LIBRA:準備好迎接加密貨幣犯罪活動密集的 2018 年

Glassberg曾經是安永和雷曼兄弟的網絡安全高管，也是很多金融及科技行業的顧問。他在本文中指出，加密貨幣投資沒有受到監管，也沒有相應的保險措施，因此任何損失受不到賠償和追回的保護。而這個市場顯然已經成為黑客攻擊的大型目標，因此投資者要做好損失資金的準備，并在理性預期的同時采取適合的安全措施，降低風險。

2018年是加密貨幣黑客的一年。

最近比特幣突破19,000美元水平，以太幣、萊特幣、瑞波幣等加密貨幣也開始迅速上漲，投資者對數字貨幣的看好情緒前所未有。但是這種成功總要付出代價，加密貨幣熱度的大幅上漲可能引起一大波犯罪。

12月4日，美國證監會宣布關閉一個ICO項目，據稱是欺騙投資者1500萬美元。然而，盡管詐騙是加密貨幣固有風險，錢包、交易所和ICO都極少或沒有受到法律法規監管，可是黑客攻擊才是對投資者更大的威脅，因為其覆蓋面太大，普通人難以防范。

風險投資家Simon DeDic：準備好迎接你從未經歷過的牛市吧:1月24日消息，加密市場著名風險家Simon DeDic在推特上表示，一切都將大規模爆發，準備好迎接你從未經歷過的牛市吧。[2021/1/24 13:18:27]

從一開始黑客就是這個行業不斷發生的事情。事實上，去年美國國土安全局發現2009到2015年間，33%的比特幣交易所遭到攻擊。這段時間，投資者不斷遭到一次性詐騙及攻擊。

但是，如果價格繼續上漲，會激勵更多攻擊。畢竟加密貨幣網絡劫持利潤高，有機會通過一次攻擊獲得數千萬美元。可能吸引更多黑客組織擴大攻擊范圍，突破“勒索軟件，銀行木馬、支付卡攻擊”等傳統收入來源，開始攻擊加密貨幣投資者。網絡罪犯追逐資金，現在這個資金顯然就是加密貨幣。

報告：大型傳統企業還沒有準備好接受加密支付:根據兩份研究報告，大型傳統企業現在還沒有準備好接受加密支付。Gartner報告稱，大公司的首席信息官對比特幣和其他加密貨幣作為交換媒介可能取得成功的說法很謹慎，“盡管比特幣和其他加密貨幣前景光明，但沒有一家最大的在線或傳統零售商大規模接受它們。雖然比特幣被用作價值儲存，但它并沒有成為日常商業交易的交換媒介。”該研究質疑，基于區塊鏈的支付能否將費用降低到所聲稱的程度。此外，在會計和稅務處理方面缺乏明確性，大多數商戶無法處理加密貨幣兌換風險。根據Gartner的報告，一些基于區塊鏈的項目并沒有完全成功。一些公司的動機更多地是出于企業公共關系，而不是解決效率低下的真正愿望。

瑞士信貸（Credit Suisse）最近的報告預測，加密貨幣將面臨挑戰，難以在近期至中期對現有的消費者支付（C2B）生態系統產生有意義的影響。其提到的問題包括稅收問題、監管不確定性以及缺乏退款和爭議程序。（Cointelegraph）[2020/7/6]

投資者的問題是，罪犯攻擊加密貨幣存款的方法很多，他們的應對之策卻少得可憐。更糟糕的是，加密貨幣沒有FDIC保險，也就是說盜竊或詐騙引起的損失不可能得到賠償或追回。

Libra協會政策與溝通主管：Libra準備好迎接數字貨幣的“太空競賽”:Libra協會政策與溝通主管Dante Disparte稱，Libra的努力無疑引發了一場“太空競賽”，特別是CBDC方面。 “當央行超越CBDC批發業務，開始考慮零售應用程序時，我們將進入更好的世界，因為Libra這樣的網絡已經存在。”根據最新白皮書，Libra希望這些CBDC能直接與Libra網絡集成，消除Libra網絡管理相關儲備的需要，從而降低信貸和托管風險。

Disparte稱，Libra推出的第一階段將于第四季度開始，需要獲得加入該網絡的許可，而不是像去年計劃承諾的開放并且僅依靠監控。第一階段將與美國、歐洲和新加坡等監管司法管轄區的加密公司許可證發放密切相關，還將對受監管虛擬資產服務提供商（VASP）實施FATF的建議，涉及轉移規則等。

Libra知道金融包容性真正開始只能由第二階段推動，屆時該網絡將開始添加非托管錢包，不與受監管的VASP或在沒有這種選擇的國家連接。Libra無法確切說明第二階段開始時間，但Novi首席合規官Mandeep Walia稱，允許非托管錢包直接在網絡創建賬戶“從金融包容性的角度來看，這是該項目強烈感受到的東西。”（CoinDesk）[2020/6/10]

幾年以來，黑客瞄準加密貨幣交易所、數字錢包、ICO和DAO、挖礦公司、虛擬私服和托管服務，等等。事實上，12月7日一家比特幣挖礦公司NiceHash遭到攻擊，損失客戶資金6000萬美元。

韓國銀行尚未準備好中央銀行數字貨幣:早些時候，韓國宣布正在考慮引入中央銀行的數字貨幣(CBDC)。此后，韓國央行停止了這一想法，監管障礙和對市場不穩定的擔憂是召回的主要原因之一。[2018/6/20]

一些其他案例：

2017年：Tether損失3100萬美元；2016年：Bitfinex損失7700萬美元，TheDAO損失5000萬美元；2014年：Mt.Gox損失4.5億美元。2012年：Linode損失20萬美元，Bitfloor損失25萬美元。

這些攻擊表明，很多在加密貨幣市場中起重要作用的機構并不安全，而且表明沒有一家公司可以輕松保護數字貨幣賬戶的安全性。

然而，這些針對加密貨幣機構的攻擊只是故事的一部分，同時網絡罪犯還利用數字錢包，盜取交易所資金，并直接針對投資者。

最近Chainalysis報告估計單單今年一年投資者就有2.25億美元加密貨幣被盜，通過針對ICO的釣魚攻擊。目前為止，參與ICO的投資者被騙的幾率是10%，并且不是因為ICO詐騙項目，而是因為攻擊者侵入ICO官網，欺騙人們向他們提交付款憑證。

最近的新聞強調了“phone-porting”的風險，黑客通過竊取手機號碼，劫持比特幣賬戶。一種針對加密貨幣的新型惡意軟件也帶來很大風險。戴爾SecureWorks估計這種惡意軟件“加密貨幣盜竊惡意軟件”在2012年至2014年的增幅是1,123%。今年，一種特殊惡意軟件CryptoShuffler至少竊取了散戶16萬美元的比特幣。

投資者需要理解這些風險。關于加密貨幣安全，只能依靠自己。如果被釣魚郵件攻擊，或者計算機感染CCSM，他們可能損失一切。沒有保證，也沒有備份。如果交易所、數字錢包或者公司遭到攻擊，也是這樣。

個人保護賬戶的安全措施包括，安裝反釣魚支持、設置防火墻、用VPN保護網絡連接、用雙因素驗證和密碼管理器保護登錄安全、用硬件錢包存儲加密貨幣。然而，在資源充足的企業和政府機構也奮力控制黑客威脅的年代，沒人可以做到百分百安全。投資加密貨幣的人需要做好損失的準備。

盡管加密貨幣詐騙年年都有發生，價格上漲從實質上確定了未來網絡犯罪組織的專業性。投資者需要更加小心這些威脅，采取恰當預防措施降低風險。

翻譯：Annie_Xu

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