USD:USDT和USDC走勢分析：交易者的避風港還是風險水域？

穩定幣在加密貨幣爆炸性的十年增長中發揮了重要作用。該資產類別于2014年首次開發和推出，旨在為加密貨幣的波動領域帶來急需的穩定性，并為加密貨幣持有者和交易者創造一個安全的避風港。

在過去的幾年中，穩定幣的優勢已經變得顯而易見，為各種用例提供了動力。穩定幣幾乎已成為數字游民的救命稻草，他們可以隨時以首選貨幣接收實時付款。它們還被廣泛用于在危機時期提供人道主義援助，例如在烏克蘭戰爭期間。

目前，穩定幣占加密貨幣市場的15%，其中USDT和USDC占據最大份額。這些領先的代幣在當前市場上有多強——這個領域的具體情況是什么？

Silo在以太坊上推出專注于crvUSD的新風險隔離貨幣市場Silo Llama:8月18日消息，以太坊和Arbitrum上的風險隔離貨幣市場Silo宣布在以太坊主網上推出Silo Llama。Silo Llama是原始Silo Finance協議的一個分支，僅使用crvUSD作為其橋接資產。這意味著crvUSD的借貸者可以在協議上的任何其他市場中借貸或借用任何代幣資產，同時完全與其他市場中的活動隔離。

Silo Llama的設計特點是風險隔離，每個代幣資產（稱為基礎資產）都有自己的借貸市場（silo），并與crvUSD配對。此外，Silo Llama與Curve的協同作用使crvUSD成為理想的穩定幣。Silo Llama現已上線，并在其dApp上通過右上角的下拉菜單進行訪問。Silo Labs表示，他們期待看到Silo Llama的增長，并繼續支持Curve生態系統。[2023/8/18 18:08:46]

探索關鍵指標

Huobi 5月銷毀582.6萬個HT，單月銷毀金額達1.38億USDT:6月15日，Huobi Global 發布2021年5月份HT運營月報。5月份Huobi共銷毀582.6萬個HT（約13857.9萬USDT），銷毀金額環比4月上升32.91%，再創下歷史新高。

本次銷毀HT均價約23.78 USDT。HT當月流通盤通縮率約為2.36%，HT持有用戶數環比4月增長約23%。截至2021年6月15日，HT現存總量為22844.3萬個，流通總量為18064.7萬個。[2021/6/15 23:37:57]

為了了解穩定幣市場的現狀并識別潛在風險，讓我們分析一下其交易背后的關鍵指標。以下數據來自反洗錢公司AMLBot，該公司發布了跨CeFi和DeFi平臺的Tether和Circle穩定幣的廣泛分析。

ABIT平臺上線WGC/USDT:據官方公告，ABIT交易平臺將于9月14日13:00新增WGC/USDT交易對，本次上線過后，WGC將同時支持WGC/WDC和WGC/USDT兩大市場交易。

WGC（Wisdom guardian coin）是基于公鏈WDC（Wisdom Chain）的底層技術所開發，主要依托區塊上實時的點對點交換和支付服務，結合貝諾商業生態的全球布局，致力于重構影視新業態，搭建投融、制作、版權全鏈條產業化新模式。

ABIT是創立于澳大利亞的交易平臺，致力于為全球用戶提供安全、穩定、高效的數字資產交易服務。[2020/9/11]

分析顯示，就交易價值而言，USDC在2021-22年間以近6.5萬億美元的總交易額領先，而USDT的交易額略高于4萬億美元。然而，USDT的轉賬總數幾乎是USDC的兩倍：9000萬筆對4700萬筆。同時，統計數據顯示，USDC的轉賬頻率低于USDT，而Circle的交易量則更為突出。

USDT占比特幣交易比重約為74.15%:金色財經消息，據cryptocompare數據顯示，目前比特幣交易情況按照交易幣種排名，排在第一的是USDT，占比為74.15%；排在第二的是美元，占比為6.13%；排在第三的是PAX，占比為4.97%；排在第四的是日元，占比為4.78%；排在第五的是USDC，占比為4.55%。[2020/3/31]

從代幣的每周轉賬量和交易數量中可以進一步看出這一點。2020-2022年12月期間，平均每周有近100萬筆USDT轉賬，而USDC每周交易筆數遠低于60萬筆。一周最高USDC交易筆數僅87.8萬多筆，而一周最高USDT交易筆數超過150萬筆。USDC的每周轉賬量明顯更高。

USDT周交易量在觀察期內僅一次突破1000億美元大關，而USDC周交易額頻繁超過1000億美元，并在2022年11月達到1830億美元的峰值。

在DeFi協議方面，Circle的穩定幣也一直處于領先地位，因為在Uniswap上買賣的USDC代幣總量是USDT的四倍。類似的模式在SushiSwap等其他DeFi交易所中持續存在，只有CurveFi除外，其中USDT交易量略高。

USDC和USDT，平分秋色

統計數據顯示，USDC在大額交易中更受歡迎。USDT交易比其對應交易頻繁得多，但是，這些轉賬的總價值要低得多。這種趨勢意味著USDC在加密社區內贏得了很多信任。

但為什么USDT更頻繁地用于交易和支付呢？最有可能的原因是Tether的穩定幣比USDC存在的時間更長。該代幣于2014年推出，比USDC早四年。此外，大多數交易所提供更多以USDT計價的交易對，使得使用Tether的穩定幣作為基礎貨幣更加方便。

對穩定幣的主要擔憂

兩種穩定幣的主導地位也引起了更廣泛的加密市場的一些顯著擔憂。例如，USDC在高價值交易方面更受信任，這意味著如果該代幣失去與美元的掛鉤，它將在整個范圍內產生更顯著的連鎖反應。

在這種情況下，由穩定幣支持的資產將開始失去價值，影響整個加密市場。今年早些時候發生了類似的事件，當時USDC在硅谷銀行倒閉后失去了與美元掛鉤的地位。這導致DAI損失了7.4%的價值，因為其近一半的資產由Circle的穩定幣組成。

USDT和USDC都完全與美元掛鉤的事實也引發了擔憂。這意味著任何影響法定貨幣的經濟或金融事件也會影響主要穩定幣的價值。一個切實可行的解決方案是讓這種穩定幣與更多當地貨幣掛鉤，為美元不是主要貨幣的地區的交易者提供急需的保護。

與此同時，巴哈馬的數字資產和注冊交易所(DARE)法案和MiCA將收緊對穩定幣發行人的要求，增加挑戰。

多樣性的力量

主要的收獲是，該行業需要各種各樣的透明穩定幣來減輕它們對加密貨幣市場的影響。

擁有多種可用的穩定幣將提高加密貨幣市場對任何潛在風險的彈性，并防止在穩定幣遇到與當地經濟脫鉤的問題或面臨更嚴格的監管要求時造成災難性后果。

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