EFI:DeFi周報：MakerDAO穩定費提至11.5%，五連漲吃得消嗎？

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《DeFi周報》是區塊律動BlockBeats新開設的專欄，主要來給大家呈現DeFi(DecentralizedFinance，意為「去中心化金融」）行業每周概況、熱點事件和令行業興奮的新去中心化項目。

本周DeFi行業主要動向

MakerDAO穩定費率提高至11.5%

Dharma開放加密幣借貸平臺

DeFi流動性模型分析

DEX上存在機器人利用提高gas費獲得優先訂單的模式進行套利

組織者正在引入開放式金融的LIBOR

Ripple投資CompoundCEO成立的風投基金。

DeFi一周數據縱覽

數據來源：DEFIPULSE

去中心化金融鎖倉規模變化，MakerDAO接近9成市場

根據DEFIPULSE的數據，截至4月15日，DeFi金融業鎖倉規模達到了4.18億美元。其中MakerDAO市場占有率達到了87.83%。

以周為統計范圍進行分析，相比于4月1日鎖倉的4.34億美元，4月8日DeFi金融業鎖倉規模略有下降3.6%，達到了4.18億美元。

當前以太坊上DeFi協議總鎖倉量為374.7億美元:據歐科云鏈OKLink數據顯示，截至今日10時，以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合374.7億美元。

當前以太坊上鎖倉量排名前三的協議分別是Maker 46.1億美元（-3.33%），WBTC 38.6億美元（-2.79%）以及Uniswap V2 33.7億美元（-3.30%）。[2021/2/1 18:34:32]

各分類占有率變化

借貸市場變化方面，仍是MakerDAO一枝獨秀。截至4月15日，Compound的抵押資產大約為3080萬美元，Dharma的抵押資產為270萬美元。

在去中心化交易所變化方面，Uniswap的抵押資產大約為960萬美元，Kyber的抵押資產大約為94.7萬美元。

在衍生品市場變化方面，Augur的抵押資產大約為94.4萬美元，Veil的抵押資產大約為6.6萬美元。

在支付市場變化方面，LightningNetwork的抵押資產大約為550萬美元，xDAI的抵押資產大約為1.6萬美元。

在資產市場變化方面，WBTC的抵押資產大約為77.5萬美元。

DeFi行業動向

MakerDAO穩定費率提高至11.5%

聚幣Jubi DeFi將于1月19日開啟MDX一鍵挖礦:聚幣Jubi DeFi將于1月19日18:00（UTC+8）全面開啟MDX的一鍵挖礦。用戶可使用JT、HT、BTC、USDT、ETH、DOT、BCH、LTC在聚幣Jubi DeFi進行MDX去中心化挖礦的一鍵代挖。本次挖礦屬于無損挖礦，平臺將承擔由于交易及鏈上費用帶來的磨損。

Mdex是一款基于資金池理念的去中心化交易產品，作為一個功能完備的DEX，同時我們也提出并實現了基于火幣生態鏈和以太坊公鏈的雙鏈DEX模型。融合火幣生態鏈交易費用低廉和以太坊生態圈繁榮的優勢，支持流動性挖礦和交易挖礦的“雙重挖礦機制”。[2021/1/19 16:31:07]

4月15日，MakerDAO的社區投票決定將穩定費提升4個百分點變為11.5%。這是MakerDAO今年第五次提高穩定費。2月份穩定費增加了兩倍，每次增加0.5％。3月份，費用再增加2％，兩周后增加4％，但這些費率增長的影響仍然不足以穩定DAI的錨定價格。

Dharma開放加密幣借貸平臺

4月8日，Dharma宣布已正式對外開放加密貸款。在Dharma平臺上，任何人都可以在全球范圍內貸入或借出加密幣。Dharma通過其智能合約管理，允許用戶無縫地授權交易，用戶同時始終保持對資金的完全保管，而不是傳統金融的托管方式。

DeFi項目G&N上線首日最高漲幅達580%:據官方消息顯示，新加坡時間2020年11月12日，WBF交易所DeFi區正式上線GMN/USDT和NMG/USDT，首日漲幅超過500%，最高漲幅580%。

據悉，GMN是基于Actor模型的AKKA并發框架上構建的分散式分布式網絡。與NMG同為其公鏈進行互補性融合。其跨鏈機制使得G-N Block在Defi領域有天然得安全性和廣闊的土壤。該系統使用交易創造價值POT交易權益證明，融合亦是用戶亦是礦工亦是投資者。

GEMINI&NIMIGE針對目前區塊鏈行業廣泛存在 的市場混亂問題及區塊鏈的技術瓶頸問題，可以構建一個全新的區塊鏈DAPP去中心化生態系統。[2020/11/13 14:12:33]

目前Dharma平臺支持以太坊和穩定幣DAI，上線一周至4月15日，抵押資產達到約為270萬美元，其中DAI占所有借貸資產的70％以上。Dharma分析認為DAI的穩定費率剛剛上調至11.5％，DAI的持有人可能是希望鎖定一些固定儲蓄率的資金并等待穩定費用的回落。

DeFi流動性模型分析

4月10日，加密幣風投基金Placeholder的研究員AlexEvans發布了一篇《DeFi流動性模型分析》的報告，對DeFi的流動性情況進行了精彩的概述。

報告：在以太坊擔保價值中 DeFi占比遠低于穩定幣:Delphi最近的報告顯示，以太坊的平均速度已經從0.01以上增加到0.02以上。這意味著DeFi， ETH在日常交易中使用得越來越頻繁。然而，有趣的是，以太坊以非ETH計價的代幣擔保的價值增長超過了ETH本身。根據Delphi的細分數據，在以太坊擔保價值中，DeFi只有37億美元，這與穩定幣的356億美元相比，DeFi的份額顯得微不足道。（AMBcrypto）[2020/8/3]

Alex指出，今天DeFi分為三類：點對點市場、流動性池、基于智能合約的交易對手。Alex發現，將流動性集中到數量市場和資產的協議比同行市場好得多。Alex通過追蹤發現，MakerDAO在流動性方面占主導地位，Compound和Uniswap緊隨其后，但領先于0x，Dharma，Augur和dydx。

目前受用戶歡迎的DeFi產品，在流動性方面的都有一個共同的設計優勢：它們都不需要用戶找到特定的相反的對手來進行交易，它們限制了用戶可用的交易類型，允許「自動供應方」持續地提供服務。

像0x，Augur和Dharma這樣的協議是嚴格的點對點市場：對于每個想要長期使用的用戶，必須找到一個同樣分散的交易對手。在交易價格上也并不穩定，只有一系列不同價位的雙邊交易。

而Compound和Uniswap中所有用戶都可以在同一張地圖上進行游戲，而不用進行離散的雙邊交換。用戶無需找到交易對手，他們只需與資產池進行交易即可。在交易的價格上，則是通過算法設定的。

DeFi代幣排名前100的總市值升至23.16億美元:DeFi MarketCap數據顯示，截至6月15日6時，DeFi代幣排名前100的總市值已升至23.16億美元。具體來看，市值超過1億美元的DeFi項目共有8個。其中，MakerDAO仍居榜首，市值約5億美元。[2020/6/15]

圖片來源：PlaceHolder《DeFi流動性模型》

研究：DEX上存在機器人利用提高gas費獲得優先訂單的模式進行套利

近日美國康奈爾大學的研究人員通過對DEX上套利機器人的研究發現，這些套利機器人可以像傳統交易市場上的高頻交易者一樣，利用去中心化交易所部分弱點，獲得套利收益。

該研究指出，這些套利機器人通過抬高交易gas費的方式獲得優先的區塊位置和訂單的優先執行，從而使得當普通交易者在與機器人進行對手交易時處于劣勢。該研究同時指出，這種提高交易費獲得優先交易訂單的做法也會給區塊鏈共識層的安全性帶來系統風險。

DeFi新伙伴介紹

DIPOR組織者正在引入開放式金融的LIBOR

LIBOR，即倫敦銀行間同業拆借利率，它是全球主要銀行在國際銀行間市場相互借貸的基準利率。它也是全球利息費率相關產品的基礎：包括貸款、債券、利率掉期、抵押債券等。

隨著基于區塊鏈的開放式金融的發展，借貸、利率互換、總回報掉期等需求開始激增，因此類似的開放式金融市場驅動的基準利率的出現變得越來越必要。

根據區塊鏈研究機構TheBlock報道，4月10日14名開放式金行業的成員參加了首屆DIPOR會議，為DIPOR的定義和正式化奠定了基礎。

從廣義上講，DIPOR是特定加密貨幣的加權平均借貸利率的鏈上預測。在理想情況下，DIPOR通過計算各個特定的加密幣借貸平臺費率，為市場不同的群體提供合適的費率參考。

TheBlock認為，關于這一呼吁的共識是盡快建立一個DIPOR原型，或許只是簡單地從使用來自Compound，Nuo和Dharma等平臺的數據開始。

基于0x和Augur的預測平臺BlitzPredict發布測試版

BlitzPredict是2018年初的一個項目，它建立在以太坊上，由Augur和0x提供支持，為用戶提供體育、電子競技、選舉等預測交易。

BlitzPredict旨在通過匯總體育、、競技等預測市場來提供見解，整合不同來源的各種信息，并匯集在一個低費用、高透明度的分散市場。4月5日BlitzPredict發布了Alpha測試版本，我們初步體驗了一下這個雙協議的預測平臺。

如我們在前面《DeFi流動性模型分析》中所言，Augur這樣嚴格的點對點市場的協議，目前面臨流動性的問題。對于每個想要長期使用的用戶，必須找到一個同樣分散的交易對手。在交易價格上也并不穩定，只有一系列不同價位的雙邊交易。這就需要比較長的時間來處理資金的問題，而且資金被鎖定在合約內也不利于用戶的資金流轉。

BlitzPredict因此引入了另一種協議0x，它利用離線解決方案實現以太坊區塊鏈上的資產的點對點交換，這種解決方案實現了實際交易速度比鏈上交易快得多。BlitzPredict希望通過0x能夠像傳統預測系統一樣的速度來體驗提供投注體驗。

在交換上，未來0x也能讓各種代幣與代幣在BlitzPredict上高效轉換下注。比如說Augur代幣、以太坊和BlitzPredict代幣和之間不通過任何第三方在平臺內就可以直接完成兌換、下注。

BlitzPredict為了給用戶提供流動性，BlitzPredict將流動性集中到市場并計劃建立流動性池。用戶無需找到交易對手，他們只需與資產池進行交易即可。

BlitzPredict還建立了一組智能合約工具，比如BlitzPay，BitzPay可以實現即時、保證金的退出。用戶可以實現預測結束資金即時到賬，不用等預測賽事結束再去把資金轉移過來，用戶也可以使用撤消工具從訂單簿中刪除任何不匹配的訂單。

不過目前仍是測試版，上述功能大多仍在開發。我們從BlitzPredict主頁上能看到，到4月18日平臺只有十幾個交換定單發起，且只有三個是有資產匹配的，最高的訂單為2.7ETH。

到4月18日，BlitzPredict的用戶榜單上顯示，目前有44位用戶。最多的用戶預測盈利41.21ETH,虧損最多的用戶虧了14.84ETH。

此外，從Etherscan可以查詢到，其代幣XBP共有22447個持幣地址，最近一周的交易筆數在100多筆左右，我們也大致能判斷BlitzPredict目前的活躍用戶數量和交易筆數。隨著測試版的不斷改進，我們也期待BlitzPredict能給用戶帶來更好的去中心化預測體驗，并有更多的用戶參與。

Ripple投資CompoundCEO成立的風投基金

據TheBlock4月11日報道，BainCapitalVentures和RippleXpring向提供早期融資的「非傳統」基金RobotVentures投資100萬美元。

RobotVentures專門為年輕的加密貨幣創業者提供種子輪資金和產品策略服務。RobotVenture的創始人RobertLeshner也是代幣借貸平臺Compound的CEO。

Leshner認為他建立了第一個加密貨幣投資領域的「scoutprogram」。scoutprogram是指一些投資機構不想以公司名義去參與一些初創企業的投資和發展，他們會發展創始人作為眼線和投資人，去代替自己投資一些早期的項目。

不同于傳統的天使基金。RobotVentures的基金會為初創企業提供的資金很少，大概在2.5萬美元到10萬美元之間。不過對于被投的初創企業來說，隨之而來的是未來有望接觸到該基金更多有影響力的投資者。當然了，Leshner也是必須要告知投資人們他都選擇投資了哪些加密貨幣初創公司。

目前RobotVentures已經投資了兩家初創公司：致力于開發居家型加密貨幣礦機的初創公司Coinmine和新型借記卡聯合銀行賬戶項目Point。

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