BOOK:肖磊：如果Facebook的數字貨幣計劃成功實現，全球三分之一人口將擁有統一數字貨幣

美國前國務卿基辛格曾經說過：“誰控制了貨幣，就控制了全球經濟。”

每當我們研究貨幣問題，可能總會不自覺的落腳到當前由美元主導的全球貨幣體系，如果說中國、俄羅斯等，對美元的霸權理解，存在于一種對抗思維，那么我們再來看看歐洲人是怎么想的。

上個月中旬，歐洲議會選舉前夕，默克爾接受了《南德意志報》的采訪，英國《衛報》同步了采訪內容。這個采訪透露出來的信息，是多方位的，因為默克爾需要告訴民眾，歐洲面臨的地緣挑戰到底是什么，從而希望大家做出一個正確的選擇。

作為歐洲的領袖之一，默克爾直言不諱：從俄羅斯“干預選舉”到中國的經濟影響力，再到美國對數字服務的壟斷等一系列挑戰，歐洲需要更好地建立統一戰線。

默克爾承認，“歐洲在伊朗問題上顯得軟弱。一方面，由于歐元不像美元那樣是主要的全球貨幣，它很難對抗美國的制裁。另一方面，歐洲已經取得了進展。歐洲在這個重要問題上不再像在伊拉克戰爭中那樣存在分歧，這本身就是一種價值。”

聲音 | 肖磊：能夠抓住區塊鏈等新興科技浪潮的幾乎都是民營企業:12月28日，資深金融分析師肖磊在其公眾號發文《中國經濟的風險依然是民營經濟太弱》表示，整體來說，中國的問題，依然是一個如何定位和發展市場經濟的問題。過去幾十年，如果沒有國有企業的基礎設施建設，就沒有低成本的人口流動、物流體系和電力等資源，但如果沒有民營企業，就沒有全國性的就業浪潮，以及制造業、高科技等的全面發展。而抓住新一代制造業的，比如華為、大疆、小米等等，也都是民營企業，抓住互聯網浪潮的，幾乎也都是民營企業，甚至到了最近，關于生命科技，基因、人工智能，區塊鏈等的，大部分也都是民營企業。[2019/12/29]

默克爾還指出，美國在技術上的主導地位是對歐洲的挑戰。谷歌、臉書和亞馬遜等美國公司長期以來主導著全球市場，在一些備受矚目的案件中，它們與歐盟就反壟斷和監管政策展開了曠日持久的法律戰。

按照默克爾的說法，歐洲一旦跟美國存在地緣方面的分歧，由于歐元比較弱勢，無法對抗美國的制裁。另外，默克爾最擔心的還是美國對數字經濟的壟斷。

聲音 | 肖磊：Libra會跟儲備資產脫鉤，并成為新的、獨立的世界貨幣:據國際金融報報道，加密數字貨幣分析師肖磊表示，Facebook在其加密數字貨幣白皮書和Libra背后儲備資產和運作模式中沒有提及美元的前提下，卻提到了黃金、歐元、港幣和短期政府債券。肖磊認為，從其戰略意圖看，在前期誘惑大家把法幣換成Libra的過程中，他們仍需這些可信的儲備資產做保證，建立穩定性和聲譽。但隨著時間推移，Libra將過渡到一個完全開放的系統，有可能形成自己的價值體系。我的理解是，未來某一天，Libra會跟儲備資產脫鉤，并成為新的、獨立的世界貨幣。類似于1971年美元在完成國際化之后，需要更靈活的解除發行限制，選擇跟黃金脫鉤。另外，Facebook在其白皮書中也并未提及美國的監管體系，以及在美國建立何種架構的問題，但Libra的創始成員基本都是英美的公司。在肖磊看來，Libra可能是一個完全由美國華爾街控制的，針對國際市場的一次升級美元國際地位的行為。雖然目前Libra對應的是一籃子貨幣，但肖磊認為，美元很可能依然在其中占據大頭。他表示，這會在無形中刺激全球用戶的“兌換潮”。而如果Libra發展較為迅速，一些弱小國家的貨幣可能會加速貶值或消失。[2019/6/22]

那么大家假設一下，本來就已經非常強大的美元，如果再通過美國的數字經濟，建立新的全球性貨幣霸權體系，會是什么樣子？其實不用想了，這樣的時代馬上就要來了。

聲音 | 肖磊：數字貨幣作為一種金融工具將影響世界:數字貨幣分析專家肖磊表示，數字貨幣是下一個會影響世界的金融工具，作為一種新的金融形態，有著對底層金融產品重構的力量。區塊鏈是一種可以提供制度創新、文明建設、模型實驗、管理裁決等的一種去中心化的可信技術。[2018/8/12]

擁有全球三分之一人口使用規模的美國社交巨頭Facebook將在明年推出數字貨幣。到那時，美國的科技巨頭，將壟斷全球大部分個人的生活和金融系統，谷歌提供搜索、地圖，以及移動端操作系統，亞馬遜提供消費購物，Facebook提供社交、錢包和貨幣。

其實當下的美元系統，不管多么強大，其實還沒有完全植入到全球個人錢包層面，美元作為全球儲備貨幣，更多的體現在國際貿易和國家外匯儲備當中，全球大部分國家的民眾，真正所使用的，依然是當地的主權貨幣。這就使得主權國家的應對方式，存在一定的可控性，比如用法律強制的方式，進行結售匯，以及外匯管制等，但如果進入到由Facebook主導的個人數字貨幣階段，各國的應對和控制能力可能會大幅下降，而沖擊也將會更為明顯。

肖磊：真正的頭號玩家進場，區塊鏈行業要翻天覆地了:財經專欄作家肖磊今日發文表示，如果中國整個芯片市場都遭遇美國出口禁令，中國想獲取芯片的唯一方式，似乎就變成了目前處在灰色地帶的數字貨幣挖礦產業，這個領域有的是辦法突破封鎖。另外，從市場化角度講，目前除了華為、中興這樣的企業，對芯片需求量最大的，可能就是中國的各大數字貨幣礦場了。中國幾大礦機生產商，都在開發自己的芯片，而且小有成就。[2018/4/25]

Facebook即將要發行的數字貨幣，不是鬧著玩的，已經秘密開發了至少三年，其主導者是前PayPal總裁，PayPal是擁有超過2.5億全球用戶的國際貿易支付工具，中國現在家喻戶曉的支付寶，比PayPal晚了整整六年，支付寶最早被大家稱為山寨版的PayPal。

Facebook即將發行的數字貨幣，官方名稱為GlobalCoin，別名叫Libra，預示一種公平的交易貨幣。Libra將與“一籃子”貨幣掛鉤，當然，在這一籃子貨幣里，美元肯定是占大頭的。

區塊鏈概念股集體亢奮 肖磊：全球性概念想象空間較大:財經專欄作家肖磊認為，區塊鏈對于很多公司來說，目前有很強的吸引力，首先這是一個全球性的概念，很容易讓公司的市值迅速發生變化，對股東和公司經理人來說，都是很大的誘惑。其次，區塊鏈本身能夠解決很多基礎性的業務重構問題，這樣只要把傳統業務區塊鏈話，就能夠有一個新的玩法，投資者就會買賬。第三，目前能夠落地的區塊鏈項目較少，還處在基礎性技術投資階段，想象空間較大。[2018/1/11]

Libra會不會參考目前變得較為雞肋的國際貨幣基金組織特別提款權一籃子貨幣比例，目前還不好說，按照SDR份額權重，目前包括了美元、歐元、人民幣、日元、英鎊五種貨幣，權重分別為41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%。經過2015年改革后，人民幣權重高于日元和英鎊。

Facebook將通過基金會來運作Libra，這就類似于目前國際貨幣基金組織的結構，但其滲透能力遠遠要高于國際貨幣基金組織。美國當年為了阻止中國在該機構發揮作用，可謂費盡心機，但從目前的情況看，美國可能不再阻止國際性各類組織的改革，原因是美國擁有另起爐灶的技術和資本，似乎完全有能力按照自己的利益重新建立新的全球秩序。當然，在建立新秩序的過程中，貨幣問題是重中之重。

全球貨幣市場，有太多的痛點需要解決，但自上而下的方案是行不通的，因為在這個領域，沒有一個大國會主動放棄自己的鑄幣權。當前的問題在于，主權貨幣在適應全球性交易和結算領域，無法擺脫依賴于結算機構的問題，以及迅速滿足消費場景變化的問題。在這種背景下，就算沒有機構推出新的全球性支付模式，一些交易者也會采取現有的數字貨幣，比如比特幣、以太坊等作為轉賬工具。

Facebook的第一步，更多的解決用戶的消費和轉賬問題。當然，大家不要想著，Libra就是用來顛覆美元的。因為Libra首先將會跟美國的金融機構和商業主體建立合作，比如按照披露，Libra將與Visa、MasterCard進行合作，也將很有可能跟金融資訊服務公司FirstData及部分電商平臺啟動應用測試。按照計劃，2020年第一季度之前，Libra將在全球十幾個國家中建立數字支付系統。而且也在籌備部署線下ATM。

屆時，全球27億Facebook用戶可以用Libra兌換法幣，進行儲值、交易，并通過FacebookMessenger、WhatsApp進行好友間的轉賬。

當然，為了跟全球建立鏈接，結果過于中心化的風險，達到區塊鏈的去中心化信任，Facebook可能會在全球邀請第三方服務機構參與，這種服務機構類似于央行旗下的銀行，在區塊鏈里面可以叫做“節點”，來提供算力來支持整個Libra網絡的運行。

如果Facebook的發幣計劃成功實現，未來全球三分之一的人口將獲得全新的全球交易貨幣系統。我們暫時還很難預測Libra的威力，但從長期看，這一系統已經從最根本層面，顛覆了現有國際貨幣體系，而且這種顛覆不僅僅是手段層面，從治理層面也甩開了國際貨幣基金組織等。

從哈耶克等奧地利學派的貨幣競爭理論，到1944年凱恩斯在布雷頓森林提出的“國際清算同盟計劃”，再到1969年，國際貨幣基金組織的特別提款權，再到2009年比特幣的誕生，實際上人類在制造更加公平的貨幣層面，一直在進行著探索和博弈。Facebook即將要發行的國際硬通貨Libra正是這種探索和博弈的延伸和進化，而非空降。

經濟學教科書撰寫者，諾貝爾經濟學獎得主保羅·薩繆爾森曾說過：“只要我能編寫這個國家的經濟學教科書，那我就不在乎誰在制定國家的法律和條約。”結合全球貨幣市場正在進行的，很多人還沒有感知到的巨大的改變，我們應該意識到，理論的偉大。

由于比特幣等，已經在全球數字加密貨幣層面，普及了諸多的關于數字貨幣的信息，這使得Libra不需要過多的基礎性解釋和宣傳，就能輕松的出現在數十億用戶的手機上。我更想知道的是，如果站在美國政府的角度，會如何利用Libra來加強對全球金融貨幣領域的新一輪控制呢？

很大的可能是，為了讓全球盡快的使用Libra，美國政府可能會欲擒故縱，首先肯定會站出來反對Libra，以及警告Libra的風險，甚至從監管的角度象征性的設置一些障礙，向全球表明，Libra僅僅是Facebook的產物，跟美國政府無關。

但大家不要忘了，我在文章的開頭，提到了關于默克爾的擔憂，其實站在默克爾的角度，最擔憂的就是美國壟斷了全球數字服務這一領域，因為數字經濟所形成的競爭，是不同維度的競爭。當我們準備跟美國科技巨頭展開數字和系統，乃至硬件制造方面的競爭時，人家又開辟了新的競爭領域，去發全球貨幣了。

至此，我們應該要明白一個道理，就是跟美國這樣的超級強國博弈，不能看誰在執政，而是要看是誰在提供這個國家的思想，這個國家的校園里，是誰寫的教科書。這又讓我想起了凱恩斯的名言，講求實際的人自以為不受任何理論的影響，其實他們經常是某個已故的經濟學家的俘虜。在空中聽取意見的當權的狂人們，他們的狂亂的想法也多半是從若干年前學術界拙劣的作家的作品中提取出來的。

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