虛擬資產:加密市場將面臨的監管有多嚴厲？FATF發布相關監管指南解讀

在剛剛過去的周末，比特幣價格突破了1萬美元，看到社群里大家氣氛仿佛過年一樣，特別喜氣洋洋，比特幣價格過萬的消息也登上了微博熱搜。據百度指數數據顯示，近7天比特幣搜索指數整體日均值為48945，整體同比上升107%。

與比特幣不斷昂揚向上的行情形成對比的是，反洗錢金融行動特別工作組FATF最近正式發布了《基于風險的角度：監管數字資產和數字資產服務商的章程指南》，FATF發布的這份指南被一些人解讀為加密市場將面臨嚴厲的打擊。

反洗錢金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，簡稱為FATF)，是目前世界上最具影響力的國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的國際組織之一。它是為專門研究洗錢的危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動，于1989年在巴黎成立的政府間國際組織。

知情人士：史蒂夫·科恩旗下對沖基金Point72計劃進軍加密市場:據知情人士透露，美國著名對沖基金經理史蒂夫·科恩（Steve Cohen）旗下對沖基金Point72計劃進軍加密市場。該公司目前正試圖引進合適的人才。截至去年7月，Point72資產管理規模已高達170億美元。（The Block）[2021/5/13 22:00:12]

FATA發布的這份指南的目的，是幫助各國和虛擬資產服務提供商了解其反洗錢和反恐融資義務，并有效實施FATF適用于該行業的要求。FATF稱，犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產是“嚴重且緊迫的”威脅，給成員國12個月時間遵守這一指引，定于明年6月進行審核。

觀點：本輪加密市場下跌為健康調整 起因是過度杠桿化:1月12日，IntoTheBlock分析師Lucas Outumuro發推稱，本輪加密市場下跌，Compound的清算率超過了黑色星期四，僅次于11月26日DAI價格達到1.30美元時的清算率。這表明了近期市場價格上漲過程中存在過度杠桿化。與此同時，Compound日貸款額也創下了今年以來的新低，從9億多美元降至僅3000萬美元。這兩個跡象表明，市場在一次健康的調整中淘汰了杠桿投資者。[2021/1/12 15:57:38]

對此，密碼研究公司MessariInc的研究主管埃里克·特納(EricTurner)說:“FATF的建議可能會產生比SEC或迄今為止任何其他監管機構都要大得多的影響。”

聲音 | Michael Novogratz：加密市場昨日已觸底:前高盛高管、Galaxy Digital創始人Michael Novogratz今天在其社交媒體表示：“根據BGCI圖表，我認為加密市場昨天已經觸底。重新觸及了去年晚些時候的高點以及即將導致大規模漲勢（泡沫）的加速點。”[2018/9/14]

加密貨幣支持者、殺軟件之父約翰·邁克菲在他社交賬號推特上轉發了“FATF正式規定全球加密公司必須共享客戶數據”的消息，并表示：我們必須為此而戰。

其實，我們比特貓日報在之前的第8期《殺軟件之父邁克菲要解開區塊鏈世界最大的危機之謎》中有介紹過這個人，大家想了解更多關于邁克菲的資訊，可以點擊超鏈接收聽。

另外據，近幾天美國財政部官網消息，美國財政部長姆努欽在反洗錢金融行動特別工作組奧蘭多全體會議上發表演講，姆努欽在演講中提到：我們將允許加密貨幣適當使用，但不會容忍加密貨幣繼續使用于非法活動。而且，根據最新措施，虛擬資產服務提供商將被要求執行與傳統金融機構相同的反洗錢/反恐怖融資要求。

這些要求包括:識別資金的發送方及接收方；要求虛擬資產服務提供商與執法部門共享信息；了解客戶并進行適當的盡職調查，確保他們不從事非法活動等等。

路透社對此也有報道，稱加密貨幣行業機構GlobalDigitalFinance表示歡迎FATF新規。該機構的執行董事表示：“FATF要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，這可能難以實現。我們顯然會遵守，但挑戰在于需要有技術設施來做一些事情。”

總之，FATF對數字資產和數字資產服務商的監管，或將使得加密市場面臨史上最嚴苛的審核。盡管這次審核可能會產生巨大影響，但其目的主要仍然是為了防范加密貨幣的非法使用。

不過，FATF要求企業在加密貨幣交易中包含發件人和受益人的詳細信息的建議，即便審核能抑制犯罪分子和恐怖分子濫用虛擬資產的趨勢，卻違背了加密貨幣的初衷，將對加密貨幣產生不利影響。

此外，由于目前加密資產缺乏身份管理相應的技術設施，FATF將采用何種方式審核也會成為目前加密從業機構比較關心的問題。

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