DEF:幣安DeFi研究報告：穩定幣如何保持競爭力

幣安發布了一份關于DeFi市場的研究報告，我們把報告的重點摘錄下來方便大家閱讀。

這份報告的主要觀點：

·DeFi已經成為以太坊的主要應用之一，主要的DeFi應用幾乎都在以太坊上開發。DeFi應用中最重要的就是DAI，這是一個去中心化的穩定幣，在Maker生態中生成。

·對于市場參與者，貸款和借款協議都有不同的激勵方式：

對于借款方，可以去看空某種資產

對于貸款方，可以去添加資本賺取收益

對于這兩方來說，都可以跨平臺套利

·去中心化的、非托管協議相比傳統金融產品，有很多優勢

透明度和價格效率，因為價格受到市場需求的影響

幣安24小時凈流出約8.31億美元，創去年11月以來最大單日凈流出量:2月14日消息，Nansen數據顯示，加密交易所幣安在過去24小時內凈流出約8.31億美元，為自2022年11月最大單日凈流出量。投資者似乎受到了監管機構對Paxos發行的BUSD穩定幣的打擊，因此正在減少他們在該平臺上的持有量。

此外，數據顯示，幣安用戶在過去24小時內提取了約28億美元的數字資產，超過了同期的20億美元存款。（CoinDesk）[2023/2/14 12:05:22]

借貸的便利性和速度

審核的力度保持不變

·不過，去中心化的金融產品依舊有風險

技術上，智能合約替代交易對手的風險

流動性低

動態 | 幣安Trust wallet已支持ZEC:據bitcoinexchangguide報道，幣安的移動錢包應用Trust wallet透露，已于上周開始支持Zcash（ZEC）。根據公告，Trust Wallet將專注于隱私項目，未來將能夠支持一些領先的加密貨幣。[2019/2/26]

總而言之，DeFi現在還在非常初期的階段，可是非常引人矚目，個人和機構可以通過這種方式得到更廣泛的資本渠道，無需中間人。

以下數據均截止到6月5日，本篇重點強調以太坊上的應用。

目前，大多數DeFi都是在以太坊上搭建的，以太坊上的抵押總價值已經超過了150萬個ETH，超過5億美元。比特幣上將閃電網絡視為DeFi應用，閃電網絡已經鎖定了約800萬美元。EOS網絡靠REX吸引了超過9000萬個EOS抵押，價值超過了6億美元。

幣安延遲于18點上市AGI:幣安發布公告，由于SingularityNET（AGI）充值數量不滿足交易條件，為防止價格異常波動，幣安將延遲AGI上線時間為2018年06月05日18:00，AGI充值與提現現已開放。[2018/6/5]

圖1，鏈上的DeFi應用數量

圖2，鏈上的總抵押金額

以太坊上的DeFi應用列表

項目

介紹

支持資產

鎖倉量

Bloqboard

基于MakerDao和Compound協議構建的P2P借貸平臺

BAT,DAI,REP,WETH,ZRX

幣安發布BCN上線價格異常說明:幣安官方發布BCN上線價格異常說明：5月9日自Bytecoin（BCN）上線交易后，價格波動劇烈受到部分用戶的關注，經過調查，還原價格波動的經過：

1. 在上線公告發布并開啟交易后，BCN的用戶活躍度極速飆升，部分礦工使用BCN的舊版本挖礦軟件，該版本軟件存在一個BUG，導致BCN網絡出現不穩定的情況。

2. 網絡不穩定的原因導致BCN的Web錢包出現無法轉賬的情況。

3. 隨后大規模的用戶提現導致P網、H網的出金無法進入BCN的區塊鏈網絡；

4. BCN無法入金后價格上漲幅度較大，Binance發現異常交易，及時在社群發布風險提示，提醒用戶注意風險控制，并發布正式公告，且暫停了BCN充值，督促BCN開發團隊進行緊急處理。

5. Binance的BCN錢包穩定無異常，并全程在各大社群反復提醒用戶注意防規風險。

6. BCN項目團隊歷時12小時，發布新版本軟件，解決了網絡擁堵，恢復了區塊鏈轉賬。[2018/5/11]

N/A

Compound

P2P借貸平臺

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

27.05

Dharma

P2P借貸平臺,但是有點半中心化

DAI,ETH,USDC

21.39

dYdX

保證金貸款和衍生品的去中心化交易所

DAI,ETH,USDC

5.74

ETHLend

P2P加密借貸市場，借款人和貸方可以設定所需的貸款條件，以及一套可以用作抵押品的可接受的代幣和相應的利率

157種ERC-20token

1.42

Fulcrum

保證金借貸平臺

BAT,DAI,ETH,KNC,REP,USDC,WBTC,ZRX

0

InstaDApp

去中心化銀行協議

DAI,ETH,KNC,MKR,REP,USDC,TUSD,WBTC,ZRX

2.15

Lendroid

保證金貸款和借貸平臺

任何ERC20token

N/A

Maker

通過超額抵押借入穩定幣

DAI,ETH

403.92

Marbie

以太坊上的開源P2P銀行

N/A

N/A

NuoNetwork

P2P借貸平臺

BAT,DAI,ETH,LINK,USDC,ZRX

7.14

RipioCreditNetwork

P2P信用網絡借貸平臺

Argentinepesos,MANA,RCN

N/A

Zerion

與不同協議集成的去中心化銀行平臺

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

N/A

圖3，抵押百萬美元以上的DeFi

圖4，可以托管資產和不可以托管資產的借貸款利率對比

圖5，Dharma和Compound的總抵押量的變化

圖6，MakerDao中總抵押量的變化

圖7，MakerDao中的穩定費率變化，5月31日首次下調2%

圖8，DAI的供應量

圖9，主流穩定幣的流通市值

以太坊是現在最大的可應用的去中心化平臺，其他區塊鏈，比如EOS，也會加入到去中心化借貸這個風口中。雖然目前去中心化借貸仍有一些風險，可是隨著越來越多的借貸應用出現，這些風險會隨之緩解，用戶的選擇越來越多。

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