CHA:研究發現：多數歐美加密交易平臺未能進行適當的 KYC 身份審核

研究發現，歐洲和美國的主要加密貨幣交易所和錢包提供商中超過三分之二未能對客戶進行適當的身份審核。對這些交易所和錢包公司的現行措施進行研究后發現，大多數平臺不符合即將出臺的歐盟反洗錢指令中最新法規的要求。

「加密身份危機」

這項名為《加密貨幣身份危機：KYC和AML數字身份驗證的行業計分表》的研究，調查了歐洲和美國主要加密貨幣交易所和錢包提供商的現行身份驗證措施。其主要目標是確定這些知名平臺是否實施了適當的新用戶KYC程序。該研究由P.A.IDStrategies進行，受數字身份驗證解決方案供應商Mitek的委托開展。

結果顯示，25個被檢查的加密交易所和托管錢包中有68％允許用戶在不進行正式身份驗證的情況下交易加密貨幣和法定貨幣。這些公司沒有滿足即將出臺的歐盟法規所規定的很多要求。它們沒有對官方身份證件和敏感人物名單進行核實檢查。也沒有進行制裁篩查或審計追蹤，以追蹤犯罪活動。

Fantom基金會：Multichain與Fantom的橋接仍正常運行，正研究發行原生代幣:6月1日消息，Fantom基金會在推特上發文稱，如前所述，Multichain橋在Fantom上是完全可操作且安全的，沒有任何變化。在Multichain的推文中，Fantom并未被列為受影響的鏈之一。盡管如此，我們正在研究原生代幣的發行，并繼續（一如既往地）與多家橋接提供商保持聯系。

此前消息，Multichain表示，目前仍無法聯系到CEO獲得必要的服務器訪問權限，將在UI上對受影響的鏈暫停相應的跨鏈服務，包括Kekchain、PublicMint、Dyno Chain、Red Light Chain、Dexit、Ekta、HPB、ONUS、Omax、Findora、Planq。[2023/6/1 11:51:51]

歐盟第五次反洗錢指令AMLD5將于明年生效。預計將使為銀行金融產品設定的標準適用于加密相關服務。這包括對新客戶進行法定的身份檢查，就像傳統金融機構進行的那樣。

動態 | 研究發現：USDT發行對比特幣價格沒有影響:據coindesk消息，一項學術研究發現，與美元價值掛鉤的USDT的發行對比特幣價格沒有產生任何的影響。[2018/9/21]

歐洲議會于今年4月19日通過了歐盟委員會關于第五次反洗錢指令的提案。該文件旨在防止不法分子通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。歐盟委員會在2016年就發起了這個提案，甚至早于AMLD4在所有成員國的全面實施時間。更新后的指令對客戶盡職調查程序和身份驗證提出了更嚴格的要求。

交易所和錢包排名

根據新法規，加密貨幣交易所和錢包提供商將有義務申請注冊。P.A.IDStrategies的研究對交易所和錢包的現行流程與AMLD5的合規程度進行了排名。

研究發現：門羅幣代碼存漏洞，很容易被追蹤:普林斯頓、卡內基梅隆、波士頓和MIT的研究人員發現，在2017年2月門羅幣修改代碼前，這一貨幣存在隱私漏洞，相關交易很容易被識別身份。即使在代碼修改之后，在交易中識別身份也比用戶以為的要簡單。這一設計缺陷讓不法分子在交易中提取出用戶信息成為可能。[2018/3/29]

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit這樣的交易所。這些交易所都要求用戶出示官方身份證件才能開始交易。他們獲得了9分的「身份驗證分數」。調查中還包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平臺。

一個通過驗證的電子郵件地址和一個手機號碼，通常足以讓用戶在沒有KYC程序的交易所和錢包上注冊。研究人員指出，郵箱地址和手機號碼都很容易在沒有身份驗證的情況下獲得。用戶可以使用任何電子郵件地址和預付費手機號碼開始進行交易。

「加密貨幣錢包和交易所希望獲得與傳統金融服務相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析師JohnDevlin說，「在AMLD5生效之前滿足監管要求可能會成功改變對這個行業的印象——‘狂野西部’。」

Mitek首席運營官KalleMarsal認為，加密交易所和錢包提供商想要改變「無法無天的印象」，用他的話來說這是一個直截了當的解決方案。「如果實施得好，身份驗證流程對于客戶來說會很簡單，客戶注冊也不會有障礙。」他說。

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原文作者：LubomirTassev鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

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