API:如果加密世界沒有影子銀行

今年第二季度，對于Bitfinex和USDT來說是鬧心的。

長時間被質疑操縱市場、資金混亂等等問題的Bitfinex和USDT母公司，上月末被紐約州檢方雙雙告上法庭。而隨著相關文件以及媒體的曝光，背后支持兩者資金“正常流動”的幕后推手也逐漸浮出水面。

注：綠色框為關聯公司；黃色框為關聯人物

根據美國司法部公布文件的描述，兩名被告ReiginaldDennisFowler和RavidYosef涉嫌通過CryptoCapitalCrop旗下空殼公司GlobalTradingSolutionsLLC為Bitfinex提供高達十億美元的非法貨幣傳輸業務。

而區塊鏈媒體Decrypt的后續跟蹤報道則揭露出，使用這家公司“銀行服務”的平臺不只有Bitfinex，早前因CEO神秘死亡被迫關停的QuadrigzCX以及老牌交易所Kraken也曾是CryptoCapital的客戶。至于關聯人員，除了兩名被告之外，其他皆以掛名或化名的形式出現……本著對這家公司運行模式以及幕后人員的好奇，哈希派沿著現有線索繼續調查后發現，CryptoCapital只不過是冰山一角，牽扯在其中的資金處理版圖遠不止此。

追蹤Yosef家族的發現

想要搞清楚是誰在實際運營CryptoCapital的人有很多，不過這家公司的業務畢竟多多少少觸犯了法律，其幕后操盤者的真實身份隱藏得很深。目前在企業開放數據庫OpenCorporates上可以查看的公司成員中，除了秘書AnaAndreaUrriolaPan之外，其他人至少在十家巴拿馬公司擔任董事或者代理，看起來更像是只提供姓名的掛職成員。如果按照這些人的信息繼續往下找，最后只會陷在一堆不相關的公司里面。

韓國檢察官：如果看到更多證據，將擴大針對當地交易所“賄賂上幣”的調查:4月3日消息，首爾南部地區檢察官辦公室的一位發言人表示：“如果我們看到更多證據，我們將（擴大）調查到其他交易所。”韓國目前還沒有關于代幣上線的法律指導，允許交易所按照自己的一套規則處理上幣流程。

此前消息，繼韓國加密交易所Coinone之后，加密交易所Bithumb員工也因涉嫌收取上幣費而正在接受檢察機關的調查。報道稱，Coinone的一名前雇員Jeon某在2月份因涉嫌收取上幣費，收受數億韓元，受到首爾南區檢察院的調查。（Forkast）[2023/4/3 13:42:16]

截圖源自：opencorporates.com

尋找無果后，我們將目光放到了紐約總監察長給出的起訴文件上；其中包含的一份聊天記錄，給出了新的關鍵人物——Oz。這位在2018年間與Bitfinex高管“Merlin”聯系的CryptoCapital代表，被不愿意透露姓名的知情人士向Decrypt爆料，實為巴拿馬公司Gratifon的董事OzzieJoseph，又名OzYosef。而與之相關聯的空殼公司OZ49Corportation的成員名單內，也同樣出現了CryptoCapital董事IvanManuelMolinaLee的身影。

不過更加有趣的發現是，OzYosef與被告RavidYosef是兄妹關系。按照推特網友EastMother以及ReggieFowler’ed的說法，Ravid曾在Ins上發布過OzYosef的結婚照。把上述巧合的信息加成在一起，我們可以基本確定OzYosef是Oz無疑。

Ikigai基金創始人：如果詐騙頻發是信號 比特幣將突破2萬美元:加密投資公司Ikigai基金創始人Travis Kling凌晨在推特表示，如果詐騙賬戶頻繁出現也是一個信號的話，比特幣即將突破2萬美元。

收起[2020/8/20]

截圖源自：Twitter

掌握了這層人物關系，沿著Ravid和Oz的線索繼續往下調查，一張以CryptoCapital為中心延伸出的法幣資金處理網絡躍然于紙面。如下圖所示，不只是CryptoCapital，兩人與之背后的控權公司GlobalTradeSolutionsAG也有著千絲萬縷的關系。

CryptoCapital官網上顯示，其由GlobalTradeSolutionsAG控制并運營

注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為Yosef家族的成員

不僅如此，從他們家族出發的網絡內我們還能發現，為CryptoCapital提供貨幣服務的公司，從某種意義上來說也是他們的“自家產業”。這些公司的董事及持股人多多少少與CrytoCapital存在聯系；而且公司的名字都非常相似，比如GlobalTrasactionServices、GlobalTradeSolutionsGA，以及上面提到的GlobalTradeSolutionsLLC等等。

風險投資家Tim Draper：如果我能夠當一天總統會讓比特幣成為國家貨幣:當包括加利福尼亞州和德克薩斯州在內的14個州準備在超級星期二投票時，風險投資家Tim Draper發文描述了如果他當一天總統，美國會是什么樣子。文章稱，如果他能擔任總統一天，除了把加州分成六個獨立的州、赦免絲綢之路創始人Ross Ulbricht之外，Draper還將比特幣打造成一種國家貨幣。Draper還希望“嘗試”一個基于比特幣的普遍基本收入（UBI）或稅收體系。

U.Today分析文章稱，因為比特幣尚未證明其作為交換媒介的可行性，Tim Draper描述的計劃聽起來非常烏托邦。在美國和其他發達國家，比特幣仍然被視為投機資產。因此，像委內瑞拉這樣的國家采用比特幣作為真正的貨幣將更有意義。不過，Draper此前曾表示，比特幣可以獲得全球貨幣市場5%的份額，這也是他認為比特幣價格到2023年可能飆升至25萬美元的主要原因。（U.Today）[2020/3/3]

注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；紅框則為CryptoCapital提供服務的公司，黃框為Yosef家族的成員

就拿CryptoCapital前客戶QuadrigaCX來說，與該交易所存在金融聯系的ValorisHK以及OVHSAS公司也曾為CryptoCapital提供服務；其中OVHSAS還與上面提到的GlobalTradeSolutionsGA使用了同一域名。

聲音 | 摩根大通區塊鏈負責人：如果美聯儲推出數字貨幣，愿意“殺死”JPM Coin:摩根大通數字財政服務和區塊鏈負責人Umar Farooq表示，如果美聯儲推出自己的數字貨幣，他將很愿意“殺死”摩根大通的貨幣（JPM Coin）。話雖如此，Farooq補充表示，它（美聯儲的數字貨幣）必須“精心設計”，否則可能會導致當前的商業銀行體系面臨風險。（Business Times）[2019/11/12]

追查到此刻不難看出，這些牽扯在里面的公司幾乎都能形成一個個閉環。而結合美國司法訴訟文件上的證據以及早前媒體對于Bitfinex的爆料，我們大概可以整理出CryptoCapital的基本運行模式：

截圖源自：美國司法部公布的訴訟文件

截圖源自：theblockcrypto.com

通過旗下多家空殼公司在各地銀行以合法用途的名義開設銀行賬號，從而避開監管為加密公司提供所謂的“銀行業務”。簡而言之，就是一種打游擊戰似的法幣傳輸模式，借助非常規手段持續為加密公司打通與銀行之間的資金往來通道。

加密公司法幣通道的保底選擇

當然這種模式的弊端也是顯而易見的——不穩定；之前使用過CryptoCapital服務的交易所都曾被用戶吐槽過提款困難。要知道，相關賬戶的開戶理由本就與使用范圍不符，被銀行凍結以及突然關閉的情況時有發生；不過其旗下空殼公司居多，其中一個賬戶出現問題，也能在短時間內給出新的轉賬渠道，從而保持業務“正常運行”。

迅雷CEO陳磊：迅雷未來會有持續“大招”出來，試圖通過炒幣“割韭菜”的玩家，如果不迷途知返，最終會落得一場空:陳磊表示將從阻止硬件倒賣、推進玩客云獎勵計劃實名制和玩客幣錢包實名制，以及與監管部門溝通，從源頭切斷類似交易平臺等措施，遏制玩客幣炒幣。[2017/11/23]

截圖源自：Reddit

根據去年12月CryptoCapital向合作伙伴發送的信件中我們可以了解到，該公司至少在倫敦、美國、葡萄牙、臺灣、波蘭等地擁有銀行賬戶。只要出現問題的金額不大或者說沒被大規模傳開，CryptoCapital和關聯交易所采取安撫以及緊急切換賬號等等補救方式便能蒙混過關；所以很多使用該公司服務的交易所表面看來還是如常運作。

截圖源自：https://amyhcastor.files.wordpress.com/2019/04/global-trade-solutions.pdf

正因如此，在傳統銀行依舊很避諱與加密貨幣公司接觸的現如今，這家游離于監管體系之外的影子銀行成為了不少加密公司法幣通道的保底選擇，甚至說首選。

確實自交易所出現以來，如何建立以及維持與主流銀行系統的合作一直困擾著加密貨幣領域。現階段，只有極少部分交易所能夠獲得主流銀行的支持，比如去年三月與英國巴克萊銀行達成合作關系的Coinbase、當地監管政策已稍微放寬的韓國主流交易所Bithumb、Upbit等；其他絕大部分平臺僅能選擇CryptoCapital和NobleBank這種有問題的銀行；或者像屢次遭智利銀行拒絕的Buda以及三月初突然被摩根大通關閉其銀行賬戶的Kraken一樣，長期與銀行苦苦周旋。

而CryptoCapital的存在正好滿足了現階段加密世界的需求——“在加密行業發展的過程中，大量虛擬貨幣交易所和公司在如何識別以及維護與傳統銀行業務關系的時候，遭到了挑戰。而它的出現，確實滿足了大家的需求，站穩了腳跟”，Bitfinex首席顧問StuartHoegner在回應本次調查事件時說道。

影子銀行的隱藏觸角有多廣

雖然說，CryptoCapital明面上的合作伙伴只有QuadrigaCX、Coinapult以及兩個日交易量不過千萬美元的平臺CEX.io、Exmo；但是大家心里清楚，Bitfinex和Tether在用它的服務、Kraken和幣安這些主流交易所也曾經是它客戶。

就如紐約檢方所說，運行一家影子銀行，代表著可為海量的加密貨幣交易所提供監管以外的金融交易服務，涉及到的金額高達數億美元。所以我們有理由相信，隱藏在深處使用CryptoCapital或者同類貨幣服務的交易公司比我們所看到的要多得多。

注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為使用CryptoCapital服務的公司類型

而從當前曝光的資料來看，使用CryptoCapital貨幣服務的公司可大致分為兩類：上面提到的包括Bitfinex在內的大型加密貨幣公司和交易平臺；以及一系列涉嫌金融欺詐、洗錢的公司，甚至是個人。

這些不法之徒難以與傳統銀行業務建立聯系是必然的，而CryptoCapital提供的偽銀行服務正是他們對接法定貨幣的最優選擇。

除了DeCrypt媒體提到的利用該公司從事洗錢業務的比特幣交易所Safello，哈希派還發現CryptoCapital與曾被控告存在期權騙局的ValorisHK，以及爭議人物ErikVoorhees之間亦有關聯。此外去年第二季度被波蘭當局沒收3.71億美元資金的兩家公司與CryptoCapital同樣有著微妙的聯系；據Financemagnates報道，這兩家由巴拿馬裔持有的公司涉嫌為哥倫比亞販集團洗錢，并幫助犯罪分子通過加密貨幣隱藏身份。

注：綠色框為CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黃框為存在詐騙嫌疑的公司

所以說CryptoCapital以及相關影子銀行在加密世界可謂黑白通吃，在某種程度上來說幾乎掌握著加密貨幣兌法幣通道，同時觸角還滲透在領域各類暗黑交易當中；個中涉及到的金額相當可觀。試想一下，去年波蘭檢察機關以及這次紐約當局只是揪出了兩家巴拿馬空殼洗錢公司和Bitfinex就已查獲超十億美元；可想而知，在我們不知道的角落里隱藏著的資金規模有多大。

注：當前提供法定交易對的平臺在市場內占比約為12.5%；而作為法幣途徑的替代方案，USDT當前依舊占據著穩定幣市場65%以上的份額，支持相關交易對的加密貨幣交易所多達64家，日交易量僅次于比特幣，在兩百億美元/天左右的水平。

如果加密世界沒有銀子銀行

六年前Reddit上名為Bitfan2013的網友聲稱自己在四家中小型銀行中占有董事會席位，同時提出了建立專為加密貨幣而設的銀行的設想。

六年后CryptoCapital已慢慢崛起，雖然沒有像Bitfan2013構想的遵循AML/KYC標準，但是其確確實實有成為加密貨幣產業“中央銀行”的勢頭，而且現階段已發展到難以取代的地步。

即便這次被揭發出來，也只不過被紐約檢方砍了CryptoCapital在美國地區的其中一條分支，其背后的資金版圖遠不止此，它打游擊戰似的運行模式也不是這么容易被一鍋端。

假設有一天CryptoCapital真的被連根拔起，這些說法或許都能得到驗證；但從目前加密世界對其依賴程度來看，沒有如果。

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