加密貨幣:加密資產托管服務快速崛起

《核財經》app編譯2019年，加密貨幣托管提供商似乎在全球數字領域如雨后春筍般涌現，而Coinbase成為該領域的領導者。托管平臺被設計為主要針對機構投資者的獨立存儲/安全單元。這些解決方案往往結合使用各種冷熱存儲技術。

雖然加密貨幣交易所和常規錢包系統通常使用私鑰(以及其他此類安全協議)來保護個人的財產，但這些字母數字短語可能很難記住，而且有可能被對這類事情有足夠了解的個人竊取(或入侵)。在這方面，托管平臺有助于消除投資者的任何擔憂，因為它們是專門為防止錢包被盜、私人鑰匙放錯地方等導致儲蓄損失而設計的。

Ren Protocol：所有加密資產將轉移至FTX債務人冷錢包:4月12日消息，資產跨鏈協議 Ren Protocol 在其社交平臺發布社區信表示，FTX 債務人已購買 Ren Protocol 股份及全部資產，授權并指示 Ren Protocol 主體在基礎設施和系統可能關閉的情況下將所有加密貨幣資產轉移到 FTX 債務人的冷錢包中，以進行保護。這部分資產將轉移至單獨的冷錢包，并與其他債務人資產隔離。[2023/4/12 13:58:44]

加密貨幣保管獲得廣泛關注的另一個原因是他們的合規設計。美國現行規定要求資產顧問公司將客戶加密資產交由授權托管機構保管。

印度央行：加密資產與傳統金融體系的相互聯系正在增加:金色財經報道，印度央行表示，加密資產與傳統金融體系的相互聯系正在增加。[2022/12/29 22:15:17]

根據美國證券交易委員會的規定，根據《多德-弗蘭克法案》(Dodd-FrankAct)，擁有價值15萬美元或以上客戶資產的機構投資者必須將其持有的資產置于“合格托管人”的控制之下。

SEC在上述監管框架下列出的實體包括:

銀行。

儲蓄協會。

注冊經紀自營商。

期貨商傭金。

美國眾議院議員：希望加密資產稅收報告的提案能在今年通過立法:美國眾議院議員LUMMIS表示：希望加密資產稅收報告的提案能在今年通過立法，議員們現在不斷提高數字資產方面的知識。[2021/8/10 1:46:39]

合規的外國金融機構。

目前，只有極少數傳統金融實體向客戶提供與托管有關的服務。

韓國金融研究所的崔主任說:“即使是傳統金融部門，都需要托管市場的建立。加密貨幣比傳統資產風險更大，加密資產托管市場將成為一個快速增長的市場。”

新加坡加密期權交易平臺Sparrow首席執行官KennethYeo指出:

聲音 | 俄羅斯央行行長：使用加密資產弊大于利:據urdupoint報道，俄羅斯央行行長Elvira Nabiullina周四在與國際貨幣基金組織（IMF）執行董事拉加德（Christine Lagarde）的討論中表示，俄羅斯央行對加密貨幣持“非常謹慎”的態度，并認為數字資產極不穩定。Nabiullina認為，使用加密貨幣的缺點比優勢更多，加密貨幣是其所知道的最不穩定的金融資產，并補充稱加密貨幣可能被用于洗錢或其他犯罪活動。加密貨幣吸引了那些想要得到快錢的人，他們應該明白他們可能會失去這些資產。[2018/9/8]

全球市場的不確定性(貿易戰和動蕩)導致加密技術越來越成為一個安全港。越來越多的加密公司開始意識到加密世界的巨大潛力和目前的市場缺口。加密巨頭正為贏得華爾街而做出重大轉變。”

Yeo還認為，隨著數字資產行業的不斷成熟，可以與傳統金融市場相媲美的更為復雜的產品將大量涌入市場，比如衍生品。此外，由于比特幣的吸引力似乎在全球范圍內迅速增長，主流世界不再對這一資產類別一無所知，而是希望將觸角伸向這一相對未開發的領域。

在加密世界的蠻荒地區——安全漏洞和黑客攻擊相當常見，僅在2018年上半年，就有超過11億美元的加密資產因盜竊和欺詐而丟失。在過去12個月，考慮到投資機構每周購買價值超過2億至4億美元的加密資產，對加密資產托管解決方案的需求增加是相當自然的。而托管機構能夠向傳統金融機構提供貨幣安全感和長期穩定感。

Yeo補充說:

“我們正在見證機構投資者對受監管的托管解決方案的巨大需求和興趣，托管解決方案等服務越來越受歡迎。除了托管，收益率和風險管理產品在該領域受到高度追捧。”

根據紐約梅隆銀行(BankofNewYorkMellon)發布的一份研究報告，對以加密貨幣為中心的托管解決方案的需求目前處于歷史最高水平。因為許多分析師認為，此類產品將有助于彌合機構投資市場與數字產業之間目前存在的差距。

據報道，相當多的銀行一直在測試和推出自己的托管平臺。例如,瑞士銀行Vontobel最近推出了數字資產庫,為其客戶提供超過100家銀行和財富管理公司——主要是利用銀行現有的基礎設施和監管環境，給客戶提供關于購買,保管和使用該機構的數字資產的工具。

同樣，德國證券交易所斯圖加特、道富銀行、富達也在向客戶提供類似的服務。由于對“加密資產安全保管”一詞在整個歐洲的含義沒有統一的定義，歐洲證券和市場管理局已要求該區域內的若干國家建立一個框架，使這個問題更加明確。

Coinbase最近進軍機構級托管解決方案市場，表明了該公司主導這一快速增長領域的決心。此外，這家首屈一指的加密貨幣交易所最近宣布了幾宗與投資管理和金融牌照等領域相關的收購，由此顯示出該交易所正轉向并專注于機構市場。

最后但并非最不重要的是，在過去一年左右的時間里，巴克特(Bakkt)和幣安(Binance)等知名公司陸續推出新產品，主要與比特幣期貨有關，也包括了探索利用加密資產，比如Staking,基于加密資產的抵押借款以及對可信交易對手的貸款等等。

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