡管個人不會因為直接在歐盟使用Tornado Cash而被定罪（至少現在還沒有——讓我們等待歐盟的反應），但將這些資產轉移出去將非常困難，并且相關資產將始終被標記為高風險（針對 AML/CFT）。

然而，許多（大多數）受監管的實體已經有類似的 AML 流程/標志，并且不愿意接受與混幣器相關的資產，就像許多交易所出于AML問題搶先下架門羅幣等隱私幣一樣。[2022/8/9 12:13:24]

恩瑞亞的言論延續了歐洲最近關于加密貨幣法規的運動。3月8日，歐盟委員會發布了其“行動計劃”，旨在為包括區塊鏈在內的金融科技制定一個歐盟范圍的監管框架。上周，英國央行(BankofEngland)行長表示，加密貨幣應該被監管，而不是“完全禁止”。

歐盟委員會主席馮德萊恩：歐盟委員會建議禁止與俄羅斯央行的交易并凍結其資產:2月28日消息，歐盟委員會主席馮德萊恩：歐盟委員會建議禁止與俄羅斯央行的交易并凍結其資產 。 （金十）[2022/2/28 10:19:45]

周五在哥本哈根的一次演講中，恩里亞提到，他并不認為缺乏機構支持，就是加密貨幣本身應該受到監管的依據。據英國《金融時報》報道，他補充稱，歐洲銀行管理局在2014年提出了限制受監管的金融機構與加密貨幣打交道的意見。

研究顯示:大多數歐盟、美國的交易所和錢包都不能滿足KYC:大西洋兩岸超過三分之二的主要加密貨幣交換和錢包提供者沒有進行適當的身份驗證檢查。根據調查顯示，大多數被研究的平臺不符合即將出臺的歐盟反洗錢規定。[2018/6/6]

恩里亞支持對金融科技公司豁免監管措施，只要他們不履行銀行職能，提供信貸、借貸和流動資金。

對金融科技公司監管范圍的過度擴張，可能不是一個最優解決方案。它可能會過度限制金融創新，因為對小型創新型初創企業而言，銀行的合規負擔是不可持續的。

然而，恩里亞補充說，歐盟監管機構不應允許“事實上的銀行”在沒有嚴格監管監管的情況下，提供“吸收存款和放貸”的組合。

恩里亞指出，為了讓歐盟企業能夠與美國和中國競爭，歐盟必須在整個歐盟范圍內進行金融監管。

在2018年2月中旬，由歐洲銀行管理局、歐洲證券、市場管理局(ESMA)、歐洲保險和職業養老金管理局(EIOPA)組成的歐洲監管當局發布了一項警告，即加密貨幣是需要實施投資者保護的高風險資產。

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