CHA:與加密貨幣相比，法幣犯罪更多且更難追蹤

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和分析中心7億澳元的罰金。

在3年的時間里，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，并且遲交了149份可疑事件報告。這起丑聞造成該行首席執行官IanNarev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官MattComyn說道：

委內瑞拉已在與加密貨幣相關的石油腐敗案件中逮捕21人:金色財經報道，委內瑞拉檢察官已經逮捕了21位與該國加密貨幣相關的石油腐敗案件人士，他們涉嫌參與國有石油公司委內瑞拉石油公司 (PDVSA) 的一項廣泛的加密貨幣計劃，據悉被捕者中有11人是商人，其余10人是政府官員，此外委內瑞拉政府還對另外11名涉嫌參與同一加密貨幣計劃的人發出了逮捕令，不過委內瑞拉總檢察長Tarek Saab暫時沒有透露相關公司名稱和人員姓名。（路透社）[2023/3/26 13:27:37]

我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，并且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

CBA如果采用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管IanNarev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也并沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

觀點：主流投資者正準備積極參與加密領域:根據Palm Beach Daily編輯Teeka Tiwari的說法，目前大多數購買和交易比特幣的人仍然只是全球股票和債券投資者中的一小部分。但這種情況很快就會改變，因為主流投資者正準備積極參與加密領域。Teeka稱，傳統的金融機構很快就會接受對加密資產的投資，因為他們希望從比特幣投資中獲得收入。這將進一步刺激市場，使比特幣和其他加密資產變得稀缺。因此，加密貨幣的價格將會超出投資者的預期。PayPal就是一個很好的例子。（News Logical）[2020/12/3 22:58:48]

可以肯定地說，如果該行采用了區塊鏈技術，那么匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

印度國務部官員與加密公牛創始人討論了加密貨幣計劃:印度國務部官員Amin Pathan最近會見了印度加密公牛（The Indian Crypto Bulls）倡議的創始人之一Cashaa首席執行官Kumar Gaurav，并討論了印度的加密貨幣開發、投資和創新。Pathan表示，拉賈斯坦邦部長即將在該州舉行會議，會議將討論加密貨幣合規性，加密貨幣投資如何成熟，投資者在投資加密貨幣之前必須遵循的措施等問題。（Bitcoin.com）[2020/4/1]

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

6月4日，美國前聯邦檢察官MaryBethBuchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標簽。

動態 | 報告：加密市場今日凌晨暴跌或與加密騙局PlusToken有關:Chainalysis發布報告稱，根據Coinbase的數據，北京時間凌晨2:28分起，在短短七分鐘內，比特幣下跌了4%，從7085美元跌至6800美元。在此期間，ETH受到了更大的沖擊，從140美元下跌至130美元，跌幅達7%。就在暴跌發生的四個半小時之前，Chainalysis曾發布最新報告稱，有2萬枚比特幣（現在價值1.37億美元）和79萬枚（現在價值1.02億美元）仍可能由PlusToken的詐騙者們控制。此外，報告指出，與PlusToken有關的個人已經清算了1.85億美元被盜的比特幣。（CoinDesk）[2019/12/17]

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并在隨后接受采訪時進一步闡述了她的觀點:

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣(現金)不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

盡管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界“看到了”加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標簽，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體(以及比爾?蓋茨)指責比特幣和其他加密貨幣主要用于洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授EdgarFeige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用于和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡塔爾大學和哈馬德?本?哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背后的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡塔爾大學的研究員HusamAlJawaheri解釋說:

比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真實身份。

如今一些販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。盡管全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元，但同一篇論文援引的2010年數據顯示，僅在美國，就有1000億美元被用于交易。

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原文作者：MarieHuillet；TOJUOMET鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

來源鏈接：cointelegraph.com

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