數字資產:美國財長解釋FATF新規：允許適當使用，但不容忍加密貨幣用于非法活動

本文來自美國財政部官網

Odaily星球日報譯者|Azuma

6月21日晚間，美國財政部長姆努欽在反洗錢金融行動特別工作組奧蘭多全體會議上發表演講。演講中涉及虛擬資產內容如下：

本次全體會議最有價值的貢獻之一是對所有虛擬資產、特別是加密貨幣的監管。我對FATF解決加密貨幣和其他虛擬資產濫用于洗錢、恐怖融資及其他不法行為等問題所做的努力表示贊賞。我很榮幸地注意到，在西班牙和新加坡共同擔任主席期間，你們實現了以多種方式應對這些風險的宏偉目標。

美國財長耶倫：支持美國監管機構對加密貨幣的監管:金色財經報道，美國財長耶倫表示，支持美國監管機構對加密貨幣的監管，以保護消費者和投資者。應加強加密貨幣監管，并將與國會合作推動通過更多立法。[2023/6/7 21:22:03]

本周通過的解釋性說明包括了對所有國家都具有約束力的虛擬資產標準。通過發布最新指引，FTAF正在提高財務透明度并設定預期。這將為虛擬資產服務提供商和傳統金融機構提供一個公平的競爭環境。

聲音 | 美國財政部長：加密跨境支付系統在降低成本方面有好處:1月21日，Ripple首席執行官Brad Garlinghouse發推文稱，在瑞士達沃斯世界經濟論壇（WEF）上，當被問及加密貨幣問題時，美國財政部長史蒂文·姆努欽（Steven Mnuchin）表示，跨境支付系統在降低消費者和企業成本方面是有好處的，絕對支持這些公司在這方面的努力。Brad Garlinghouse評論稱，將這種實用主義應用于美國監管至關重要。[2020/1/21]

根據最新措施，虛擬資產服務提供商將被要求執行與傳統金融機構相同的AML/CFT要求。具體要求包括:

美國財政部：分布式技術存儲數據可能會給監管機構帶來挑戰:根據一份新的報告，美國財政部的一個監督機構認為，使用分散的分類賬來存儲信息“可能會給監管機構帶來挑戰”。該報告詳細說明了加密貨幣“代表不同的支付方式”，并指出，目前只有少部分人正在使用它們，“銀行和其他現有的金融服務提供商也已經進入這一市場。”并指出該技術的使用可能導致監管機構的問題，尤其是在分布式網絡而不是一個集中的地方存儲的信息。[2017/12/18]

識別資金的發送方及接收方;

開發相關流程，要求其與虛擬資產的其他提供者及執法部門共享信息;

了解客戶并進行適當的盡職調查，確保他們不從事非法活動；

制定風險程序，以解釋其特定業務類型中的風險。

通過采納本周達成的標準和指導方針，FATF將確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗中運作。這將促使新興金融科技行業領先流氓政權及非法事業的同情者一步，后者正在尋找途徑，在不被發現的情況下籌集、轉移資金。

我們不允許加密貨幣與秘密編號賬戶存在對等關系；

我們將允許適當使用，但我們不會容忍繼續使用于非法活動；

在美國，我已與美聯儲和其他監管機構成立了一個工作組，以確保數字資產只用于合法用途；

我鼓勵你們在自己的市場也這樣做。

我們必須共同努力，確保虛擬資產不再是不法分子繞過既定AML/CFT保障措施的避風港。

美國歡迎負責任的創新，包括可能提高金融體系效率和擴大金融服務范圍的新技術。然而，我們必須維護我們金融體系的完整性，防止其被濫用。這就是為什么美國建立了一個全面的AML/CFT框架，用于監管、監督和采取與虛擬貨幣及其他數字資產相關的執法行動。

美國對相關供應商及活動的AML/CFT管控與任何其他美國金融機構相同。例如，服務提供者必須向FinCEN注冊。他們還必須制定“反洗錢”計劃、記錄和報告措施，包括提交可疑活動報告。

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