區塊鏈:FATF加密指南解讀：交易所必須分享客戶數據

金色財經比特幣6月22日訊終于，反洗錢金融行動特別工作組完成了加密貨幣監管指南。

然而這個全新的監管指南卻引發了不少爭議，因此其中規定包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。在該監管指南中引發爭議的那一部分內容就是：

“各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”

經濟學者：采用加密貨幣的國家最大危險是被列入FATF黑名單，面臨制裁:8月9日消息，經濟專家Steve H . Hanke最近在接受采訪時表示，加密支持者一直推行“加密貨幣優于拉丁美洲的地方主權貨幣”，這一論斷值得商榷，目前已知的是美元化效果很好。自從2001年薩爾瓦多實行美元化以來，其平均通脹率一直是每年2%，與美國幾乎相同，是拉丁美洲最低的。他還稱，采用加密貨幣的國家最大的危險是不遵守FATF的規定，這可能導致其被列入FATF黑名單，面臨FATF成員國制裁。另外加密貨幣也不能幫助伊朗經濟發展，唯一能幫助伊朗經濟的是貨幣發行局制度。[2021/8/9 1:43:58]

此外，監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含：

鏈上ChainUP入榜“2020 FAT區塊鏈金融科技領先100強”:8月28日，在火幣集團、36Kr、Odaily星球日報共同主辦，鏈上ChainUP戰略合作的“2020新區勢·區塊鏈科技金融峰會”上，正式發布了2020 FAT區塊鏈金融科技領先100強榜單。鏈上ChainUP成功入榜，入選100強的企業中，不乏像360數科、百度超級鏈、國網區塊鏈、恒生電子、匯豐銀行、浪潮集團等傳統互聯網、科技和金融企業，也有火幣集團、歐科云鏈、趣鏈科技等區塊鏈行業領先企業。

鏈上ChainUP是領先的區塊鏈技術服務商，實行集團化和全球化運營戰略，目前已為全球500多家客戶提供了區塊鏈技術服務，覆蓋美國、英國、加拿大、澳大利亞、日本、新加坡、馬來西亞、泰國、阿聯酋等30多個國家和地區。[2020/8/28]

交易發出方的姓名;

動態 | FATF開始檢查成員國執行加密貨幣監管標準情況:國際反洗錢跨國組織金融行動特別工作組（FATF）上周三到周五舉行了中國央行條法司司長劉向民任輪值主席后首次主持的會議，會后聲明稱，對于如何評估各國是否為了推行加密貨幣監管的新要求而采取必要的步驟，“FATF現在達成一致。”聲明提及：“鑒于虛擬資產行業的全球性質，各國迅速推行這些要求非常重要，尤其是理解風險并保證有效監督這個行業。”“從現在開始，評估將特別關注，各國已經在多大程度上推行了這些措施。”FATF指出，已經經歷了共同評估的國家必須匯報采取行動之后的跟進過程。FATF將密切監控進展，繼續積極與私營部門溝通，說明FATF對他們適用的要求。此前消息，今年6月FATF公布了最終版的反洗錢和恐怖主義融資監管指引，要求包括加密貨幣交易所在內的虛擬資產服務商，必須應政府要求，分享轉移資金的客戶信息，含姓名和賬號等，給FATF的35個成員國12個月時間遵守這一指引。（Bitcoin.com）[2019/10/22]

使用賬戶處理交易的發出方賬號;

聲音 | FATF輪值主席、央行條法司司長劉向民：正密切關注Libra的進展:據路透社消息，金融行動特別工作組（FATF）新任輪值主席、央行條法司司長劉向民周二對路透表示，該機構正密切關注Libra的進展。這是監管機構對該項目審查力度不斷加大的最新跡象。 劉向民表示：“我們希望確保如果存在重大風險，就需要加以應對......虛擬資產提供的匿名性正在被犯罪分子利用。這些活動可能會迅速增長，因為執法機構只看到了冰山一角。加密貨幣交易的數量和速度給準確定位非法使用帶來了越來越大的挑戰，即便識別此類行為的技術已經開發出來。”[2019/9/11]

發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點;

受益方的姓名，以及——

使用賬戶處理交易的受益方賬號。

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行復審。

旅行規則是一種針對國際銀行代表客戶互相匯款時的長期要求，本次頒布的加密貨幣監管指南就算是反洗錢金融行動特別工作組的旅行規則。然而，區塊鏈行業支持者們卻認為新的監管指南會對對用戶隱私帶來傷害，而且實際應用的難度也很大，甚至可能引發反作用。

執法建議

在這份最新加密指南中，使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商，其中規定：

“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊，不過該要求可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考慮評估。”

反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。

反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。此外，當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。

出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。

如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。反洗錢金融行動特別工作組還特別強調，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。

短期影響？

美國財政部長史蒂文·穆努欽在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：

“反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針通過采用這些監管舉措確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶繼續被非法活動使用，而是允許加密貨幣被正確使用。”

需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。

本文編譯自CoinDesk

Tags：加密貨幣虛擬資產FAT區塊鏈加密貨幣是不是騙局投訴電話虛擬資產怎么關閉FAT價格有人靠區塊鏈4天就掙了30萬

幣安交易所app下載