ripple:投資者訴訟直指Ripple XRP大廈將傾？

摘要：XRP投資者是依據今年4月美國證券交易委員會發布的《數字資產投資合同分析框架》相關內容來證明Ripple非法出售未注冊的證券。

今日，共享財經記者獲悉，XRP投資者再次對Ripple提出了新訴訟。據了解，這已經是XRP投資者第4次對Ripple提出訴訟，早在2018年，Ripple已經接連3次遭到XRP投資者的集體訴訟。

而此次訴訟的內容則是對2018年5月訴訟請求的重要補充，當時，XRP投資者稱Ripple違反了州和聯邦證券法，將未登記的XRP證券向散戶投資者出售而籌集數億美元，投資者認為Ripple公司與XRP之間有著直接關聯。

而根據這次訴訟內容，XRP投資者是依據今年4月美國證券交易委員會發布的《數字資產投資合同分析框架》相關內容來證明Ripple非法出售未注冊的證券。XRP投資者表示，盡管該框架只是非法律層面上的指導框架，但法院應該會依據該框架提到的Howey測試結果作為重要參考依據。

SEC：CZ為逃避美國監管分別創立BAM交易、管理公司，從私人投資者處籌集約2億美元:6月6日消息，美 SEC 在針對 Binance 的訴訟文件中提到，CZ 和 Binance 為規避美國對 CZ、Binance 和 Binance 網站的監管，在美國成立了 BAM 管理公司和 BAM 交易公司，并公開聲稱這些實體獨立控制著 Binance US 平臺的運營。

由 CZ 和 Binance 控制的 BAM Trading 和 BAM Management 向投資者謊稱了其對 Binance US 平臺實施的控制措施，從 BAM Management 的私人投資者那里籌集了大約 2 億美元，并吸引了數十億美元的交易量，這些交易量來自希望在 Binance US 平臺進行交易的投資者（包括零售和機構投資者）。[2023/6/6 21:17:41]

同時，該補充訴訟還提出了Ripple同時違反加利福尼亞州的虛假廣告和不正當競爭法，對此，投資者要求法院支持此次訴訟為集體行為，并判定XRP是一種證券，Ripple未經注冊銷售XRP違反適用的法律并判給原告和其他成員損害賠償金。

調查：美國投資者中6%持有比特幣，11%持有黃金:蓋洛普公司最新比特幣民調顯示美國投資者（持有1萬美元以上股票、債券或共同基金的成年人）中有6%持有比特幣，較2018年的2%增長兩倍，相比之下，11%的投資者持有黃金。50歲以下投資者持有比特幣的比例從2018年的3%增至13%，50歲以上從1%增至3%。整體男性投資者的持有比例為11%，女性為3%，分別增長8和2個百分點。另外，對比特幣不感興趣的投資者比例從3年前的72%降至58%。認為比特幣風險很高的比例從75%降至60%。50歲以下投資者降幅最大，分別下降18和24個百分點。總體而言，比特幣正逐步接近被美國投資者普遍接受的門檻，尤其是50歲以下投資者。（蓋洛普官網）[2021/7/23 1:10:50]

補充訴訟

首先，在補充內容中，XRP投資者再次強調XRP是一種證券，并具體指出Ripple已經違反了《聯邦證券法》和《加利福尼亞公司證券法》，XRP投資者表示：Ripple將未被登記的XRP證券向散戶投資者出售而籌集數億美元的違法行為。

灰度：投資者正加速投資數字貨幣:7月22日，灰度官方發推稱，投資者正以灰度史上最快的速度增加對數字貨幣資產類別的投資。[2020/7/22]

之后，XRP投資者提及2019年4美國證券交易委員會月剛發布的《數字資產投資合同分析框架》，此框架是為評估加密代幣發行是否為聯邦法律規定的證券提供指導。這也是這份訴訟最重要的補充之一。

在“SEC框架”中對數字資產提出了Howey測試，對此，XRP投資者認為Howey測試結果可以作為判斷XRP是否是一種證券重要參考依據。

Howey測試的的判定標準：

這是一筆金錢的投資；

這筆投資是期待日后產生利潤；

這些利潤來自發行人或第三人的努力；

Telegram首席執行官稱說已經償還TON區塊鏈平臺投資者12億美元:Telegram首席執行官帕維爾·杜羅夫（Pavel Durov）表示，在與美國證券交易委員會(SEC)達成庭外和解后，他已經向廢棄的Telegram開放網絡（TON）區塊鏈平臺投資者償還了約12億美元。根據昨天公布的和解條款，Telegram有義務返還投資者70%的資金，但也會被警告有不當行為。杜羅夫補充說，很明顯，延長法律訴訟沒有什么意義，他的公司“很高興能夠在不承認不當行為的情況下結束訴訟”。杜羅夫最后表示，Telegram將“繼續開發其他項目和創新”。他還表示，希望未來美國監管機構能對區塊鏈技術及相關公司采取更有利的態度。（CryptoNews）[2020/6/26]

這筆投資是針對特定企業；

而對應此測試評判標準，XRP投資者稱，XRP購買者需要提供金錢對價以換取XRP。同時XRP購買者是在一個針對的企業中投資了資金，XRP投資者對XRP日后利潤有合理的預期，而Ripple本身也經常強調這一利潤動機，并已采取措施來努力實現這一目的。對此，XRP投資者認為Ripple提供和出售的XRP代幣具有證券的所有傳統特征，適用于框架內容。

動態 | CoinMarketCap推出新指標 為投資者提供流動性數據:加密數據網站CoinMarketCap宣布推出新指標，根據流動性來比較交易所和代幣交易對。新指標將包含來自3000個加密資產的數據。（Cointelegraph）[2019/11/12]

除此之外，XRP投資者將XRP與比特幣和以太坊等加密貨幣作了對比，其表示，比特幣和以太坊等加密貨幣是由網絡上驗證交易的人開采的，而現有的1000億瑞波幣在2013年成立之初，在任何發行之前，都是憑空創造的，除了作為投機投資，沒有任何功能。

違反加利福尼亞州的虛假廣告和不正當競爭法

XRP投資者稱：XRP所擁有的價值實質上已經超過了Ripple所有其他來源的收入或現金流的價值。其認為，Ripple的主要價值主張就是其擁有和銷售的XRP代幣，為了推動對XRP的需求，從而增加出售XRP所能獲得的利潤，Ripple將XRP描繪成一種良好的投資，傳遞樂觀的價格預測，并將Ripple的企業業務與使用XRP混為一談。

同時，Ripple為了安排加密交易所上市XRP，支付大量的上市費，Ripple還將其持有的瑞波幣的很大一部分存入了托管賬戶，并制定計劃，確定什么時候應出售瑞波幣以及以什么數量出售瑞波幣，這些都是為了限制市場上的銷售壓力，以支撐瑞波幣的價格。

除此之外，對Ripple不正當競爭行為，在訴訟書中，XRP投資者進行了進一步舉例說明，其表示，在2014年，Ripple在其網站上公開表示，“我們將采取我們預期將導致穩定或加強對其他貨幣匯率的分銷策略。”

不僅如此，XRP投資者還宣稱，Ripple曾提議支付上市費從而讓美國著名的加密貨幣交易所Coinbase和Gemini信托公司上市XRP。據報道，當時，Ripple的一位高管詢問，支付100萬美元現金是否能說服Gemini在2017年第三季度上市XRP。盡管Gemini和Coinbase都拒絕采納這些建議，但有傳言稱，在2017年底和2018年初，將在Coinbase上增加XRP，從而推動了其價格上漲。而Ripple正是這些謠言的源頭

對此，XRP投資者表示，XRP的大幅增加都基于這些虛假廣告和不正當競爭法，而自2018年初以來，XRP的價格大幅下跌，導致其投資者蒙受重大財務損失。

XRP究竟是不是證券？

目前，對XRP投資者多番的訴訟請求能不能成功，XRP究竟是不是證券，還有待相關機構作出明確定義。

而據了解，此前，美國證券交易所委員會主席JayClayton在接受采訪時表示，除了像比特幣這樣的數字貨幣之外，其他所有加密貨幣都是有價證券。并在公開論壇上重申：我在ICO領域看到的大部分都證券。其中就包括XRP。

但面對這個問題，RippleCEO布拉德·加林豪斯(BradGarlinghouse)也多次在公開場合表示，XRP不是證券。他表示，“XRP不是證券，有3個原因：如果Ripple這家公司明天倒閉，XRP分類賬還會繼續進行；XRP是一個開源、分布式的技術；如果你購買XRP，你不是買Ripple的股票，買XRP并不會給你Ripple的所有權”。

值得注意的是，有外媒稱，參考KikInteractive對證券交易委員會的回應，從8月5日起，Ripple必須要在45天內回應上述問題。

這也意味著，留給Ripple已經不多了，如果XRP投資者勝訴，那么這對XRP來說無疑是在全球范圍內的一次重大打擊，屆時，Ripple不僅將面臨巨額罰款，還可能面臨幣種下架。

截止目前，根據Coinmarketcap數據，XRP排在加密貨幣市值排行榜第3位，僅次于比特幣和以太坊。總市值達到126億美元，占整個加密貨幣市場總市值的4.4%。而這個動輒就會為加密市場帶來動蕩的龐然大物究竟能否度過此劫，就看監管的態度以及Ripple會選擇如何應對了。

原創：曹曉雅責編：共享財經Neo

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